borisforex
02-16-2022, 13:30
ما هي خطة الاستثمار المنهجية؟
إن خطة الاستثمار المنهجية ، المعروفة أيضًا في باكستان باسم خطة الاستثمار المنهجية ، هي نتاج استراتيجية استثمار لا تتم فيها الاستثمارات دفعة واحدة ، ولكن يتم تنفيذها بشكل تدريجي ودوري خلال فترة زمنية معينة. عادةً ما يسحب منتج SIP هذا تلقائيًا مبلغًا معينًا من أموال الاستثمار في حساب تمويل تم تحديده من قبل المستثمر ، ثم يتم استخدام الأموال للاستثمار ، على سبيل المثال ، لشراء الأسهم أو السندات أو الصناديق المشتركة. عادة ما يكون هذا الاستثمار روتينيًا وعلى المدى الطويل. عادة ما يتم تقديم SIPs من قبل مديري الاستثمار كصناديق مشتركة SIP. يجد البعض منا ، بمن فيهم أنا ، صعوبة في تخصيص أموال للاستثمار على وجه التحديد. في كل مرة أرغب في الاستثمار ، هناك دائمًا عقبات ، وهذا يجعلني دائمًا ما أؤجل الاستثمار. من خلال هذا SIP ، نحن كمستثمرين "مجبرين" على تخصيص بعض دخلنا للاستثمار. مشكلة أخرى هي أن الاستثمار بشكل روتيني لبعض الناس يمثل متاعب ، لذلك فهم مترددون في القيام بذلك. هذا هو الأساس لوضع استراتيجية SIP هذه ، والتي أصبحت فيما بعد منتجًا استثماريًا تقدمه معظم المؤسسات الاستثمارية ، عادةً في شكل صناديق مشتركة سلبية.
98773
المبادئ الأساسية لخطة الاستثمار المنهجية:
تستخدم خطة الاستثمار المنتظمة هذه أساس DCA أو متوسط التكلفة بالدولار (DCA). DCA هو مبدأ استثماري يتم تنفيذه بانتظام لتحقيق أهداف استثمارية معينة. من خلال DCA أنا كمستثمر لا تحتاج إلى إنفاق أموال استثمارية كبيرة في وقت واحد. أحتاج فقط إلى إنفاق استثمار صغير في المرة الأولى ، وما إلى ذلك ، ولكن يتم ذلك بشكل مستمر. الاستثمار بهذه الطريقة يجعل سعر غرضي الاستثماري له سعر مختلف. على سبيل المثال ، استثمرت في الأسهم ، في الشهر الأول أنفقت مليون روبية لشراء 2000 سهم من BBRI بسعر 500 روبية للسهم. في الشهر الثاني ، قمت بإعادة استثمار مليون روبية ، بالطبع ، تغير سعر سهم BBRI ، على سبيل المثال ، في الشهر الثاني ، بلغ سعر سهم BBRI 550 روبية للسهم. لذا فإن سعر شراء أسهم BBRI التي أمتلكها مختلف ، لكن يمكنني متوسط سعر الشراء. هذا هو سبب تسميته بمتوسط تكلفة الدولار. في منتج خطة الاستثمار المنهجي ، بدلاً من تحميل المستثمرين تكاليف استثمارية كبيرة ، يتم تحصيل رسوم استثمار صغيرة نسبيًا فقط من المستثمرين ، ولكن هذا الاستثمار هو استثمار مستدام ، حيث يجب على المستثمرين الدفع (صناديق استثمار الودائع) بشكل دوري خلال فترة معينة. عادة ما تكون قيمة الودائع لصناديق الاستثمار ثابتة ، وبالتالي فإن عدد وحدات الاستثمار التي يمكن الحصول عليها كل شهر (فترة) ليس هو نفسه ، لأن وحدة الاستثمار نفسها تتقلب في القيمة. تسمح هذه القيمة الاستثمارية الخفيفة لأولئك منا الذين لديهم موارد مالية محدودة بالاستثمار. هذا مهم لتخطيطنا المستقبلي.
