rakan2019
03-01-2020, 13:12
أنت تعرف الآن لماذا يجب أن تفكر في الاستثمار ، و كم تستثمر ، و كيف تبدأ ، و أكبر الأسواق التي يمكنك الاستثمار فيها. و الآن بعد أن أصبحت مستعدًا للذهاب ، إليك بعض النصائح النهائية حول الاستثمار للمبتدئين لمساعدتك في الخروج إلى أفضل بداية.
1. استثمر على المدى الطويل
واحدة من أكبر الاختلافات بين التداول والاستثمار هو الأطر الزمنية. عادة ، يتطلع التجار إلى تحقيق أرباح قصيرة الأجل - في بعض الأحيان في أقل من دقيقة واحدة! هذا يعني أنهم إما بحاجة إلى مراقبة الأسواق وتداولها بنشاط ، أو يحتاجون إلى بعض برامج التداول الآلية التي يمكنها القيام بذلك من أجلهم.
المستثمرون ، من ناحية أخرى ، يستثمرون في أحد الأصول بهدف زيادة قيمتها على مدى سنوات أو عقود. يساعد ذلك في تخفيف الضغط - لا داعي للقلق بشأن الانخفاضات قصيرة الأجل في السوق ، لأنك تعلم أنها ستنتهي مع مرور الوقت.
2. المساهمة بمرور الوقت
بناءً على المعلومات السابقة ، من المهم أيضًا زيادة استثماراتك بانتظام بمرور الوقت. في حين أن قوة مضاعفة العائدات ستشهد نمو ودائعك الأولية ، إلا أنها ستنمو بمعدل أسرع بكثير إذا كنت تساهم بانتظام في ذلك - حتى لو كنت تضع مبلغًا إضافيًا قدره 50 جنيهًا إسترلينيًا أو 100 جنيه إسترليني شهريًا في محفظتك.
يساعدك هذا أيضًا في تحقيق أقصى استفادة من عمليات الصعود والهبوط في السوق. عندما يرتفع السوق ، تستمر في ركوب الموجة بشراء المزيد من الأصول. عندما ينخفض السوق ، فإنك تحصل على هذه الأصول بشكل أساسي في حين أن الأسعار منخفضة. عندما يرتفع السوق مرة أخرى ، سيزداد صافي ثروتك أضعافا مضاعفة.
3. إدارة مخاطر الاستثمار لا بد منها
سواء كنت تستثمر في الأسهم والأسهم ، أو تفكر في تداول العملات الأجنبية ، أو تتساءل عن كيفية الاستثمار في العقود مقابل الفروقات Bitcoin ، فإن الحاجة إلى إدارة المخاطر المناسبة للحفاظ على الخسائر عند الحد الأدنى لا يمكن المبالغة فيها. إذا كنت تستثمر في المملكة المتحدة ، فتذكر أن أسواق المملكة المتحدة تعتمد على الخدمات بنسبة 70٪ ، لذلك فإن التغييرات في ائتمان المستهلك وأسعار السلع يمكن أن تؤثر على تداولاتك. تعد المملكة المتحدة واحدة من أقدم وأكبر المراكز المالية في العالم ، وما زالت وجهة استثمارية جذابة.
فيما يلي نظرة على بعض الطرق المختلفة لإدارة المخاطر عند الاستثمار أو التداول:
اتبع الاتجاه: غالبًا ما يقال إن الاتجاه صديقك. لذا ، فإن إحدى الأساليب الرئيسية لإدارة المخاطر التي يجب على المتداولين مراعاتها هي شراء الأصول ذات الاتجاه الصعودي ، ثم بيعها عند ارتفاعها أكثر من اللازم (تجاوزت مستوى دعم خط الاتجاه).
كن ثابتًا: من الأفضل استثمار مبلغ معين من المال بشكل منتظم. هذا يمكن أن تساعدك على تحقيق عوائد أفضل مع مرور الوقت.
التحلي بالصبر: تجنب الانسحاب من الأصول في أدنى الانخفاضات. سيكون هناك بعض التقلبات في الأسعار ، وقد تحتاج إلى انتظارها وإتاحة الوقت الكافي لاستراتيجيتك للعمل. تجنب الذعر البيع بأي ثمن.
