Prosecutor_Mahmoud
03-31-2022, 05:13
ن الضرورة إدارة المخاطر بشكل صحيح – خاطِر بكميات صغيرة في الصفقة الواحدة
من المهم جدًا أن تحدد مبلغ رأس المال الذي تستطيع المخاطرة به في الصفقة أو في اليوم. بل يمكن القول أنه أمر ضروري. يجب أن تفكر مليًا في هذا لأنه بلا شك أحد أهم الأمور التي عليك أن تعرفها مسبقًا.
بشكل عام، يمكن الالتزام بقاعدة أساسية وهي المخاطرة بأقل من 2% من حسابك الكلي في الصفقة الواحدة. حتى لو كنت تستخدم حساب تداول تجريبي، يجب أن تلتزم بهذه القاعدة لأنه من الضروري أن تعتاد على المخاطرة بكميات صغيرة في الصفقة الواحدة. وعندما تبدأ التداول بحساب حقيقي، يمكنك بالطبع أن تخاطر بأقل بكثير من 2% في الصفقة الواحدة.
قد تتساءل: لماذا ينبغي أن أخاطر بأقل من 2% من رأس مالي إذا كان لدي استراتيجية تداول رائعة ستؤدي إلى نتائج ممتازة؟ منطقك هنا هو أنك إذا خاطرت بـ 5% أو 10% في كل صفقة، ستهطل عليك الأرباح بشكل أسرع، وعندها تستطيع إنفاقها على سفريات أحلامك والسيارات الفخمة والحياة المرضية، والكثير من الرفاهيات الأخرى.
لكن ذلك ليس منطقًا سليمًا. التداول يخضع لمنطق الاحتمالية. دعني أشرح ما يعني ذلك.
هناك معادلة رياضية معقدة تُسمى معادلة “احتمال الإفلاس” أو Risk of Ruin، وهي تستخدم متغيرات مختلفة (مثل نسبة الربح، والنسبة المئوية للقيمة المالية المُخاطَر بها، وغير ذلك) لحساب احتمالية أن تدمّر استراتيجية معينة حسابك بأكمله.
لنختصر ونصل إلى النقطة المهمة التي تبرهنها هذه المعادلة الفعالة: حتى استراتيجية التداول الممتازة يمكن أن تؤدي إلى تدمير حسابك بالكامل إذا كان حجم اللوت كبير جدًا. على سبيل المثال، إن المخاطرة بـ 10% من رأس مالك في صفقة واحدة هو أمر في منتهى الخطورة. وحتى إذا اتبعت استراتيجية ذات نسبة ربح تبلغ 60% (في حال نسبة مكافأة إلى خطورة تبلغ 1:1)، فهناك احتمال كبير لأن تخسر رأس المال بأكلمه.
من ناحية أخرى، إذا استخدمت الاستراتيجية ذاتها مع مخاطرة أقل من 2% في الصفقة الواحدة، فإن فرصك في فقدان رأس المال بأكمله ضئيلة جدًا. إذًا، نستنتج أنك إذا خاطرت بأقل من 1% من رأس المال لتكون في الجهة الآمنة، ستكون قد قللت احتمال إفلاس حسابك إلى الصفر.
ينتبه مديرو الصناديق المحترفين أولًا إلى إدارة المخاطرة قبل التفكير حتى في تحقيق ربح. تساءل: هل إدارة المخاطرة هي أول أولوياتك؟
كلمة أخيرة حول إدارة المخاطر – إذا خاطرت بـ 1% من رأس مالك ولكن فتحت 30 صفقة في الوقت ذاته، فذلك على الأرجح يجعل جهودك لإدارة المخاطر غير فعالة، لأن تعرضك الكلي للخطر مرتفع جدًا وعلى الأرجح تكون عدة صفقات منها في نفس الاتجاه وعلى أزواج عملات مرتبطة ببعضها.
