mxragab
10-03-2017, 10:10
الإستثمار في سوق العملات
كيف تبدأ الإستثمار
لبدء الإستثمار في سوق العملات يلزم عليك أولاً الحصول على المعرفة الأساسية عن ماهية سوق العملات وأهم الأدوات والأساسيات الخاصة بالتداول والتي توفرها لك هذه الدورة.
قبل أن تبدأ يجب عليك أن تحدد الهدف الذي تريده وتضع خطة خاصة للوصول لهذا الهدف مع مراعاة نسبة المخاطرة التي يمكنك تحملها. كما يجب عدم إغفال ضرورة الممارسة وتجربة شتى الطرق والإستراتيجيات والتركيز على عدد محدود من الطرق التي تناسبك وإتقانها جيداً قبل التطبيق الفعلي. وننصح بشدة بضرورة فتح حساب تجريبي أولاً حيث يمكنك التدرب أكثر والممارسة العملية بنفس برنامج التداول الفعلي وتحريك مبالغ ضخمة. وتوفر معظم شركات الوساطة المالية الحسابات التجريبية مجاناً ويمكنك ذلك من تجربة أكثر من برنامج تداول وشركة وساطة وبعد التعلم وكسب الخبرات من الحساب التجريبي ابدا بفتح حساب حقيقي وعش متعه المغامره وهذه بعض المصطلحات الهامه والاوامر في الميتاتريدر
مصطلحات هامة يجب معرفتها للمبتدئين
هذه بعض أهم المصطلحات الأساسية التي يجب عليك فهمها معرفة معناها لتتمكن من استخدامها لاحقاً:
Buy – Ask – Long شراء - طلب
Sell – Bid - Short بيع - عرض
Broker وسيط
Bullish السوق في حالة صعود
Bearish السوق في حالة نزول
Base currency العملة الأساسية
Break even point سعر المساواة – عتد إغلاق الصفقة بدون ربح أو خسارة
Commission العمولة
Contract العقد
Cable يقصد به الجنية الإسترليني ويستخد عادة للزوج GBP/USD
Economic Indicator المؤشر الإقتصادي
Margin Call إغلاق العملية عندما لا يتبقى من حساب المستثمر ما يغطي الخسارة
Profit الربح
Loss الخسارة
Pip - Point نقطة واحدة
Spread الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء
Leverage النسبة بين قيمة الصفقة ومبلغ التأمين - الهامش - المطلوب
ومن ناحيه الاوامر فهذه اوامر هامه يجب معرفتها ايضا تجنبا لاي وقوع في الخطأ :
أنواع الأوامر
تداول العملات الأجنبية يتم عبر أزواج عن طريق تحويل عملة إلى الأخرى في نفس الزوج فعلى سبيل المثال يمكن تمثيل زوج الدولار الأوسترالي كما يلي: AUD/USD حيث العملة الأساسية Base Currency هي الدولار الأسترالي والعملة الثاتوية Secondary Currency هي الدولار الأمريكي. فعندما نقوم بأمر شراء AUD/USD فمعنى ذلك أننا قمنا بتحويل أو تبديل العملة الثاتوية إلى العملة الرئيسية أي قمنا في هذا المثال بتحويل الدولار الأمريكي إلى الدولار الأسترالي. وعندما نقوم بعملية بيع فالعكس صحيح أي أننا قمنا بتحويل الدولار الأسترالي إلى الدولار الأمريكي.*
وهناك عدة أوامر للبيع والشراء ينبغي فهمها وهي كالتالي:
- أوامر السوق Market Orders
وهي أوامر البيع أو الشراء التي يقوم بها المتداول مباشرة عبر برنامج التداول بنفس سعر السوق ويتم تنفيذ أمر العملية مباشرة.
- أوامر الإدخال Entry Orders
وهي الأوامر التي يقوم المتداول بإدخالها في برنامج التداول بسعر غير السعر الحالي للسوق ويتم تنفيذ هذه الأوامر في حال وصل سعر السوق إلى نفس السعر المدخل. أو يمكن للمتداول إلغاءها أو تغييرها قبل ذلك.
