zezo3
10-30-2017, 00:21
بالنسبة لمعظمنا , فان ' الاستمارات الآمنة ' دائما ما تقتصر على معدل الفائدة الذي يمكن تحقيقه من خلال حسابات الادخار أو الودائع على المدى الطويل . العائد هنا سيتوقف على معدل الفائدة المعمول به في كل بلد . أثناء كتابة هذه السطور , نوفمبر تشرين ثاني 2007 , فان معدل الفائدة على حسابات الادخار في استراليا يتراوح حول 7% سنويا . هذا يمثل عائد شهري بنسبة 0.57% . بغض النظر عن هذه الحقيقة , فان الكثير منا لديه تصورات مسبقة حول نوعية العوائد التي يمكنه ان يربحها من خلال التجارة في الأسواق المالية .
المتداول المبتدئ عادة ما يضع تصور بأنه سيكسب في كل صفقة من صفقاته الرابحة ما بين 10 إلى 15% من حساب تداوله . حيث يتشكل اعتقاد لديه بأنه من خلال التجارة يمكنه ان يصبح مليونيرا في وقت قصير . حقيقة الأمر , إذا افترضنا تحقيق عائد 20% على حساب تداول 10000$ , يمكننا توقع ان يصل رصيد الحساب إلى 89.161$ بنهاية الاثنا عشر شهرا التي سنقضيها في التجارة . ماذا لو افترضنا تحقيق عائد يقدر 50% شهريا ؟ عندها سنحقق 1.297.463$ بنهاية العام . بالطبع , فان المشكلة الرئيسية مع مثل هذه التوقعات هو أنها ببساطة غير واقعية . حتى معظم هؤلاء الذين يدعون قدرتهم على تحقيق هذه النوعية من العوائد في الأغلب قاموا بهذا في بيئات المحاكاة مثل مسابقات التجارة على الحسابات التجريبية على سبيل المثال اي عندما كانت أمواله الحقيقة ليست تحت وقع الخطر .
من الممكن تحقيق هذه النوعية من العوائد لفترة زمنية قصيرة ولكني لم اسمع من قبل عن أي شخص تمكن من تحقيق هذه العوائد الهائلة بشكل مستمر عام بعد أخر . بعد فحص مئات من أنظمة وأفكار التداول وصلت إلى الاعتقاد بان أنظمة التداول التي تبدوا واعدة في تحقيق عوائد هائلة , عادة ما يكون قد اجري عليها تحسينات كبيرة كي تتوافق مع تحركات السوق في الفترة التي سيتم اختبارها عليها . أو أسوأ من هذا , فقد كانت لديهم عيوب في المنطق أو الافتراضات التي بنيت عليها .
مؤخرا كنت انظر إلى تقارير الأداء لعدد من شركات التداول في الولايات المتحدة . ماذا ستقول إذا أخبرتك ان الأفضل من بين هذه الشركات خلال السنوات العشرة الأخيرة لم يحققوا في المتوسط سوى عائد سنوي 25% فيما كانت الشركة ذات الأداء المتوسط تحقق عائد بحدود 15% سنويا . حسنا ما أخبرك به هي وقائع فعلية .
حين يكون العائد السنوي بحدود 20% أو 15% فان هذا يعني ان العائد الشهري هو 1.877% و 1.171% على التوالي . اعلم ان كثير من المتداولين والمستثمرين المبتدئين الذين يقرئون هذه المقالة سيتولد لديهم مزيج من ردود الفعل تجاه هذه الأرقام . البعض قد يضحك ويسخر من هذه العوائد التافهة , ويعتقدون في قرارة أنفسهم بأنهم يمكنهم أن يحققوا عوائد أفضل بكثير من 1.877% شهريا . آخرون قد تصيبهم الدهشة أو حتى خيبة الأمل بان أحلامهم في ان يصبحوا أثرياء لن تأتي بهذه السرعة التي توقعوها .