استخدم وقف الخسارة: هذا من بين أهم تقنيات إدارة المخاطر عند التداول. سيقوم أمر إيقاف الخسارة ببيع الأصل الخاص بك تلقائيًا إذا انخفض السعر إلى ما دون نقطة معينة.
4. تنويع الاستثمارات في اصول متعددة
يتمثل العنصر الأساسي في إدارة مخاطر الاستثمار في تنويع محفظتك.
يتضمن ذلك شراء أنواع مختلفة من الأصول وفئات الأصول والأدوات. على سبيل المثال ، الاستثمار في الأسهم فقط هو أمر محفوف بالمخاطر ، لأنه يعني أنه عندما تنخفض سوق الأسهم ، قد تخسر كل شيء. إذا كان لديك مزيج من الاستثمارات - الأسهم والسلع والسندات وفوركس - فسوف تكون معزولًا عن التقلبات في أي سوق واحد. يمكنك أيضًا تضمين بعض الأصول ذات المخاطر العالية وبعض الأصول ذات المخاطر الأقل (مثل الأسهم والسندات) لتنويع محفظتك.
ربما تكون هذه هي أبسط طريقة لتقليل المخاطر ، حيث إنها تعمل عن طريق تقليل التعرض المفرط إلى فئة أصول أو أصول واحدة ، ويحمي القيمة الإجمالية لمحفظتك. تساعد هذه الطريقة أيضًا في تحديد الأصول أو فئات الأصول التي لها علاقة سلبية (مثل اثنين من أزواج العملات أو الأسهم والسلع).
5. التوازن بين مخاطر الاستثمار و المكافأة
كقاعدة عامة ، فإن الأصول التي تولد أعلى العائدات هي أيضًا الأكثر خطورة. مع وضع ذلك في الاعتبار ، من المهم موازنة المخاطرة والمكافأة بناءً على أهدافك المالية والإطار الزمني للاستثمار.
كما ناقشنا سابقًا ، يمكن للمستثمرين الذين لديهم أفق استثمار طويل الأجل (على سبيل المثال استثمار يبلغ من العمر 35 عامًا للتقاعد) أن يخاطروا أكثر على المدى القصير ، وذلك ببساطة لأن أي قمم أو تراجع في السوق حتى مع مرور الوقت. بدلاً من التعرض للسنة السيئة أو الشهر السيئ ، يمكنهم التركيز على الاتجاهات التي استمرت لعقد من الزمن.
على النقيض من ذلك ، لا يمكن لأولئك الذين يستثمرون في أطر زمنية أقصر ، مثل محاولة توفير المال في السنوات الخمس المقبلة لعقار ما ، تحمل المخاطر نفسها. مع وضع ذلك في الاعتبار ، من الأفضل لهم اختيار الأسواق التي قد لا يكون لها عائد استثمار مرتفع ، ولكنها أكثر استقرارًا في أطر زمنية أقصر.
6. مراقبة الاستثمار بانتظام
في حين أن أحد أهداف الاستثمار طويل الأجل هو أن تكون قادراً على وضع أموالك في استثماراتك و السماح لها بالنمو بمرور الوقت مع إدارة نشطة قليلة ، من المهم مراقبة الأشياء.
في بعض الأحيان تحدث تغييرات كبيرة في بعض الأسواق التي يمكن أن تسبب تقلبات كبيرة في الأسعار ، مثل التغييرات التنظيمية و الكوارث الطبيعية و أكثر من ذلك. عندما تحدث هذه الأحداث ، من الجيد في بعض الأحيان تبديل مخاطر الاستثمار الخاصة بك. تساعد مراقبة أداء استثماراتك على ضمان استمرار الأمور في الاتجاه الذي تريده.
7. إجعل استثماراتك بسيطة
إذا كنت ترغب في إثراء نفسك من نقطة الصفر، يجب أن تفهم أولاً أن أفضل الاستثمارات هي الأسهل و الأبسط.
أظهرت أزمة الرهون العقارية عام 2007 في الولايات المتحدة أن العديد من المستثمرين قد استثمروا في منتجات مهيكلة متعلقة بالرهون العقارية و أنهم في النهاية فقدوا أموالهم أكثر من أي شيء آخر.