كيف يتم تنفيذ خطة استثمار منهجية؟
هناك طرق مختلفة للقدرة على تنفيذ هذا الاستثمار المنتظم ، أحدها هو شراء الأسهم بانتظام أو يشار إليها بشكل أكثر شيوعًا باسم مخزون الادخار. تتم هذه الإستراتيجية ببساطة عن طريق تخصيص مبلغ من المال بنفس المبلغ ، ثم يتم استخدامها لشراء الأسهم المختارة بشكل دوري ، بشكل عام مرة واحدة في الشهر. الآن ستكون هذه الطريقة جيدة جدًا في توفير الراحة للمستثمرين لأنها لا تزعجها كثيرًا بخفض أسعار الأسهم. عندما ينخفض السعر تحديدًا ، فهذا يعني أنه بنفس الأموال سيحصل المستثمرون على المزيد من الأسهم ، مما يعني أن هناك احتمالية أكبر للنقد في المستقبل. لتنفيذ استراتيجية استثمار منهجية عن طريق توفير الأسهم ، على سبيل المثال ، لديك راتب شهري قدره روبية. 10000000 ثم بعد حسابه لتلبية الاحتياجات الأساسية وما إلى ذلك ، تخصيص لاستثمار روبية. 200.000 ، إذًا يمكنك كل شهر شراء أسهم بهذه الأموال باستمرار. من الأفضل التركيز على جمع الأسهم ذات الأسس الجيدة ، مثل الأسهم الممتازة ، ولا تنس الاستمرار في تنويع الأسهم التي تشتريها. يهدف هذا التنويع إلى تقليل مخاطر الخسارة بسبب انخفاض أسعار الأسهم حتى يتمكن المستثمرون من اختيار ثلاثة أسهم بأساسيات جيدة ، ويتم الحصول عليها من ثلاثة مصدرين من قطاعات مختلفة. على سبيل المثال ، أسهم البنوك ، ثم التعدين ، وأخيراً شراء أسهم قطاع العقارات. هذه هي الطريقة التي يمكن بها فهم خطة الاستثمار المنتظمة من قبل المستثمرين. من خلال تجميع خطة استثمار منهجية مثل هذه ، سوف تقلل المخاطر تلقائيًا وتعظيم الأرباح المحتملة ، ويمكن أن تسهل أنشطة الاستثمار بحيث لا نحتاج بعد الآن إلى عناء التحليل الفني كل يوم ، وقراءة الأساسيات كل أسبوع ، ولكن ببساطة شراء الأسهم. يقوم المخزون المختار بعد ذلك بتقييم كل ربع سنة أو سنة على أداء المُصدر الذي نختاره. بهذه الطريقة يمكن لاستراتيجية استثمار كهذه أن تجعلها فعالة ويمكننا التركيز على أنشطة أخرى مثل الأعمال التجارية التقليدية أو أنشطة الهوايات مع العائلة.
إن خطة الاستثمار المنهجية ، المعروفة أيضًا في باكستان باسم خطة الاستثمار المنهجية ، هي نتاج استراتيجية استثمار لا تتم فيها الاستثمارات دفعة واحدة ، ولكن يتم تنفيذها بشكل تدريجي ودوري خلال فترة زمنية معينة. عادةً ما يسحب منتج SIP هذا تلقائيًا مبلغًا معينًا من أموال الاستثمار في حساب تمويل تم تحديده من قبل المستثمر ، ثم يتم استخدام الأموال للاستثمار ، على سبيل المثال ، لشراء الأسهم أو السندات أو الصناديق المشتركة. عادة ما يكون هذا الاستثمار روتينيًا وعلى المدى الطويل. عادة ما يتم تقديم SIPs من قبل مديري الاستثمار كصناديق مشتركة SIP. يجد البعض منا ، بمن فيهم أنا ، صعوبة في تخصيص أموال للاستثمار على وجه التحديد. في كل مرة أرغب في الاستثمار ، هناك دائمًا عقبات ، وهذا يجعلني دائمًا ما أؤجل الاستثمار. من خلال هذا SIP ، نحن كمستثمرين "مجبرين" على تخصيص بعض دخلنا للاستثمار. مشكلة أخرى هي أن الاستثمار بشكل روتيني لبعض الناس يمثل متاعب ، لذلك فهم مترددون في القيام بذلك. هذا هو الأساس لوضع استراتيجية SIP هذه ، والتي أصبحت فيما بعد منتجًا استثماريًا تقدمه معظم المؤسسات الاستثمارية ، عادةً في شكل صناديق مشتركة سلبية.