إذا وضعنا جنبا رد فعلك المبدئي على هذه الأرقام , فدعنا نعيد التركيز على ما الذي تعينه هذه الأرقام بشكل فعلي في عالم التداول الحقيقي . أود ان اريك بان مثل هذه الأنواع من العوائد يمكن اعتبارها رغم ذلك فعاله للغاية . مع مرور الوقت , فان هذه المكاسب التي تبدوا صغيرة ولكن مستمرة سوف تعطيك أرباح هائلة في المستقبل .
المتداول المبتدئ عادة ما يضع تصور بأنه سيكسب في كل صفقة من صفقاته الرابحة ما بين 10 إلى 15% من حساب تداوله . حيث يتشكل اعتقاد لديه بأنه من خلال التجارة يمكنه ان يصبح مليونيرا في وقت قصير . حقيقة الأمر , إذا افترضنا تحقيق عائد 20% على حساب تداول 10000$ , يمكننا توقع ان يصل رصيد الحساب إلى 89.161$ بنهاية الاثنا عشر شهرا التي سنقضيها في التجارة . ماذا لو افترضنا تحقيق عائد يقدر 50% شهريا ؟ عندها سنحقق 1.297.463$ بنهاية العام . بالطبع , فان المشكلة الرئيسية مع مثل هذه التوقعات هو أنها ببساطة غير واقعية . حتى معظم هؤلاء الذين يدعون قدرتهم على تحقيق هذه النوعية من العوائد في الأغلب قاموا بهذا في بيئات المحاكاة مثل مسابقات التجارة على الحسابات التجريبية على سبيل المثال اي عندما كانت أمواله الحقيقة ليست تحت وقع الخطر .
من الممكن تحقيق هذه النوعية من العوائد لفترة زمنية قصيرة ولكني لم اسمع من قبل عن أي شخص تمكن من تحقيق هذه العوائد الهائلة بشكل مستمر عام بعد أخر . بعد فحص مئات من أنظمة وأفكار التداول وصلت إلى الاعتقاد بان أنظمة التداول التي تبدوا واعدة في تحقيق عوائد هائلة , عادة ما يكون قد اجري عليها تحسينات كبيرة كي تتوافق مع تحركات السوق في الفترة التي سيتم اختبارها عليها . أو أسوأ من هذا , فقد كانت لديهم عيوب في المنطق أو الافتراضات التي بنيت عليها .
مؤخرا كنت انظر إلى تقارير الأداء لعدد من شركات التداول في الولايات المتحدة . ماذا ستقول إذا أخبرتك ان الأفضل من بين هذه الشركات خلال السنوات العشرة الأخيرة لم يحققوا في المتوسط سوى عائد سنوي 25% فيما كانت الشركة ذات الأداء المتوسط تحقق عائد بحدود 15% سنويا . حسنا ما أخبرك به هي وقائع فعلية .
حين يكون العائد السنوي بحدود 20% أو 15% فان هذا يعني ان العائد الشهري هو 1.877% و 1.171% على التوالي . اعلم ان كثير من المتداولين والمستثمرين المبتدئين الذين يقرئون هذه المقالة سيتولد لديهم مزيج من ردود الفعل تجاه هذه الأرقام . البعض قد يضحك ويسخر من هذه العوائد التافهة , ويعتقدون في قرارة أنفسهم بأنهم يمكنهم أن يحققوا عوائد أفضل بكثير من 1.877% شهريا . آخرون قد تصيبهم الدهشة أو حتى خيبة الأمل بان أحلامهم في ان يصبحوا أثرياء لن تأتي بهذه السرعة التي توقعوها .
إذا وضعنا جنبا رد فعلك المبدئي على هذه الأرقام , فدعنا نعيد التركيز على ما الذي تعينه هذه الأرقام بشكل فعلي في عالم التداول الحقيقي . أود ان اريك بان مثل هذه الأنواع من العوائد يمكن اعتبارها رغم ذلك فعاله للغاية . مع مرور الوقت , فان هذه المكاسب التي تبدوا صغيرة ولكن مستمرة سوف تعطيك أرباح هائلة في المستقبل .