ماذا يعني غسيل الاموال ؟

[MahmoudGz]

السلام عليكم اعضاء المنتدي الكرام

بموجب التنوع في المصطلحات الاقتصادية
اود ان اطرح علي حضراتكم
احد الاسئالة التي طالما سمعناها ولاكننا لم نفهم معناها الصحيح
او تكونت لدينا عنها مفهوم خاطئ

ماذا يعني غسيل الاموال ؟ وكيف يتم ؟

[Ahmed shoaieb rasheed]

يُعرفُ غسيل الأموال بأنّه عمليّةُ تحويل كميّات كبيرة من الأموال التي تمَّ الحصول عليها بطُرقٍ غير قانونيّة إلى أموالٍ نظيفةٍ وقابلة للتّداول في النّشاطات العامّة.

ويُعرفُ غسيل الأموال أيضاً بأنّهُ طريقةٌ تُستخدَمُ لإخفاءِ وتغطية المصادر التي يتمُّ من خلالها كسب الأموال؛ من خلال استخدام وسائلَ استثمارٍ غير مشروعة، ومن ثم تُستثمرُ أرباحها في نشاطاتٍ مشروعةٍ وقانونيّة

ويُعتبرُ غسيل الأموال من الجرائم التي يُعاقبُ عليها القانون؛ بسبب تأثيرها السلبيّ على الاقتصاد الخاصّ بالدّول؛ حيثُ تتيحُ هذه الجريمة للمُجرميّن إمكانيّة التصرّف بالأموالِ المغسولة وتوظيفها في مجموعةٍ من النّشاطات العامّة عن طريق إخفاء مصادرها غير المشروعة، كما تُساعدهم في التوسّعِ في أعمالهم غير القانونيّة وكسب المزيد مِنْ هذه الأموال

[elmister25]

اخي الفاضل مصطلح غسيل الاموال هو عبارة عن استخدام العديد من التقنيات عشان تحول الفلوس اللي مصدرها مش قانوني زي السرقة أو النصب أو التجاره في المخدرات وغيرها من الجرايم والمخالفات الى اموال يبان شكلها قانوني كل دا بيتعمل عشان يتم اخفاء مصدر الفلوس دي ويتم التعامل بيها عادي كانها فلوس مشروعه.عشان كدا لما نيجي نشتغل في الفوركس لازم نسال عن مصادر اموال الشركه اللي هنشتغل معاها وعلي تراخيصها.وطبعا الجريمه دي اصبحت قليله حاليا عشان اصبح فيه ماكينه بتعد الاموال دي ولو فيه اموال مزوره او بمعني اصح مجهوله الهويه والمصدر وملعوب فيها الماكينه مش بتعد الاموال دي وبتقف وبيبان انها اموال غير حقيقيه.ابرز المشكلات اللي بيخلفها غسيل الاموال انها بتعمل نزيف للاقتصاد الداخلي لصالح الاقتصادات الخارجيه كمان بتزيد في السيوله المحليه بشكل غير عادي ودا مش بيتناسب مع الانتاج المحلي والخدمات المحليه.تقبلوا تحياتي وموفقين باذن الله

[Mahm]

اخي الفاضل غسيل الاموال هو انه بيتم كسب الاموال من نشاطات مشبوه غير شرعيه كالاتجار في المخدرات
و بيع الاعضاء ثم الدخول في نشاطات اقتصادية وهمية حتي يتم الايهام بأن تلك المبالغ المشبوه قد تم ربحها من تلك
النشاطات الشرعيه غسيل الاموال يعني تحويل اموال ناتجة بطريقة غير شرعية ويصعب اظهارها امام الحكومة يتم
تحويل هذه الاموال الى اموال شرعية عن طريق بعض الاساليب والخدع وبيعتبر غسيل الاموال وسيلة للتهرب من
الملاحقة القضائية للاعمال المشبوهة عندما تغفل البنوك والمؤسسات عن عمليات غسل الأموال سواء بسبب إهمال
الموظفين أو تواطؤ الإدارة مع مرتكبي الجرائم فان ذلك يؤثر على سمعة النظام المصرفي في البلد وبالتالي على
حكومتها والمواطنين العاديين على المستوى العالمي تؤثر غسل الأموال بشكل سلبي على السوق المالي عن طريق
كثرة تقلبات أسعار صرف العملات بسبب عمليات التحويل غير المتوقعة للأموال من بلد إلى آخر وكذلك التغيرات
غير المبررة التي تحدث على عمليات العرض والطلب للأموال. بالتوفيق لك تقبل مروري

[tazi larbi]

