ZakariaTech
05-01-2015, 19:16
19355
إدارة رأس المال أو ما يسمى أيضا بإدراة المخاطر هى أهم شىء فى تداول العملات. بدون آلية ذات كفاءة عالية لحساب عقود التداول فإن حسابك مصيره الفشل بصرف النظر عن خطة تداولك. أنا آمل بكل صدق أن يساعدك هذه المقال على فهم أهمية إدراة رأس المال و حساب المخاطر عند فتح صفقات فى الفوركس.
على رغم الحقيقة أن معظم المتداولين ضليعين فى ارقام إلا إنهم كثيرا ما يتجاهلون ما تبوح به هذه الارقام. الكتب و المنتديات المخصصة فى التداول حافلة بقصص لا حصر لها عن متداولين خسروا كل مكاسبهم التى جمعوها فى شهور أو سنين بسبب صفقة واحدة خاطئة. فى الغالب, الخسائر الكبيرة و التى تحدث بشكل سريع تكون ناتجة عن عدم الإهتمام بإدارة رأس المال و دون وضع أوامر وقف الخسارة و بتوسيط الصفقات عند تحرك السعر ضد المتداول. فى البداية, الخسائر الكبيرة المتزايدة تكون فى الأساس بسبب عدم الإنضباط فى التداول.
على الرغم أن المتداولين لا يحبون إدارة رأس المال إلا أنها تجبرهم على مراقبة صفقاتهم و أن يتقبلوا دائما الخسائر عند وقوعها. و مع ذلك كما سأعرض لكم فى الجدول بالإسفل, إن القبول المبكر بالخسائر يعتبر حيويا للنجاح فى التداول على المدى البعيد.
الربح المطلوبة لإستعادة رأس المال
هذا الجدول يطهر بوضوح مدى صعوبة التعافى من الخسائر الكبيرة.
برجاء ملاحظة أنه إذا خسر المتداول 50% من من رصيده فإنه عليه أن يكسب 100% من حجم إيداعه – و هذه مهمة صعبة – للرجوع إلى مستوى التعادل فى حسابه. لو الخسارة 75% سيتحتم على المتداول أن يزيد رأس ماله إلى أربعة أضعاف لكى يرجع لمستوى رأس ماله الأول و هذه مهمة شاقة.
فى الحقيقة أن القليل من المتداولين فقط يلتزمون دون أى هوادة بالإنضباط فى تداولهم. مثل الطفل الذى فهم أنه لا يجب أن يلمس الفرن الساخن و لكن بعد أن حرق يده مره أو مرتين, يتعلم معظم المتداولين درس الإنضباط و إدراة المخاطر بدفع ثمنا باهظا و خوض تجربة قاسية و هى خسارة رأس مالهم. هذا هو السبب الرئيسى و الذى عليه ننصح المتداولين الجدد فى سوق الفوركس أن يتداولوا بالأموال الزائدة عن حاجتهم و التى يمكنهم خسارتها.
إستراتيجيات إدراة رأس المال
إستراتيجيات إدراة رأس المال
بشكل عام, هناك نوعان مختلفان من الإدراة الناجحة لرأس المال و اللذان يطبقا غالبا فى التداول الفعلى. يمكن للمتداول أن يضع أوامر وقف خسارة متعددة و لكن صغيرة محاولا أن يربح من صفقات ضئيلة العدد كبيرة الحجم. يمكنه أيضا محاولة الحصول على أرباح صغيرة و لكن متكررة و ذلك بضبط أوامر جنى أرباح صغيرة مع أوامر وقف خسارة كبيرة. أمله من ذلك أن تفوق الأرباح الصغيرة المتكررة الخسائر الكبيرة الأقل حدوثا. الإستراتيجية الأولى يمكن أن تسبب الكثير من حالات الألم النفسى عند الخسارة, و أيضا عدة لحظات كبرى من الرضى عند جنى أرباح كبيرة. من ناحية أخرى, الإستراتيجية الثانية تعطى الكثير من لحظات السعادة الصغيرة عند جنى الأرباح الصغيرة المتكررة و فى نفس الوقت عدة صدمات نفسية عند الخسائر الكبيرة النادرة الحدوث. بسبب بعض الأوضاع المحددة لأوامر وقف الخسارة قد يحدث غالبا حالات تتسبب فيها صفقة أو صفقتين فى محو كل الأرباح المتراكمة طوال الإسبوع أو الشهر.
بنسبة كبيرة تعتمد الإستراتيجية التى تختارها فى التداول على شخصيتك. هذا جزء من عملية التكوين لكل متداول. واحدة من أهم مميزات الفوركس أن المتداول العادى يمكنه دمج الإستراتيجيتين معا بشكل متساو و بدون أى تكلفة إضافية. التداول فى العملات مبنى على فرق السعر و عليه فإن تكلفة تنفيذ الأوامر واحدة بصرف النظر عن حجم الأرباح المكتسبة.
