hicham9000
08-31-2015, 03:07
كيف نقوم اختيار شركة الوساطة المناسبة للتداول الأمن ؟
في الاونة الاخيرة نلحظ تفاقم كبير في عدد شركات الفوركس التي تعرض خدماتها على المستثمر العربي , ومن طبيعة الحال نلاحظ زيادة ملحوظة في عدد حالات الاحتيال والنصب , خاصة ان معظم هذه الشركات هي غير مرخصة او تعمل ضمن ترخيص معين في دول اوروبية للحصول على حسابات بنكية ووسائل ايداع وسحب , وحال استقبال مستثمرين عرب لا تدخلهم ضمن النرخيص الاوربي الخاص بها . عزيزي المستثمر واجبك عزيزي المستثمر فحص ترخيصات الشركة بشكل دقيق قبل دخول التداول . والا انت تعرض اموالك للخطر من ايدي هذه الشركات الغير معلوم اصلها او مصدرها وتتبع مكاتب وهمية لها في بريطانيا او قبرص .
هذه المقالة مكتوبة من خلال بحث عميق تم مع مدراء اقسام عربية في شركات معروفة للبحث في هذه الظاهرة التي نواجهها في الفترة الاخيرة.
اذا كيف نميز هذه الشركات ونحذر منها :
الشركات المرخصة تكتب رقم ترخيصها في عقد الشروط والبنود , اتفاقية العميل , ولاحظ عزيزي المستثمر اذا تكون الاتفاقية مترجمة للعربية فاغلب الظن ان هذه الشركة غير مرخصة , لان من فحصنا الدقيق ممنوع لاي شركة مرخصة في هيئة اوربية ترجمة اتفاقية العملاء , فقط الاتفاقية باللغة الانجليزية هي الجارية والمعتمدة امام مؤسسات القانون والمحاكم الاوربية .
تذكير – ما هو ترخيص , ما هي الرقابة ؟
الترخيص او الرقابة هو عبارة عن هيئة حكومية (جسم ثالت) يكون مسؤول عن تقديم خدمات محاسبة وخدمات قانونية , هذا الجسم يكون حكومي او مخول من حكومة البلد لفحص اي شركة مالية تعمل في البلد المعين . مثال ترخيص fsa يفحص العمليات المالية وحسابات الشركة التي تعمل في الاراضي البريطانية
وهناك لكل بلد اوروبي ترخيص اخر يختلف عن الاخر , لكن ما سر الشركات الاوربية : سر الشركات الاوربية ان ضمن قانون ضم الدول الاوربية لنظام مالي واحد يسمح لشركة حاصلة على ترخيص من بلد اوربي معين العمل ضمن جميع الدول الاوربية ضمن قوانين mifid .
اي عندما ترون شركة تعرض لكم ترخيصات عدة افحصوا الترخيص الام من اي بلد , وهذا الترخيص منحها رخصة العمل في كافة البلدان الاوربية ضمن قوانين mifid.
هل يوجد ترخيص معين في دولة عربية : للاسف لا يوجد مؤسسات او رقابات عربية داخل الدول العربية لهذا المجال , مثل هيئات الاوراق المالية في كل دولة عربية , غالبا تكنولوجيا التجاول في الانترنت والاسعار والتداول يكون ضمن تدخل اجنبي مما لا يعطي الدول العربية الامكانية في مراقبة هذا المجال لمواطني الدولة .
ما وظيفة الترخيص او الرقابة : وظيفة الترخيص او الرقابة هو متابعة حسابات عملاء الشركة كل شهر مرة او مرتين , ومتابعة حسابات التداول في منصات التداول , ان مقابل كل دولار في منصة التداول وحساب العملاء يوجد نفس كمية الاموال في حسابات عملاء الشركة في البنوك . هذا الامر يوفر تغطية كاملة اذا قررت الشركة اغلاق مكاتبها واعلان الافلاس , تقوم ارجاع الاموال للمستثمرين من حسابات البنكية المراقبة الى المسثتمرين , في الشركات الغير المرخصة يحتمل استعمال هذه الاموال للمصاريف الخاصة بالشركة من معاشات موظفين , ميزانيات تسويق . وهذا ممكن يؤدي الى خسارة اموال العملاء وضياعها , وهذا حدث كثيرا في السنوات الاخيرة وخاصة لعملاء عرب يدخلون شركات غير مرخصة .
