borisforex
08-16-2021, 16:50
ما هي إدارة مخاطر المحفظة الإستثمارية؟
الفهم التقليدي لإدارة مخاطر المحفظة الاستثمارية هو أنها تستلزم أنظمة لتحديد وتقييم وقياس وإدارة المخاطر داخل المحفظة. تتبع هذه المراحل نفس الطريقة المتبعة في إدارة مخاطر البرامج والمشاريع التقليدية. من ناحية أخرى ، تؤكد إدارة مخاطر المحفظة على الحوادث التي يمكن أن يكون لها تأثير على تحقيق الأهداف الربحية ، على عكس إدارة مخاطر المشروع ، والتي تركز على الحوادث التي يمكن أن يكون لها تأثير على المشروع.
تعد إدارة مخاطر المحفظة الاستثمارية عنصرًا رئيسيًا مهمًا في قدرة الشركة على تحقيق أداء أكبر. المنظمات التي تدير مخاطر المحفظة بشكل استباقي تكون في وضع أفضل لتحمل المزيد من المخاطر ، وتحسين قيمة المحفظة. المنظمات التي تتجاهل إدارة مخاطر المحفظة قد تقلل من قيمة المشروع وتضع الجهود ذات الأولوية العالية في خطر. يجب على المتداولين النظر إلى المخاطر على أنها ذات تأثير سلبي محتمل على المحفظة والفرص باعتبارها ذات تأثير إيجابي محتمل على المحفظة. يعد تحمل مخاطر المحفظة الاستثمارية وإدارة المخاطر المحددة على مستوى المحفظة مكونين أساسيين لنجاح الاستثمار. يساهم كلا المكونين في حماية المحفظة ، وإن كان ذلك بطرق مختلفة.
97394
إدارة المخاطر على مستوى المحفظة:
التصور النموذجي لإدارة مخاطر المحفظة هو أنها تستلزم معالجة مخاطر محددة على مستوى المحفظة.
هذه هي الأخطار التي تهدد تحقيق الأهداف الربحية بحيث تسعى إدارة مخاطر المحفظة إلى تحسين احتمالية وقوع أحداث مواتية مع تقليل احتمالية حدوث آثار سلبية على الاستثمار.
يُعرِّف معهد إدارة المشاريع مخاطر المحفظة بأنها "نتيجة غير متوقعة ، أو مجموعة أنشطة ، أو ظروف ، إذا كان من المحتمل حدوثها ، يكون لها تأثير واحد أو ربما أكثر ، سواء كانت إيجابية أو سلبية ، لهدف عمل استراتيجي واحد على الأقل للمحفظة . " وفقًا لراتشيل سيليبرتي ، فإن إدارة مخاطر المحفظة "تشمل الأنظمة التي تكتشف ، وتقيم ، وتستجيب ، وتراقب ، وتتعامل مع جميع المخاطر المحتملة التي قد تمنع المحفظة من تحقيق أهدافها". يجب أن تتضمن هذه العمليات تحليلات للمخاطر على مستوى المشروع التي لها تأثير ضار على المحفظة ، بالإضافة إلى ضمان أن يكون لدى مدير المشروع خطة معقولة لتخفيف المخاطر ". يجب على المنظمات التي ترغب في زيادة نجاح تسليم مشاريعها تطبيق استراتيجيات إدارة مخاطر قوية.
الفهم التقليدي لإدارة مخاطر المحفظة الاستثمارية هو أنها تستلزم أنظمة لتحديد وتقييم وقياس وإدارة المخاطر داخل المحفظة. تتبع هذه المراحل نفس الطريقة المتبعة في إدارة مخاطر البرامج والمشاريع التقليدية. من ناحية أخرى ، تؤكد إدارة مخاطر المحفظة على الحوادث التي يمكن أن يكون لها تأثير على تحقيق الأهداف الربحية ، على عكس إدارة مخاطر المشروع ، والتي تركز على الحوادث التي يمكن أن يكون لها تأثير على المشروع.
تعد إدارة مخاطر المحفظة الاستثمارية عنصرًا رئيسيًا مهمًا في قدرة الشركة على تحقيق أداء أكبر. المنظمات التي تدير مخاطر المحفظة بشكل استباقي تكون في وضع أفضل لتحمل المزيد من المخاطر ، وتحسين قيمة المحفظة. المنظمات التي تتجاهل إدارة مخاطر المحفظة قد تقلل من قيمة المشروع وتضع الجهود ذات الأولوية العالية في خطر. يجب على المتداولين النظر إلى المخاطر على أنها ذات تأثير سلبي محتمل على المحفظة والفرص باعتبارها ذات تأثير إيجابي محتمل على المحفظة. يعد تحمل مخاطر المحفظة الاستثمارية وإدارة المخاطر المحددة على مستوى المحفظة مكونين أساسيين لنجاح الاستثمار. يساهم كلا المكونين في حماية المحفظة ، وإن كان ذلك بطرق مختلفة.
97394
إدارة المخاطر على مستوى المحفظة:
التصور النموذجي لإدارة مخاطر المحفظة هو أنها تستلزم معالجة مخاطر محددة على مستوى المحفظة.
هذه هي الأخطار التي تهدد تحقيق الأهداف الربحية بحيث تسعى إدارة مخاطر المحفظة إلى تحسين احتمالية وقوع أحداث مواتية مع تقليل احتمالية حدوث آثار سلبية على الاستثمار.
يُعرِّف معهد إدارة المشاريع مخاطر المحفظة بأنها "نتيجة غير متوقعة ، أو مجموعة أنشطة ، أو ظروف ، إذا كان من المحتمل حدوثها ، يكون لها تأثير واحد أو ربما أكثر ، سواء كانت إيجابية أو سلبية ، لهدف عمل استراتيجي واحد على الأقل للمحفظة . " وفقًا لراتشيل سيليبرتي ، فإن إدارة مخاطر المحفظة "تشمل الأنظمة التي تكتشف ، وتقيم ، وتستجيب ، وتراقب ، وتتعامل مع جميع المخاطر المحتملة التي قد تمنع المحفظة من تحقيق أهدافها". يجب أن تتضمن هذه العمليات تحليلات للمخاطر على مستوى المشروع التي لها تأثير ضار على المحفظة ، بالإضافة إلى ضمان أن يكون لدى مدير المشروع خطة معقولة لتخفيف المخاطر ". يجب على المنظمات التي ترغب في زيادة نجاح تسليم مشاريعها تطبيق استراتيجيات إدارة مخاطر قوية.