View Full Version : الرافعة المالية
elhoussine23
07-19-2018, 00:17
السلام عليكم و رحمة الله و بركاته
بالنسبة لأزواج العملات التي لا يكون فيها الدولار الأمريكي هو عملة الاساس
الهامش = [ ( حجم العقد / الرافعة المالية ) × متوسط السعر الحالي ]
فتح خالد عقد شراء على الزوج eur/usd بمبلغ 10000 وحدة ( 1 دولار النقطة ) و رافعة مالية 1:400 . و كان السعر 1.2509 - 1.2512 .
نلاحظ ان الدولار ليس عملة الاساس . إذا نحسب أولا متوسط سعر الزوج و هو مجموع سعرى البيع و الشراء مقسوما على 2
= ( 1.2509 + 1.2512 ) ÷ 2 = 1,2510 ثم نحسب الهامش
هكذا الهامش = 10000 ÷ 400 ×1.2510= 31,275
لكل عقد و تتغير هذه القيمة لحظيا مع تغير سعر اليورو
طريقة اخري تقريبية
سعر اليورو الحالي هو : 1.2500
الرافعه 1:400
يعني 1.2500/4= 31$ يقوم بحجزها
لديك 69 نقطه فري مارجن
الرافعة المالية من الاساسيات التى يتم العمل عيلها فى الفوركس والتى تساعدالمتاجر على اجراء التداول فى هذا السوق ولكن يجب على
المتاجرا ختيار الرافعة المناسبة للحساب الذي يتم فتحة
السلام عليكم ورحمة الله وببركاتة، الرافعه الماليه من اهم الاشياء التي ينبغي على المتداول في الفوراكس معرفتها ، ومعرفة الرافع المناسبه لوضعها بالنسبه للمبلغ المراد تداوله ،مشكور اخي على هذا الطرح الجميل ،،
اخي الكريم كنا قد تناولنا هذا الموضوع منذ بداية اليوم وقلنا بان الرافعة المالية او الرفع المالي في تجارة الفوركس العالمي ماهو الا اداة يستطيع خلالها المتداول بفتح عقود صغيرة في جوهرها لكن في ظاهرها مضاعفة الى عشرة اضعاف وهذا من اجل تحقيق مكاسب ضخمة بالاعتماد على فتح عقود صغيرة والتي يتم مضاعفاتها بطلب المتداو من الوسيط المالي فهي اساسا تعبر عن قرض ممنوح لفترة وجيزة تتراوح مدتها بين فتح واغلاق العقد ثم يلغى تماما هذا القرض لكن تبقى مخاطرها عالية جدا وقد تؤدي الى اهتلاك الحساب باكمله.
abdelfatahh
08-30-2018, 20:36
ن اجل تحقيق مكاسب ضخمة بالاعتماد على فتح عقود صغيرة والتي يتم مضاعفاتها بطلب المتداو من الوسيط المالي فهي اساسا تعبر عن قرض ممنوح لفترة وجيزة تتراوح مدتها بين فتح واغلاق العقد
tazi larbi
08-30-2018, 21:13
السلام عليكم شكرا على الطريقة الجيدة للاحتساب فقط للتدكي ر اخي لا تغريك الرافعة فهي سلاح دو حدين الكبيرة تعطيك فرص دخول كبيرة كما انها تسرع في مرجنة حسابك االافضل تصغير الرافعة كلما كبر راس المال اتمنى لكم النجاح والله الموفق
ارى ان الرافعة المالية لايمكن ان تكون سلاح ذوحدين وانما تمكن ان تكون سلاح ذوحد واحد مؤدية الى افلاس المتداول لاعتبارها اداة اغرئية فحسب وهذا في نظري لانها لو كانت مفيدة لكان معها سلاحها الجوهري الذي يضمن حماية الاموال في حالة التراجعات السعرية وكما نعلم جميعا ان لكل ضد مضاد فاين نحن الان من الرافعة المالية ففي اخر الشهور الماضية اعلنت العديد من شركات الوسطة العالمية بتحديد رافعة مالية جد صغيرة حتى لاتؤثر على اموال المستثمرين في حالة التقلبات الكبيرة وهذا وفقا للتحذيرات التي وصلتهم من الهيئات العالمية لتنظيم الاسواق المالية التي كشفت على ان اكثر من 70بالمئة من متداولي الفوركس العالمي تترتب عليه خسائر وهو ما جعلها تشرع في تعديل القوانين المنوطة بهذه التجارة خاصة انها اقدمت على الغاء العديد من الادوات المالية وحددت القيمة المعمول بها كالرفع المالي وغيره.