هل كل شركة تدعي وتلوح في الترخيص هي مرخصة ؟
كلا والف كلا , الكثير من شركات الفوركس فيها المجال تكون مرخصة في دول اوروبية , او امريكا مثلا nfa . وعندما تستقبل المستثمر العربي الى موقعها الالكتروني تدخله الى موقع غير تابع للترخيص , واتفاقية العملاء تختلف عن الموقع الام ويكون مكتوب في اسفل الموقع ان الخدمات في اللغة العربية غير تابعة للترخيص الاصلي الخاص بالشركة , ما معنى هذا الكلام , ان هذه الحسابات والرقابة على هذه الفعالية المالية لا يقوم بها الترخيص او الرقابة المالية . مفضل الابتعاد عن هذه الشركات .
هل ترخيص nfa افضل من ترخيصات اخرى ؟ كلا , ترخيص nfa يحمي فقط مستثمرين من دولة امركيا , وعادة الشركات التي تحمل هذا الترخيص تفتتح فرع لها على نفس اسم الشركة في دولة اخرى وتستعمله في التسويق للعالم العربي , غير ممكن استقبال مستثمر عربي الى فرع امريكا . اي ان تلويح الشركات المرخصة في nfa للمسثتمرين العرب في هذا الترخيص هو عبارة عن سخافة وسخرية ولا فائدة له . لان ايداع العميل العربي يكون لفرع اخر في دولة اخرى وهذا الحساب لا يكون مراقب من قبل هيئات امريكية شدبدة الرقابة , وايضا الرقابة nfa لا تحدد للشركة افتتاح فروع في دول اخرى هي تؤمن ان هذه الشركة في نطاق جولتها تدخل العملاء الامركيين تحت رقابة nfa واموالهم امنة ,
كيف نفحص نرخيصات كل شركة :
1. دخول موقع الشركة الاكتروني والسؤال عن رقم ترخيص الشركة ولاي هيئة حكومية تابعة لاي دولة , من خلال البحث في جوجل نجد الهيئة وتكون حكومية لا مجال للتلاعب بهذا الامر , ندخل موقع الهيئة ونبحث عن رقم ترخيص الشركة او اسم الشركة نتأكد ان التحويل او الايداع يكون على اسم الشركة الام وليس الى اسماء فرعية لها غير تابعة للترخيص . هناك شركات مرخصة في اسم وحساباتها البنكية باسم اخر مفضل الابتعاد عنها .
2. نتأكد ان اتفاقية العملاء في موقع الشركة العربي تنص على استخدام الخدمات باللغة العربية وتابعيتها لخدمات الرقابة والترخيص الكلي للشركة , اي التعامل مع المستثمر الاوربي يكون مساوي ومطابق للتعامل مع المستثمر العربي .
ما هي الترخيصات والهيئات الحكومية في اوروبا التي نوصي التعامل معها وتستقبل مستثمرين عرب ضمن ترخيصها الاصلي :
Fca او fsa - الترخيص البريطاني للمملكة المتحدة .
Mfsa- الترخيص لدولة مالطا وتعتبر من افضل الدول الاوروبية التايعة لنظام mifid معاملة للمستثمرين العرب ,وهي الدول الاوربية الوحيدة التي ليس لديها عجز في ميزانيتها الاقتصادية , عكسا تمام عن بقية الدول الاوربية , وتعتبر الدولة المستقبلية لافتتاح شركات الفوركس مستقبلا . وفي السنوات القادمة سوف نشهد انتقال قسم كبير من الفعالية المالية الاوربية في هذا المجال لهذا البلد .ودعما للانتعاش الاقتصادي في السنوات الاخيرة لهذا البلد .
