shaheer
01-26-2020, 23:02
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
طريقة وعى الاجندة الاستثمارية والاستفادة منها
ماهي أبرز المعلومات الاستثمارية التي يشطب صدورها ؟
هنالك العديد من المعلومات التي تصدر كل أسبوعً , واليكم أكثر أهمية المعلومات الاستثمارية وتأثيرها على أسعار الأوراق النقدية :
مؤشر أسعار المستخدم Consumer Price Index ( CPI)
وهو مؤشر لقياس صعود أسعار المنتجات فيما يتعلق للمستهلك . فكلما كان ذلك المؤشر أضخم بالمقارنة في الشهر الفائت month to month أو بالمقارنة بنفس المرحلة من العام السالف year to year فإن النفوذ يكون سلبياً على الورقة النقدية إذ يهبط قيمتها بالعادةً .
فمثلاً : إذا كان مؤشر ثمن المستخدم في الولايات المتحدة الامريكية 3% لشهر كانون الأول في الوقت الذي كان 2.5% في شهر تشرين الثاني , يعد هذا خبراً سيئاً فيما يتعلق للاقتصاد الأمريكي لأنها تعني ازدياد في التضخم , قد يؤدي مثل ذاك النبأ لهبوط قيمة الدولار بدل الأوراق النقدية اللاحقة وتلك مضاهاة شهر لشهر Month to Month (M/M) . أما المقارنة مع شهر كانون الأول من العام الماضي يطلق عليها مضاهاة سنة لعام Year to Year (y/y) .
مؤشر أسعار المنتج Producer Price Index (PPI)
وهو مؤشر لقياس مبالغة أسعار البضائع فيما يتعلق للمنتجين والصناع في مدخلات الإصدار . وكلما ارتفع ذاك المؤشر تتدنى الورقة النقدية .
مؤشر مبيعات التقسيم Retail sales index
وهو مؤشر يقيس حجم المبيعات في البضائع الإستهلاكية , وكلما ازداد ذاك المعدل تصعد تكلفة الورقة النقدية لأن صعود المبيعات دليل على صحة الاستثمار .
مؤشر مبيعات الجملة Wholesale index
مؤشر يقيس مبيعات المنتجين الذين يبيعون سلعهم بالجملة , وكلما زاد ذلك المعدل ترتقي تكلفة الورقة النقدية لأن ازدياد مبيعات الجملة دليل على صحة الاستثمار .
العجز في الميزانية Balance deficit
وهو مؤشر يقيس درجة ومعيار العجز في موازنة الجمهورية , وكلما زاد العجز أدى هذا لتدني تكلفة الورقة النقدية لهذة الجمهورية .
الميزان التجاري Trade balance
وهو يقيس نطاق الفائض أو العجز في الصادرات والواردات للبلد , فالدولة التي لها فائض تجاري مع جمهورية أخرى أو مع العالم تكون صادراتها من المنتجات زيادة عن وارداتها , والضد فيما يتعلق للبلد التي بها عجز تجاري . متى ما ارتفع العجز التجاري إلى دولة حينما أدى لتدني ثمن عملتها .
حجم البطالة Unemployment rate
وهو يقيس عدد المدنيين في سن الشغل والذين لايجدون عملاً , متى ما ازداد كمية البطالة أدى هذا لتدني قيمة الورقة النقدية لأنه دليل على تدهور الاستثمار في تلك الجمهورية .
مستحقات العاطلين Jobless claim
وهو يقيس عدد المدنيين الذين يحصلون على تعويضات البطالة من حكوماتهم , وهو شبيه بالمؤشر الماضي وله نفس النفوذ .
مؤشر ثقة المستعمل Consumer confidence index
وهو مؤشر يقيس ثقة المستهلكين في البلد بالاقتصاد الأهلي , وهو مؤشر هام , وكلما ازدادت ثقة المستهلكين في اقتصاد دولتهم متى ما ازداد ثمن الورقة النقدية .
مؤشر ثقة المنتج Producer confidence index
وهو مؤشر شبيه بالسابق غير أنه يقيس ثقة المنتجين والصانعين في اقتصاد دولتهم , وكلما ارتفعت ثقة المنتجين في الاستثمار كان ذاك علامة على صحة الاستثمار تؤدي لتزايد ثمن ورقة نقدية البلد .
