المخطط المالي

[halasalah]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
المخطط المالي هو محترف استثمار مؤهل يساعد الأفراد والشركات على تحقيق أهدافهم المالية على المدى الطويل يقوم المخططون الماليون بعملهم من خلال التشاور مع العملاء لتحليل أهدافهم وتحمل المخاطر وكذلك مراحل الحياة أو الشركات وتحديد فئة مناسبة من الاستثمارات لهم ومن هناك يمكنهم إعداد برنامج لمساعدة العميل على تحقيق تلك الأهداف من خلال توزيع مدخراتهم المتاحة في مجموعة متنوعة من الاستثمارات المصممة للنمو أو توفير الدخل حسب الرغبة قد يتخصص المخططون الماليون أيضا في التخطيط الضريبي وتخصيص الأصول وإدارة المخاطر والتقاعد أو التخطيط العقاري

[SnowWhite]

بسم الله الرحمن الرحيم
وظيفة المخطط المالي هي تقديم المشورة المتعلقة بالتمويل الشخصي والاستثمار والمال بشكل عام على عكس وسطاء الأسهم وغيرهم من المهنيين المخطط المالي لا يتلقى أي نوع من العمولة للحصول على نصيحته وبدلا من ذلك، يدفع له رسوم شهرية مثل تلك التي يحصل عليها المحام أو المحاسب التخطيط المالي ليس فقط حول الاستثمار إذا كان الشخص يبحث عن كسب الكثير من المال في فترة قصيرة من الوقت فإنه في هذه الحالة لا يبحث عن مخطط مالي هدف أي مخطط مالي يكون على المدى الطويل لتقديم المشورة الواقعية للحفاظ على الأسرة مؤمنة ماليا بشكل جيد في سن التقاعد يمكن للمخطط المالي أداء عدة أدوار مختلفة اعتمادا على تراخيصه وشهاداته