- أوامر وقف الدخول Stop Entry Order
هي أوامر التي يضعها المتداول وتكون أوامر بيع أقل من سعر السوق الحالي أو شراء أعلى من سعر السوق الحالي على حساب أنه عند إختراق هذه النقطة سوف يستمر السوق متجاوزاً في نقس الاتجاه.
- أوامر حد الدخول Limit Entry Order
وهي أوامر البيع أعلى من سعر السوق الحالي أو الشراء أقل من سعر السوق الحالي على اعتبار أنه إذا وصل السعر لهذه النقطة المدخلة سوف يقوم السعر بالإرتداد وعكس الاتجاه.
- أوامر وقف الخسارة Stop-Loss Orders
وهي أوامر توضع لأوامر بيع أو شراء منفذة أو مدخلة فقط بأن يتم إغلاق العملية عند نقطة معينة بهدف الحد من الخسائر إذا تحرك السعر عكس الاتجاه المتوقع.
- أوامر الحد Limit Orders
وهي أوامر توضع لأوامر بيع أو شراء منفذة أو مدخلة فقط بأن يتم إغلاق العملية عند نقطة معينة بهدف جني الأرباح حيث يتوقع المتداول أن هذا أقصى حد مضمون للربح.
ولمعرفه كيفيه حساب الربح والخساره
حساب الربح والخسارة
كل عقد (1 Lot) يعادل 100,000 وحدة من العملة الأساسية وكل نقطة (PIP) تعادل 10 وحدات من العملة الثانوية.
مثال إذا قمنا ببيع عقد EUR/GBP واحد فذلك يعني أنا قمنا ببيع أو تحويل 100,000 يورو بما يعادلها من الجنيه الإسترليني.
ولنفترض أن السعر عند فتح العقد هو 0.6980 أي أن كل 1 يورو يساوي 0.6980 جنيه إسترليني. ذلك يعني ببساطة أن هذه العملية هي عملية بيع عقد يورو مقابل الحصول على 69800 جنيه إسترليني.
ثم لنفرض أن السعر هبط إلى 0.6890 مما يعني أن عقد اليورو أصبح يساوي 68900 جنيه إسترليني, ففي حال أردنا إقفال العقد بشراء عقد اليورو مقابل الإسترليني عند هذا السعر 0.6890 يكون ناتج العملية كالتالي 69800 جنيه استرليني (قيمة عقد الدخول) – 68900 جنيه استرليني (قيمة عقد الخروج) = 900 جنيه استرليني (صافي عملية البيع). وتكون الإشارة بالسالب لو كانت العملية شراء.
ويمكن أن نمثلها بالمعادلة التالية:
في حال الشراء: ناتج العملية = عدد العقود * (سعر الخروج – سعر الدخول) * 100,000
في حال البيع:*ناتج العملية = عدد العقود * (سعر الدخول – سعر الخروج) * 100,000
وفي حال العملات التي يكون الدولار الأمريكي هو العملة الثانوية مثل EUR/USD و GBP/USD تكون قيمة النقطة الواحدة 10 دولارات للعقد الواحد.
مثال لو قمت بشراء 12 عقد GBP/USD سنة 2001 بقيمة 1.3700 (سعر الدخول) ثم قمت ببيع هذه العقود سنة 2004 بقيمة 1.9500 (سعر الخروج) فيمكن أن نحسب محصلة العملية كالتالي:
12 * (1.9500 – 1.3700) * 100,000 = 696,000 أي ستمائة وست وتسعون ألف دولار!!!
