MedMan
03-05-2016, 22:15
أصبح مصطلح سوق الفوركس (تبادل العملات الأجنبية) شائعا ومعروفا الآن في جميع أنحاء العالم. وكانت فترة الأزمة المالية العالمية التي عصفت بالأسواق الإقتصادية حول العالم في أواخر العقد الماضي من أهم الفترات التي ازدهر فيها التداول في سوق الفوركس بشكل كبير, حيث كانت الناس تبحث عن سوق ثابتة لم تتأثر كثيرا بما يشهده العالم من سلبيات جراء الأزمة المالية العالمية, وهذا السوق هو ما يعرف بسوق الفوركس. ويعتبر سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي على مستوى العالم، حيث يبلغ مقدار المال الذي يتم تداوله يوميا في أسواق الفوركس ما يتجاوز الـ 5 تريليون دولار, وهو ما يجعله سوقا جاذبا بالنسبة للعديد من المؤسسات المالية التجارية وأيضا بالنسبة للأفراد.
وعلى الرغم من الإيجابيات المتعددة التي يتميز بها سوق الفوركس عن غيره من الأسواق المالية، إلا أن هناك أيضا جانب سلبي لسوق الفوركس, مثله مثل أي شيء آخر في هذا العالم لديه الإيجابيات والسلبيات. وهذا الجانب يتمثل في انطواء سوق الفوركس على العديد من المخاطر، وخاصة في حال إذا لم تكن تعرف حقا ما ينبغي عليك فعله أثناء القيام بالتداول في سوق الفوركس. عند البدء في التداول في هذا السوق المتغير كل لحظة يجب عليك أن تقوم أولا باختيار نوع الحساب المناسب لمتطلباتك وظروفك. حيث يوجد حسابات كثيرة ومتعددة للتداول, ولكل منها مزاياه وعيوبه. وقبل أن تقوم ببدء التداول بدولار واحد, فمن المهم للغاية أن تقوم باتخاذ قرار مبني على معلومات بشأن العديد من الأشياء مثل مقدار المال الذي تستطيع المخاطرة به في التداول بسوق الفوركس, وأيضا تحديد الطريقة التي تود بها التداول ومع أي وسيط ستقوم ببدء التداول داخل سوق الفوركس, وغيرها من الأسئلة الأخرى الكثيرة والضرورية, أهم هذه الأسئلة هو ما نوع حساب التداول الذي تود استخدامه عند القيام بالتداول داخل سوق الفوركس.
بشكل عام يوجد ثلاثة أنواع رئيسية لسوق الفوركس، وفيما يلي سنقوم بتناول كل نوع من هذه الحسابات ونتعرف على مميزانه وعيوبه:
أولا: حساب التداول المصغر(الميني) - Mini Trading Account
هذا النوع من حساب التداول وجد خصيصا للمتداولين الجدد أو الأشخاص الذين لا يريدون القيام بالتداول بمبالغ كبيرة من المال في سوق الفوركس. وتتيح الحسابات المصغرة للمتداول بدء التداول بسوق الفوركس عن طريق استثمار شخصي بحد أدني من المال يتراوح مابين 250 إلى 500 دولار. تقوم معظم شركات الفوركس بتقديم الرافعة المالية للأفراد عند 1:400 بالنسبة للحسابات المصغرة, والتي تمكن المتداول من القيام بإجراء الصفقات التي تتعدى قيمتها الـ 10.000 دولار, وفي نفس الوقت تقلص نسبة المخاطرة بالنسبة لأموال المتداول إلى أدنى نسبة.
هذه النقطة هامة للغاية وينبغي عليك فهمها جيدا عن بدء التداول في سوق الفوركس. حيث أنه يمكنك بالفعل جني الكثير من المال أكثر مما قمت باستثماره, إلا إنك لن تخسر أكثر مما تملك.
المميزات:
التداول برأس مال صغير: يمكن لأي شخص يمتلك 250 دولار للمخاطرة أن يقوم بالتداول في سوق الفوركس عن طريق استخدام الحساب المصغر. والسبب الذي يجعل لسوق الفوركس يتميز عن غيره من الأسواق المالية الأخرى هي وجود ما يعرف باسم الرافعة المالية.