يمكننى النصح بإتباع قوانين إدراة الأموال التالية – لا تخاطر بأكثر من 3% من رأس مالك فى الصفقة الواحدة. ليس من الصعب أن تحسب حجم ما سوف تخسره فى حالة أن السعر تحرك ضد صفقتك أى ليس صعبا أن تحسب حجم أمر وقف الخسارة. المخاطرة فى حساب بــ $100 يجب أن لا تتجاوز $3. النقطة التالية هى أن تفهم كيفية إدارة حجم الصفقة و قيمة النقطة. لو فتحت صفقة بحجم عقد واحد لوت قياسى, فإن قيمة النقطة $10, و بفتح لوت واحد مصغر (0.1 لوت قياسى) فأنت تقلل قيمة النقطة إلى $1, و بفتح لوت واحد مايكرو (0.01 لوت قياسى) فإن قيمة النقطة تصبح 10 سنت.
هنا نصل إلى الجزء الأكثر أهمية و هو تطبيق قواعد إدراة رأس المال بشكل عملى. فلنقل أنه لديك حسابا بــ $100 كرصيد حساب (هذا مبلغ كاف لمتداول مبتدىء) ثم قررت أن تبيع زوج eur/ usd و قررت أن مستوى الخسارة سيكون 30 نقطة. أنت تفهم بالفعل أنه عليك أن تحسب حجم صفقتك و عليه فإن 30 نقطة سوف تساوى $3 أى 3% من الــ $100 رصيد الحساب. كما ترى فإنه يجب عليك أن تفتح صفقة بحجم عقد مايكرو (0.01 لوت) ليس أكثر. فلو تحرك السعر ضدك فأنت ستخسر $3 و لو تحرك فى صالحك فستربح. تذكر, المحترفون يفكرون فى الخسارة أولا ثم الربح ثانيا. عليك أن تحسب حجم صفقتك معتمدا على مستوى وقف الخسارة قبل فتح الصفقة. فهمك و إلتزامك بقواعد إدارة رأس المال سوف يسمحان لك أن تحافظ على رصيد حسابك و أن تظل متواجدا فى السوق كما شئت.
إدارة رأس المال أو ما يسمى أيضا بإدراة المخاطر هى أهم شىء فى تداول العملات. بدون آلية ذات كفاءة عالية لحساب عقود التداول فإن حسابك مصيره الفشل بصرف النظر عن خطة تداولك. أنا آمل بكل صدق أن يساعدك هذه المقال على فهم أهمية إدراة رأس المال و حساب المخاطر عند فتح صفقات فى الفوركس.
على رغم الحقيقة أن معظم المتداولين ضليعين فى ارقام إلا إنهم كثيرا ما يتجاهلون ما تبوح به هذه الارقام. الكتب و المنتديات المخصصة فى التداول حافلة بقصص لا حصر لها عن متداولين خسروا كل مكاسبهم التى جمعوها فى شهور أو سنين بسبب صفقة واحدة خاطئة. فى الغالب, الخسائر الكبيرة و التى تحدث بشكل سريع تكون ناتجة عن عدم الإهتمام بإدارة رأس المال و دون وضع أوامر وقف الخسارة و بتوسيط الصفقات عند تحرك السعر ضد المتداول. فى البداية, الخسائر الكبيرة المتزايدة تكون فى الأساس بسبب عدم الإنضباط فى التداول.
على الرغم أن المتداولين لا يحبون إدارة رأس المال إلا أنها تجبرهم على مراقبة صفقاتهم و أن يتقبلوا دائما الخسائر عند وقوعها. و مع ذلك كما سأعرض لكم فى الجدول بالإسفل, إن القبول المبكر بالخسائر يعتبر حيويا للنجاح فى التداول على المدى البعيد.
الربح المطلوبة لإستعادة رأس المال
هذا الجدول يطهر بوضوح مدى صعوبة التعافى من الخسائر الكبيرة.
برجاء ملاحظة أنه إذا خسر المتداول 50% من من رصيده فإنه عليه أن يكسب 100% من حجم إيداعه – و هذه مهمة صعبة – للرجوع إلى مستوى التعادل فى حسابه. لو الخسارة 75% سيتحتم على المتداول أن يزيد رأس ماله إلى أربعة أضعاف لكى يرجع لمستوى رأس ماله الأول و هذه مهمة شاقة.
