hooda
10-07-2017, 14:13
كل شخص لديه طريقة معينة لممارسة إدارة الأموال في حياته اليومية، سواء كان إدارة مبالغ شخصية أو إدارة استثمار مثل التداول. تداول العملات والعقود مقابل الفروقات بنجاح يتطلب الانضباط وخطة إدارة واضحة. ستحتاج أن يكون لديك معرفة واضحة بالمفاهيم الأساسية في التداول إذا كنت ترغب في الحصول على أرباح على المدى البعيد في هذا المجال.
نقص الخبرة لدى المتداول هو سبب رئيسي في خسارة معظم المستثمرين لأموالهم في سوق العملات والعقود مقابل الفروقات. إهمال القواعد الأساسية لإدارة الأموال يزيد من المخاطر وبالتالي يقلل من العائد. ويعتبر سوق العملات من أكثر الأسواق تقلبا في أغلب الأوقات، لذلك فإنه يحتوي مخاطرة عالية، وبالتالي يجب أن يكون لديك المهارات الصحيحة لإدارة أموالك عند الدخول في السوق.
إدارة المخاطر
عند الدخول في تداول الفوركس أو العقود مقابل الفروقات، فأنت ستحتاج لاستيعاب أنك ستكون في وضع مخاطرة ويجب أن توافق على هذا الوضع كشرط أساسي للتداول باستخدام الرافعة المالية. هناك الكثير من المخاطر التي ستواجهك عند التداول، ومع ذلك فلديك العديد من الطرق للتقليل من هذه المخاطر. تحقيق أرباح عادة ما يكون أمرا مرتبطا بالمخاطر، ويمكنك أن تجد أدناه مجموعة من القواعد:
تحقيق أرباح عادة ما يكون أمرا مرتبطا بالمخاطر، ويمكنك أن تجد أدناه مجموعة من القواعد:
تحديد حجم المركز
التعرف على مخاطر التداول
تحليل وتقييم هذه المخاطر
وضع حلول للتقليل من هذه المخاطر
تطبيق وإدارة هذه الحلول كقواعد ثابتة
حجم المركز يمكن أن يقع تقديمه بطرق معينة، بسيطة أو معقدة حسب اختيارك، بشرط ان يكون متوافقا مع منصتك للتداول. من خلال هذه الطريقة سيكون من السهل عليك التحكم في الخسارة والربح أيضا. وهناك ثلاث نماذج يمكن ان تتابعها:
تحديد حجم الصفقة
إنها طريقة جيدة للمتداولين المبتدئين عند بدء مسيرتهم في التداول. وهو ما يعني أن المتداولين سيستخدمون حجم الصفقة أو “اللوت” ذاته والأغلب أنه صغير. يمكن لهذه العقود أن تتغير خلال فترة التداول وذلك حسب رأس المال المتاح في الحساب، إذا كان في تزايد أو نقصان. تحديد حجم الصفقة مهم جدا عند البداية، استخدم حجما صغيرا ورافعة مالية 2:1، وبهذه الطريقة سوف تتزايد الأرباح مع مرور الوقت.
نسبة السيولة
في الواقع، يعتمد تحديد النسبة من رأس المال المستخدمة في الصفقة على تحديد حجم المركز وعلى هذا الأساس تتغير النسبة المستخدمة من رأس المال. من الأفضل تحديد نسبة رأس المال المستخدم في كل مركز وهو ما سيؤدي لاحقا إلى نمو رأس المال وهو بطبيعة الحال له علاقة مباشرة مع حجم المركز. يمكن للمتداول أن يرفع نسبة المبلغ المستخدم من رأس المال في كل صفقة، وبالتالي يمكن للأرباح أن تزيد ولكن الجدير بالذكر أيضا أن حجم المخاطرة سيكون أعلى.
كم نسبة رأس المال التي يمكن استخدامها للتداول بأمان؟
في أغلب الأحيان، ننصح المتداول باستعمال نسبة صغيرة من رأس المال مثلا 1% أو 2% أو ما يعادل رافعة مالية 50:1 في كل صفقة وهو ما يسمح لك بإبقاء الصفقة مفتوحة لوقت أطول. وببساطة، عند إبقائك لحجم الصفقة متناسبا مع رأس المال، فإنك إذا سجلت خسارة، ستلاحظ أن حجم الصفقة الصغير سيحمي الحساب من استنزاف الخسارة إلى الصفر بسرعة. بالإضافة إلى تخفيض حجم الصفقة عند التداول، فإن ادخال أمر إيقاف الخسارة سيمكنك من تجنب الخسائر الكبيرة التي ستلحق ضررا برأس المال. يجب أن تتذكر دائما أن الهبوط الذي يحصل عادة بعد تسجيل الخسارة يستغرق وقتا أكثر من خسارة المبلغ في حد ذاته.