مفضل للمستثمرين العرب الابتعاد عن الشركات القبرصية التي ايضا تتبع لنظام mifid وهذا بسبب انذارهذه الرقابة cysec الى شركات الفوركس الكثيرة في قبرص عن عدم امكانية التعامل مع مستثمرين عرب وعدم ادخالهم ضمن الرقابة الاوربية . طلب من جميع الشركات القبرصية تغيير توجيه المستثمر العرب الى شركات فرعية تكون لهم في جزر مشبوهة مثل موريشيوس , او الجزر العذراء او بليز حيث يحصلون على ورقة ترخيص مزيفة وحسابات بنكية مقابل عشرات الاف الدولارت .
اخي المستثمر اذا الشركة طلبت منك مستندات اصلية وكثيرة فاعرف ان هذا في صالحك وتامين لاموالك ,وكل شيءئ ياتي بسهولة يضيع هذه الاموال بسهولة .
الاوراق المطلوبة حسب الترخيص الاوروبي المعتمد :
1. صورة من بطاقة شخصية او جواز سفر
2. ورقة اثبات اقامة الكترونية لاستثمار فوق 15 الف يورو في الشركات , او نسخة من ورقة اصلية من خلال البريد سكانير , لاستثمار تحت 15 الف يورو . اذا تعذر على المستثمر تقديم ورقة الكترونية لحساب بنكي او فاتورة موبايل او غاز ,كهرباء . تطلب الشركة ارسال هذه الورقة بالبريد الى مكاتب الشركة وعندها يتم تفعيل الحساب وتقديم تامين كامل لاموال العملاء .
ايضا الشركات المرخصة تطلب صورة من بطاقة الائتمان المودع بها مع تغطية ارقامها للتأكد ان صاحب الحساب هو صاحب حساب التداول .
في الاونة الاخيرة نلحظ تفاقم كبير في عدد شركات الفوركس التي تعرض خدماتها على المستثمر العربي , ومن طبيعة الحال نلاحظ زيادة ملحوظة في عدد حالات الاحتيال والنصب , خاصة ان معظم هذه الشركات هي غير مرخصة او تعمل ضمن ترخيص معين في دول اوروبية للحصول على حسابات بنكية ووسائل ايداع وسحب , وحال استقبال مستثمرين عرب لا تدخلهم ضمن النرخيص الاوربي الخاص بها . عزيزي المستثمر واجبك عزيزي المستثمر فحص ترخيصات الشركة بشكل دقيق قبل دخول التداول . والا انت تعرض اموالك للخطر من ايدي هذه الشركات الغير معلوم اصلها او مصدرها وتتبع مكاتب وهمية لها في بريطانيا او قبرص .
هذه المقالة مكتوبة من خلال بحث عميق تم مع مدراء اقسام عربية في شركات معروفة للبحث في هذه الظاهرة التي نواجهها في الفترة الاخيرة.
اذا كيف نميز هذه الشركات ونحذر منها :
الشركات المرخصة تكتب رقم ترخيصها في عقد الشروط والبنود , اتفاقية العميل , ولاحظ عزيزي المستثمر اذا تكون الاتفاقية مترجمة للعربية فاغلب الظن ان هذه الشركة غير مرخصة , لان من فحصنا الدقيق ممنوع لاي شركة مرخصة في هيئة اوربية ترجمة اتفاقية العملاء , فقط الاتفاقية باللغة الانجليزية هي الجارية والمعتمدة امام مؤسسات القانون والمحاكم الاوربية .