السلام عليكم اخي الكريم غسيل الاموال او تبييضها هي جريمة اقتصادية تهدف الى اضفاء الشرعية على والقانونية على اموال قذرة بغرض كسبها او التصرف فيها او ادارتها او حفظها او استبدالها او ايداعها او نقلها او تحويلهااو التلاعب في كميتها ان تم تحصيلها من زراعة المخذرات او اي نباتات مخذرة او جواهر نادرة او مملوكة لشخصيات تاريخية او بارزة الاتجار فيها وحيازتها واختطاف الاشخاص والارهاب وتمويله والدعارة والاتجار بالاثار وكذى اختلاس المال العام .
ويعتبر غسيل الاموال من اكثر الامور الخطرة على اقتصاد الدول لانه يستنزف كل العملة ويضع ناس لا يفقهون شئ في اماكن تسيير للاقتصاد وكل خبرتهم 0 فقط لانهم يملكون مال واصلا المال ملطخ وغير نظيف لهذا تعتبر جرائم غسيل الاموال الاكثر خطورة في كل العالم وتجد كل الدول تحاربها بكل ما تيت من قوة اتمنى لكم النجاح والله الموفق

[Midoo55]

بسم الله الرحمن الرحيم
عملية غسيل الاموال من اخطر العمليات علي اقتصاد اي دوله في العالم وهي غالبا ما تحدث فب الدول الاوربيه ومنشأها كان في اسبانيا
ويشير مصطلح غسيل الاموال الي استخدام هذه الاموال في الامور الغير مشروعه وخاصتا في السلاح والمخدرات وشراء كميات ضخمه من هذه الممنوعات وادخالها في البلد
وبالتالي يحدث هناك مشكله كبيره حيث تعود هذه الممنوعات بالدمار والخراب
علي البلاد التي تدخلها وبيتم تحويل هذه الاموال مره اخري الي خارج البلاد تحت بنود مختلفه ويتم تحويلها الي العملاء في الخارج وهذا امر اصبح منتشر بشكل كبير جدا في العالم واصبحت عملية غسيل الاموال
بتقوم بها مافيا كبيره متخصصه في هذه الامور
الا ان غسيىل الاموال اصبح خطر علي اي دوله في العالم حيث تساهم تجارة المخدرات وتجارة السلاح في اسقاط
الدوله بشكل كامل وتدمير اقتصادها وافساد شبابها بشكل كلي

[snnaky]

مرحبا اخى الفاضل
موضوع غسيل الأموال امر طويل جدا من حيث الشرح ولكن هو بأختصار ووببساطة كل مال يمكن التحصل علية او اكتسابة من اموال غير مشروعة وبطرق غير شرعية ثم دمجة فى مشروعات او استثمارات لها صفة الشرعية

مظاهر غسيل الأموال

تجارة المخدرات - تجارة الأسلحة - تجارة الأعضاء وكل واى نوع من انواع التجارات الممنوعة ويتم ضخها فى مشروعات كثيرة استثمارية زى البورصات وكثير من الأستثمارات المختلفة ومن هنا صدر مصطلح غسيل الأموال

[naif111]

غسل الأموال : هو عملية غير مشروعة لكسب مبالغ كبيرة من الأموال الناتجة عن نشاط إجرامي مثل الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب ليبدو أنها أتت من مصدر شرعي إن الأموال من النشاط الإجرامي تعتبر" قذرة" وعملية "غسلها" لجعلها تبدو نظيفة ويطلق ايضا على هذه العملية تبييض الاموال





- يعد غسل الأموال جريمة مالية خطيرة يتم توظيفها من قبل رجال الأعمال وأصحاب النفوذ والمجرمين على حد سواء

-لدى معظم الشركات المالية سياسات لمكافحة غسيل الأموال (aml اختصارا ل Anti-money laundering ) قائمة للكشف عن هذا النشاط ومنعه

-في انستافوركس اذا قمت بسحب الاموال الى حساب ليس باسمك فان ذالك قد يدرج تحت غسيل الاموال ويؤدي الى اغلاق حسابك على الفور

[himaya]

السلام عليكم أخي الفاضل

بييض الأموال أو غسيل الأموال هي عمليّةُ تحويل كميّات كبيرة من الأموال التي تمَّ الحصول عليها بطرق غير قانونيّة إلى أموال شرعية وقابلة للتّداول في النّشاطات العامّة ويُعتبر غسيل الأموال جريمة من الجرائم التي يعاقب عليها القانون بسبب تأثيرها السلبيّ على الاقتصاد الخاصّ بالدّول حيث تتيح هذه الجريمة للمجرميّن إمكانيّة التصرّف بالأموال المغسولة وتوظيفها في مجموعةٍ من النّشاطات العامّة عن طريق إخفاء مصادرها غير المشروعة كما تُساعدهم في التوسّعِ في أعمالهم غير القانونيّة وكسب المزيد من هذه الأموال.