استخدام نسبة أكبر من رأس المال مع وقف الخسارة
هذه المنهجية هي تقنية تمكنك من وضع حد لكل صفقة يتمثل في جزء بين 2ـ10%. هذه الطريقة تختلف على النسبة الثابتة وهي مستخدمة في تداول الخيارات والعقود الآجلة ويمكن أن تجعلك في مواجهة مع مخاطر السوق لكن مع حماية الأرباح التي جمعتها.
إرشادات لتحديد مستويات المخاطرة الخاصة بصفقاتك اليومية أو الأسبوعية
دعونا نأخذ هذا المثال: إذا كان رأس المال المتاح في حساب المتداول 1000$ والمتداول يقرر المخاطرة بـ 2% من رأس ماله (20$) في كل صفقة. في هذه الحالة، فهو يتداول بحجم صغير أو ما يعرف بـ “ميني لوت” (10,000 وحدة) في زوج اليورو/دولار، وكل نقطة تساوي 1 دولار. وبالتالي في هذه الحالة يجب على المتداول أن يضع أمر إيقاف خسارة إذا وصلت الخسارة في الصفقة إلى 20 نقطة. وبذلك فإن خسارة 5 صفقات متتالية سيؤدي إلى خسارة ما يعادل 100$.
الآن، سنأخذ كمثال صفقة أخرى لكن مع مخاطرة بـ 10% من رأس المال في صفقة واحدة. وبالتالي فإن المستثمر الآن يستعمل ما يعرف بـ “ستاندرد لوت” أي بقيمة 100,000 وحدة في زوج اليورو/دولار، كل نقطة تعادل 10 دولار. في هذه الحالة على المتداول أن يعتمد أمر إيقاف الخسارة إذا وصلت الخسائر إلى 10 نقاط = (100$) في الصفقة الأولى. وإذا خسر المتداول الصفقة الأولى، فعليه أن يعتمد أمر إيقاف خسارة بـ 9 نقاط = (90$) الذي يمثل 10% من رأس المال 900$،
وفي الصفقات الموالية عليه اعتماد أمر إيقاف خسارة بـ 8، 7، و 6 نقاط. خسارة خمس صفقات متتالية مع هذا الحجم من المخاطرة سيكبد المتداول خسارة اجمالية قدرها 400$.
نقص الخبرة لدى المتداول هو سبب رئيسي في خسارة معظم المستثمرين لأموالهم في سوق العملات والعقود مقابل الفروقات. إهمال القواعد الأساسية لإدارة الأموال يزيد من المخاطر وبالتالي يقلل من العائد. ويعتبر سوق العملات من أكثر الأسواق تقلبا في أغلب الأوقات، لذلك فإنه يحتوي مخاطرة عالية، وبالتالي يجب أن يكون لديك المهارات الصحيحة لإدارة أموالك عند الدخول في السوق.
إدارة المخاطر
عند الدخول في تداول الفوركس أو العقود مقابل الفروقات، فأنت ستحتاج لاستيعاب أنك ستكون في وضع مخاطرة ويجب أن توافق على هذا الوضع كشرط أساسي للتداول باستخدام الرافعة المالية. هناك الكثير من المخاطر التي ستواجهك عند التداول، ومع ذلك فلديك العديد من الطرق للتقليل من هذه المخاطر. تحقيق أرباح عادة ما يكون أمرا مرتبطا بالمخاطر، ويمكنك أن تجد أدناه مجموعة من القواعد:
تحقيق أرباح عادة ما يكون أمرا مرتبطا بالمخاطر، ويمكنك أن تجد أدناه مجموعة من القواعد:
تحديد حجم المركز
التعرف على مخاطر التداول
تحليل وتقييم هذه المخاطر
وضع حلول للتقليل من هذه المخاطر
تطبيق وإدارة هذه الحلول كقواعد ثابتة
حجم المركز يمكن أن يقع تقديمه بطرق معينة، بسيطة أو معقدة حسب اختيارك، بشرط ان يكون متوافقا مع منصتك للتداول. من خلال هذه الطريقة سيكون من السهل عليك التحكم في الخسارة والربح أيضا. وهناك ثلاث نماذج يمكن ان تتابعها:
تحديد حجم الصفقة
إنها طريقة جيدة للمتداولين المبتدئين عند بدء مسيرتهم في التداول. وهو ما يعني أن المتداولين سيستخدمون حجم الصفقة أو “اللوت” ذاته والأغلب أنه صغير. يمكن لهذه العقود أن تتغير خلال فترة التداول وذلك حسب رأس المال المتاح في الحساب، إذا كان في تزايد أو نقصان. تحديد حجم الصفقة مهم جدا عند البداية، استخدم حجما صغيرا ورافعة مالية 2:1، وبهذه الطريقة سوف تتزايد الأرباح مع مرور الوقت.
