SYRIAN
08-05-2012, 18:53
إدارة رأس المال
تعتبر إدارة المال نقطة حرجة توضح الفرق بين الرابحون والخاسرون فمثلا إذا كان عدد 100 تاجر يستخدمون طريقة مربحة بنسبة 60% ستجد 5 تجار فقط هم الرابحون في أخر السنة بالرغم من أن الطريقة نسبة نجاحها 60% فستجد نسبة الخاسرون فيها 95% ويرجع السبب في ذلك سوء إدارة رأس المال.
إدارة رأس المال تعتبر جزء هاااام جدا لأي إستراتيجية ،معظم التجار لا يهتمون بها بالرغم من أهميتها.
من المهم فهم إدارة رأس المال وفهم الاختلاف بينها وبين استراتيجية التداول.
تمثل إدارة رأس المال حجم رأس المال الذي ستضعه في صفقة واحدة ونسبة المخاطرة التي توافق تلك الصفقة.
يوجد عدة إستراتيجيات لإدارة رأس المال جميعها تهدف للمحافظة علي رصيدك من المخاطرة العالية.
أولا لابد من فهم معادلة هامة جدة وهي
الرصيد الحالي = الرصيد - المارجن المستخدم
فإذا كان رصيدك 10000$ ودخلت صفقة ب1000$ سيتبقى من رصيدك 9000$ تمثل الرصيد الحالي.
وإذا دخلت بصفقة أخري ب1000$ يصبح رصيدك الحالي8000$ .
ويجب أن تعتمد علي تلك المعادلة في إدارة رأس المال.
وسنشرح هنا نموذجا لإدارة رأس المال التي أثبتت ارتفاع الأرباح السنوية وقلة المخاطرة.
ولنفترض أن الحساب 100000$ والرافعة(المارجن) 1:100وحجم العقد(اللوت) 10000وهذه الإستراتيجية تلائم حسابك إذا كان مصغر أو عادي.
مخاطرة 1% من 100000$ = 1000$
ويجب أن يكون دخولك سليم بحيث لا يخسر لا قدر الله أكتر من 1000$ في الصفقة: كيف؟
* فمثلا إذا أنت تتاجر علي المدى القصير وقررت وضع وقف الخسارة 50 نقطة حسب طريقتك أعلي أو أسفل نقطة الدخول وهنا سيأخذ منك مار جن مستخدم 10000/100= 100$ عن كل عقد تفتحه، وعلي اعتبار حجم العقد 10000$ إذا النقطة =1$
وذلك 50 نقطة *1$= 50$
50$ * 20 عقد = 1000$(1% المتفق أن لا نخاطر أكثر منهم في الصفقة)
20عقد *100$مارجن مستخدم = 2000$ مارجن ل20عقد
لقدر الله وخسرت الصفقة فلا تخسر أكثر من 1% أي 1000 .
* أما إذا كنت تتاجر علي المدى البعيد وقررت وضع وقف الخسارة 200 نقطة
أعلي أو أسفل نقطة الدخول وهنا سيأخذ منك مار جن مستخدم 10000/100= 100$ عن كل عقد تفتحه،
وعلي اعتبار حجم العقد 10000$ إذا النقطة =1$
وذلك 200نقطة *1$= 200$
200$ * 5 عقود = 1000$(1% المتفق أن لا نخاطر أكثر منهم في الصفقة)
5عقد *100$مارجن مستخدم = 500$ مارجن ل5عقد
لقدر الله وخسرت الصفقة فلا تخسر أكثر من 1% أي 1000 .
التنوع:-
إن التجارة في زوج واحد لا تولد فرص كثيرة ولذلك يتوجب عليك التنوع في الصفقات بين العملات .
فإذا كان حسابك مثلا 100000$ ولديك صفقة مفتوحة ب10000$ إذا رصيدك الحالي 90000$ وتريد أن تفتح صفقة أخري يجب عليك حساب المخاطرة لا تزيد عن 1% من باقي حسابك وليس كامل حسابك بمعني 1% من 90000$ يساوي 900$ أي لا تخسر بالصفقة الثانية بأكثر من 900$ وهكذا .
وأيضا التنوع في العملات التي لا يوجد ارتباط بينها قوي مثلا شراء يورو /دولار لا تشتري معه باوند / دولار لأنهم مرتبطين لحد ما لأنها إذا قررت المخاطرة ب 3% للصفقة ودخلت بالزوجين ستصبح المخاطرة 6%
وإذا كنت تريد الدخول بالزوجين من الممكن أن تقسم نسبة المخاطرة بينهم 1.5% : 1.5%.
أفكار المتاجر:-
- زيادة المخاطرة عندما يخسر:
فمثلا إذا خسر شخص 4صفقات متتالية يأتي في الصفقة الخامسة ويقوم بزيادة نسبة المخاطرة ظنا بأنه سيعوض خسارة 4صفقات في الصفقة الخامسة وهذا أسلوب المقامرة وبالطبع أسلوب خاطئ تماما.
- زيادة المخاطرة عند الربح ونقصها عند الخسارة:
فمثلا بدأ تاجر ب10000$ ونسبة المخاطرة 1% وبعد 6شهور وصل حسابه ل15000$ هنا يعدل نسبة المخاطرة إلي 1.5%.
أما إذا بعد 6شهور وصل حسابه ل 5000$ لابد وأن يعدل نسبة المخاطرة ل 0.5% .
وذلك حتى يتعدل مستوي الربح والخسارة.
وبهذا قد تكون وصلت للهدف الأساسي وهو الحفاظ علي رأس مالك بدون مخاطرة كبيرة وعليك الآن الحصول علي طريقة نسبة نجاحها تصل ل 60% لكي تصبح من ضمن الخمس تجار الرابحون كل سنة.