توجد مجموعة من الأدوات التي يستخدمها العاملين في غسيل الأموال والتي تتنوع بين الطّرق البسيطة والتقليديّة إلى استخدام الوسائل التكنولوجيّة التي تُساعدهم في عمليّة غسيل الأموال عبر عدة طرق من أهمها:

-التّجارة غير المشروعة - التّأجير العقاريّ - تكنولوجيا الإنترنت

موفق اخي الكريم

[ابوفؤاد]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته
اخي الكريم ان المقصود بعملية غسيل الأموال هي تغيير مصدر الأموال وذلك يتم من خلال عمليات مصرفية يتم إدخال هذه الأموال فيها ودمجها مع أعمال مشروعه حتى يختلط الغير مشروع مع المشروع لتحمل بالنهايه كلها مشروعية التعامل ومن أمثال الأموال التي يتم الغسيل لها الأموال مجهولة المصدر او من المصادر الغير قانونية كأموال المخدرات وتجارة الأعضاء ولذلك يقوم امثال هؤلاء بعملية إدخال هذه الأموال الغير قانونية في أعمال تجارية ضمن شركات ثم تتم عملية دمج هذه الأموال لتخرج بالنهاية على هيئة أموال معلومة المصدر وتعتبر اسبانيا من أولى الدول التي تعاملت مع غسيل الأموال و لأن هذه الأموال تؤدي إلى انهيار اقتصاد الدولة بسبب صرف هذه الأموال على أعمال تؤدي إلى الخراب والدمار سواء بطرق مباشرة أو من خلال طرق غير مباشرة يتم تجريم من يعمل بها.
دمتم في امان الله

[Amro alkekani]

[f] السلام عليكم
اخى الكريم إن الإجابة عن سؤال ما هو غسيل الأموال يتمثل في أحد الأنشطة الاقتصادية غير المشروعة التي يقوم بها بعض الأفراد المرتبطين بالنشاط الإجرامي حيث تتضمن عملية غسيل الأموال الحصول على الأموال من مصادر غير قانونية ترتبط بالأنشطة الإجرامية ليتمّ فيما بعد استخدام هذه الأموال في الأنشطة المشروعة وبالتالي يتمّ إعطاء هذه الأموال الغطاء القانوني ممّا يسمح لأصحابها بالاستفادة منها وإعادة استثمارها من جديد، ويمكن لعمليات غسيل الأموال أنّ تتمّ على النطاق المحلي أو على المستوى الدولي، كما تعدّ عمليات غسيل الأموال من العمليات المالية المعقَّدة التي تحتاج إلى معرفة في الأنظمة المالية والقانونية الدولية لاستغلال بعض الثغرات فيها
اتمنا التوفيق لكم ان شاءالله
تقبل مرورى

[ashraf aly]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته
في الحقيقه غالبا ما نسمع بالفعل عن مصطلح غسيل الاموال ومعناه وهو الحصول على اموال بطريقه غير مشروعه من خلال التستر وراء عمل آخر مشروع فعلى سبيل المثال عندما يتم الاتجار في المخدرات ولكن في نفس الوقت يقوم هؤلاء الاشخاص بعمل مشروع اخر من اجل التغطية على تجاره المخدرات التي هي اصلا غير قانونيه وبالتالي عندما يتم ربح هذه الاموال من تجاره المخدرات فلن يعرف أحد مصدر هذه الاموال ويتم استخدام غسيل الاموال في العمليات الارهابيه او تجاره المخدرات او الاعضاء البشريه وجميع النشاطات الاجراميه والغير قانونية وهذا يؤثر على اقتصاد الدوله لان هذه الاعمال الاجراميه تتم في اطار خارج عن القانون ولا يتم فرض ضرائب عليها لذلك فهي تؤثر بالسلب على الاقتصاد وبالتوفيق لك وتقبل مروري

[Ayman Abdellatif]

اخى الكريم مصطلح غسيل الاموال هو يطلق على اى مال تم الحصول عليه بشكل غير شرعى و يتم استخدامة فى تمويل
انشطة شرعية حتى لا يتم معرفة مصدر تلك الاموال الغير شرعية و بالطبع هناك انشطة عديدة تندرج تحت موضوع غسيل الاموال
و اعطى لك احد هذه الانشطة مثل تجارة السلاح و التى يتم تمويل المنظمات الارهابية بالاسلحة التى يريدون استخدامها
مقابل مبالغ كبيرة يتم شراء هذه الاسلحة بها و هنا يقوم تجار السلاح بالزج بهذه الاموال التى حصلوا عليها لضخها فى
انشطة اخرى قانونية تدار داخل الدولة حتى لا يلحق بهم شبهه التربح فمثلا يمكن لهم تمويل شركات عقارية او انشاء
مشروعات سياحية بها و بهذا الامر يتم خلط الاموال التى تم ربحها بشكل غير قانونى باموال اخرى تم ربحها باشكل قانونى