إذا كان سوق العملات يبدو معقدًا للغاية و لا تزال ترغب في الحصول على عائد جيد من استثماراتك، فيمكنك، على سبيل المثال، استخدام مؤشرات الأسهم مثل CAC 40 أو DAX 30 أو SP 500.
تقدم المؤشرات حلاً استثمارياً ميسور التكلفة مع مستوى مقبول من المخاطرة.
كما يقول وارن بافيت، فإن الاستثمار الجيد في مؤشر الأسهم يمكن أن يوفر عائدات جذابة دون بذل الكثير من الجهد.
8. اتخاذ القرارات الاستثمار برأسك - و ليس عواطفك
أخيراً ، اتخذ قرارات الاستثمار بناءً على المنطق ، و ليس على العواطف. في بعض الأحيان تكون الأسواق متقلبة. في بعض الأحيان، هناك اتجاهات جديدة و مثيرة يريد الجميع أن يضعوا أموالهم فيها.
في أكثر الأحيان ، تواجه التوجهات و التوازن على المدى القصير. مع وضع ذلك في الاعتبار ، لا تميل إلى الشراء أو البيع لمجرد أن هذا ما يفعله كل شخص آخر. عند اتخاذ قرارات الاستثمار ، ينبغي أن تستند إلى بيانات قوية ، و يجب أن تكون متوافقة مع استراتيجية الاستثمار و أهدافه.
أفضل طريقة لوضع كل هذه النصائح موضع التطبيق هي البدء في الاستثمار. ولكن إذا كنت مبتدئًا و لم تكن مستعدًا لبدء استثمار أموالك في الأسواق الحية ، فإن إحدى الطرق للبدء هي باستخدام حساب تجريبي مجاني
من خلال حساب تجريبي ، يمكنك الوصول إلى الآلاف من الأدوات ، بما في ذلك أزواج العملات الأجنبية ومؤشرات الأسهم و السلع و العملات المشفرة و غيرها عبر CFDs. سوف يمنحك هذا فرصة لمعرفة كيف تتحرك الأسواق ، و سوف يمنحك طعماً لمنصة MetaTrader 5 الاستثمارية بدون مخاطر!
1. استثمر على المدى الطويل
واحدة من أكبر الاختلافات بين التداول والاستثمار هو الأطر الزمنية. عادة ، يتطلع التجار إلى تحقيق أرباح قصيرة الأجل - في بعض الأحيان في أقل من دقيقة واحدة! هذا يعني أنهم إما بحاجة إلى مراقبة الأسواق وتداولها بنشاط ، أو يحتاجون إلى بعض برامج التداول الآلية التي يمكنها القيام بذلك من أجلهم.
المستثمرون ، من ناحية أخرى ، يستثمرون في أحد الأصول بهدف زيادة قيمتها على مدى سنوات أو عقود. يساعد ذلك في تخفيف الضغط - لا داعي للقلق بشأن الانخفاضات قصيرة الأجل في السوق ، لأنك تعلم أنها ستنتهي مع مرور الوقت.
2. المساهمة بمرور الوقت
بناءً على المعلومات السابقة ، من المهم أيضًا زيادة استثماراتك بانتظام بمرور الوقت. في حين أن قوة مضاعفة العائدات ستشهد نمو ودائعك الأولية ، إلا أنها ستنمو بمعدل أسرع بكثير إذا كنت تساهم بانتظام في ذلك - حتى لو كنت تضع مبلغًا إضافيًا قدره 50 جنيهًا إسترلينيًا أو 100 جنيه إسترليني شهريًا في محفظتك.
يساعدك هذا أيضًا في تحقيق أقصى استفادة من عمليات الصعود والهبوط في السوق. عندما يرتفع السوق ، تستمر في ركوب الموجة بشراء المزيد من الأصول. عندما ينخفض السوق ، فإنك تحصل على هذه الأصول بشكل أساسي في حين أن الأسعار منخفضة. عندما يرتفع السوق مرة أخرى ، سيزداد صافي ثروتك أضعافا مضاعفة.