الناتج الأهلي الإجمالي Gross domestic production ( GDP)
وهو مؤشر يقيس مقدار المنتجات والخدمات التي انتجت في الاستثمار الأهلي , وكلما ارتفع كمية الإصدار كان ذاك دليلاً على نشاط الاستثمار الأمر الذي يؤدي لتزايد قيمة ورقة نقدية البلد .
قدر النفع الأساسية Interest rate
وهو مؤشر جوهري للغايةً يترك تأثيرا بكثرةً على الاستثمار الأهلي , إذ يجتمع المسؤولون في المصارف المركزية لجميع جمهورية لتحديد ثمن الجدوى الأساسية على القروض والتي تترك تأثيرا بدورها على أسعار الجدوى على القروض التي تمنحها المصارف التجارية للمنتجين والمستهلكين . وقرار بنك النقد المصري في تحديد قيمة النفع الأساسية يستند على حاجات الاستثمار الأهلي وعلى هذا يقوم المسؤلون في اجتماعاتهم إما بترقية تكلفة النفع أو بخفضها .
إن إعزاز تكلفة الجدوى الأساسية يؤدي لإعزاز أسعار المزايا على القروض وهكذا يخفف من القروض التي يطلبها المستثمرين من المصارف الأمر الذي يؤدي لتقليل نسبة تقدم الإصدار والاستثمار في الجمهورية , مثلما أن قلص أسعار النفع الأساسية يحاول أن قلص المزايا التي تحصل أعلاها المصارف لدى إقراضها الممتلكات للمنتجين الأمر الذي يعاون على صعود المطلب على القروض وبذلك ارتفاع نسبة تقدم الإصدار والاستثمار في الجمهورية .
وفي الحقيقة يتراوح نفوذ مرسوم قيمة النفع على قيمة الأوراق النقدية ما بين نفوذ بعيد المجال و نفوذ قريب المدى , فيما يتعلق للمتاجر البسيط يمكن لنا أن نقول أن صعود قيمة النفع يؤدي على الأغلب لازدياد قيمة الورقة النقدية وانخفاضها يؤدي لهبوط ثمن الورقة النقدية .
طريقة وعى الاجندة الاستثمارية والاستفادة منها
ماهي أبرز المعلومات الاستثمارية التي يشطب صدورها ؟
هنالك العديد من المعلومات التي تصدر كل أسبوعً , واليكم أكثر أهمية المعلومات الاستثمارية وتأثيرها على أسعار الأوراق النقدية :
مؤشر أسعار المستخدم Consumer Price Index ( CPI)
وهو مؤشر لقياس صعود أسعار المنتجات فيما يتعلق للمستهلك . فكلما كان ذلك المؤشر أضخم بالمقارنة في الشهر الفائت month to month أو بالمقارنة بنفس المرحلة من العام السالف year to year فإن النفوذ يكون سلبياً على الورقة النقدية إذ يهبط قيمتها بالعادةً .
فمثلاً : إذا كان مؤشر ثمن المستخدم في الولايات المتحدة الامريكية 3% لشهر كانون الأول في الوقت الذي كان 2.5% في شهر تشرين الثاني , يعد هذا خبراً سيئاً فيما يتعلق للاقتصاد الأمريكي لأنها تعني ازدياد في التضخم , قد يؤدي مثل ذاك النبأ لهبوط قيمة الدولار بدل الأوراق النقدية اللاحقة وتلك مضاهاة شهر لشهر Month to Month (M/M) . أما المقارنة مع شهر كانون الأول من العام الماضي يطلق عليها مضاهاة سنة لعام Year to Year (y/y) .
مؤشر أسعار المنتج Producer Price Index (PPI)
وهو مؤشر لقياس مبالغة أسعار البضائع فيما يتعلق للمنتجين والصناع في مدخلات الإصدار . وكلما ارتفع ذاك المؤشر تتدنى الورقة النقدية .
مؤشر مبيعات التقسيم Retail sales index
وهو مؤشر يقيس حجم المبيعات في البضائع الإستهلاكية , وكلما ازداد ذاك المعدل تصعد تكلفة الورقة النقدية لأن صعود المبيعات دليل على صحة الاستثمار .