[Emadooz]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته،
بالنسبة الى غسيل الاموال :فهو عبارة عن تحويل كميات كبيرة من الاموال التي يتم الحصول عليها في طرق غير شرعية
،واستخدامها في الطرق الشرعية بغرض انها تم الحصول عليها من الطرق الشرعية ،وفي الغالب يتم الحصول على هذه
الاموال من التجارة غير المشروعة مثل تجارة المخدرات ،وتجارة الاعضاء البشرية ،والتجارة في الاسلحة ،وغيرها من
الطرق غير الشرعية في التجارة ،ومن ثم يتم اخذ الاموار من هذه التجارات غير المشروعة ويتم استخدامها في مشاريع
مشروعة مثل شراء العقارات وبيعها ،أو بناء مطعم او مشفى أو عمل اي مشروع شرعي والغرض من هذا المشروع هو
غسيل الامول التي حصل عليها من طرق غير مشروعة ،ونلاحظ ان كثير من شركات الفوركس الضخمة لا تسمح
للمواطن العرب في فتح حساب عندها ،وذالك نظراً لما تمر به البلدان العربية من فساد كبير ومن مشاكل اقتصادية كبيرة
وبحيث لا تقبل شركات الفوركس المواطن العرب ،لانها تعتر ان المواطن العرب غير مراقب من قبل حكومة أو لا توجد
جهه مالية تتم من خلال لها مراقبة مصدر اموال المتداول العرب ،والتي توجد في دول اوروباء وبعض دول اسياء ،لاكن
توجد بعض الجهات المالية في دول العربية مثل دولة الكويت ودولة الامارات ،وبحث شركات الفوركس الكبير تسمح
للمتداولين من هذه البلدان في التداول معها ،وذلك لانهم معروضن للرقابة المالية ،وفي الاخير اتمناء ان يكون جميع اعضاء
وزوار منتدى فوركس العرب في اتم الصحة والعافية ،واتمناء الربح الوفير للجميع...

[mostafaamr]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته اخي الكريم الفاضل بخصوص سؤالك التي قمت بطرح الان بخصوص غسيل الاموال من اخطر العمليات علي اقتصاد اي دوله في العالم وهي غالبا ما تحدث فب الدول الاوربيه ومنشأها كان في اسبانيا ويشير مصطلح غسيل الاموال الي استخدام هذه الاموال في الامور الغير مشروعه وخاصتا في السلاح والمخدرات هو انه بيتم كسب الاموال من نشاطات مشبوه غير شرعيه كالاتجار في المخدرات و بيع الاعضاء ثم الدخول في نشاطات اقتصادية وهمية حتي يتم الايهام بأن تلك المبالغ المشبوه قد تم ربحها من تلك النشاطات الشرعيه غسيل الاموال يعني تحويل اموال ناتجة بطريقة غير شرعية ويصعب اظهارها امام الحكومة يتم تحويل هذه الاموال الى اموال شرعية عن طريق بعض الاساليب والخدع وبالتوفيق لك اخي الكريم واتمنى لك تحقيق المزيد من الارباح ولجميع الاعضاء

[Mahmoud Rashwan]

أخي الكريم غسيل الأموال هو كسب الأموال من مصادر غير مشروعة وأحياناً يتم خلط هذه الأموال الحرام بأموال أخرى حلال واستثمارها في أنشطة مباحة شرعاً وقانوناً لإخفاء مصدرها الحرام والخروج من المساءلة القانونية بعد تضليل الجهات الأمنية والرقابية فمن الأساليب التي يجري على أساسها غسيل هذه الأموال غير المشروعة التي يتم تحصيلها من عمليات السرقة وتسهيل الدعارة والرشوة وتهريب المخدرات وتهريب البشر والمتاجرة بالأطفال ونوادي القمار أن يقوم أصحاب الأموال غير المشروعة هذه بإيداعها في بنوك أو تحويلها بين البنوك لدمجها مع الأموال المشروعة وإخفاء مصادرها الأصلية وقد يتم تحويل هذه الأموال من البنوك الداخلية إلى بنوك عالمية لها فروع كثيرة في العالم ثم تقوم البنوك الخارجية نفسها بعملية تحويل أخرى للأموال عبر فروعها المختلفة وبعد ذلك يقوم أصحابها بسحب أموالهم من البنوك لشراء الأراضي أو المساهمة في شركات عابرة القارات والدول التي ينتشر فيها الفساد بكثرة تكوّن بؤراً يكثر فيها غسيل الأموال وتتقدمها روسيا و مصطلح غسيل الأموال الذي ظهر على الساحة الاقتصادية الآن وتفاقم بعد الحرب الباردة يعني القيام بتصرفات مالية مشروعة لمال اكتسب بطرق غير مشروعة عن طريق استخدامه ولمرات عديدة وفي جهات مختلفة وبأساليب عدة وفي وقت قصير عن طريق إيداعه كا قلنا سابقاً في بنوك خارجية وإدخاله بطريقة مشروعة إلى البلاد أو تدويره في شراء العقارات ثم رهنها والاقتراض بضمانها أو تداوله في البورصات المحلية والعالمية أو إنشاء شركات وهمية وإثبات مروره باسمها وذلك كله من أجل محاولة إخفاء المصدر غير المشروع للأموال وتضليل أجهزة الأمن والرقابة للإفلات من العقوبات . بالتوفيق للجميع وتقبلوا مروري

[a_hessen]