ماهو نظام الهامش Margin
التداول بطريقة الهامش أو ال Margin هو أحد أهم مزايا سوق العملات حيث يصبح بإمكانك تداول كميات ضخمة برأس مال صغير جداً لا يتجاوز 0.01 من قيمة الصفقة. ونظام الهامش هو أن تقوم بتداول مبالغ موجودة ضمن سوق المال مقابل أن توفر مبلغ هامشي – تختلف النسبة من وسيط لآخر – لا يدخل ضمن العملية ولكن يتم حجزه في حسابك كتأمين لأي خسارة مفاجئة قد لا يتحملها حسابك. ويبقى هذا الهامش في حسابك ولكن لا يمكنك استخدامه حتى تقوم بإغلاق العملية. مع ملاحظة أنه يجب أن يكون في حسابك مبالغ أخرى تغطي العملية في حال الخسارة وسيتم إغلاق العملية تلقائياً متى ما قاربت الخسائر الرصيد المتبقي أو ما يعرف ب Margin Call ويتم طبعاً إعادة مبلغ الهامش إلى حسابك العادي مرة أخرى.
ولتوضيح ميزة نظام الهامش نأخذ المثال السابق وهو شراء 12 عقد GBP/USD سنة 2001 فلو كان الوسيط يطلب نسبة 1 : 400 للهامش فذلك يعني أنه سيحجز من حسابك 250 دولار أمريكي عن كل عقد وفي حال 12 عقد سيكون المجموع 3000 دولار أمريكي.*
ولو اعتبرنا أن المستثمر من النوع الذي لا يخاطر بأكثر من 30% من حسابه, فيمكن اعتبار أن مجموع رأس مال المستثمر كاملاً هو 10,000 دولار أمريكي. وبرأس مال صغير كهذا قد يتمكن المستثمر في تداول العملات باستخدام نظام الهامش من كسب المبلغ السابق وهو 696,000 !!!
وهنا ينتهي الدرس الاول حول المعلومات عن العملات والاوامر والمصلحات الهامه التي يجب معرفتها حول التداول ولنا في البقيه لقاء اخر ان شاء الله نتحدث عن التحليل الاساسي والتحليل الفني
تقبلو مروري مع خالص تحياتي بالتوفيق للجميع
كيف تبدأ الإستثمار
لبدء الإستثمار في سوق العملات يلزم عليك أولاً الحصول على المعرفة الأساسية عن ماهية سوق العملات وأهم الأدوات والأساسيات الخاصة بالتداول والتي توفرها لك هذه الدورة.
قبل أن تبدأ يجب عليك أن تحدد الهدف الذي تريده وتضع خطة خاصة للوصول لهذا الهدف مع مراعاة نسبة المخاطرة التي يمكنك تحملها. كما يجب عدم إغفال ضرورة الممارسة وتجربة شتى الطرق والإستراتيجيات والتركيز على عدد محدود من الطرق التي تناسبك وإتقانها جيداً قبل التطبيق الفعلي. وننصح بشدة بضرورة فتح حساب تجريبي أولاً حيث يمكنك التدرب أكثر والممارسة العملية بنفس برنامج التداول الفعلي وتحريك مبالغ ضخمة. وتوفر معظم شركات الوساطة المالية الحسابات التجريبية مجاناً ويمكنك ذلك من تجربة أكثر من برنامج تداول وشركة وساطة وبعد التعلم وكسب الخبرات من الحساب التجريبي ابدا بفتح حساب حقيقي وعش متعه المغامره وهذه بعض المصطلحات الهامه والاوامر في الميتاتريدر
مصطلحات هامة يجب معرفتها للمبتدئين
هذه بعض أهم المصطلحات الأساسية التي يجب عليك فهمها معرفة معناها لتتمكن من استخدامها لاحقاً:
Buy – Ask – Long شراء - طلب
Sell – Bid - Short بيع - عرض
Broker وسيط
Bullish السوق في حالة صعود
Bearish السوق في حالة نزول
Base currency العملة الأساسية
Break even point سعر المساواة – عتد إغلاق الصفقة بدون ربح أو خسارة
