بدر اشطيبي
07-13-2020, 00:11
السلام عليكم
ماهي أكبر مشكلة تواجه ذوي النشاطات الاقتصادية المشبوهة والغير قانونية؟!
ليست المشكلة في الحصول على المال بل ان من أكبر المشاكل بالنسبة لهم هي أين سيضعون أموالهم التي كسبوها من خلال نشاطات غير قانونية كيف سيصرفونها وكيف سيقومون بتجميعها!
قد يتبادر إلى الذهن أن الامر سهل أي بوضعها في البنك وينتهي الأمر.المسألة أكثر تعقيدا مما تعتقد عزيزي المتابع.فوضع اموال ضخمة في البنوك سيعرضهم للسؤال المشهور من أين لك هذا؟! بحيث سيسهل على الحكومات ملاحظة أي عملية ضخ لأموال ضخمة في رصيد أي بنك.
إن أول تحدي هو كيف يتم تحويل هاته الامواب الى اموال قانونية وذلك بإدخالها في النظام المصرفي بشكل قانوني يحميهم من المساءلة.
هذا ما يسمى بغسيل الأموال.
غسيل الأموال باختصار هو عملية تحويل أموال ذات مصادر غير قانونية إلى أموال شرعية مثبتة بالأرقام والأوراق الرسمية.وهي عملية تتم من خلال ثلاث مراحل:
placement
layering
integration
أول شيء يقومون به هو تقسيم الأموال إلى مبالغ صغيرة يسهل تداولها وإشراكها في مشاريع مربحة أو إيداعها في البنوك بحيث يتم فتح حسابات بنكية متعددة وفي الغالب بأسماء مختلفة.
بعد ذلك يتم وضع تلك المبالغ في مشاريع استثمارية متعددة عقارات أسهم سلع...ثم يتم إخضاعها لعملية تدوير استثماري من خلال الاستثمار وإعادة الاستثمار ( شراء عقار وإعادة بيعه مثلا ثم شراء عقارات أخرى أو أسهم) وهكذا..حتى تأخذ رؤوس الأموال تلك طابعا قانونيا بحيث كلما تعددت العمليات الاستثمارية كلما صعب على الحكومات تتبع مصدرها.
آخر مرحلة هي عملية جمع الغسيل أي تجميع الأموال في رصيد واحد كبير فهو سيكون مدعوما بسجلات من الاستثمارات ودفاتر حسابات حول مشاريع وارباح محققة وضرائب بالتالي سيأخذ طابعا قانونيا.
من الطرق الأخرى المعروفة في مجال غسيل الأموال نجد تحويل المبالغ الى بنوك دولية لاتسأل عن مصادرها مثل بنوك سويسرا أو من خلال عمليات سراء لوحات فنية بملايين الدولارات إضافة إلى إدراجها في صالات القمار التي تعتبر قبلة لغسيل الأموال.
نأتي الآن إلى آخر شيء
ما هي الآثار السلبية لغسيل الأموال على الاقتصاد؟
بالنسبة للآثار السلبية فيبقى التضخم في مقدمتها وهو ما قد يؤدي إلى انهيار العملة إضافة الى الفقاعات الاقتصادية الناتجة عن ارتفاع الطلب على سلعة ما مما يؤدي الى ارتفاع سعرها بشكل مبالغ فيه ثم انهياره فجأة ناهيك عن الأثر السلبي على الأسعار بخفضها بصورة مبالغ فيها مما يضر بفئات اقتصادية أخرى من المستثمرين الصغار دون ان ننسى الضرر على الناتج المحلي الإجمالي وعلى تتبع انشاء المشاريع الاقتصادية.
غسيل الأموال يعتبر أمرا غير قانوني بسبب ما تم ذكره بالتالي فالحكومات تجرمه وتعاقب عليه بغرامات وسنوات من السجن نظرا لأضراره على الاقتصاد والمجتمع.
اتمنى ان أكون قد أفدت من خلال هذا الموضوع
بالتوفيق للجميع.