السلام عليكم ورحمه الله

اخي العزيز غسيل الاموال او تبييض الاموال وهو اي مال قذر او متسخ بمعني ادق اي مال يكون مصدره غير مشروع مثلا تجاره السلاح او تجاره المخدرات او تجاره الاعضاء او اي اختلاس مثلا اختلاس اموال البنوك او خلافه فانه مال غير نظيف ولا يوجد شرعيه له ولذلك فان غسيل هذا المال هو البحث عن شرعيه له وهو ان يدخل هذا المال في اي شركه وهميه هذه الشركه يعترف بها وبعتراف الدوله بهذه الشركه فان الاموال التي بداخل الشركه وان كانت كانت اموال مشبوهه فانها تكون قد تم غسيلها واخذت شريعه انها اموال نظيفه وكثيرا من المهربين وتجار المخدرات يخدعون الدول بتحويل اموالهم من اموال مشبوهه الي اموال نظيفه ولذلك لابد من ان تحكم وتزود الدول قدرتها علي كشف مثل هذه الشركات وحتي تقلل من الجرائم التي قد حدث من قبل وحتي لا يتكرر مثل هذه الافعال
تحياتي لك وللجميع

[thefog_00]

هى عملية تحويل الأصول والأموال الناتجة عن الأعمال غير المشروعة إلى أصول وأموال قانونية بصورة ظاهرية لإخفاء المصدر الحقيقي الذي تأتي منه هذه الأموال ثم تمر بيتم التخلص من مقدار كبير من الأموال غير الشرعية باتباع أساليب متعددة ومن ضمنها تحويل الأموال إلى عملات أجنبية أو إيداعها في المصارف أو شراء عقارات وسيارت مرتفعة الثمن يكون من السهل بيعها والتصرف فيها لاحقاً ويواجه القائمون على عملية غسيل الأموال في هذه المرحلة صعوبة كبيرة لأنّها تكون عرضة للاكتشاف ثم يتم التعتيم فيبدأون بفصل الأموال المراد القيام بغسلها عن مصدرها غير الشرعي من خلال القيام بمجموعة من العمليات المصرفية المعقدة والتي تأخذ نمط العمليات المصرفية المشروعة والغرض من ذلك هو جعل عملية تتبع المصدر الأصلي لتلك الأموال غير المشروعة عملية صعبة وأهم ما يقومون به في هذه المرحلة هو تكرار التحويل الإلكتروني للأموال وتحويل الأموال من بنك لآخر خاصة للبنوك التي تتّبع قواعد صارمة فيما يتعلّق بسرية الإيداعات ثم تتم إضفاء طابع الشرعيّة على تلك الأموال ويتم في هذه المرحلة دمج الأموال المغسولة في البنوك

[RAHIME DZ]

السلام عليكم ورحمة الله تعالى وبركاته
غسيل الأموال بكل بساطة هي أموال قذرة من مشاريع خارجة عن القانون(التجارة في أعمال كتجارة المخدرات و تمويل الإرهاب و ايضا المتاجرة بالأعضاء أو الآثار القديمة المسلوبة )يعني أي عمل مشبوه و غير قانوني و توظف في مشاريع اقتصادية بنية الاستفادة منها و جعلها نظيفة بالمعنى
و بالتالي يكون الظاهر جميل و الباطن قذر حيث بتلك الأموال تمول في مشاريع لتغطية عيوب و تاريخ و أصل تلك الأموال
و بالتالي الهروب من المسؤولية و من أي اشتباهات سلبية تبين أن مصدر الأموال سليم
لذا توجد بعض البنود في البنوك الاكترونية خاصة و المحافظ الرقمية تأكد عن تفعيل العضويات و الحسابات للتأكد من صاحب الحساب حتى لا تكون اختراقات مالية و التعامل على تحويلات كبيرة من المال مشبوهة و بدون مصدر حقيقي
و الخوف الأكبر يكون في تجارة المخدرات و تمويل الإرهاب لأن ادا في البنوك الأرضية ممكن لأي بنك تسجيل المعاملات و بالتالي سهل إصداره و معرفته
أما البنوك الاكترونية و المحافظ للعملات الرقمية التي كانت مصدر العديد منهم و بالتالي أصبح التفعيل إجباري
لتسجيل كل تعاملات و تحويلات و معرفة الشخص الذي يملك الحساب
تقبلو مروري موفقين

[amedz]

اخى الكريم يعرف غسيل الأموال بانه أحد الأنشطة غير القانونية التي يقوم بها بعض الأفراد فيما يتعلق بالنشاط الإجرامي حيث تنطوي عملية جمع الأموال على كسب الأموال من مصادر غير مشروعة للنشاط الإجرامي بحيث يمكن استخدام هذه الأموال لاحقًا يمكن استخدام الخدمات القانونية وبالتالي تزويد تلك الصناديق بغطاء قانوني مما يسمح لأصحابها بالاستفادة من أنشطة إعادة التمويل وإعادة تمويلها ويمكن أن تتم داخل المنزل وخارجه وتشكل أنشطة جمع الأموال جزءًا من العملية تدفق الصعوبات المالية التي تتطلب معرفة النظم المالية والقانون الدولي من أجل الاستفادة من أي ثغرات موجودة واهم مصادر غسيل الاموال قد تكون عن طريق الاتجار في السلاح او الاتجار في المخدرات او الاتجار في العمله وغسيل الاموال يضر بالاقتصاد لانه لا يتم فرض اي ضرائب على هذه الاموال لانها تكون بعيده عن الرقابه وبالتوفيق للجميع

