إدارة راس المال الصحيحة في سوق العملات هي مفتاح النجاح
السلام عليكم ورحمة الله وبركاتة
اقدم لكم درس ..
إدارة راس المال الصحيحة في سوق العملات هي مفتاح النجاح
الطمع قل ما جمع
حكمة قالوها منذ مئات السنين، لكن هل نعمل بها؟ للأسف لا، فطبيعة البشر الطمع، و نادرا ما تجد شخصا يرضى بالقليل وغير طماع.
لكن هناك فرق طبعا بين الطمع و الطموح، فكل شخص ناجح طموح.
تجارة العملات كمثل غيرها، يجب ان يتحلى المتاجر فيها بالحكمة و ادارة راس المال بشكل صحيح و الا ضاع كله بناءا على قرار خاطيء
كثيرا ما نشاهد اشخاص ينظروا الى هذا السوق على انه صانع المعجزات و ان الطبيعي ان يربح الشخص 50% شهريا! لكن هل يفكر
هؤلاء انه من الطبيعي ايضا ان يخسروا 100% بهذه الطريقة؟ طبعا لأ، فمعظمهم مبتدئين يلهثون وراء الثراء السريع وكلهم من اصحاب
الحسابات الصغيرة ذات الالف و الالفين دولار بحد اقصى، وللأسف هؤلاء لا يستمروا اكثر من بضعة اشهر كأقصى تقدير، نظرا لأنهم في النهاية
يخسروا كل شيء، و يبدأوا من جديد في رحلة البحث في المنتديات على صاحب التوصيات الذهبية او الاكسبرت السحري
اللذي يحقق لهم الملايين في اسرع وقت ممكن.
التاجر الناجح في سوق العملات يستهدف 5% شهريا كربح بدون مخاطرة، اقول وعن تجربه ان مع هذه النسبة لا يمكن ان تخسر اكثر من 5% من الرصيد
وهي نسبة يمكنني ان انام مرتاح البال معها، لأنه من السهل تعويضها، خصوصا اذا كان حسابك كبير فان اول شيء تبحث عنه هو امان رأس مالك وليس المغامرات.
اتذكر مع بداية تعلمي الفوركس و ترددي على المنتديات العربية، كانت هناك جملة مشهورة جدا دائما اقرأها من خبراء هذه المنتديات “لا تتاجر باكثر من 10% ”
و هذا الكلام غير دقيق
هل يعقل ان نقارن من يتاجر بوقف خسارة 10 نقاط بمن يتاجر بوقف خسارة 150 نقطة؟ طبعا النتيجة ستختلف بشكل جذري، فالاول سيخسر تقريبا 1%
والاخر سيخسر 15% و الفارق هنا كبير مع ان حجم العقد واحد لكن المخاطرة اضعاف الاضعاف
لذلك احسب النسبة التي سوف تقوم بالدخول بها في المتاجرة وفقا لعدد نقاط الوقف الخاصة بك X عدد الاوردرات التي ممكن ان تفتحها في وقت واحد، ثم
قم بحساب قيمة النقطة للزوج اللذي سوف تتاجر به و كم من المرات يمكن ان يصل السعر للأستوب لوز على التوالي
كمثال:
نفترض ان حسابك 10 الاف دولار، و انك لا تنوي خسارة اكثر من 10% من رصيدك، و انك تحب التداول على زوج اليورو دولار فقط، و ان الاستوب لوز الخاص
بك 100 نقطة و يمكن ان يضرب الاستوب مرتين على التوالي باقصى تقدير، و انك لا تفتح اكثر من عقد واحد في المرة.
هنا نحسب اسوأ تقدير وهو 100 نقطة خسارة X 2 = 200 نقطة
و ال 10% من رصيدك تساوي 1000$ \ 2 = 500$ وهي اقصى خسارة يمكنك خسارتها في كل مرة
500$\ 100 نقطة اي انك تفتح عقد حجم النقطة فيه ب 5 دولار كحد اقصى، اي نصف عقد ستاندر 0.5
اما لو مشينا على الطريقة التي يقع فيها الكثيرين وهو ان يتاجر ب 10% فهنا يمكنك خسارة ضعف المبلغ اي الفين دولار لو ضرب
الاستوب مرتين متتاليتين، او الف دولار في كل مرة.
لكن هذا ليس كل شيء فهناك معايير اخرى يجب وضعها في الحسبان، وهو “التارجت مقارنة بالاستوب”، فلو ان الاستوب 100 نقطة كمثالنا السابق
و التارجت 50 نقطة ونسبة النجاح 50% فهذه الاستراتيجية فاشلة لا محالة، لأن في النهاية سوف تخسر، حتى ولو اتبعت طريقتنا في حساب المخاطرة
لأنه يجب عليك اولا ان تختار استراتيجية يكون فيها حجم التارجت ضعف الاستوب اذا كانت نسبة النجاح 50% و يمكن ان تتساوى او حتى ان تكون اقل
من الاستوب اذا كانت نسبة النجاح 90% مثلا وكانت هناك قاعدة اخرى للخروج من الصفقة غير الاستوب لوز، فهناك استراتيجيات يكون لها تارجت محدد
و ستوب محدد قبل الدخول لكن هناك قواعد اخرى للخروج من الصفقة سواء بخسارة او ربح قليل، اذا ظهرت مؤشرات تفيد ان هناك اشارة معاكسة قد ظهرت
و ان هناك احتمال لأن ينقلب الوضع بشكل عكسي، فهنا الافضل طبعا الخروج بخسارة قليلة او ربح قليل على ان نخسر كامل الاستوب.