مخاطر منخفضة: جميع خبراء الفوركس سيخبرونك أن تقوم بالتداول باستخدام حساب تجريبي قبيل المخاطرة بمبالغ كبيرة من الأموال. وبعد أن تفعل هذا يفضل أن تقوم بالتداول عن طريق استخدام الحساب المصغر أيضا. فهذه الطريقة الجيدة لممارسة ودراسة فعالية استراتيجية التداول التي تقوم باستخدامها, وذلك بأقل قدر من المخاطرة الممكنة.
المرونة : أحد أهم المبادئ الرئيسية للتداول في سوق الفوركس هي أن تكون لديك خطة محكمة لإدارة المخاطر وأن تلتزم بها ، وعن طريق استخدام الحسابات المصغرة, فمن السهل للغاية القيام بمثل هذا الأمر. فيمكنك التداول بالعديد من العقود المصغرة مقارنة بعقد واحد كبير قد تخاطر فيه بالكثير من المال إذا لم تنجح خطتك التي تقوم باستخدامها.
السلبيات:
فيما يخص الحسابات المصغرة, فهناك عيب واحد فقط. فصحيح أنك تقوم بالمخاطرة بحجم أقل, ولكن مثل أي شئ في الحياة "بدون تعب لا يوجد ربح". فإن احتمالية الربح تكون أقل بكثير من الحسابات التداولية العادية. حيث إن الحسابات المصغرة التي تعتمد على التداول بعقود بقيمة 10.000 دولار تقدم 1 دولار فقط عن كل نقطة, وذلك مقارنة بـ 10 دولار في الحسابات التداولية العادية.
حساب التداول القياسي ( الحساب العادي) - Standard Trading Account
هذا النوع من حسابات التداول يعتبر هو الأكثر شيوعا واستخداما في سوق الفوركس. ولا يطلق عليه هذا الحساب القياسي لهذا السبب. حيث إن هذا الاسم مشتق من حقيقة أنه يمكن للمتداولين الذين يستخدمون هذا النوع من الحسابات أن يقوموا بصفقات بقيمة العقد القياسية, وهي تصل 100.000 دولار في سوق الفوركس. ولكنك تعرف جيدا الآن أن القدرة على القيام بالتداول بصفقات بقيمة تصل إلى 100.000 دولار لا يعني أنك بحاجة إلى استثمار هذا المبلغ بأكمله.
حيث إن الحسابات القياسية عادة ماتحتوي على الرافعة المالية بنسبة 1:100. وهذا يعني أنك بحاجة فقط إلى القيام باستثمار 1.000 دولار فقط من أجل القيام بالتداول باستخدام الحساب القياسي.
المميزات:
احتمالية الأرباح: حيث أنك تقوم بالمخاطرة بمال أكثر بهذا النوع من الحسابات, فإن احتمالية الربح تكون أكبر أيضا. فبهذا النوع من الحسابات كل نقطة تساوي نحو 10 دولار, ولهذا فإن مكسب بقيمة 100 نقطة يعني أن المتداول قد كسب نحو 1.000 دولار.
الخدمات الإضافية : من البديهي أنه عندما يسجل المتداولون بحساب التداول القياسي, فإن الخدمة التي يتلقونها من شركة الوساطة تختلف كثيرا عن تلك التي تقدم لمتداولي الحساب المصغر. وهذا بالطبع أمر منطقي ويعرفه كلا من التاجر والسمسار أو الوسيط. ويمكن أن تشمل هذه الامتيازات والخدمات وجود فوارق سعرية بسيطة، بالإضافة إلى العديد من المزايا الأخرى الممكنة.
السلبيات:
إحتمالية الخسارة : هذا جانب سلبي واضح بالنسبة لحسابات التداول القياسية, ولكن يجب التأكيد عليه. فعلى الرغم من وجود إحتمالية لكسب مبالغ كبيرة خلال فترة قصيرة من الزمن, فهناك أيضا الوجه الآخر للعملة. فإذا تحركت العملة نفس الـ 100 نقطة ولكن في عكس الاتجاه, فإن الخسارة ستكون 1.000 دولار. ولهذا السبب بالذات, فإن الحسابات القياسية تكون غالبا مخصصة للمتداولين المحترفين والذين لايستطيعون تحمل خسائر بمبالغ كبيرة.
