Thread: 
Subscribe
كن غنيا عبر الاستثمار في السندات !
الادخارات، وأسواق المال وسندات الخزينة تدر دخل فعلي أقرب إلى الصفر. ولكن هناك الكثير من الدخل الآمن من سندات الشركات وذلك من الفئتين سواء الفئة ذات العائد المرتفع أو فئة الاستثمار، في نطاق فائدة بين 5 ٪ إلى 10٪ .
السندات: جميع أنواع السندات هي ميكانيكية ، وبالتالي فإنه يمكن التنبؤ بها. عندما تتجه الأسعار للأسفل، كما كانت تفعل لسنوات، فأسعار السندات ترتفع بينما عائداتها الجارية تنخفض. والعائد الجاري هو الفائدة التي تكسبها أنت فعليا استنادا إلى تكلفة السندات.
المشكلة التي تواجهها السندات وحملة السندات في بيئة نسبة الفائدة المنخفضة بشكل مصطنع حاليا هي أن معدلات الفائدة يجب أن تتحرك للأعلى. العديد من المحللين يعتقدون أن ذلك سيحدث في وقت مبكر من العام المقبل . وعندما يحدث ذلك، فإن أسعار جميع السندات سوف تنخفض. واعتمادا على استحقاق السندات ، فإنها يمكن أن تنخفض كثيرا.
الحد من تذبذب الأسعار في محفظتك الإستثمارية عندما تعود معدلات الفائدة للواقع مجددا هو شرط مطلق للاستمرار في كسب المال.
تواصل جميع سندات الشركات دفع الفوائد عندما تنخفض أسعارها في السوق، بغض النظر عن مدى انخفاض السعر. أنها ستدر 1،000 دولار أمريكي من الأصل عند الاستحقاق ، بغض النظر عن مدى هبوط سعر السندات.
ولكن البشر كونهم بشر سيبيعون في حالة من الذعر عندما يرون قيمة حساباتهم تنخفض. ليس هناك عمليا أي خطر على دخلهم أو أصولهم ، ولكن عندما تبدأ العلامة الحمراء في الظهور ، فإن معظم الناس سوف تبيع بالخسارة.
إن التحدي لهو كسب الدخل بنسبة تتراوح في نطاق من 5٪ إلى 10٪ مع فعل ذلك بطريقة لا تكون معها خائفا على سنداتك من التقلبات في قيمة حسابك.
الاستثمار في السندات ذات الاستحقاق المحكم
يجب على السندات التي يمكنك امتلاكها في محفظتك أن يكون لديها مدة استحقاق 7 سنوات أو أقل. فأنت حتى لن تريد أن تعرف كم انخفضت صناديق السندات ذات الاستحقاق طويل الأجل .
العنصر الأساسي الثاني في هذه الإستراتيجية هو أنك يجب أن تنظم الاستحقاقات في هذه المحفظة لمدة السبع سنوات بحيث يكون لديك واحد على الأقل في السنة من هذه السندات مستحق في الفترة من الآن وحتى عام 2020.
اسمح لي أن أكرر . هذا الجزء من الإستراتيجية ضروري, أيضا. السندات المستحقة ستجعل المال متوفر في كل عام لشراء حصة في ما سيكون بالتأكيد ذو فائدة متجهة للأعلى والأسعار المنخفضة التي يجب أن تنتج.
وهنا السندات التي تلبي كل من متطلبات الاستحقاق وشروط العائد لتعطيك دخل ملائم للعيش واستقرار السعر الذي من شأنه أن يبقيك في سنداتك حيث ستتمكن من كسب المال.
شركة كيميت كورب ( رمزها في بورصة نيويورك : KIM ) تصنع المكثفات لكل شيء من الطائرات إلى التحكم في الطواف بسيارتك. هذه الشركة لها عامل نمو 10.2 ٪ على مدى السنوات الخمس المقبلة ، ونمو مبيعات حوالي 5 ٪ سنويا ، ومن المتوقع أن ترتفع أرباحها من خسارة 0.59 دولار للسهم الواحد في عام 2013 إلى 0.30 دولار ربح في عام 2014. إذا دققت في الأرقام, فإن هذه قد لا تبدو وكأنها فكرة أسهم عظيمة ، ولكنها سنداتها مثالية لأغراضنا!
كيميت لديها سندات بتقييم B- مع (CUSIP : 488360af5) تحتوي على قسيمة 10.5 ٪ . وهذا يعني أنها سوف تدفع فائدة قدرها 105 دولار أمريكي في السنة للسند الواحد . ستدفعها على دفعتين متساويتين، في شهري مايو ونوفمبر ، إلى أن تستحق في 1 مايو 2018 . القسيمة لا يمكن أن تتغير أبدا ! وسوف تدفع هذه القسيمة عند الاستحقاق بغض النظر عن سعر السوق بالنسبة للسندات.
التكلفة حوالي 99.6 ، والذي هو نصيب السندات ل996 دولار أمريكي للسند الواحد. العائد الحالي، أو العائد المعدل حسب السعر، هو 10.54 ٪ ( 10.5 / 99.6 ) . وبالمناسبة ، السندات B- لديها نسبة نجاح 98 ٪ في هذا السوق.
ولدى هذا السند أيضا ميزة الاستدعاء. وهذا يعني أن الشركة يمكنها شراء السند وإعادته قبل الاستحقاق في 1 مايو 2015 ، بسعر 105.25 ، أو 1،052.50 دولار أمريكي. وهذا سوف يجعل إجمالي دخلنا السنوي 24.76٪ سنويا.
دخل آمن وموثوق به ويمكن توقعه، وأرباح رأسمالية محتملة ، وسعر سوق مستقر، وأموال جديدة لشراء حصص عند ارتفاع معدلات الفائدة ولا سبب للبيع في حالة الذعر.
هذه هي الطريقة التي سوف تكسب بها المال في هذا القطاع, وسوق السندات هي المستقبل.