3. إدارة مخاطر الاستثمار لا بد منها
سواء كنت تستثمر في الأسهم والأسهم ، أو تفكر في تداول العملات الأجنبية ، أو تتساءل عن كيفية الاستثمار في العقود مقابل الفروقات Bitcoin ، فإن الحاجة إلى إدارة المخاطر المناسبة للحفاظ على الخسائر عند الحد الأدنى لا يمكن المبالغة فيها. إذا كنت تستثمر في المملكة المتحدة ، فتذكر أن أسواق المملكة المتحدة تعتمد على الخدمات بنسبة 70٪ ، لذلك فإن التغييرات في ائتمان المستهلك وأسعار السلع يمكن أن تؤثر على تداولاتك. تعد المملكة المتحدة واحدة من أقدم وأكبر المراكز المالية في العالم ، وما زالت وجهة استثمارية جذابة.
فيما يلي نظرة على بعض الطرق المختلفة لإدارة المخاطر عند الاستثمار أو التداول:
اتبع الاتجاه: غالبًا ما يقال إن الاتجاه صديقك. لذا ، فإن إحدى الأساليب الرئيسية لإدارة المخاطر التي يجب على المتداولين مراعاتها هي شراء الأصول ذات الاتجاه الصعودي ، ثم بيعها عند ارتفاعها أكثر من اللازم (تجاوزت مستوى دعم خط الاتجاه).
كن ثابتًا: من الأفضل استثمار مبلغ معين من المال بشكل منتظم. هذا يمكن أن تساعدك على تحقيق عوائد أفضل مع مرور الوقت.
التحلي بالصبر: تجنب الانسحاب من الأصول في أدنى الانخفاضات. سيكون هناك بعض التقلبات في الأسعار ، وقد تحتاج إلى انتظارها وإتاحة الوقت الكافي لاستراتيجيتك للعمل. تجنب الذعر البيع بأي ثمن.
استخدم وقف الخسارة: هذا من بين أهم تقنيات إدارة المخاطر عند التداول. سيقوم أمر إيقاف الخسارة ببيع الأصل الخاص بك تلقائيًا إذا انخفض السعر إلى ما دون نقطة معينة.
4. تنويع الاستثمارات في اصول متعددة
يتمثل العنصر الأساسي في إدارة مخاطر الاستثمار في تنويع محفظتك.
يتضمن ذلك شراء أنواع مختلفة من الأصول وفئات الأصول والأدوات. على سبيل المثال ، الاستثمار في الأسهم فقط هو أمر محفوف بالمخاطر ، لأنه يعني أنه عندما تنخفض سوق الأسهم ، قد تخسر كل شيء. إذا كان لديك مزيج من الاستثمارات - الأسهم والسلع والسندات وفوركس - فسوف تكون معزولًا عن التقلبات في أي سوق واحد. يمكنك أيضًا تضمين بعض الأصول ذات المخاطر العالية وبعض الأصول ذات المخاطر الأقل (مثل الأسهم والسندات) لتنويع محفظتك.
ربما تكون هذه هي أبسط طريقة لتقليل المخاطر ، حيث إنها تعمل عن طريق تقليل التعرض المفرط إلى فئة أصول أو أصول واحدة ، ويحمي القيمة الإجمالية لمحفظتك. تساعد هذه الطريقة أيضًا في تحديد الأصول أو فئات الأصول التي لها علاقة سلبية (مثل اثنين من أزواج العملات أو الأسهم والسلع).
5. التوازن بين مخاطر الاستثمار و المكافأة
كقاعدة عامة ، فإن الأصول التي تولد أعلى العائدات هي أيضًا الأكثر خطورة. مع وضع ذلك في الاعتبار ، من المهم موازنة المخاطرة والمكافأة بناءً على أهدافك المالية والإطار الزمني للاستثمار.
كما ناقشنا سابقًا ، يمكن للمستثمرين الذين لديهم أفق استثمار طويل الأجل (على سبيل المثال استثمار يبلغ من العمر 35 عامًا للتقاعد) أن يخاطروا أكثر على المدى القصير ، وذلك ببساطة لأن أي قمم أو تراجع في السوق حتى مع مرور الوقت. بدلاً من التعرض للسنة السيئة أو الشهر السيئ ، يمكنهم التركيز على الاتجاهات التي استمرت لعقد من الزمن.