98773
المبادئ الأساسية لخطة الاستثمار المنهجية:
تستخدم خطة الاستثمار المنتظمة هذه أساس DCA أو متوسط التكلفة بالدولار (DCA). DCA هو مبدأ استثماري يتم تنفيذه بانتظام لتحقيق أهداف استثمارية معينة. من خلال DCA أنا كمستثمر لا تحتاج إلى إنفاق أموال استثمارية كبيرة في وقت واحد. أحتاج فقط إلى إنفاق استثمار صغير في المرة الأولى ، وما إلى ذلك ، ولكن يتم ذلك بشكل مستمر. الاستثمار بهذه الطريقة يجعل سعر غرضي الاستثماري له سعر مختلف. على سبيل المثال ، استثمرت في الأسهم ، في الشهر الأول أنفقت مليون روبية لشراء 2000 سهم من BBRI بسعر 500 روبية للسهم. في الشهر الثاني ، قمت بإعادة استثمار مليون روبية ، بالطبع ، تغير سعر سهم BBRI ، على سبيل المثال ، في الشهر الثاني ، بلغ سعر سهم BBRI 550 روبية للسهم. لذا فإن سعر شراء أسهم BBRI التي أمتلكها مختلف ، لكن يمكنني متوسط سعر الشراء. هذا هو سبب تسميته بمتوسط تكلفة الدولار. في منتج خطة الاستثمار المنهجي ، بدلاً من تحميل المستثمرين تكاليف استثمارية كبيرة ، يتم تحصيل رسوم استثمار صغيرة نسبيًا فقط من المستثمرين ، ولكن هذا الاستثمار هو استثمار مستدام ، حيث يجب على المستثمرين الدفع (صناديق استثمار الودائع) بشكل دوري خلال فترة معينة. عادة ما تكون قيمة الودائع لصناديق الاستثمار ثابتة ، وبالتالي فإن عدد وحدات الاستثمار التي يمكن الحصول عليها كل شهر (فترة) ليس هو نفسه ، لأن وحدة الاستثمار نفسها تتقلب في القيمة. تسمح هذه القيمة الاستثمارية الخفيفة لأولئك منا الذين لديهم موارد مالية محدودة بالاستثمار. هذا مهم لتخطيطنا المستقبلي.
كيف يتم تنفيذ خطة استثمار منهجية؟
هناك طرق مختلفة للقدرة على تنفيذ هذا الاستثمار المنتظم ، أحدها هو شراء الأسهم بانتظام أو يشار إليها بشكل أكثر شيوعًا باسم مخزون الادخار. تتم هذه الإستراتيجية ببساطة عن طريق تخصيص مبلغ من المال بنفس المبلغ ، ثم يتم استخدامها لشراء الأسهم المختارة بشكل دوري ، بشكل عام مرة واحدة في الشهر. الآن ستكون هذه الطريقة جيدة جدًا في توفير الراحة للمستثمرين لأنها لا تزعجها كثيرًا بخفض أسعار الأسهم. عندما ينخفض السعر تحديدًا ، فهذا يعني أنه بنفس الأموال سيحصل المستثمرون على المزيد من الأسهم ، مما يعني أن هناك احتمالية أكبر للنقد في المستقبل. لتنفيذ استراتيجية استثمار منهجية عن طريق توفير الأسهم ، على سبيل المثال ، لديك راتب شهري قدره روبية. 10000000 ثم بعد حسابه لتلبية الاحتياجات الأساسية وما إلى ذلك ، تخصيص لاستثمار روبية. 200.000 ، إذًا يمكنك كل شهر شراء أسهم بهذه الأموال باستمرار. من الأفضل التركيز على جمع الأسهم ذات الأسس الجيدة ، مثل الأسهم الممتازة ، ولا تنس الاستمرار في تنويع الأسهم التي تشتريها. يهدف هذا التنويع إلى تقليل مخاطر الخسارة بسبب انخفاض أسعار الأسهم حتى يتمكن المستثمرون من اختيار ثلاثة أسهم بأساسيات جيدة ، ويتم الحصول عليها من ثلاثة مصدرين من قطاعات مختلفة. على سبيل المثال ، أسهم البنوك ، ثم التعدين ، وأخيراً شراء أسهم قطاع العقارات. هذه هي الطريقة التي يمكن بها فهم خطة الاستثمار المنتظمة من قبل المستثمرين. من خلال تجميع خطة استثمار منهجية مثل هذه ، سوف تقلل المخاطر تلقائيًا وتعظيم الأرباح المحتملة ، ويمكن أن تسهل أنشطة الاستثمار بحيث لا نحتاج بعد الآن إلى عناء التحليل الفني كل يوم ، وقراءة الأساسيات كل أسبوع ، ولكن ببساطة شراء الأسهم. يقوم المخزون المختار بعد ذلك بتقييم كل ربع سنة أو سنة على أداء المُصدر الذي نختاره. بهذه الطريقة يمكن لاستراتيجية استثمار كهذه أن تجعلها فعالة ويمكننا التركيز على أنشطة أخرى مثل الأعمال التجارية التقليدية أو أنشطة الهوايات مع العائلة.