يحتاج رأس مال كبير: الحد الأدنى من رأس المال الذي تحتاجه من أجل فتح حساب قياسي يختلف من سمسار أو وسيط فوركس لآخر. فالبعض قد يطلب منك 2.000 دولار كحد أدنى للتداول, في حين قد يطلب البعض الآخر 5.000 دولار, وحتى 10.000 دولار في بعض الأحيان, مما يجعل هذا النوع من الحساب مقصور فقط على البعض على العكس من باقي الحسابات الآخرى.
حساب التداول المدار - Managed Trading Account
حساب التداول المدار ليس بحاجة للمزيد من التفصيل، فتفاصيله واضحه من اسمه. فهو حساب تداول يساهم فيه المتداول برأس المال فقط, بينما الجانب الإداري يقوم به خبراء في الفوركس أو الوسطاء وليس عن طريق المتداول. فعند فتح الحساب يحدد المتداول أهداف هذا الحساب, ومن ثم يحاول مدير الحساب القيام بتحقيق هذه الأهداف. وهناك نوعان رئيسيان للحسابات المدارة في سوق الفوركس:
1 – صناديق الإستثمار المشتركة: في هذا النوع من الحسابات المدارة, يتم وضع رأس مالك في صناديق استثمارية مشتركة مع رؤوس أموال لمستثمرين آخرين, ثم يتم تقاسم الأرباح أو الخسائر. تصنف هذه الحسبات حسب نسبةتحمل المخاطر. المتداول الذي يبحث عن الربح في فترة قصيرة من الوقت, سوف يختار حساب رؤوس الأموال المشتركة المدارة مع نسبة مخاطرة/عائد أعلى, بينما المتداول الذي يبحث عن دخل أكثر ثباتا سوف يقوم بفعل العكس.
2- الحسابات الفردية : وهي بالطبع الحسابات التي يتم إدارتها على أساس فردي أكثر وليس على أساس صناديق الإستثمار المشتركة مثلمايحث في النوع السابق.
المميزات:
الحصول على مساعدة من الخبراء والمحترفين: فبصرف النظر عن الفترة التي قمت فيها بالتداول في سوق الفروكس, فهناك بالتأكيد من هو قد قام بالتداول من قبلك بكثير. ومن المهم دائما الإنصات والاستماع جيدا لآراء الآخرين في السوق, وخاصة عندما يعرف عنهم أنهم خبراء أو محترفين في هذا المجال. وفي هذا النوع من الحسابات المدارة يمكنك أن تعتمد بشكل عام على أن المال الخاص بك في أيدي خبراء الفوركس المحترفين والذين سيقومون باتخاذ القرارات المبنية على الخبرة لما يتعلق بالكيفية التي يتصرفون بها مع أموالك ويكون ذلك في الوقت المناسب.
توفير الوقت: إدارة استخدام الحسابات المدارة يمكنك من كسب المال من سوق الفوركس دون قضاء الكثير من الوقت لفعل ذلك. يحيث يمكنك تمضية وقتك في فعل أي سيء آخر والتأكد في نفس الوقت أن الخبراء والمحترفين في إدارة أموالك سيبذلون قصارى جهدهم من أجل مساعدتك على جني الربح.
السلبيات:
التكلفة : تكلفة هذا النوع من الحسابات تكون عالية. حيث إن الرفاهية التي تحصل عليها من الكسب من سوق الفوركس وبنفس الوقت بدون تمضية أي وقت للتداول بنفسك, سوف يكلفك حوالي 2.000 دولار عن حسابات رؤوس الأموال المشتركة أو ما يتجاوز الـ 10.000 دولار بالنسبة للحسابات الفردية.