Commission العمولة
Contract العقد
Cable يقصد به الجنية الإسترليني ويستخد عادة للزوج GBP/USD
Economic Indicator المؤشر الإقتصادي
Margin Call إغلاق العملية عندما لا يتبقى من حساب المستثمر ما يغطي الخسارة
Profit الربح
Loss الخسارة
Pip - Point نقطة واحدة
Spread الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء
Leverage النسبة بين قيمة الصفقة ومبلغ التأمين - الهامش - المطلوب
ومن ناحيه الاوامر فهذه اوامر هامه يجب معرفتها ايضا تجنبا لاي وقوع في الخطأ :
أنواع الأوامر
تداول العملات الأجنبية يتم عبر أزواج عن طريق تحويل عملة إلى الأخرى في نفس الزوج فعلى سبيل المثال يمكن تمثيل زوج الدولار الأوسترالي كما يلي: AUD/USD حيث العملة الأساسية Base Currency هي الدولار الأسترالي والعملة الثاتوية Secondary Currency هي الدولار الأمريكي. فعندما نقوم بأمر شراء AUD/USD فمعنى ذلك أننا قمنا بتحويل أو تبديل العملة الثاتوية إلى العملة الرئيسية أي قمنا في هذا المثال بتحويل الدولار الأمريكي إلى الدولار الأسترالي. وعندما نقوم بعملية بيع فالعكس صحيح أي أننا قمنا بتحويل الدولار الأسترالي إلى الدولار الأمريكي.*
وهناك عدة أوامر للبيع والشراء ينبغي فهمها وهي كالتالي:
- أوامر السوق Market Orders
وهي أوامر البيع أو الشراء التي يقوم بها المتداول مباشرة عبر برنامج التداول بنفس سعر السوق ويتم تنفيذ أمر العملية مباشرة.
- أوامر الإدخال Entry Orders
وهي الأوامر التي يقوم المتداول بإدخالها في برنامج التداول بسعر غير السعر الحالي للسوق ويتم تنفيذ هذه الأوامر في حال وصل سعر السوق إلى نفس السعر المدخل. أو يمكن للمتداول إلغاءها أو تغييرها قبل ذلك.
- أوامر وقف الدخول Stop Entry Order
هي أوامر التي يضعها المتداول وتكون أوامر بيع أقل من سعر السوق الحالي أو شراء أعلى من سعر السوق الحالي على حساب أنه عند إختراق هذه النقطة سوف يستمر السوق متجاوزاً في نقس الاتجاه.
- أوامر حد الدخول Limit Entry Order
وهي أوامر البيع أعلى من سعر السوق الحالي أو الشراء أقل من سعر السوق الحالي على اعتبار أنه إذا وصل السعر لهذه النقطة المدخلة سوف يقوم السعر بالإرتداد وعكس الاتجاه.
- أوامر وقف الخسارة Stop-Loss Orders
وهي أوامر توضع لأوامر بيع أو شراء منفذة أو مدخلة فقط بأن يتم إغلاق العملية عند نقطة معينة بهدف الحد من الخسائر إذا تحرك السعر عكس الاتجاه المتوقع.
- أوامر الحد Limit Orders
وهي أوامر توضع لأوامر بيع أو شراء منفذة أو مدخلة فقط بأن يتم إغلاق العملية عند نقطة معينة بهدف جني الأرباح حيث يتوقع المتداول أن هذا أقصى حد مضمون للربح.
ولمعرفه كيفيه حساب الربح والخساره
حساب الربح والخسارة
كل عقد (1 Lot) يعادل 100,000 وحدة من العملة الأساسية وكل نقطة (PIP) تعادل 10 وحدات من العملة الثانوية.
مثال إذا قمنا ببيع عقد EUR/GBP واحد فذلك يعني أنا قمنا ببيع أو تحويل 100,000 يورو بما يعادلها من الجنيه الإسترليني.
