ashraf1988
01-18-2014, 21:22
مراحل غسيل الأموال
المرحلة الأولى: يتم فيها إيداع أو إدخال كميات هائلة من الأموال السائلة و توظيفها من خلال التخلص منها إما بتحويلها إلى عملات أجنبية أو بشراء ممتلكات باهظة الثمن بهدف إخفائها عن النظار وخوفاً من التعرف على أصحابها في حالة استخدامه لها او إيداعها لدى البنوك.
المرحلة الثانية: يتم في هذه المرحلة إخفاء الأموال المحولة أو الممتلكات التي تم التحول إليها أو تفريقها عن بعضها بهدف إخفاء مصادرها الغير قانونية ويتم ذلك عن طريق تحويلها لأكثر من بنك وأكثر من منطقة لإبعاد الشك عنها.
المرحلة الثالثة: ويتم في هذه المرحلة من خلال إعادة الأموال إلى دورة الاقتصاد حيث تظهر عليها الشرعية والنظافة وكأنها عوائد من مشروع ناجح أو صفقة مالية وتتمثل هذه الأموال بالشركات الوهمية والفواتير المزورة في مجالات التبادلات الاقتصادية والقروض الغير قانونية وغيرها.
آثار غسيل الأموال وتبعاتها:
حدوث نقص عام في الإيرادات بالنسبة للنفقات وذلك بسبب التهرب من الضرائب الذي يندرج تحت مسمى غسيل الأموال.
تحول الأموال من خدمة الدخل في الدولة لمصلحة الاقتصاد الخارجي وهذا يُحدث فجوة اقتصادية وقد يتسبب بالتبعية الاقتصادية للدول الأجنبية التي تزيد من ضعف الاقتصاد الوطني.
ضعف في قيمة العملة وزيادة في معدلات التضخم واتسام المجتمع بالنمط الاستهلاكي والاتكالي.
انتشار المجرمين والمهربين والمختلسين والراشين وغيرهم ممن يسلك الطرق غير المشروعة لجني الأموال وهذا يؤدي إلى زعزعة الأمن وإفساد الاستثمار وهذا يقود إلى ضعف الدولة.
ان كثيرا من الاشخاص يستخدمون وسطاء الفوركس كوسيلة يستطيعون من خلالها غسيل وتهريب الاموال، ولكن ونظرا للمحاولات الكثيرة في هذا الصدد، فقد قامت شركات الرقابة مثل fsa بفرض نوع من القواعد على وسطاء الفوركس للمساعدة على التخلص من هذا النوع من الاعمال الغير قانونية
المرحلة الأولى: يتم فيها إيداع أو إدخال كميات هائلة من الأموال السائلة و توظيفها من خلال التخلص منها إما بتحويلها إلى عملات أجنبية أو بشراء ممتلكات باهظة الثمن بهدف إخفائها عن النظار وخوفاً من التعرف على أصحابها في حالة استخدامه لها او إيداعها لدى البنوك.
المرحلة الثانية: يتم في هذه المرحلة إخفاء الأموال المحولة أو الممتلكات التي تم التحول إليها أو تفريقها عن بعضها بهدف إخفاء مصادرها الغير قانونية ويتم ذلك عن طريق تحويلها لأكثر من بنك وأكثر من منطقة لإبعاد الشك عنها.
المرحلة الثالثة: ويتم في هذه المرحلة من خلال إعادة الأموال إلى دورة الاقتصاد حيث تظهر عليها الشرعية والنظافة وكأنها عوائد من مشروع ناجح أو صفقة مالية وتتمثل هذه الأموال بالشركات الوهمية والفواتير المزورة في مجالات التبادلات الاقتصادية والقروض الغير قانونية وغيرها.
آثار غسيل الأموال وتبعاتها:
حدوث نقص عام في الإيرادات بالنسبة للنفقات وذلك بسبب التهرب من الضرائب الذي يندرج تحت مسمى غسيل الأموال.
تحول الأموال من خدمة الدخل في الدولة لمصلحة الاقتصاد الخارجي وهذا يُحدث فجوة اقتصادية وقد يتسبب بالتبعية الاقتصادية للدول الأجنبية التي تزيد من ضعف الاقتصاد الوطني.
ضعف في قيمة العملة وزيادة في معدلات التضخم واتسام المجتمع بالنمط الاستهلاكي والاتكالي.
انتشار المجرمين والمهربين والمختلسين والراشين وغيرهم ممن يسلك الطرق غير المشروعة لجني الأموال وهذا يؤدي إلى زعزعة الأمن وإفساد الاستثمار وهذا يقود إلى ضعف الدولة.
ان كثيرا من الاشخاص يستخدمون وسطاء الفوركس كوسيلة يستطيعون من خلالها غسيل وتهريب الاموال، ولكن ونظرا للمحاولات الكثيرة في هذا الصدد، فقد قامت شركات الرقابة مثل fsa بفرض نوع من القواعد على وسطاء الفوركس للمساعدة على التخلص من هذا النوع من الاعمال الغير قانونية