shaheer
08-30-2019, 17:18
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
تعلم أن مقدار الاتفاق المكتوب هو الذي يحدد ثمن النقطة .
وكما ذكرنا حينما اشترينا ألف يورو كانت ثمن النقطة الواحدة = عشرة سنت .
أما عندما اشترينا 100.000 يورو كانت قيمة النقطة الواحدة = عشرة$ .
وقلنا أن أغلبية المؤسسات تتعامل بحجم عقود يساوي اللوت الفرد فيها ما يعادل مائة.000 وحدة من الورقة النقدية الأساس .
وكما ذكرنا فإن في شركة اللوت الفرد فيها = 100.000 وحدة من العملة الأساس تكون سعر النقطة الواحدة :
تكلفة النقطة الواحدة لليورو = عشرة$ .
ثمن النقطة الواحدة للجنية الإسترليني = 10$ .
تكلفة النقطة الواحدة للين = 8$ .
قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري = 6$ .
فإذا عزمت أن تتعامل مع مؤسسة وساطة على أساس مقدار عقد يعادل اللوت الفرد فيه ماذكرناه فإنك ستفتح عند هذه المنشأة التجارية ما يسمى الحساب المتواضع Standard account .
الحساب المتواضع: هو الحساب الذي يكون اللوت الفرد فيه = 100.000 وحدة من العملة الأساس وبالتالي تكون تكلفة النقطة لجميع ورقة نقدية مثلما ذكرنا أعلاه . فوقتما تطلب شراء لوت من العملة الأوروبية سوف يتم شراء مائة.000 يورو , إذا طلبت شراء 2 لوت يورو سيتم شراء 200.000 يورو والعكس صحيح لأجل البيع . وإذا طلبت شراء لوت ين سوف يتم شراء ين بما يعادل 100.000$ بحسب السعر الذي تقوم بشراء فيه .
ومثل هذا الحساب تكون قيمة النقطة الواحدة لكل ورقة نقدية مثلما ذكرنا قبل طفيف . وكما أبصرت من الأمثلة الفائتة فإن شراء وبيع العملة بفارق 50 نقطة فقط سيحقق لك ربحاً = 500$ , ذلك إن تاجرت بلوت فرد أما إن تاجرت ب 2 لوت فسيتضاعف الربح إلى ألف$ .. وقس على ذاك .
من الحقائق التي ستعلمها فور أن تبدأ رصد أسعار الأوراق النقدية أن العملات تتحول على نحو مطرد بمعدل متكرر كل يوم يتنوع مابين ثمانين إلى 300 نقطة كل يومً صعوداً أو هبوطاً . أي أنك لو أمكنها من المتاجرة بلوت فرد في كل يوم بفارق نقاط 50 نقطة ستحقق يومياً ربحاً يعادل 500$ أو أدنى طفيفاً وفق العملة التي تتاجر بها ..
ولكن ذلك إن صدقت توقعاتك ..
غير أن إذا لم تصدق توقعاتك خسر تكون هذه فقدان يومية عليك ..!!
فالشركة لا تشاركك الربح ولا الفقدان ..!!
وسنتحدث بالتفصيل في الدروس التالية عن المخاطرة بسوق العملات .
وما هام أن تفهمه هذه اللحظة هو أن الحساب البسيط والذي تساوي سعر النقطة الواحدة مثلما ذكرناه أعلاه قد يكون مربحاً جداً نعم غير أنه من الممكن أن يكون سبباً لخسائر فادحة كذلكً .
فلو فرضنا أنك قد فتحت حساباً بمبلغ 2000$ وبدأت عملية وانهزمت فيها 50 نقطة معنى هذا إنك ستخسر بها 500$ ستخصم من حسابك , أي أنك وفي عملية واحدة خسرت 25% من رأسمالك الذي تعمل به .
ولذا وجّه خطير جداً , لأنه من المنتظر للمرء وخصوصاً في الطليعة أن ينهزم عديدة صفقات متتابعة , فإن تكرر الكود البرمجي الفائت يعني هذا إنك وبعد خسارتك لأربع صفقات فقط ستفقد كامل المبلغ الذي فتحت به الحساب ولن تتمكن من المتاجرة سوى بإضافة مِقدار جديد ..!!
لهذه الاعتبارات الهامة للغايةً ولطبيعة المتاجرة بالعملات والتي تتسم بالمخاطرة , ولقد تم وحط حل لمثل تلك المتشكلة .
تقدم العديد بشكل كبيرً من شركات الوساطة ما يسمى بالحساب المصغّر Mini account .
وقبل أن تفتح حساب عند مؤسسة الوساطة ستختار نمط الحساب الذي ستفتحه وهل هو حساب عادي أم حساب مصغّر .