[بدر اشطيبي]

السلام عليكم
بالنسبة لمصطلح غسيل الاموال فهو عبارة عن مصطلح متداول في المجال المالي والاقتصادي ويرتبط بتحويل أموال يكون مصدرها مشبوها الى اموال ذات طابع
قانوني فمن المعلوم ان اي ربح يكون مقابل اداء خدمة ما او استثمار في بيع وشراء سلعة معينة اما الاموال التي تخضع لعملية غسيل الاموال فهي عبارة عن اموال
يكون مصدرها المخدرات مثلا او النصب او احدى التجارات الممنوعة بالتالي فهي لا تكون ضمن النظام المصرفي المعروف بالتالي يتم اخضاعها لعملية غسيل بمعنى
محاولة ادخالها الى النظام المصرفي بطريقة او باخرى وتتم العملية اما من خلال ضخها في مشاريع ذات عوائد كبيرة بالتالي يتم تسجيل تلك الاموال على انها
ارباح وعوائد او يتم تحويلها عبر حسابات بنكية متعددة الى غاية اعتبارها اموال سليمة نتيجة كونها خضعت لعملية تحويل.
بالتوفيق.

[ohabaiba]

غسيل الاموال وهو ان يتم وضع اموال مشبوهه المصدر في مشروعات حقيقيه وقانونيه ليتم غسيل هذه الاموال
وان الاموال المشبوهه لها طرق كثيره حيث ان الاموال المشبوهه تاتي من تجاره المخدرات او من تجاره السلاح
او من بيع الاعضاء او من جرائم كثيره يكون ثمنها هو المال ويكون الاموال التي تاتي من هذه الانواع من الاعمال
المخالفه للقنون تكون اموال كبيره جدا ولكن تاتي مشكله كبيره لصاحب هذه الاموال وهي انه لا يستطتع ان يدخل
هذه الاموال علي حساباته فيقوم بغسيل هذه الاموال وهو ان يبحث علي عمل قانوني ومن خلال هذا العمل يتم دخول
الاموال المشبوهه او الغير نظيقه ويتم غسيلها وبالتالي اصبح من السهل التصرف في الاموال بعد دخولها
في عمل قانوني وهذا ما يتخذه الكثير من الذين يكونون خارجو عن القانون

[mosaad98]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته اخى الكريم ان غسيل الاموال لفظ نسمعه كثيرا وهى عملية اقتصاديه تعد من اخطر العمليات على اقتصاد اى دوله لذلك يعاقب مرتكبها مباشرة غيسعى العديد من الأفراد في هذا العالم إلى تحقيق النجاح المالي وإيجاد الوفرة المالية مع تقادم السنوات من خلال عمليات ادخار المال التي يقومون بها من دخلهم الشهري كما يهتم بعض الأفراد بإنشاء ميزانية مالية فردية من أجل تتبع النشاط المالي ومعرفة مقدار المدخرات المالية بتقادم الأشهر وبعد جمع هذه المدخرات يتم الاستثمار بها في بعض الفرص الاستثمارية المتاحة وهنا قد تظهر بعض الأنشطة الاستثمارية المشبوهة التي يتم ادخار الأموال فيها، وهذا يقود إلى مفهوم غسيل الأموال او تبييض الاموال وهذا موضوع يطول شرحه لان غسيل الاموال له العديد من المراحل ولكن اكتفى بمعنى بسيط له فهى تتمثل في أحد الأنشطة الاقتصادية غير المشروعة التي يقوم بها بعض الأفراد المرتبطين بالنشاط الإجرامي حيث تتضمن عملية غسيل الأموال الحصول على الأموال من مصادر غير قانونية ترتبط بالأنشطة الإجرامية ليتم فيما بعد استخدام هذه الأموال في الأنشطة المشروعة وبالتالي يتم اعطاء هذه الأموال الغطاء القانوني مما يسمح لأصحابها بالاستفادة منها وإعادة استثمارها من جديد ويمكن لعمليات غسيل الأموال أن تتم على النطاق المحلي أو على المستوى الدولي كما تعد عمليات غسيل الأموال من العمليات المالية المعقده التي تحتاج إلى معرفة في الأنظمة المالية والقانونية الدولية لاستغلال بعض الثغرات فيها.

