4peace
03-31-2017, 22:50
تمر عملية غسل الاموال بثلاث مراحل:
المرحلة الأولى: وتسمى مرحلة الإحلال،(placement): في المراحل الأولى لعملية غسل الأموال, يتم إدخال الأموال النقدية عبر النظام المصرفي (المؤسسات المالية والمصرفية), ويتم ذلك عن طريق تقسيم المبالغ الكبيرة إلى مبالغ صغيرة اقل من الحد المطلوب الإفصاح عنه, التي قد تودع مباشرة في عدة حسابات مصرفية في عدة بنوك لحساب الأفراد, أو عن طريق إيداعها في حسابات المشاريع التجارية التي تدر النقود (أو السيولة) بشكل مستمر مثل السوبرماركتس, الفنادق, الكراجات.. , كما انه أيضا يتم تقسيمها وتحويلها عن طريق الحوالات والسندات المالية والأسهم.
المرحلة الثانية وتسمى مرحلة التغطية (layering), بعد دخول الأموال إلى النظام المصرفي, فان المرحلة الثانية يتم إخفاء وطمس علاقة تلك الأموال المغسولة في الاقتصاد بحيث يصبح من الصعوبة التمييز بينها وبين الأموال من مصادر مشروعة, و تتم فيها عملية التحويل المتكرر لهذه الأموال بهدف إبعادها عن مصدرها, فمثلا يقوم غاسل الأموال بتحويل المبالغ من حساب إلى آخر بين عدة بنوك في مختلف أنحاء العالم على إنها عملية دفع لعملية بيع وشراء بضائع مشروعة.
المرحلة الثالثة الدمج(integration), ففي المراحل النهائية يقوم غاسل الأموال بدمج هذه الأموال في أنشطة اقتصادية تبدو مشروعة وكأنها أنشطة اقتصادية عادية, واستثمارها في العقارات, السلع الثمينة أو المشاريع التجارية... الخ, بحيث يصبح من الصعوبة التمييز بينها وبين الأموال من مصادر مشروعة.
المرحلة الأولى: وتسمى مرحلة الإحلال،(placement): في المراحل الأولى لعملية غسل الأموال, يتم إدخال الأموال النقدية عبر النظام المصرفي (المؤسسات المالية والمصرفية), ويتم ذلك عن طريق تقسيم المبالغ الكبيرة إلى مبالغ صغيرة اقل من الحد المطلوب الإفصاح عنه, التي قد تودع مباشرة في عدة حسابات مصرفية في عدة بنوك لحساب الأفراد, أو عن طريق إيداعها في حسابات المشاريع التجارية التي تدر النقود (أو السيولة) بشكل مستمر مثل السوبرماركتس, الفنادق, الكراجات.. , كما انه أيضا يتم تقسيمها وتحويلها عن طريق الحوالات والسندات المالية والأسهم.
المرحلة الثانية وتسمى مرحلة التغطية (layering), بعد دخول الأموال إلى النظام المصرفي, فان المرحلة الثانية يتم إخفاء وطمس علاقة تلك الأموال المغسولة في الاقتصاد بحيث يصبح من الصعوبة التمييز بينها وبين الأموال من مصادر مشروعة, و تتم فيها عملية التحويل المتكرر لهذه الأموال بهدف إبعادها عن مصدرها, فمثلا يقوم غاسل الأموال بتحويل المبالغ من حساب إلى آخر بين عدة بنوك في مختلف أنحاء العالم على إنها عملية دفع لعملية بيع وشراء بضائع مشروعة.
المرحلة الثالثة الدمج(integration), ففي المراحل النهائية يقوم غاسل الأموال بدمج هذه الأموال في أنشطة اقتصادية تبدو مشروعة وكأنها أنشطة اقتصادية عادية, واستثمارها في العقارات, السلع الثمينة أو المشاريع التجارية... الخ, بحيث يصبح من الصعوبة التمييز بينها وبين الأموال من مصادر مشروعة.