ماهي أكبر مشكلة تواجه ذوي النشاطات الاقتصادية المشبوهة والغير قانونية؟!
ليست المشكلة في الحصول على المال بل ان من أكبر المشاكل بالنسبة لهم هي أين سيضعون أموالهم التي كسبوها من خلال نشاطات غير قانونية كيف سيصرفونها وكيف سيقومون بتجميعها!
قد يتبادر إلى الذهن أن الامر سهل أي بوضعها في البنك وينتهي الأمر.المسألة أكثر تعقيدا مما تعتقد عزيزي المتابع.فوضع اموال ضخمة في البنوك سيعرضهم للسؤال المشهور من أين لك هذا؟! بحيث سيسهل على الحكومات ملاحظة أي عملية ضخ لأموال ضخمة في رصيد أي بنك.
إن أول تحدي هو كيف يتم تحويل هاته الامواب الى اموال قانونية وذلك بإدخالها في النظام المصرفي بشكل قانوني يحميهم من المساءلة.
هذا ما يسمى بغسيل الأموال.
غسيل الأموال باختصار هو عملية تحويل أموال ذات مصادر غير قانونية إلى أموال شرعية مثبتة بالأرقام والأوراق الرسمية.وهي عملية تتم من خلال ثلاث مراحل:
placement
layering
integration
أول شيء يقومون به هو تقسيم الأموال إلى مبالغ صغيرة يسهل تداولها وإشراكها في مشاريع مربحة أو إيداعها في البنوك بحيث يتم فتح حسابات بنكية متعددة وفي الغالب بأسماء مختلفة.
بعد ذلك يتم وضع تلك المبالغ في مشاريع استثمارية متعددة عقارات أسهم سلع...ثم يتم إخضاعها لعملية تدوير استثماري من خلال الاستثمار وإعادة الاستثمار ( شراء عقار وإعادة بيعه مثلا ثم شراء عقارات أخرى أو أسهم) وهكذا..حتى تأخذ رؤوس الأموال تلك طابعا قانونيا بحيث كلما تعددت العمليات الاستثمارية كلما صعب على الحكومات تتبع مصدرها.
آخر مرحلة هي عملية جمع الغسيل أي تجميع الأموال في رصيد واحد كبير فهو سيكون مدعوما بسجلات من الاستثمارات ودفاتر حسابات حول مشاريع وارباح محققة وضرائب بالتالي سيأخذ طابعا قانونيا.
من الطرق الأخرى المعروفة في مجال غسيل الأموال نجد تحويل المبالغ الى بنوك دولية لاتسأل عن مصادرها مثل بنوك سويسرا أو من خلال عمليات سراء لوحات فنية بملايين الدولارات إضافة إلى إدراجها في صالات القمار التي تعتبر قبلة لغسيل الأموال.
نأتي الآن إلى آخر شيء
ما هي الآثار السلبية لغسيل الأموال على الاقتصاد؟
بالنسبة للآثار السلبية فيبقى التضخم في مقدمتها وهو ما قد يؤدي إلى انهيار العملة إضافة الى الفقاعات الاقتصادية الناتجة عن ارتفاع الطلب على سلعة ما مما يؤدي الى ارتفاع سعرها بشكل مبالغ فيه ثم انهياره فجأة ناهيك عن الأثر السلبي على الأسعار بخفضها بصورة مبالغ فيها مما يضر بفئات اقتصادية أخرى من المستثمرين الصغار دون ان ننسى الضرر على الناتج المحلي الإجمالي وعلى تتبع انشاء المشاريع الاقتصادية.
غسيل الأموال يعتبر أمرا غير قانوني بسبب ما تم ذكره بالتالي فالحكومات تجرمه وتعاقب عليه بغرامات وسنوات من السجن نظرا لأضراره على الاقتصاد والمجتمع.
اتمنى ان أكون قد أفدت من خلال هذا الموضوع
بالتوفيق للجميع.