لايوجد مرونة : إذا اخترت الحسابات المدارة بواسطة شخص آخر, فهذا يعني أنك لا تريد أو لن تعرف كيفية التداول بنفسك. ولكن مع هذا النوع من الحساب، ففرص الإنخراط في التداول تكون قليلة للغاية. إذا أردت في وقت ما أن تعقد صفقة تداول بنفسك والتي تعتقد أنها قد تكون مربحة, فسيتوجب عليك الإعتماد على مدير الحساب للتأكد أولا من هذه الصفقة واتخاذ القرار المناسب نيابة عنك. إدارة حسابك من قبل الغير لا يترك لك الكثير من المرونة للقيام بالتداول.
وعلى الرغم من الإيجابيات المتعددة التي يتميز بها سوق الفوركس عن غيره من الأسواق المالية، إلا أن هناك أيضا جانب سلبي لسوق الفوركس, مثله مثل أي شيء آخر في هذا العالم لديه الإيجابيات والسلبيات. وهذا الجانب يتمثل في انطواء سوق الفوركس على العديد من المخاطر، وخاصة في حال إذا لم تكن تعرف حقا ما ينبغي عليك فعله أثناء القيام بالتداول في سوق الفوركس. عند البدء في التداول في هذا السوق المتغير كل لحظة يجب عليك أن تقوم أولا باختيار نوع الحساب المناسب لمتطلباتك وظروفك. حيث يوجد حسابات كثيرة ومتعددة للتداول, ولكل منها مزاياه وعيوبه. وقبل أن تقوم ببدء التداول بدولار واحد, فمن المهم للغاية أن تقوم باتخاذ قرار مبني على معلومات بشأن العديد من الأشياء مثل مقدار المال الذي تستطيع المخاطرة به في التداول بسوق الفوركس, وأيضا تحديد الطريقة التي تود بها التداول ومع أي وسيط ستقوم ببدء التداول داخل سوق الفوركس, وغيرها من الأسئلة الأخرى الكثيرة والضرورية, أهم هذه الأسئلة هو ما نوع حساب التداول الذي تود استخدامه عند القيام بالتداول داخل سوق الفوركس.
بشكل عام يوجد ثلاثة أنواع رئيسية لسوق الفوركس، وفيما يلي سنقوم بتناول كل نوع من هذه الحسابات ونتعرف على مميزانه وعيوبه:
أولا: حساب التداول المصغر(الميني) - Mini Trading Account
هذا النوع من حساب التداول وجد خصيصا للمتداولين الجدد أو الأشخاص الذين لا يريدون القيام بالتداول بمبالغ كبيرة من المال في سوق الفوركس. وتتيح الحسابات المصغرة للمتداول بدء التداول بسوق الفوركس عن طريق استثمار شخصي بحد أدني من المال يتراوح مابين 250 إلى 500 دولار. تقوم معظم شركات الفوركس بتقديم الرافعة المالية للأفراد عند 1:400 بالنسبة للحسابات المصغرة, والتي تمكن المتداول من القيام بإجراء الصفقات التي تتعدى قيمتها الـ 10.000 دولار, وفي نفس الوقت تقلص نسبة المخاطرة بالنسبة لأموال المتداول إلى أدنى نسبة.
هذه النقطة هامة للغاية وينبغي عليك فهمها جيدا عن بدء التداول في سوق الفوركس. حيث أنه يمكنك بالفعل جني الكثير من المال أكثر مما قمت باستثماره, إلا إنك لن تخسر أكثر مما تملك.
المميزات:
التداول برأس مال صغير: يمكن لأي شخص يمتلك 250 دولار للمخاطرة أن يقوم بالتداول في سوق الفوركس عن طريق استخدام الحساب المصغر. والسبب الذي يجعل لسوق الفوركس يتميز عن غيره من الأسواق المالية الأخرى هي وجود ما يعرف باسم الرافعة المالية.
مخاطر منخفضة: جميع خبراء الفوركس سيخبرونك أن تقوم بالتداول باستخدام حساب تجريبي قبيل المخاطرة بمبالغ كبيرة من الأموال. وبعد أن تفعل هذا يفضل أن تقوم بالتداول عن طريق استخدام الحساب المصغر أيضا. فهذه الطريقة الجيدة لممارسة ودراسة فعالية استراتيجية التداول التي تقوم باستخدامها, وذلك بأقل قدر من المخاطرة الممكنة.