تعتبر إدارة المال نقطة حرجة توضح الفرق بين الرابحون والخاسرون فمثلا إذا كان عدد 100 تاجر يستخدمون طريقة مربحة بنسبة 60% ستجد 5 تجار فقط هم الرابحون في أخر السنة بالرغم من أن الطريقة نسبة نجاحها 60% فستجد نسبة الخاسرون فيها 95% ويرجع السبب في ذلك سوء إدارة رأس المال.
إدارة رأس المال تعتبر جزء هاااام جدا لأي إستراتيجية ،معظم التجار لا يهتمون بها بالرغم من أهميتها.
من المهم فهم إدارة رأس المال وفهم الاختلاف بينها وبين استراتيجية التداول.
تمثل إدارة رأس المال حجم رأس المال الذي ستضعه في صفقة واحدة ونسبة المخاطرة التي توافق تلك الصفقة.
يوجد عدة إستراتيجيات لإدارة رأس المال جميعها تهدف للمحافظة علي رصيدك من المخاطرة العالية.
أولا لابد من فهم معادلة هامة جدة وهي
الرصيد الحالي = الرصيد - المارجن المستخدم
فإذا كان رصيدك 10000$ ودخلت صفقة ب1000$ سيتبقى من رصيدك 9000$ تمثل الرصيد الحالي.
وإذا دخلت بصفقة أخري ب1000$ يصبح رصيدك الحالي8000$ .
ويجب أن تعتمد علي تلك المعادلة في إدارة رأس المال.
وسنشرح هنا نموذجا لإدارة رأس المال التي أثبتت ارتفاع الأرباح السنوية وقلة المخاطرة.
ولنفترض أن الحساب 100000$ والرافعة(المارجن) 1:100وحجم العقد(اللوت) 10000وهذه الإستراتيجية تلائم حسابك إذا كان مصغر أو عادي.
مخاطرة 1% من 100000$ = 1000$
ويجب أن يكون دخولك سليم بحيث لا يخسر لا قدر الله أكتر من 1000$ في الصفقة: كيف؟
* فمثلا إذا أنت تتاجر علي المدى القصير وقررت وضع وقف الخسارة 50 نقطة حسب طريقتك أعلي أو أسفل نقطة الدخول وهنا سيأخذ منك مار جن مستخدم 10000/100= 100$ عن كل عقد تفتحه، وعلي اعتبار حجم العقد 10000$ إذا النقطة =1$
وذلك 50 نقطة *1$= 50$
50$ * 20 عقد = 1000$(1% المتفق أن لا نخاطر أكثر منهم في الصفقة)
20عقد *100$مارجن مستخدم = 2000$ مارجن ل20عقد
لقدر الله وخسرت الصفقة فلا تخسر أكثر من 1% أي 1000 .
* أما إذا كنت تتاجر علي المدى البعيد وقررت وضع وقف الخسارة 200 نقطة
أعلي أو أسفل نقطة الدخول وهنا سيأخذ منك مار جن مستخدم 10000/100= 100$ عن كل عقد تفتحه،
وعلي اعتبار حجم العقد 10000$ إذا النقطة =1$
وذلك 200نقطة *1$= 200$
200$ * 5 عقود = 1000$(1% المتفق أن لا نخاطر أكثر منهم في الصفقة)
5عقد *100$مارجن مستخدم = 500$ مارجن ل5عقد
لقدر الله وخسرت الصفقة فلا تخسر أكثر من 1% أي 1000 .
التنوع:-
إن التجارة في زوج واحد لا تولد فرص كثيرة ولذلك يتوجب عليك التنوع في الصفقات بين العملات .
فإذا كان حسابك مثلا 100000$ ولديك صفقة مفتوحة ب10000$ إذا رصيدك الحالي 90000$ وتريد أن تفتح صفقة أخري يجب عليك حساب المخاطرة لا تزيد عن 1% من باقي حسابك وليس كامل حسابك بمعني 1% من 90000$ يساوي 900$ أي لا تخسر بالصفقة الثانية بأكثر من 900$ وهكذا .
وأيضا التنوع في العملات التي لا يوجد ارتباط بينها قوي مثلا شراء يورو /دولار لا تشتري معه باوند / دولار لأنهم مرتبطين لحد ما لأنها إذا قررت المخاطرة ب 3% للصفقة ودخلت بالزوجين ستصبح المخاطرة 6%
وإذا كنت تريد الدخول بالزوجين من الممكن أن تقسم نسبة المخاطرة بينهم 1.5% : 1.5%.
أفكار المتاجر:-
- زيادة المخاطرة عندما يخسر:
فمثلا إذا خسر شخص 4صفقات متتالية يأتي في الصفقة الخامسة ويقوم بزيادة نسبة المخاطرة ظنا بأنه سيعوض خسارة 4صفقات في الصفقة الخامسة وهذا أسلوب المقامرة وبالطبع أسلوب خاطئ تماما.
- زيادة المخاطرة عند الربح ونقصها عند الخسارة:
فمثلا بدأ تاجر ب10000$ ونسبة المخاطرة 1% وبعد 6شهور وصل حسابه ل15000$ هنا يعدل نسبة المخاطرة إلي 1.5%.
أما إذا بعد 6شهور وصل حسابه ل 5000$ لابد وأن يعدل نسبة المخاطرة ل 0.5% .
وذلك حتى يتعدل مستوي الربح والخسارة.
وبهذا قد تكون وصلت للهدف الأساسي وهو الحفاظ علي رأس مالك بدون مخاطرة كبيرة وعليك الآن الحصول علي طريقة نسبة نجاحها تصل ل 60% لكي تصبح من ضمن الخمس تجار الرابحون كل سنة.