[Moshira ismail]

يعني استخدم نقود واعاده طباعتها

[skylol]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته

اهلا وسهلا بك اخي الغالي في قسم موسوعة الفوركس

اما بخصوص سؤالك عن غسيل الاموال فان غسيل الاموال عبارة عن تحويل الاموال المشبوهة الى اموال سليمة وذلك لانه قد يكون مصدر الاموال امام من سرقة او اموال لمجموعات ارهابية
فتقوم هذه المجموعات بتدوير الاموال بغررض جعلها سليمة لكي لا تحدث اي مشاكل عندما يستلموا الاموال وهناك عدة طرق لجعل الاموال سليمة هي عن طريق مشاريع وهمية
او قد تكون مشاريع حقيقية ولكن لفترة محددة من قد تكون اقل من سنة وذلك بغرض اخراج الاموال الى خارج البلاد ويعد غسيل الاموال من الجرائم التي يخالف عليها القانون الدولي
ودائما ما تخضع كل الدول الى المراقبة لكي لا تحدث مثل هذه الامور وفي الوقت الحالي اصبح من الصعب حصول تلك الامور ولكنها قد تحصل بنسبة بسيطة جدا وبالتوفيق للجميع

[Reem Tarek]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته اخواني واخواتي اهلا ومرحبا بكم في رد جديد على منتدانا العظيم منتدى فوركس العرب

اخي الكريم اللي غسيل الاموال هو مصطلح جديد علينا احنا عرب كنا بنسمعه زمان في افلام المافيا وفي الحاجات اللي شبه دي وانما اتدعين تشرب قهوه في المرحله الاخيره لان النصب زاد وعمليات الاحيان زادت بقوه وكل الناس بقت عايزه تغسل اموله طيب يعني ايه غسيل اموال يا عم الحاج غسيل الاموال يعني ان كانت تقوم بعمل مشروع لاخفاء اموال غير مشروعه او غير قانونيه

يعني ايه يعني انت مثلا في كنت شغال في الاثار او المخدرات او ايه ناكل فطبعا دي فلوس غير مشروعه اللي يحاسب عليها القانون وربما الشرع شاب الثاني انت لازم تخفيها بالتفكير طبعا اغسلي الاموال لازم تخفيها عمل شريفه زي الناس كانت تعمل زي بابلو اسكوبار مع شركه لانتاج الموبايلات تخفيها فلوسكو تبيعه بسعر منخفض كثير تقدر تخفي فلوسك الكثير فيها ولا امثله كثيره على كيفيه غسل الاموال ولكن انا بقول لك الفكره العامه

واتمنى اكون قدرت اوصلها لك وبالتوفيق للجميع ان شاء الله

[one12]

غسيل الأموال هي تغيير مصدر الأموال وذلك يتم من خلال عمليات مصرفية يتم إدخال هذه الأموال فيها ودمجها مع أعمال مشروعه حتى يختلط الغير مشروع مع المشروع لتحمل بالنهايه كلها مشروعية التعامل ومن أمثال الأموال التي يتم الغسيل لها الأموال مجهولة المصدر او من المصادر الغير قانونية كأموال المخدرات وتجارة الأعضاء ولذلك يقوم امثال هؤلاء بعملية إدخال هذه الأموال الغير قانونية في أعمال تجارية ضمن شركات ثم تتم عملية دمج هذه الأموال لتخرج بالنهاية على هيئة أموال معلومة المصدر وتعتبر اسبانيا من أولى الدول التي تعاملت مع غسيل الأموال و لأن هذه الأموال تؤدي إلى انهيار اقتصاد الدولة بسبب صرف هذه الأموال على أعمال تؤدي إلى الخراب والدمار سواء بطرق مباشرة أو من خلال طرق غير مباشرة يتم تجريم من يعمل بها

[sadat]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته احبائي الكرام/ غسيل الاموال مرادفه هو محاولة تحسين صورة الاموال التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة وتوضيفها باعمال مشروعة واصولية بصورتها الشكلية والظاهرية لاخفاء حقيقة مصادرها غير المشروعة لتوفير الحماية لها من المسائلة القانونية .وتبيض صورتها المزيفة السوداء ظاهريا امام الملئ . (المبني على الباطل باطل) مهما تكن صفة تلك المشروعات لا تغير شيئا من حقيقتها الباطلة اساسا. استخدام اموال مسروقة ومختلسة ومن تجارة المخدرات ومن جرائم الاتجار بالبشر وبالاعضاء البشرية ومن تهريب الاثار والعملات الصعبة والاختلاس والرشوة والاتجار بالاسلحة وغيرها .

وكان الله بالسر عليم

[mogamal]

السلام عليكم ورحمه الله وربركاته

هو غسيل الاموال ان غسيل الاموال هو الحصول علي اموال بطريقه غير شرعيه وذلك عن طريق تجاره المخدرات اوعن طريق تجاره الاعضاء او
عن طريق تجاره السلاح ولذلك فان هذه الاموال هي اموال غير شرعيه لهذا فانه ياتي سبب غسيل الاموال وهو ان نجعل هذه الاموال تكون اموال طبيعيه
وهي ان ندخل هذه الاموال في مشروعات حقيقيه ليتم غسيل هذه الاموال وتحويلها من اموال مشبوهه الي اموال قادمه من اعمال مقيوله لدي الحكومات وان عقوبه
غسيل الاموال هي مصادره الاموال وعلي حسب الاعمال التي قد قام بها الشخص فان كان تاجر سلاح فحسب قوانين الدوله يتم حسابه ومعاقبته
ولذلك فان الدوله تعمل علي مكافحه غسيل الاموال وذلك بالبحث عن مرتكبي هذه الجرائم وتتبعهم اثناء عمل هذه الجرائم