fatima14
08-31-2018, 17:10
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته :1f60a:
بالتاكيد اخي الكريم الرافعهة المالية هي الوسيلة الوحيدة التي تساعدنا على التداول في الفوركس
لو لمم تكن موجودة الرافعهة المالية لكان يجب علينا ان يكون لدينا اموال ضخمة للدخول الى عالم الفوركس
الرافعة المالية (أو البعض يسميها القوة المالية وبالإنجليزية - Leverage) تأخذ شكل القرض أو الإقتراضات الأخرى (ديون)، يتم إستثمار أو إعادة إستثمار حصيلة هذه الديون بهدف تحقيق معدل عوائد أكبر.
يستعمل المتداولين في فوركس الرافعة المالية بهدف الإستفادة من التقلبات في أسعار الصرف بين عملتين مختلفتين. قوة الرفع التي يمكن تحقيقها في أسواق فوركس تعد من أعلى ما يمكن للمستثمرين الحصول عليه.
الرافعة المالية هي عبارة عن قرض يمنح للمستثمر من قبل الوسيط . . . . . . الذي يقوم بإدارة حسابه في فوركس.
عندما يقرر المستثمر أن يقوم بالإستثمار في أسواق فوركس
عليه أن يقوم بدايةً بفتح حساب هامشي مع أحد الوسطاء. عادة ما تكون قوة الرفع المقدمة هي إما 50:1 أو 100:1 أو 200:1، بالإعتماد على الوسيط وحجم الوضعية التي يتداول بها المستثمر، وأحيانا تختلف بحسب الزوج الذي يختار المتداول التداول به.
. يتم التداول القياسي على 100,000 وحدة من العملة، لذا، من أجل تداول بهذا الحجم، يكون حجم قوة الرافعة المالية المقدمة عادةً 50:1 أو 100:1. الرافعة المالية بمقدار 200:1 تستعمل عادةً مع وضعيات بمقدار 50,000$ أو أقل.
بدو الرافعة المالية جذابة بالنسبة للأشخاص الذين يتوقعون أن يحولوا مبلغ صغير من المال إلى مبلغ كبير خلال فترة زمنية قصيرة. إلا أن الرافعة المالية تعد سيفاً ذو حدين.
مجرد أن حصة واحدة (100,000$) من العملة تتطلب مبلغ 1000$ فقط كإيداع هامشي أدنى، فإن هذا لا يعني أن المتداول الذي لديه 10,000$ في حسابه، يجب أن يكون قادراً على التداول بسهولة بعشرة حصص، أو حتى خمسة. الحصة الواحدة هي بمقدار 100,000$، و يجب أن يتم التعامل معها على أنها إستثمار بقيمة 100,000$، و ليس على أنها مبلغ 1000$ الموضوع في الحساب الهامشي.
يقوم أغلبية المتداولين بتحليل الجداول بشكل صحيح و يقومون بوضع تداولات مدروسة، إلا أنهم يميليون إلى زيادة إستعمال قوة الرفع (أي أنهم يدخلون في وضعية كبيرة بالنسبة لمحفظتهم)، و بالنتيجة، يجبرون عادةً على الخروج من الوضعية في الوقت الخطئ. ننصحك بأن تذكر هذا أثناء تداولاتك.
تداول الفوركس أو الأدوات المالية الأخرى باستعمال الرافعة المالية يمكن المتداول من تحقيق أرباح كبيرة، ولكن أيضاً قد يؤدي إلى خسائر ضخمة إن لم يحسن المتداول استعمالها، فبنفس الطريقة التي يمكن أن تضاعف أرباحك أضعاف مضاعفة يمكن أن تضاعف خسائرك بنفس القدر
لذلك فاستعمال الرافعة المالية يتطلب فهماً شاملا للمخاطر الكامنة في السوق ومعرفة سليمة بإدارة رأس المال. بالإضافة للانضباط في التداول والاستعمال المناسب لأوامر وقف الخسارة. . . . . . . . .