حيث أن الحساب المصغّر يساوي في الأغلب عُشر الحساب البسيط
ماذا يقصد ذلك ؟
في الحساب البسيط معدل العقد = 100.000 وحدة من العملة الأساس , أي أن اللوت الفرد = 100.000 وحدة .
أما في الحساب المصغّر فإن حجم الاتفاق المكتوب = 10.000 وحدة من الورقة النقدية الأساس , أي أن اللوت الفرد = عشرة.000 وحدة .
فوقتما تطلب شراء 1 لوت من اليورو في الحساب المصغّر سوف يتم شراء 10.000 يورو وكذلك بالنسبة للجنية , ووقتما تطلب شراء 1 لوت ين سيتم شراء ين بما يعادل عشرة.000$ وفق الثمن الحالي وايضاً فيما يتعلق للفرنك .
صغر قدر العقد في الحساب المصغر سيجعل من ثمن النقطة أدنى عشر مرات .
وبذلك سوف تكون سعر النقطة لحساب مصغّر اللوت الواحد فيه = 10.000 وحدة كالآتي :
ثمن النقطة الواحدة لليورو = 1$ .
قيمة النقطة الواحدة للجنية = 1$ .
ثمن النقطة الواحدة للين = .80$ أي 80 سنت .
ثمن النقطة الواحدة للفرنك = .ستين $ أي 60 سنت .
وذلك صحيح في أكثرية الشركات هذه اللحظةً وإن كان قد لا يتشابه في بعض الشركات الأخرى .
لايختلف حساب الربح والخسارة في الحساب المصغّر عنه في الحساب المتواضع سوى أن ثمن النقطة تختلف .
ولنأخذ أمثلة مفترضين اننا نتعامل مع شركة تكلفة النقطة الواحدة لجميع ورقة نقدية كما ذكرنا قبل طفيف :
مثال 1
لنفترض أنك اشتريت 2 لوت من الين بسعر USD/JPY = 125.23
ثم بعته بتكلفة USD/JPY = 124.60
فاحسب ربحك أوخسارتك في حساب مصغّر .
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالين .
فارق النقاط = (( تكلفة البيع – قيمة الشراء ) * 100 ) * -1
= (( 124.ستين – 125.23 ) * 100 ) * -1 = 63 نقطة ربحاً ( لأن الناتج بالموجب ) .
سنحسب حاليا الربح الفعلي :
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقط * سعر النقطة .
= 2 * 63 * ثمانين. = مائة.8 $
وكما ترى فقد ربحنا في تلك الاتفاقية التجارية = 100.8$ .
مثال 2
لنفترض أنك بعت 3 لوت من الجنية بقيمة GBP/USD = 1.5282
ثم اشتريته بسعر GBP /USD = 1.5332
فاحسب ربحك أو خسارتك في حساب مصغّر .
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالجنية .
فارق النقاط = ( قيمة البيع – سعر الشراء ) * عشرة.000
= ( 1.5282 – 1.5332 ) * عشرة آلاف = - خمسين نقطة ضياع ( لأن الناتج بالسالب )
سنحسب الآن الخسارة الفعلية :
الربح أو الضياع = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * تكلفة النقطة .
= 3 * 50- * 1 = 150$ -
فخسارتنا في هذه الاتفاقية التجارية 150$ .
ولو كنت تتعامل بحساب كلاسيكي لكانت خسارتك 1500$ .
لابد أنك فهمت هذه اللحظة الجدوى الرئيسية من الحساب المصغّر، هو تقليل المخاطر .
فالحساب المصغّر يعطيك ربحاً طيباً إذا صدقت توقعاتك , لكن خسارتك إن لم تصدق توقعاتك ستواصل محدودة وسوف تتمكن من الاستمرار وبدل ما انهزمت . أما في الحساب البسيط فإن صدقت توقعاتك فستتمكن بسهولة من الاستحواذ على مكاسب هائلة غير أن إذا لم تصدق توقعاتك فخسارتك ستكون ثقيله لاشك .
لذا فإنه من اللازم لأقصى حد أن لاتبدأ المتاجرة الفعلية بسوق الأوراق النقدية بالحساب العادي .. بل لابد أن تبدأ بالحساب المصغّر أولاً , حتى تمتلك الخبرة و الاحترافية الكافيتين وإلى أن تؤكد لك النتائج العملية في الحساب المصغّر سلامة أسلوبك وصدق توقعاتك ..
في أعقاب ذاك – فقط بعد ذاك – تَستطيع أن تنتقل للمتاجرة بحساب عادي .
في الجدول التالي سترى الفارق الرئيسي بين الحساب السهل والحساب المصغّر عند معظم شركات الوساطة ولو كان الفارق قد لا يتشابه من مؤسسة لأخرى .
تعلم أن مقدار الاتفاق المكتوب هو الذي يحدد ثمن النقطة .