دعنا نعرض بعض الارقام و الحقائق حتى تضح الصورة اكثر:
دعنا نفترض ان هناك تاجرين لكل منهما حساب بقيمة 5 الاف دولار، الاول يخاطر ب 2% من رصيده في كل اوردر (اقصى خسارة عند الاستوب لوز وليس حجم العقد كما ذكرنا سابقا)
و الآخر يخاطر ب 10% من الرصيد. و دعنا نفترض ايضا ان كل منهم لديه نفس الاستراتيجية، و هي سيئة و خسر كل منهم 10 ستوبات على التوالي، دعنا
نرى رصيد كل منهما في النهاية:-
الأول:
بداية الرصيد 5000 الخسارة 100$
4900 الخسارة 98$
4802 الخسارة 96$
4706 الخسارة 94$
4612 الخسارة 92$
4520 الخسارة 90$
4430 الخسارة 89$
4341 الخسارة 87$
4254 الخسارة 85$
و في النهاية الرصيد 4169$ بعد 10 خسائر متوالية! اي انه خسر 17% فقط من رصيده وهي نسبة يمكنه ان يعوضها بسهولة.
دعنا نرى المتاجر الآخر اللذي يغامر ب 10% من رصيده:
بداية الرصيد 5000$ الخسارة 500$
4500 الخسارة 450$
4050 الخسارة 405$
3645 الخسارة 364$
3281 الخسارة 328$
2953 الخسارة 295$
2658 الخسارة 265$
2392 الخسارة 239$
2153 الخسارة 215$
ومع آخر ستوب اصبح الرصيد 1938$ اي انه خسر 60% من الرصيد! هل تظن انه قادر على التعويض مثل التاجر الاول؟
لكي نوضح مدة صعوبة التعويض بنسب المخاطرة العالية اليكم المثال التالي:
لو ان شخصا خسر 25% من رصيده فيجب عليه عمل ربح 35% لكي يعوض هذه الخسارة
ولو ان شخصا آخر خسر 50% من رصيده فيجب عليه ربح 100% لكي يعوض وهو امر صعب و سيكون في حالة نفسية سيئة وغالبا لن يعوض
لذلك احسبها جيدا قبل ان تتاجر و اعرف كم من الممكن خسارته قبل ان تحسب الارباح و تحلق عاليا في الخيال، بهذه الطريقة يستمر حسابك في
النجاح، واعلم ان الفارق بين التاجر الناجح و الفاشل هو الاستمرار و الحفاظ على راس المال بأقل الخسائر الممكنة، وليس نسبة الارباح العالية.
وهناك نصيحة اخرى و انا شخصيا اقوم بها، انه بعد ان تجرب استراتيجيتك لفترة لابأس بها و ثبت لديك انها ناجحة بنسبة كبيرة، فيفضل ان تقوم ببرمجتها
الى اكسبرت Expert Advisor و من ثم تقوم بعمل Back Test لفترة طويلة و ترى اقصى خسارة محتملة يمكن ان تحققها هذه الاستراتيجية
او عدد الاستوبات التي قد تتوالى و تقوم بعمل اكثر من باك تست واحد بمعطيات مختلفة لتصل الى افضل إعدادات ممكنة، ثم بعد ذلك تجرب هذه الاعدادات
على حساب ديمو، فاذا اقتنعت بالنتائج فيمكنك تجربتها على حساب حقيقي لكن بنسبة مخاطرة 1% فقط لفترة من الزمن لا تقل عن شهر، ثم بعد ذلك تزيد
حجم العقد وفقا لما تراه مناسبا لحجم المخاطرة القصوى التي قد تتحملها.
ولا مانع من ذكر نصيحة اخرى بخصوص استراتيجيات التداول، اياك ثم اياك ان تتاجر بطريقة المضاعفات، ولمن لا يعرفها فهي قائمة على مضاعفة حجم العقد
مع كل ستوب لوز لتعويض الخسارة من الصفقة السابقة الى ان تصل الى تارجت فتعوض اجمالي الخسائر المتتالية، هذه الطريقة قد تنجح عندما يكون هناك ترند
واضح و امكانية وصول السعر للتارجت قبل ان تصل الى حجم عقد ضخم قد يودي بحسابك، احببت ان اشير الى ذلك نظرا لأني جربت هذه الطريقة قبل ذلك و صدقني
ستمر عليك ايام لن تغفل فيها عينك عندما تصل بالمضاعفات الى حجم عقد قد يصفر حسابك، ومهما كانت المخاطرة في البداية صغيرة و اللفرج كبير و تظن انه كافي
صدقني لن يكفي في يوم من الايام و ستجد انك وصلت الى حجم عقد مخيف، ثم انه بسهولة ممكن ان ينفذ لك البروكر العقد الجديد بسعر سيء نظرا لأنه كان وقت صدور
اخبار قوية مثلا او انه كان لديك عقود مفتوحة يوم الجمعه و فتح السوق على جاب كبير، فكل هذه الاحتمالات واردة و الحذر افضل من البكاء على اللبن المسكوب.