تذكير – ما هو ترخيص , ما هي الرقابة ؟
الترخيص او الرقابة هو عبارة عن هيئة حكومية (جسم ثالت) يكون مسؤول عن تقديم خدمات محاسبة وخدمات قانونية , هذا الجسم يكون حكومي او مخول من حكومة البلد لفحص اي شركة مالية تعمل في البلد المعين . مثال ترخيص fsa يفحص العمليات المالية وحسابات الشركة التي تعمل في الاراضي البريطانية
وهناك لكل بلد اوروبي ترخيص اخر يختلف عن الاخر , لكن ما سر الشركات الاوربية : سر الشركات الاوربية ان ضمن قانون ضم الدول الاوربية لنظام مالي واحد يسمح لشركة حاصلة على ترخيص من بلد اوربي معين العمل ضمن جميع الدول الاوربية ضمن قوانين mifid .
اي عندما ترون شركة تعرض لكم ترخيصات عدة افحصوا الترخيص الام من اي بلد , وهذا الترخيص منحها رخصة العمل في كافة البلدان الاوربية ضمن قوانين mifid.
هل يوجد ترخيص معين في دولة عربية : للاسف لا يوجد مؤسسات او رقابات عربية داخل الدول العربية لهذا المجال , مثل هيئات الاوراق المالية في كل دولة عربية , غالبا تكنولوجيا التجاول في الانترنت والاسعار والتداول يكون ضمن تدخل اجنبي مما لا يعطي الدول العربية الامكانية في مراقبة هذا المجال لمواطني الدولة .
ما وظيفة الترخيص او الرقابة : وظيفة الترخيص او الرقابة هو متابعة حسابات عملاء الشركة كل شهر مرة او مرتين , ومتابعة حسابات التداول في منصات التداول , ان مقابل كل دولار في منصة التداول وحساب العملاء يوجد نفس كمية الاموال في حسابات عملاء الشركة في البنوك . هذا الامر يوفر تغطية كاملة اذا قررت الشركة اغلاق مكاتبها واعلان الافلاس , تقوم ارجاع الاموال للمستثمرين من حسابات البنكية المراقبة الى المسثتمرين , في الشركات الغير المرخصة يحتمل استعمال هذه الاموال للمصاريف الخاصة بالشركة من معاشات موظفين , ميزانيات تسويق . وهذا ممكن يؤدي الى خسارة اموال العملاء وضياعها , وهذا حدث كثيرا في السنوات الاخيرة وخاصة لعملاء عرب يدخلون شركات غير مرخصة .
هل كل شركة تدعي وتلوح في الترخيص هي مرخصة ؟
كلا والف كلا , الكثير من شركات الفوركس فيها المجال تكون مرخصة في دول اوروبية , او امريكا مثلا nfa . وعندما تستقبل المستثمر العربي الى موقعها الالكتروني تدخله الى موقع غير تابع للترخيص , واتفاقية العملاء تختلف عن الموقع الام ويكون مكتوب في اسفل الموقع ان الخدمات في اللغة العربية غير تابعة للترخيص الاصلي الخاص بالشركة , ما معنى هذا الكلام , ان هذه الحسابات والرقابة على هذه الفعالية المالية لا يقوم بها الترخيص او الرقابة المالية . مفضل الابتعاد عن هذه الشركات .