ولنفترض أن السعر عند فتح العقد هو 0.6980 أي أن كل 1 يورو يساوي 0.6980 جنيه إسترليني. ذلك يعني ببساطة أن هذه العملية هي عملية بيع عقد يورو مقابل الحصول على 69800 جنيه إسترليني.
ثم لنفرض أن السعر هبط إلى 0.6890 مما يعني أن عقد اليورو أصبح يساوي 68900 جنيه إسترليني, ففي حال أردنا إقفال العقد بشراء عقد اليورو مقابل الإسترليني عند هذا السعر 0.6890 يكون ناتج العملية كالتالي 69800 جنيه استرليني (قيمة عقد الدخول) – 68900 جنيه استرليني (قيمة عقد الخروج) = 900 جنيه استرليني (صافي عملية البيع). وتكون الإشارة بالسالب لو كانت العملية شراء.
ويمكن أن نمثلها بالمعادلة التالية:
في حال الشراء: ناتج العملية = عدد العقود * (سعر الخروج – سعر الدخول) * 100,000
في حال البيع:*ناتج العملية = عدد العقود * (سعر الدخول – سعر الخروج) * 100,000
وفي حال العملات التي يكون الدولار الأمريكي هو العملة الثانوية مثل EUR/USD و GBP/USD تكون قيمة النقطة الواحدة 10 دولارات للعقد الواحد.
مثال لو قمت بشراء 12 عقد GBP/USD سنة 2001 بقيمة 1.3700 (سعر الدخول) ثم قمت ببيع هذه العقود سنة 2004 بقيمة 1.9500 (سعر الخروج) فيمكن أن نحسب محصلة العملية كالتالي:
12 * (1.9500 – 1.3700) * 100,000 = 696,000 أي ستمائة وست وتسعون ألف دولار!!!
ماهو نظام الهامش Margin
التداول بطريقة الهامش أو ال Margin هو أحد أهم مزايا سوق العملات حيث يصبح بإمكانك تداول كميات ضخمة برأس مال صغير جداً لا يتجاوز 0.01 من قيمة الصفقة. ونظام الهامش هو أن تقوم بتداول مبالغ موجودة ضمن سوق المال مقابل أن توفر مبلغ هامشي – تختلف النسبة من وسيط لآخر – لا يدخل ضمن العملية ولكن يتم حجزه في حسابك كتأمين لأي خسارة مفاجئة قد لا يتحملها حسابك. ويبقى هذا الهامش في حسابك ولكن لا يمكنك استخدامه حتى تقوم بإغلاق العملية. مع ملاحظة أنه يجب أن يكون في حسابك مبالغ أخرى تغطي العملية في حال الخسارة وسيتم إغلاق العملية تلقائياً متى ما قاربت الخسائر الرصيد المتبقي أو ما يعرف ب Margin Call ويتم طبعاً إعادة مبلغ الهامش إلى حسابك العادي مرة أخرى.
ولتوضيح ميزة نظام الهامش نأخذ المثال السابق وهو شراء 12 عقد GBP/USD سنة 2001 فلو كان الوسيط يطلب نسبة 1 : 400 للهامش فذلك يعني أنه سيحجز من حسابك 250 دولار أمريكي عن كل عقد وفي حال 12 عقد سيكون المجموع 3000 دولار أمريكي.*
ولو اعتبرنا أن المستثمر من النوع الذي لا يخاطر بأكثر من 30% من حسابه, فيمكن اعتبار أن مجموع رأس مال المستثمر كاملاً هو 10,000 دولار أمريكي. وبرأس مال صغير كهذا قد يتمكن المستثمر في تداول العملات باستخدام نظام الهامش من كسب المبلغ السابق وهو 696,000 !!!
وهنا ينتهي الدرس الاول حول المعلومات عن العملات والاوامر والمصلحات الهامه التي يجب معرفتها حول التداول ولنا في البقيه لقاء اخر ان شاء الله نتحدث عن التحليل الاساسي والتحليل الفني
تقبلو مروري مع خالص تحياتي بالتوفيق للجميع