وكما ذكرنا حينما اشترينا ألف يورو كانت ثمن النقطة الواحدة = عشرة سنت .
أما عندما اشترينا 100.000 يورو كانت قيمة النقطة الواحدة = عشرة$ .
وقلنا أن أغلبية المؤسسات تتعامل بحجم عقود يساوي اللوت الفرد فيها ما يعادل مائة.000 وحدة من الورقة النقدية الأساس .
وكما ذكرنا فإن في شركة اللوت الفرد فيها = 100.000 وحدة من العملة الأساس تكون سعر النقطة الواحدة :
تكلفة النقطة الواحدة لليورو = عشرة$ .
ثمن النقطة الواحدة للجنية الإسترليني = 10$ .
تكلفة النقطة الواحدة للين = 8$ .
قيمة النقطة الواحدة للفرنك السويسري = 6$ .
فإذا عزمت أن تتعامل مع مؤسسة وساطة على أساس مقدار عقد يعادل اللوت الفرد فيه ماذكرناه فإنك ستفتح عند هذه المنشأة التجارية ما يسمى الحساب المتواضع Standard account .
الحساب المتواضع: هو الحساب الذي يكون اللوت الفرد فيه = 100.000 وحدة من العملة الأساس وبالتالي تكون تكلفة النقطة لجميع ورقة نقدية مثلما ذكرنا أعلاه . فوقتما تطلب شراء لوت من العملة الأوروبية سوف يتم شراء مائة.000 يورو , إذا طلبت شراء 2 لوت يورو سيتم شراء 200.000 يورو والعكس صحيح لأجل البيع . وإذا طلبت شراء لوت ين سوف يتم شراء ين بما يعادل 100.000$ بحسب السعر الذي تقوم بشراء فيه .
ومثل هذا الحساب تكون قيمة النقطة الواحدة لكل ورقة نقدية مثلما ذكرنا قبل طفيف . وكما أبصرت من الأمثلة الفائتة فإن شراء وبيع العملة بفارق 50 نقطة فقط سيحقق لك ربحاً = 500$ , ذلك إن تاجرت بلوت فرد أما إن تاجرت ب 2 لوت فسيتضاعف الربح إلى ألف$ .. وقس على ذاك .
من الحقائق التي ستعلمها فور أن تبدأ رصد أسعار الأوراق النقدية أن العملات تتحول على نحو مطرد بمعدل متكرر كل يوم يتنوع مابين ثمانين إلى 300 نقطة كل يومً صعوداً أو هبوطاً . أي أنك لو أمكنها من المتاجرة بلوت فرد في كل يوم بفارق نقاط 50 نقطة ستحقق يومياً ربحاً يعادل 500$ أو أدنى طفيفاً وفق العملة التي تتاجر بها ..
ولكن ذلك إن صدقت توقعاتك ..
غير أن إذا لم تصدق توقعاتك خسر تكون هذه فقدان يومية عليك ..!!
فالشركة لا تشاركك الربح ولا الفقدان ..!!
وسنتحدث بالتفصيل في الدروس التالية عن المخاطرة بسوق العملات .
وما هام أن تفهمه هذه اللحظة هو أن الحساب البسيط والذي تساوي سعر النقطة الواحدة مثلما ذكرناه أعلاه قد يكون مربحاً جداً نعم غير أنه من الممكن أن يكون سبباً لخسائر فادحة كذلكً .
فلو فرضنا أنك قد فتحت حساباً بمبلغ 2000$ وبدأت عملية وانهزمت فيها 50 نقطة معنى هذا إنك ستخسر بها 500$ ستخصم من حسابك , أي أنك وفي عملية واحدة خسرت 25% من رأسمالك الذي تعمل به .
ولذا وجّه خطير جداً , لأنه من المنتظر للمرء وخصوصاً في الطليعة أن ينهزم عديدة صفقات متتابعة , فإن تكرر الكود البرمجي الفائت يعني هذا إنك وبعد خسارتك لأربع صفقات فقط ستفقد كامل المبلغ الذي فتحت به الحساب ولن تتمكن من المتاجرة سوى بإضافة مِقدار جديد ..!!
لهذه الاعتبارات الهامة للغايةً ولطبيعة المتاجرة بالعملات والتي تتسم بالمخاطرة , ولقد تم وحط حل لمثل تلك المتشكلة .
تقدم العديد بشكل كبيرً من شركات الوساطة ما يسمى بالحساب المصغّر Mini account .
وقبل أن تفتح حساب عند مؤسسة الوساطة ستختار نمط الحساب الذي ستفتحه وهل هو حساب عادي أم حساب مصغّر .
حيث أن الحساب المصغّر يساوي في الأغلب عُشر الحساب البسيط
ماذا يقصد ذلك ؟
في الحساب البسيط معدل العقد = 100.000 وحدة من العملة الأساس , أي أن اللوت الفرد = 100.000 وحدة .