سنفترض أنك فتحت حساب تداول مع وسيط فوركس، وقمت بإيداع 5000 دولار فيه. الوسيط يوفر رافعة مالية تعادل 50:1 (50 ضعفاً)، ما يعني أنك ستستفيد من 50 دولار لكل 1 دولار تضعه في حسابك،
زوج العملات اليورو / دولار أمريكي (EUR/USD) يتداول عند سعر 1.3600، وأنت تتوقع أن ينخفض وتقرر أن تفتح صفقة بيع بقيمة 136.000 دولار (100.000 يورو). وبما أنه يتم تسعير زوج اليورو / دولار أمريكي بأربعة أرقام بعد الفاصلة فإن كل نقطة تعادل 10 دولار (مع العلم أنه يتم قياس قيمة النقطة بالدولار الأمريكي).
وتفادياً لأن يكون توقعك غير صائب، تقوم بوضع أمر وقف الخسارة عند مستوى 1.3650، أي على بعد 50 نقطة من منطقة دخولك. ما يعني أنه في حالة ارتفع الزوج ووصل إلى مستوى 1.3650، المنطقة التي وضعتها عندها أمر وقف الخسارة، فإن مجموع خسارتك سيكون 500 دولار (50*10) في أسوء الأحوال.
وبعد بضعة أيام وصل زوج اليورو / دولار أمريكي إلى مستوى 1.3400، وبالتالي تقرر إغلاق الصفقة وجني أرباحك، ليكون مجموع ربحك من الصفقة 200 نقطة (1.3400 – 1.3600)، او ما يعادل 2000 دولار (10 * 200).
في هذه الصفقة قمت ببيع 100.000 يورو، وحصلت على 136.000 دولار مقابلها. وعندما أغلقت الصفقة قمت بإعادة شراء اليورو بسعر أدنى هو 1.3400، لتكون قد دفعت 134.000 دولار مقابل 100.000 يورو، وحصلت على ربح من 2000 دولار (134.000 - 136.00).
من خلال استعمال الرافعة المالية استطعت تحقيق عائد يعادل 40% (5000 / 2000) من استثمارك الأولي. ماذا سيحدث لو قمت بالتداول بمبلغ 5000 دولار الذي هو المبلغ الي تملكه في حسابك دون استعمال الرافعة المالية؟ في هذه الحالة، كنت ستقوم ببيع ما يعادل 3676.47 يورو ( 1.3600 / 5000 )، ما يعني أن كل نقطة في الصفقة توازي 0.36764. لتكون أرباحك عند غلق الصفقة عند وصول الزوج إلى مستوى 1.3400 تعادل 73.53 دولار (200 * 0.36764) .
اما اذا كان خط ADX في اتجاه النزول نستنتج ان السهم في حالة تذبذب او تماسك وفي هذه الحاله نستخدم مؤشرات ذبذبات المسار Stochastics & RSI حيث ان فعاليتها في حالة التذبذب اكبر . هكذا يعرف المتداول اي المؤشرات يستخدم حسب نموذج السهم او مؤشر السوق .[COLOR="Silver"][COLOR="Silver"]
في سوق الفوركس، يتم قياس تحرك أسعار أزواج العملات بالنقطة (أو البيب)، والتي تعتبر أصغر نسبة تغير يمكن أن يقوم بها السعر. وهي غالباً ما تعادل 1 من 10.000، وهي نسبة صغيرة جداً.........
وعلى سبيل المثال، لو تحرك زوج الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي (GBP/USD) من سعر 1.9500 إلى 1.9600 سيكون الزوج قد ارتفع بنسبة 100 نقطة وهو ما يعادل ارتفاعاً بنسبة 0.05% فقط.
ولذلك فإنه يلزمك مبلغ مالي كبير لتستطيع تحقيق ربح مالي من التغيرات السعرية الضئيلة التي تحدث في سوق العملات الأجنبية، وهنا تكمن أهمية استعمال الرافعة المالية التي تسمح للمتداولين بتحقيق مكاسب من هذا السوق دون الحاجة لمبالغة كبيرة
الهامش هو مبلغ الضمان الذي يغطي أية مخاطر إئتمانية ناجمة عن عمليات تداولك.