إذا كنت تريد أن تدوم رحلتك في التداول، يجب أن تعير اهتمامًا والتزامًا لإدارة المخاطر بشكل فعال.
من المهم جدًا أن تحدد مبلغ رأس المال الذي تستطيع المخاطرة به في الصفقة أو في اليوم. بل يمكن القول أنه أمر ضروري. يجب أن تفكر مليًا في هذا لأنه بلا شك أحد أهم الأمور التي عليك أن تعرفها مسبقًا.
بشكل عام، يمكن الالتزام بقاعدة أساسية وهي المخاطرة بأقل من 2% من حسابك الكلي في الصفقة الواحدة. حتى لو كنت تستخدم حساب تداول تجريبي، يجب أن تلتزم بهذه القاعدة لأنه من الضروري أن تعتاد على المخاطرة بكميات صغيرة في الصفقة الواحدة. وعندما تبدأ التداول بحساب حقيقي، يمكنك بالطبع أن تخاطر بأقل بكثير من 2% في الصفقة الواحدة.
قد تتساءل: لماذا ينبغي أن أخاطر بأقل من 2% من رأس مالي إذا كان لدي استراتيجية تداول رائعة ستؤدي إلى نتائج ممتازة؟ منطقك هنا هو أنك إذا خاطرت بـ 5% أو 10% في كل صفقة، ستهطل عليك الأرباح بشكل أسرع، وعندها تستطيع إنفاقها على سفريات أحلامك والسيارات الفخمة والحياة المرضية، والكثير من الرفاهيات الأخرى.
لكن ذلك ليس منطقًا سليمًا. التداول يخضع لمنطق الاحتمالية. دعني أشرح ما يعني ذلك.
هناك معادلة رياضية معقدة تُسمى معادلة “احتمال الإفلاس” أو Risk of Ruin، وهي تستخدم متغيرات مختلفة (مثل نسبة الربح، والنسبة المئوية للقيمة المالية المُخاطَر بها، وغير ذلك) لحساب احتمالية أن تدمّر استراتيجية معينة حسابك بأكمله.
لنختصر ونصل إلى النقطة المهمة التي تبرهنها هذه المعادلة الفعالة: حتى استراتيجية التداول الممتازة يمكن أن تؤدي إلى تدمير حسابك بالكامل إذا كان حجم اللوت كبير جدًا. على سبيل المثال، إن المخاطرة بـ 10% من رأس مالك في صفقة واحدة هو أمر في منتهى الخطورة. وحتى إذا اتبعت استراتيجية ذات نسبة ربح تبلغ 60% (في حال نسبة مكافأة إلى خطورة تبلغ 1:1)، فهناك احتمال كبير لأن تخسر رأس المال بأكلمه.
من ناحية أخرى، إذا استخدمت الاستراتيجية ذاتها مع مخاطرة أقل من 2% في الصفقة الواحدة، فإن فرصك في فقدان رأس المال بأكمله ضئيلة جدًا. إذًا، نستنتج أنك إذا خاطرت بأقل من 1% من رأس المال لتكون في الجهة الآمنة، ستكون قد قللت احتمال إفلاس حسابك إلى الصفر.
ينتبه مديرو الصناديق المحترفين أولًا إلى إدارة المخاطرة قبل التفكير حتى في تحقيق ربح. تساءل: هل إدارة المخاطرة هي أول أولوياتك؟
كلمة أخيرة حول إدارة المخاطر – إذا خاطرت بـ 1% من رأس مالك ولكن فتحت 30 صفقة في الوقت ذاته، فذلك على الأرجح يجعل جهودك لإدارة المخاطر غير فعالة، لأن تعرضك الكلي للخطر مرتفع جدًا وعلى الأرجح تكون عدة صفقات منها في نفس الاتجاه وعلى أزواج عملات مرتبطة ببعضها.
إذا كنت تريد أن تدوم رحلتك في التداول، يجب أن تعير اهتمامًا والتزامًا لإدارة المخاطر بشكل فعال.