نسبة السيولة
في الواقع، يعتمد تحديد النسبة من رأس المال المستخدمة في الصفقة على تحديد حجم المركز وعلى هذا الأساس تتغير النسبة المستخدمة من رأس المال. من الأفضل تحديد نسبة رأس المال المستخدم في كل مركز وهو ما سيؤدي لاحقا إلى نمو رأس المال وهو بطبيعة الحال له علاقة مباشرة مع حجم المركز. يمكن للمتداول أن يرفع نسبة المبلغ المستخدم من رأس المال في كل صفقة، وبالتالي يمكن للأرباح أن تزيد ولكن الجدير بالذكر أيضا أن حجم المخاطرة سيكون أعلى.
كم نسبة رأس المال التي يمكن استخدامها للتداول بأمان؟
في أغلب الأحيان، ننصح المتداول باستعمال نسبة صغيرة من رأس المال مثلا 1% أو 2% أو ما يعادل رافعة مالية 50:1 في كل صفقة وهو ما يسمح لك بإبقاء الصفقة مفتوحة لوقت أطول. وببساطة، عند إبقائك لحجم الصفقة متناسبا مع رأس المال، فإنك إذا سجلت خسارة، ستلاحظ أن حجم الصفقة الصغير سيحمي الحساب من استنزاف الخسارة إلى الصفر بسرعة. بالإضافة إلى تخفيض حجم الصفقة عند التداول، فإن ادخال أمر إيقاف الخسارة سيمكنك من تجنب الخسائر الكبيرة التي ستلحق ضررا برأس المال. يجب أن تتذكر دائما أن الهبوط الذي يحصل عادة بعد تسجيل الخسارة يستغرق وقتا أكثر من خسارة المبلغ في حد ذاته.
استخدام نسبة أكبر من رأس المال مع وقف الخسارة
هذه المنهجية هي تقنية تمكنك من وضع حد لكل صفقة يتمثل في جزء بين 2ـ10%. هذه الطريقة تختلف على النسبة الثابتة وهي مستخدمة في تداول الخيارات والعقود الآجلة ويمكن أن تجعلك في مواجهة مع مخاطر السوق لكن مع حماية الأرباح التي جمعتها.
إرشادات لتحديد مستويات المخاطرة الخاصة بصفقاتك اليومية أو الأسبوعية
دعونا نأخذ هذا المثال: إذا كان رأس المال المتاح في حساب المتداول 1000$ والمتداول يقرر المخاطرة بـ 2% من رأس ماله (20$) في كل صفقة. في هذه الحالة، فهو يتداول بحجم صغير أو ما يعرف بـ “ميني لوت” (10,000 وحدة) في زوج اليورو/دولار، وكل نقطة تساوي 1 دولار. وبالتالي في هذه الحالة يجب على المتداول أن يضع أمر إيقاف خسارة إذا وصلت الخسارة في الصفقة إلى 20 نقطة. وبذلك فإن خسارة 5 صفقات متتالية سيؤدي إلى خسارة ما يعادل 100$.
الآن، سنأخذ كمثال صفقة أخرى لكن مع مخاطرة بـ 10% من رأس المال في صفقة واحدة. وبالتالي فإن المستثمر الآن يستعمل ما يعرف بـ “ستاندرد لوت” أي بقيمة 100,000 وحدة في زوج اليورو/دولار، كل نقطة تعادل 10 دولار. في هذه الحالة على المتداول أن يعتمد أمر إيقاف الخسارة إذا وصلت الخسائر إلى 10 نقاط = (100$) في الصفقة الأولى. وإذا خسر المتداول الصفقة الأولى، فعليه أن يعتمد أمر إيقاف خسارة بـ 9 نقاط = (90$) الذي يمثل 10% من رأس المال 900$،
وفي الصفقات الموالية عليه اعتماد أمر إيقاف خسارة بـ 8، 7، و 6 نقاط. خسارة خمس صفقات متتالية مع هذا الحجم من المخاطرة سيكبد المتداول خسارة اجمالية قدرها 400$.