المرونة : أحد أهم المبادئ الرئيسية للتداول في سوق الفوركس هي أن تكون لديك خطة محكمة لإدارة المخاطر وأن تلتزم بها ، وعن طريق استخدام الحسابات المصغرة, فمن السهل للغاية القيام بمثل هذا الأمر. فيمكنك التداول بالعديد من العقود المصغرة مقارنة بعقد واحد كبير قد تخاطر فيه بالكثير من المال إذا لم تنجح خطتك التي تقوم باستخدامها.
السلبيات:
فيما يخص الحسابات المصغرة, فهناك عيب واحد فقط. فصحيح أنك تقوم بالمخاطرة بحجم أقل, ولكن مثل أي شئ في الحياة "بدون تعب لا يوجد ربح". فإن احتمالية الربح تكون أقل بكثير من الحسابات التداولية العادية. حيث إن الحسابات المصغرة التي تعتمد على التداول بعقود بقيمة 10.000 دولار تقدم 1 دولار فقط عن كل نقطة, وذلك مقارنة بـ 10 دولار في الحسابات التداولية العادية.
حساب التداول القياسي ( الحساب العادي) - Standard Trading Account
هذا النوع من حسابات التداول يعتبر هو الأكثر شيوعا واستخداما في سوق الفوركس. ولا يطلق عليه هذا الحساب القياسي لهذا السبب. حيث إن هذا الاسم مشتق من حقيقة أنه يمكن للمتداولين الذين يستخدمون هذا النوع من الحسابات أن يقوموا بصفقات بقيمة العقد القياسية, وهي تصل 100.000 دولار في سوق الفوركس. ولكنك تعرف جيدا الآن أن القدرة على القيام بالتداول بصفقات بقيمة تصل إلى 100.000 دولار لا يعني أنك بحاجة إلى استثمار هذا المبلغ بأكمله.
حيث إن الحسابات القياسية عادة ماتحتوي على الرافعة المالية بنسبة 1:100. وهذا يعني أنك بحاجة فقط إلى القيام باستثمار 1.000 دولار فقط من أجل القيام بالتداول باستخدام الحساب القياسي.
المميزات:
احتمالية الأرباح: حيث أنك تقوم بالمخاطرة بمال أكثر بهذا النوع من الحسابات, فإن احتمالية الربح تكون أكبر أيضا. فبهذا النوع من الحسابات كل نقطة تساوي نحو 10 دولار, ولهذا فإن مكسب بقيمة 100 نقطة يعني أن المتداول قد كسب نحو 1.000 دولار.
الخدمات الإضافية : من البديهي أنه عندما يسجل المتداولون بحساب التداول القياسي, فإن الخدمة التي يتلقونها من شركة الوساطة تختلف كثيرا عن تلك التي تقدم لمتداولي الحساب المصغر. وهذا بالطبع أمر منطقي ويعرفه كلا من التاجر والسمسار أو الوسيط. ويمكن أن تشمل هذه الامتيازات والخدمات وجود فوارق سعرية بسيطة، بالإضافة إلى العديد من المزايا الأخرى الممكنة.
السلبيات:
إحتمالية الخسارة : هذا جانب سلبي واضح بالنسبة لحسابات التداول القياسية, ولكن يجب التأكيد عليه. فعلى الرغم من وجود إحتمالية لكسب مبالغ كبيرة خلال فترة قصيرة من الزمن, فهناك أيضا الوجه الآخر للعملة. فإذا تحركت العملة نفس الـ 100 نقطة ولكن في عكس الاتجاه, فإن الخسارة ستكون 1.000 دولار. ولهذا السبب بالذات, فإن الحسابات القياسية تكون غالبا مخصصة للمتداولين المحترفين والذين لايستطيعون تحمل خسائر بمبالغ كبيرة.