هل ترخيص nfa افضل من ترخيصات اخرى ؟ كلا , ترخيص nfa يحمي فقط مستثمرين من دولة امركيا , وعادة الشركات التي تحمل هذا الترخيص تفتتح فرع لها على نفس اسم الشركة في دولة اخرى وتستعمله في التسويق للعالم العربي , غير ممكن استقبال مستثمر عربي الى فرع امريكا . اي ان تلويح الشركات المرخصة في nfa للمسثتمرين العرب في هذا الترخيص هو عبارة عن سخافة وسخرية ولا فائدة له . لان ايداع العميل العربي يكون لفرع اخر في دولة اخرى وهذا الحساب لا يكون مراقب من قبل هيئات امريكية شدبدة الرقابة , وايضا الرقابة nfa لا تحدد للشركة افتتاح فروع في دول اخرى هي تؤمن ان هذه الشركة في نطاق جولتها تدخل العملاء الامركيين تحت رقابة nfa واموالهم امنة ,
كيف نفحص نرخيصات كل شركة :
1. دخول موقع الشركة الاكتروني والسؤال عن رقم ترخيص الشركة ولاي هيئة حكومية تابعة لاي دولة , من خلال البحث في جوجل نجد الهيئة وتكون حكومية لا مجال للتلاعب بهذا الامر , ندخل موقع الهيئة ونبحث عن رقم ترخيص الشركة او اسم الشركة نتأكد ان التحويل او الايداع يكون على اسم الشركة الام وليس الى اسماء فرعية لها غير تابعة للترخيص . هناك شركات مرخصة في اسم وحساباتها البنكية باسم اخر مفضل الابتعاد عنها .
2. نتأكد ان اتفاقية العملاء في موقع الشركة العربي تنص على استخدام الخدمات باللغة العربية وتابعيتها لخدمات الرقابة والترخيص الكلي للشركة , اي التعامل مع المستثمر الاوربي يكون مساوي ومطابق للتعامل مع المستثمر العربي .
ما هي الترخيصات والهيئات الحكومية في اوروبا التي نوصي التعامل معها وتستقبل مستثمرين عرب ضمن ترخيصها الاصلي :
Fca او fsa - الترخيص البريطاني للمملكة المتحدة .
Mfsa- الترخيص لدولة مالطا وتعتبر من افضل الدول الاوروبية التايعة لنظام mifid معاملة للمستثمرين العرب ,وهي الدول الاوربية الوحيدة التي ليس لديها عجز في ميزانيتها الاقتصادية , عكسا تمام عن بقية الدول الاوربية , وتعتبر الدولة المستقبلية لافتتاح شركات الفوركس مستقبلا . وفي السنوات القادمة سوف نشهد انتقال قسم كبير من الفعالية المالية الاوربية في هذا المجال لهذا البلد .ودعما للانتعاش الاقتصادي في السنوات الاخيرة لهذا البلد .
مفضل للمستثمرين العرب الابتعاد عن الشركات القبرصية التي ايضا تتبع لنظام mifid وهذا بسبب انذارهذه الرقابة cysec الى شركات الفوركس الكثيرة في قبرص عن عدم امكانية التعامل مع مستثمرين عرب وعدم ادخالهم ضمن الرقابة الاوربية . طلب من جميع الشركات القبرصية تغيير توجيه المستثمر العرب الى شركات فرعية تكون لهم في جزر مشبوهة مثل موريشيوس , او الجزر العذراء او بليز حيث يحصلون على ورقة ترخيص مزيفة وحسابات بنكية مقابل عشرات الاف الدولارت .
اخي المستثمر اذا الشركة طلبت منك مستندات اصلية وكثيرة فاعرف ان هذا في صالحك وتامين لاموالك ,وكل شيءئ ياتي بسهولة يضيع هذه الاموال بسهولة .
الاوراق المطلوبة حسب الترخيص الاوروبي المعتمد :
1. صورة من بطاقة شخصية او جواز سفر
2. ورقة اثبات اقامة الكترونية لاستثمار فوق 15 الف يورو في الشركات , او نسخة من ورقة اصلية من خلال البريد سكانير , لاستثمار تحت 15 الف يورو . اذا تعذر على المستثمر تقديم ورقة الكترونية لحساب بنكي او فاتورة موبايل او غاز ,كهرباء . تطلب الشركة ارسال هذه الورقة بالبريد الى مكاتب الشركة وعندها يتم تفعيل الحساب وتقديم تامين كامل لاموال العملاء .
ايضا الشركات المرخصة تطلب صورة من بطاقة الائتمان المودع بها مع تغطية ارقامها للتأكد ان صاحب الحساب هو صاحب حساب التداول .