يعبر الهامش عن النسبة المئوية لحجم المركز (على سبيل المثال %5 أو %1)، والسبب الحقيقي والوحيد لامتلاكك أموالاً في حسابك هو لضمان وجود هامش كاف. فعلى هامش %1، على سبيل المثال، فإن المركز ذو 1،000،000 دولار أمريكي سيتطلب وديعة بمقدار 10،000 دولار أمريكي.
حول الرافعة المالية
حتى يمكنك فتح صفقات جديدة، لابد أن يكون هامش حساب تداولك مساوياً أو أعلى من %100, وإلا فإن الصفقات الجديدة ستؤدي إلى التحوط لحسابك بالكامل.
يمكّنك إستخدام الرافعة المالية من التداول على مراكز أكبر من المبلغ المالي الذي في حسابك. يعبر عن مقدار الرافعة المالية بنسبة، فعلى سبيل المثال نسبة 50:1، 100:1، 500:1. لنفرض بأن لديك 1،000 دولار أمريكي في حسابك للتداول وأنت تتداول أحجام مراكز بقيمة 500،000 دولار أمريكي/الين الياباني، فرافعتك المالية ستساوي 500:1.
كيف يمكن أن تتداول 500 ضعف المبلغ الذي لديك؟ في XM، كلما تداولت على هامش سيكون لك قرض إعانة مجاني قصير الأجل: سيمكنك هذا من شراء مبلغ يتجاوز قيمة حسابك. بدون هذه الإعانة ستكون قادراً فقط على شراء أو بيع مراكز بقيمة 1،000 دولار في كل مرة.
تراقب XM نسبة الرافعة المالية المستخدمة في حسابات العملاء في جميع الأوقات، وتحتفظ بالحق في تغيير نسبة الرافعة المالية وتعديلها (أي تخفيض نسبة الرافعة المالية) وفقاً لتقديرها هي فقط ودون أي إشعار وذلك لكل حالة على حدة، و/أو لجميع حسابات العميل، أو بعضها، حسب ما تعتبره XM ضرورياً.
من ناحية، يمكنك أن تحقق ربحاً كبيراً عن طريق إستخدام الرافعة المالية، حتى لو كان استثمارك الأولي قليلاً نسبياً. ومن جهة أخرى، يمكن أن تصبح خسائرك حادة إذا فشلت في تطبيق الإدارة الصحيحة للمخاطر
ولذلك، تقدم XM مدى للرافعة المالية يساعدك على إختيار مستوى المخاطرة الذي ترغب به. في الوقت نفسه، نحن لا نوصي بالتداول برافعة مالية تقارب 888:1 نظرا ً لأنطوائها على مخاطر عالية..c. . . . .
في XM يمكنك التحكم في تعرضك الفوري للخطورة من خلال مراقبة هوامشك المستعملة والحرة.
يشكل الهامش المستخدم والهامش الحر معاً الأسهم الخاصة بك. الهامش المستخدم يشير إلى كمية المال التي تحتاج إلى إيداعها للإحتفاظ بالصفقة
(على سبيل المثال إذا قمت بضبط حسابك على رافعة مالية 100:1، الهامش الذي تحتاج إلى تخصيصه هو %1 من حجم تداولك). الهامش الحر هو مقدار المال الذي تركته في حساب تداولك، والذي تتغير قيمته وفقاً لأسهم حسابك؛ يمكنك بهذا الهامش أن تفتح مراكز إضافية، أو أن تستوعب أي خسائر.
على الرغم من أن كل عميل مسؤول مسؤولية كاملة عن مراقبة نشاط حساب التداول الخاص به، إلا أن XM تتبع سياسة نداء/طلب الهامش لتضمن عدم تجاوز حد الخطر الأقصى لرصيد حسابك.
بمجرد إنخفاض أسهم حسابك بنسبة %50 عن الهامش المطلوب للحفاظ على مراكزك المفتوحة، سنرسل لك طلب هامش، لتحذيرك بأنه لم يعد لديك الرصيد الكافي لدعم المراكز المفتوحة.