أما في الحساب المصغّر فإن حجم الاتفاق المكتوب = 10.000 وحدة من الورقة النقدية الأساس , أي أن اللوت الفرد = عشرة.000 وحدة .
فوقتما تطلب شراء 1 لوت من اليورو في الحساب المصغّر سوف يتم شراء 10.000 يورو وكذلك بالنسبة للجنية , ووقتما تطلب شراء 1 لوت ين سيتم شراء ين بما يعادل عشرة.000$ وفق الثمن الحالي وايضاً فيما يتعلق للفرنك .
صغر قدر العقد في الحساب المصغر سيجعل من ثمن النقطة أدنى عشر مرات .
وبذلك سوف تكون سعر النقطة لحساب مصغّر اللوت الواحد فيه = 10.000 وحدة كالآتي :
ثمن النقطة الواحدة لليورو = 1$ .
قيمة النقطة الواحدة للجنية = 1$ .
ثمن النقطة الواحدة للين = .80$ أي 80 سنت .
ثمن النقطة الواحدة للفرنك = .ستين $ أي 60 سنت .
وذلك صحيح في أكثرية الشركات هذه اللحظةً وإن كان قد لا يتشابه في بعض الشركات الأخرى .
لايختلف حساب الربح والخسارة في الحساب المصغّر عنه في الحساب المتواضع سوى أن ثمن النقطة تختلف .
ولنأخذ أمثلة مفترضين اننا نتعامل مع شركة تكلفة النقطة الواحدة لجميع ورقة نقدية كما ذكرنا قبل طفيف :
مثال 1
لنفترض أنك اشتريت 2 لوت من الين بسعر USD/JPY = 125.23
ثم بعته بتكلفة USD/JPY = 124.60
فاحسب ربحك أوخسارتك في حساب مصغّر .
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالين .
فارق النقاط = (( تكلفة البيع – قيمة الشراء ) * 100 ) * -1
= (( 124.ستين – 125.23 ) * 100 ) * -1 = 63 نقطة ربحاً ( لأن الناتج بالموجب ) .
سنحسب حاليا الربح الفعلي :
الربح أو الخسارة = عدد العقود (لوت)* فارق النقط * سعر النقطة .
= 2 * 63 * ثمانين. = مائة.8 $
وكما ترى فقد ربحنا في تلك الاتفاقية التجارية = 100.8$ .
مثال 2
لنفترض أنك بعت 3 لوت من الجنية بقيمة GBP/USD = 1.5282
ثم اشتريته بسعر GBP /USD = 1.5332
فاحسب ربحك أو خسارتك في حساب مصغّر .
الجواب :
نحسب أولاً فارق النقاط من المعادلة الخاصة بالجنية .
فارق النقاط = ( قيمة البيع – سعر الشراء ) * عشرة.000
= ( 1.5282 – 1.5332 ) * عشرة آلاف = - خمسين نقطة ضياع ( لأن الناتج بالسالب )
سنحسب الآن الخسارة الفعلية :
الربح أو الضياع = عدد العقود (لوت)* فارق النقاط * تكلفة النقطة .
= 3 * 50- * 1 = 150$ -
فخسارتنا في هذه الاتفاقية التجارية 150$ .
ولو كنت تتعامل بحساب كلاسيكي لكانت خسارتك 1500$ .
لابد أنك فهمت هذه اللحظة الجدوى الرئيسية من الحساب المصغّر، هو تقليل المخاطر .
فالحساب المصغّر يعطيك ربحاً طيباً إذا صدقت توقعاتك , لكن خسارتك إن لم تصدق توقعاتك ستواصل محدودة وسوف تتمكن من الاستمرار وبدل ما انهزمت . أما في الحساب البسيط فإن صدقت توقعاتك فستتمكن بسهولة من الاستحواذ على مكاسب هائلة غير أن إذا لم تصدق توقعاتك فخسارتك ستكون ثقيله لاشك .
لذا فإنه من اللازم لأقصى حد أن لاتبدأ المتاجرة الفعلية بسوق الأوراق النقدية بالحساب العادي .. بل لابد أن تبدأ بالحساب المصغّر أولاً , حتى تمتلك الخبرة و الاحترافية الكافيتين وإلى أن تؤكد لك النتائج العملية في الحساب المصغّر سلامة أسلوبك وصدق توقعاتك ..
في أعقاب ذاك – فقط بعد ذاك – تَستطيع أن تنتقل للمتاجرة بحساب عادي .
في الجدول التالي سترى الفارق الرئيسي بين الحساب السهل والحساب المصغّر عند معظم شركات الوساطة ولو كان الفارق قد لا يتشابه من مؤسسة لأخرى .