يحتاج رأس مال كبير: الحد الأدنى من رأس المال الذي تحتاجه من أجل فتح حساب قياسي يختلف من سمسار أو وسيط فوركس لآخر. فالبعض قد يطلب منك 2.000 دولار كحد أدنى للتداول, في حين قد يطلب البعض الآخر 5.000 دولار, وحتى 10.000 دولار في بعض الأحيان, مما يجعل هذا النوع من الحساب مقصور فقط على البعض على العكس من باقي الحسابات الآخرى.
حساب التداول المدار - Managed Trading Account
حساب التداول المدار ليس بحاجة للمزيد من التفصيل، فتفاصيله واضحه من اسمه. فهو حساب تداول يساهم فيه المتداول برأس المال فقط, بينما الجانب الإداري يقوم به خبراء في الفوركس أو الوسطاء وليس عن طريق المتداول. فعند فتح الحساب يحدد المتداول أهداف هذا الحساب, ومن ثم يحاول مدير الحساب القيام بتحقيق هذه الأهداف. وهناك نوعان رئيسيان للحسابات المدارة في سوق الفوركس:
1 – صناديق الإستثمار المشتركة: في هذا النوع من الحسابات المدارة, يتم وضع رأس مالك في صناديق استثمارية مشتركة مع رؤوس أموال لمستثمرين آخرين, ثم يتم تقاسم الأرباح أو الخسائر. تصنف هذه الحسبات حسب نسبةتحمل المخاطر. المتداول الذي يبحث عن الربح في فترة قصيرة من الوقت, سوف يختار حساب رؤوس الأموال المشتركة المدارة مع نسبة مخاطرة/عائد أعلى, بينما المتداول الذي يبحث عن دخل أكثر ثباتا سوف يقوم بفعل العكس.
2- الحسابات الفردية : وهي بالطبع الحسابات التي يتم إدارتها على أساس فردي أكثر وليس على أساس صناديق الإستثمار المشتركة مثلمايحث في النوع السابق.
المميزات:
الحصول على مساعدة من الخبراء والمحترفين: فبصرف النظر عن الفترة التي قمت فيها بالتداول في سوق الفروكس, فهناك بالتأكيد من هو قد قام بالتداول من قبلك بكثير. ومن المهم دائما الإنصات والاستماع جيدا لآراء الآخرين في السوق, وخاصة عندما يعرف عنهم أنهم خبراء أو محترفين في هذا المجال. وفي هذا النوع من الحسابات المدارة يمكنك أن تعتمد بشكل عام على أن المال الخاص بك في أيدي خبراء الفوركس المحترفين والذين سيقومون باتخاذ القرارات المبنية على الخبرة لما يتعلق بالكيفية التي يتصرفون بها مع أموالك ويكون ذلك في الوقت المناسب.
توفير الوقت: إدارة استخدام الحسابات المدارة يمكنك من كسب المال من سوق الفوركس دون قضاء الكثير من الوقت لفعل ذلك. يحيث يمكنك تمضية وقتك في فعل أي سيء آخر والتأكد في نفس الوقت أن الخبراء والمحترفين في إدارة أموالك سيبذلون قصارى جهدهم من أجل مساعدتك على جني الربح.
السلبيات:
التكلفة : تكلفة هذا النوع من الحسابات تكون عالية. حيث إن الرفاهية التي تحصل عليها من الكسب من سوق الفوركس وبنفس الوقت بدون تمضية أي وقت للتداول بنفسك, سوف يكلفك حوالي 2.000 دولار عن حسابات رؤوس الأموال المشتركة أو ما يتجاوز الـ 10.000 دولار بالنسبة للحسابات الفردية.
لايوجد مرونة : إذا اخترت الحسابات المدارة بواسطة شخص آخر, فهذا يعني أنك لا تريد أو لن تعرف كيفية التداول بنفسك. ولكن مع هذا النوع من الحساب، ففرص الإنخراط في التداول تكون قليلة للغاية. إذا أردت في وقت ما أن تعقد صفقة تداول بنفسك والتي تعتقد أنها قد تكون مربحة, فسيتوجب عليك الإعتماد على مدير الحساب للتأكد أولا من هذه الصفقة واتخاذ القرار المناسب نيابة عنك. إدارة حسابك من قبل الغير لا يترك لك الكثير من المرونة للقيام بالتداول.