مؤشر مبيعات الجملة Wholesale index
مؤشر يقيس مبيعات المنتجين الذين يبيعون سلعهم بالجملة , وكلما زاد ذلك المعدل ترتقي تكلفة الورقة النقدية لأن ازدياد مبيعات الجملة دليل على صحة الاستثمار .
العجز في الميزانية Balance deficit
وهو مؤشر يقيس درجة ومعيار العجز في موازنة الجمهورية , وكلما زاد العجز أدى هذا لتدني تكلفة الورقة النقدية لهذة الجمهورية .
الميزان التجاري Trade balance
وهو يقيس نطاق الفائض أو العجز في الصادرات والواردات للبلد , فالدولة التي لها فائض تجاري مع جمهورية أخرى أو مع العالم تكون صادراتها من المنتجات زيادة عن وارداتها , والضد فيما يتعلق للبلد التي بها عجز تجاري . متى ما ارتفع العجز التجاري إلى دولة حينما أدى لتدني ثمن عملتها .
حجم البطالة Unemployment rate
وهو يقيس عدد المدنيين في سن الشغل والذين لايجدون عملاً , متى ما ازداد كمية البطالة أدى هذا لتدني قيمة الورقة النقدية لأنه دليل على تدهور الاستثمار في تلك الجمهورية .
مستحقات العاطلين Jobless claim
وهو يقيس عدد المدنيين الذين يحصلون على تعويضات البطالة من حكوماتهم , وهو شبيه بالمؤشر الماضي وله نفس النفوذ .
مؤشر ثقة المستعمل Consumer confidence index
وهو مؤشر يقيس ثقة المستهلكين في البلد بالاقتصاد الأهلي , وهو مؤشر هام , وكلما ازدادت ثقة المستهلكين في اقتصاد دولتهم متى ما ازداد ثمن الورقة النقدية .
مؤشر ثقة المنتج Producer confidence index
وهو مؤشر شبيه بالسابق غير أنه يقيس ثقة المنتجين والصانعين في اقتصاد دولتهم , وكلما ارتفعت ثقة المنتجين في الاستثمار كان ذاك علامة على صحة الاستثمار تؤدي لتزايد ثمن ورقة نقدية البلد .
الناتج الأهلي الإجمالي Gross domestic production ( GDP)
وهو مؤشر يقيس مقدار المنتجات والخدمات التي انتجت في الاستثمار الأهلي , وكلما ارتفع كمية الإصدار كان ذاك دليلاً على نشاط الاستثمار الأمر الذي يؤدي لتزايد قيمة ورقة نقدية البلد .
قدر النفع الأساسية Interest rate
وهو مؤشر جوهري للغايةً يترك تأثيرا بكثرةً على الاستثمار الأهلي , إذ يجتمع المسؤولون في المصارف المركزية لجميع جمهورية لتحديد ثمن الجدوى الأساسية على القروض والتي تترك تأثيرا بدورها على أسعار الجدوى على القروض التي تمنحها المصارف التجارية للمنتجين والمستهلكين . وقرار بنك النقد المصري في تحديد قيمة النفع الأساسية يستند على حاجات الاستثمار الأهلي وعلى هذا يقوم المسؤلون في اجتماعاتهم إما بترقية تكلفة النفع أو بخفضها .
إن إعزاز تكلفة الجدوى الأساسية يؤدي لإعزاز أسعار المزايا على القروض وهكذا يخفف من القروض التي يطلبها المستثمرين من المصارف الأمر الذي يؤدي لتقليل نسبة تقدم الإصدار والاستثمار في الجمهورية , مثلما أن قلص أسعار النفع الأساسية يحاول أن قلص المزايا التي تحصل أعلاها المصارف لدى إقراضها الممتلكات للمنتجين الأمر الذي يعاون على صعود المطلب على القروض وبذلك ارتفاع نسبة تقدم الإصدار والاستثمار في الجمهورية .
وفي الحقيقة يتراوح نفوذ مرسوم قيمة النفع على قيمة الأوراق النقدية ما بين نفوذ بعيد المجال و نفوذ قريب المدى , فيما يتعلق للمتاجر البسيط يمكن لنا أن نقول أن صعود قيمة النفع يؤدي على الأغلب لازدياد قيمة الورقة النقدية وانخفاضها يؤدي لهبوط ثمن الورقة النقدية .