على النقيض من ذلك ، لا يمكن لأولئك الذين يستثمرون في أطر زمنية أقصر ، مثل محاولة توفير المال في السنوات الخمس المقبلة لعقار ما ، تحمل المخاطر نفسها. مع وضع ذلك في الاعتبار ، من الأفضل لهم اختيار الأسواق التي قد لا يكون لها عائد استثمار مرتفع ، ولكنها أكثر استقرارًا في أطر زمنية أقصر.
6. مراقبة الاستثمار بانتظام
في حين أن أحد أهداف الاستثمار طويل الأجل هو أن تكون قادراً على وضع أموالك في استثماراتك و السماح لها بالنمو بمرور الوقت مع إدارة نشطة قليلة ، من المهم مراقبة الأشياء.
في بعض الأحيان تحدث تغييرات كبيرة في بعض الأسواق التي يمكن أن تسبب تقلبات كبيرة في الأسعار ، مثل التغييرات التنظيمية و الكوارث الطبيعية و أكثر من ذلك. عندما تحدث هذه الأحداث ، من الجيد في بعض الأحيان تبديل مخاطر الاستثمار الخاصة بك. تساعد مراقبة أداء استثماراتك على ضمان استمرار الأمور في الاتجاه الذي تريده.
7. إجعل استثماراتك بسيطة
إذا كنت ترغب في إثراء نفسك من نقطة الصفر، يجب أن تفهم أولاً أن أفضل الاستثمارات هي الأسهل و الأبسط.
أظهرت أزمة الرهون العقارية عام 2007 في الولايات المتحدة أن العديد من المستثمرين قد استثمروا في منتجات مهيكلة متعلقة بالرهون العقارية و أنهم في النهاية فقدوا أموالهم أكثر من أي شيء آخر.
إذا كان سوق العملات يبدو معقدًا للغاية و لا تزال ترغب في الحصول على عائد جيد من استثماراتك، فيمكنك، على سبيل المثال، استخدام مؤشرات الأسهم مثل CAC 40 أو DAX 30 أو SP 500.
تقدم المؤشرات حلاً استثمارياً ميسور التكلفة مع مستوى مقبول من المخاطرة.
كما يقول وارن بافيت، فإن الاستثمار الجيد في مؤشر الأسهم يمكن أن يوفر عائدات جذابة دون بذل الكثير من الجهد.
8. اتخاذ القرارات الاستثمار برأسك - و ليس عواطفك
أخيراً ، اتخذ قرارات الاستثمار بناءً على المنطق ، و ليس على العواطف. في بعض الأحيان تكون الأسواق متقلبة. في بعض الأحيان، هناك اتجاهات جديدة و مثيرة يريد الجميع أن يضعوا أموالهم فيها.
في أكثر الأحيان ، تواجه التوجهات و التوازن على المدى القصير. مع وضع ذلك في الاعتبار ، لا تميل إلى الشراء أو البيع لمجرد أن هذا ما يفعله كل شخص آخر. عند اتخاذ قرارات الاستثمار ، ينبغي أن تستند إلى بيانات قوية ، و يجب أن تكون متوافقة مع استراتيجية الاستثمار و أهدافه.
أفضل طريقة لوضع كل هذه النصائح موضع التطبيق هي البدء في الاستثمار. ولكن إذا كنت مبتدئًا و لم تكن مستعدًا لبدء استثمار أموالك في الأسواق الحية ، فإن إحدى الطرق للبدء هي باستخدام حساب تجريبي مجاني
من خلال حساب تجريبي ، يمكنك الوصول إلى الآلاف من الأدوات ، بما في ذلك أزواج العملات الأجنبية ومؤشرات الأسهم و السلع و العملات المشفرة و غيرها عبر CFDs. سوف يمنحك هذا فرصة لمعرفة كيف تتحرك الأسواق ، و سوف يمنحك طعماً لمنصة MetaTrader 5 الاستثمارية بدون مخاطر!