إذا كنت عميلاً معتاداً على التداول عبر الهاتف
ونرى بأنه ليس باستطاعتك الحفاظ على مراكزك المفتوحة، سوف تتلقى طلب هامش من منفذي أوامر التداول الخاص بنا، ناصحينك بإيداع كمية كافية من أجل الحفاظ على مراكز المفتوحة.
مستويات الغلق الإجباري
اصبح اليوم سوق تبادل العملات الفوركس مُتاحاً لعدد كبير من الأشخاص. و يرتبط مصطلح " التداول الهامشي " أو " التداول بالهامش " بشكل وثيق بهذا السوق. إن التداول الهامشي هو فتح صفقة بإستخدام الرافعة المالية ( كتف القرض ) ، التي تُقدمها شركة الوساطة لقاء رهن قسم من أموال العميل. إن التأمين أو الهامش مطلوب لتأمين الصفقات المفتوحة .
إن مستوى الرافعة المالية في الفوركس تختلف من شركة الى أخرى : كل شيء يعود للشروط التجارية. إن شركة IFC Markets تُقدم للعملاء رافعة مالية من 1:1 حتى 1:400. عادة ما يُعتبر 1:100 رافعة مالية مُثلى . على سبيل المثال : إذا حصل العميل على رافعة مالية بمقدار 1:100 ، و قام بوضع 1000 دولار ، فإن الاموال المُتاحة للتداول تصبح مساويةً لـ 100000 دولار.
من الواضح ، أنه كلما ازداد حجم الرافعة المالية ، كلما اصبح بإمكان العميل أن يقوم بفتح صفقات أكثر بأحجام أكبر. المستثمرين اصحاب الايداعات الصغيرة عادة ما يُفضلون التداول الهامشي ( بمعنى آخر ، التداول باستخدام الرافعة المالية ) كون ان اموالهم غير كافية لفتح صفقات كبيرة .
كما ذكرنا سابقاً ، إن أكثر رافعة مالية في الفوركس معمول بها هي 1:100 ، لكن الرافعات المالية الأكبر ، و بصرف النظر عن جاذبيتها ، إلا أنها تحمل أخطاراً كثيرة . و يجب على المبتدئين بشكل خاص ، أن يكونوا حذرين : و لا يجب أن ننسى بأن الرافعة المالية الكبيرة ، قد تأتي بأرباح كبيرة ، إلا أنها في ذات الوقت قد تؤدي الى خسائر فادحة في ذات الوقت
في كافة الاوال ، يوجد هناك طرق مختلفة لتنب المخاطر المرتبطة بالتداول الهامشي. أولاً ، من غير الضروري التداول بشكل نلقي فيه بالثقل كاملاً على الايداع ، بمعنى فتح صفقات على أقصى حد ممكن للحجم التجاري. ثانياً ، من الهام جداً القيام بوضع حدّ للخسائر ( الستوب لوس او وقف الحسارة ) ، و ذلك بغرض تفادي الخسائر الكبيرة .
إنه اختيارك، يجب أن تقرر إذا ما كان لديك خبرة التداول، والوقت، والقوة العقلية للتنفيذ المستمر
للصفقات على اإلطار الزمني القصير. إذا ما لم تكن تمتلك الثالثة عناصر فربما من األفضل لك التعامل
على األطر الزمنية الكبيرة.
نمط التداول الخاص بك
كما ترى، هناك أكثر من ذلك بكثير لنظام التداول الخاص بك الذي يقرر ببساطة على ما إذا كنت تفضل
أن تتداول "آخر لمسة" أو "تريندي كانجارو"، إذا كنت ترغب في التداول على الرسم البياني ساعة
واحدة أو الرسم البياني األسبوعي. فمن المهم بالنسبة لك أن تقرر ليس فقط ما سوف تتداوله، ولكن
أيضا كيفية تداوله، وتحديد القواعد الدقيقة التي سوف تستخدم لتداول النظام الخاص بك.
Powered by vBulletin® Version 4.1.9 Copyright © 2024 vBulletin Solutions, Inc. All rights reserved.