تقبل مروري

[ashrafshaqwer]

تحياتي لك اخي الكريم فيعرف غسيل الأموال أو ما يطلق عليه مسمى تبييض الأموال بأنه عمليةُ تحويل كميات كبيرة من الأموال التي تمَ الحصول عليها بطرق غير قانونية إلى أموال نظيفة وقابلة للتداول في النّشاطات العامة

ويعرف غسيل الأموال أيضاً بأنه طريقة تستخدم لإخفاء وتغطة المصادر التي يتم من خلالها كسب الأموال من خلال استخدام وسائل استثمار غير مشروعة ومن ثم تستثمر أرباحها في نشاطات مشروعة وقانونية

ويعتبر غسيل الأموال من الجرائم التي يعاقب عليها القانون بسبب تأثيرها السلبي على الاقتصاد الخاص بالدول حيث تتيح هذه الجريمة للمجرمين إمكانية التصرف بالأموالِ المغسولة وتوظيفها في مجموعة من النشاطات العامة عن طريق إخفاء مصادرها غير المشروعة كما تساعدهم في التوسعِ في أعمالهم غير القانونية وكسب المزيد من هذه الأموال


تقبل تحياتي وبالتوفيق للجميع

[ilyas omari]

السلام عليكم و رحمة الله و بركاته:

تعتبر عملية غسيل الأموال على أنها عمليّةُ تحويل كميّات كبيرة من الأموال التي قد كان الحصول عليها بطرق مشبوهة و غير قانونية قانونيّة إلى أموال شرعية وقابلة للتّداول في النّشاطات العامة و التجارة فيكون بذلك انها تكون لها مصدر غير صحيح وتتمثل اغلب مصادرها في تجارة غير المشروع مثل المخدرات و الأسلحة و الأدوية و الكثير من الأمور مثل القروض بالعطاء نسبة فائدة حيث انه يتم استخدام مؤسسات مالية مثل العقارات و بعض مجالات التجارة و كذلك في مجموعة من المشاريع المختلفة في البناء خصوصا
و حتى كذلك باستخدام الإنترنت و التي تعمل على تحويل الأموال غير القانونيّة إلى استثمارات ماليّة أُخرى كالأسهم والسندات
ويُعتبر غسيل الأموال جريمة من الجرائم التي يعاقب عليها القانون بسبب تأثيرها السلبيّ على الاقتصاد الخاصّ بالدّول حيث تتيح هذه الجريمة للمجرميّن إمكانيّة التصرّف بالأموال المغسولة وتوظيفها في مجموعةٍ من النّشاطات العامّة عن طريق إخفاء مصادرها غير المشروع كما تُساعدهم في التوسّعِ في أعمالهم غير القانونيّة وكسب المزيد من هذه الأموال

[tohamy4]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته مرحبا اخي العزيز
غسيل الاموال هو تحويل الاموال الغير شرعيه إلى نظام أموال مسجلة في النشاطات الاقتصادية وغير مهم المكسب والخسارة ولكن الاهم هو تتحول الأموال إلى شكل قانونى وهنا نجد الكثير من تجار المخدرات والنشاطات الغير شرعيه وايضا رجال الأعمال المافيا تصفي حساباتها مع طفل الأموال الخاصة بها بشكل عام في الغسيل الأموال الخاصة بها بشكل عام حتى يتم استبعاد الشكل القانوني الدولي في الأموال الخاصة بها وحاليا جميع الشركات تساءل عن مصادر الأموال الخاصة بها حتى يكون علي قدر من العلم الكافي من الأموال الخاصة بها شكرا لك اخي العزيز وفقك الله تعالى وعليكم السلام ورحمه الله وبركاته

[محمد جزيري]

السلام عليكم ورحمة الله تعالى وبركاته أخي الكريم وتحية عطرة لك و طيبة ختامها المسك ولكل الاعضاء المنتسبين و المتواجدين في منتدانا الطيب وبعد
المعنى من غسيل الأموال او كما يحلو للبعض ان يسمي العملية بتبييض الاموال
هي عبارة عن عملية يقوم بها البارونات لتمويه عائداتهم الاجرامية والمكتسبة بطرق غير مشروعه وإدماجها مرة اخرى في النظام المالي المشروع
وذالك طبعا بعد غسلها او تبييضها بحيث يصعب التمييز بينها وبين الأموال والموارد المالية المشروعة
وبالتالي يصبح الامر سهلا في استخدامها من طرف هاؤلاء البارونات دون تمييزها او الكشف عنها
لذالك عملية غسيل الأموال تعتبر غير قانونيه مصنفة في خانة العمليات الاجراميه
بالاضافة الى انها غير اخلاقيه بسبب الدوافع وراء هذا العمل ناهيك عن أثارها السلبيه المؤثرة على الوضع المالي للبلد.
وختاما ارجو ان تتقبل مني تحياتي واحترامي والى لقاءا اخر في موضوع اخر