فى الحقيقة أن القليل من المتداولين فقط يلتزمون دون أى هوادة بالإنضباط فى تداولهم. مثل الطفل الذى فهم أنه لا يجب أن يلمس الفرن الساخن و لكن بعد أن حرق يده مره أو مرتين, يتعلم معظم المتداولين درس الإنضباط و إدراة المخاطر بدفع ثمنا باهظا و خوض تجربة قاسية و هى خسارة رأس مالهم. هذا هو السبب الرئيسى و الذى عليه ننصح المتداولين الجدد فى سوق الفوركس أن يتداولوا بالأموال الزائدة عن حاجتهم و التى يمكنهم خسارتها.
إستراتيجيات إدراة رأس المال
إستراتيجيات إدراة رأس المال
بشكل عام, هناك نوعان مختلفان من الإدراة الناجحة لرأس المال و اللذان يطبقا غالبا فى التداول الفعلى. يمكن للمتداول أن يضع أوامر وقف خسارة متعددة و لكن صغيرة محاولا أن يربح من صفقات ضئيلة العدد كبيرة الحجم. يمكنه أيضا محاولة الحصول على أرباح صغيرة و لكن متكررة و ذلك بضبط أوامر جنى أرباح صغيرة مع أوامر وقف خسارة كبيرة. أمله من ذلك أن تفوق الأرباح الصغيرة المتكررة الخسائر الكبيرة الأقل حدوثا. الإستراتيجية الأولى يمكن أن تسبب الكثير من حالات الألم النفسى عند الخسارة, و أيضا عدة لحظات كبرى من الرضى عند جنى أرباح كبيرة. من ناحية أخرى, الإستراتيجية الثانية تعطى الكثير من لحظات السعادة الصغيرة عند جنى الأرباح الصغيرة المتكررة و فى نفس الوقت عدة صدمات نفسية عند الخسائر الكبيرة النادرة الحدوث. بسبب بعض الأوضاع المحددة لأوامر وقف الخسارة قد يحدث غالبا حالات تتسبب فيها صفقة أو صفقتين فى محو كل الأرباح المتراكمة طوال الإسبوع أو الشهر.
بنسبة كبيرة تعتمد الإستراتيجية التى تختارها فى التداول على شخصيتك. هذا جزء من عملية التكوين لكل متداول. واحدة من أهم مميزات الفوركس أن المتداول العادى يمكنه دمج الإستراتيجيتين معا بشكل متساو و بدون أى تكلفة إضافية. التداول فى العملات مبنى على فرق السعر و عليه فإن تكلفة تنفيذ الأوامر واحدة بصرف النظر عن حجم الأرباح المكتسبة.
يمكننى النصح بإتباع قوانين إدراة الأموال التالية – لا تخاطر بأكثر من 3% من رأس مالك فى الصفقة الواحدة. ليس من الصعب أن تحسب حجم ما سوف تخسره فى حالة أن السعر تحرك ضد صفقتك أى ليس صعبا أن تحسب حجم أمر وقف الخسارة. المخاطرة فى حساب بــ $100 يجب أن لا تتجاوز $3. النقطة التالية هى أن تفهم كيفية إدارة حجم الصفقة و قيمة النقطة. لو فتحت صفقة بحجم عقد واحد لوت قياسى, فإن قيمة النقطة $10, و بفتح لوت واحد مصغر (0.1 لوت قياسى) فأنت تقلل قيمة النقطة إلى $1, و بفتح لوت واحد مايكرو (0.01 لوت قياسى) فإن قيمة النقطة تصبح 10 سنت.
هنا نصل إلى الجزء الأكثر أهمية و هو تطبيق قواعد إدراة رأس المال بشكل عملى. فلنقل أنه لديك حسابا بــ $100 كرصيد حساب (هذا مبلغ كاف لمتداول مبتدىء) ثم قررت أن تبيع زوج eur/ usd و قررت أن مستوى الخسارة سيكون 30 نقطة. أنت تفهم بالفعل أنه عليك أن تحسب حجم صفقتك و عليه فإن 30 نقطة سوف تساوى $3 أى 3% من الــ $100 رصيد الحساب. كما ترى فإنه يجب عليك أن تفتح صفقة بحجم عقد مايكرو (0.01 لوت) ليس أكثر. فلو تحرك السعر ضدك فأنت ستخسر $3 و لو تحرك فى صالحك فستربح. تذكر, المحترفون يفكرون فى الخسارة أولا ثم الربح ثانيا. عليك أن تحسب حجم صفقتك معتمدا على مستوى وقف الخسارة قبل فتح الصفقة. فهمك و إلتزامك بقواعد إدارة رأس المال سوف يسمحان لك أن تحافظ على رصيد حسابك و أن تظل متواجدا فى السوق كما شئت.