الرافعة المالية ونظام المتاجرة بالهامش (Leverage & Margin)

[dodoenator]

من الملاحظ أن كميات عقود التداول كبيرة نسبيًا، ولكي تحقق ربح جيد سيكون عليك أن تمتلك مبلغ كبير للمتاجرة، ولحل هذه المشكلة قامت شركات الوساطة بتقديم خدمة للمتاجرين تعرف بـ (الرافعة المالية)، وهي إمكانية المتاجرة بأضعاف رأس المالك وزيادة القوة الشرائية لرأس المال.

وتوفر شركات الوساطة أحجام مختلفة من الروافع المالية وأشهرها:

1:50
1:100
1:200
1:400

تعني (1:50) أن كل دولار قدرته الشرائية تساوي 50 دولار، وتعني 1:100 أن كل دولار قدرته الشرائية تساوي 100 دولار، وهكذا.


كيف تعمل الرافعة المالية؟

يمكنك فهم الرافعة المالية من خلال المثال التالي:

رأس مالك 10,000$.
تريد شراء عقد قياسي بقيمة (100,000$)، بينما لا تمتلك هذا المبلغ.
رافعتك المالية (1:100)، أي كل دولار يعطيك إمكانية الشراء بـ 100 دولار.
يقوم الوسيط بحجز جزء من رصيدك (1000$ مثلًا) ليشتري لك العقد القياسي (يسمى ذلك بالهامش المحجوز).
يتبقى في حسابك (9000$) تسمى بالهامش المتاح.

هذه هي فكرة عمل الرافعة المالية ونظام الهامش، فأنت تطلب تنفيذ العقد، فيقوم الوسيط بحجز جزء من حسابك ويشتري لك العقد، فإذا ربحت تأخذ قيمة الربح بالإضافة للهامش المحجوز، وإذا خسرت يأخذ الوسيط من حسابك ما يغطي قيمة خسائرك، وتسترجع الهامش المحجوز مرة أخرى.



مصطلحات هامة:

الهامش المحجوز (Used Margin): هو المبلغ الذي يقوم بحجزه الوسيط مقابل تنفيذ الصفقة.
الهامش المتاح (Usable Margin): هو المبلغ الذي يتبقى في الحساب بعد أخذ الهامش المحجوز، ومن خلاله يمكنك فتح صفقات جديدة، وفي حالة خسارتك يأخذ منه الوسيط ما يغطي قيمة خسائرك.



هل يمكن أن تزيد خسارتك عن الهامش المتاح؟

الوسيط لا يسمح بزيادة خسارتك عن الهامش المتاح، فإذا قمت بدخول صفقة وأخذت خسائرك في الزيادة فإن الوسيط سيظل يخصم من الهامش المتاح إلى أن تتساوى قيمته مع قيمة الخسارة، حينها يقوم الوسيط بإغلاق الصفقات ويعيد إليك الهامش المحجوز فقط، وهذا ما يسمى باستحقاق الهامش (Margin Call).



نداء الهامش (Margin Call): هي عملية يقوم بها الوسيط حين تساوي الخسائر مع الهامش المتاح، حيث يقوم الوسيط بإغلاق كل الصفقات وكل ما يتبقى في الحساب هو الهامش المحجوز.



لاحظ: تقوم برامج التداول التي توفرها شركات الوساطة بحسابات الهامش تلقائيًا بناًء على الرافعة المالية.

[azzam1000]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته ان الهامش من الادوات الازمة للاستخدام لان يتيح الدخول بلوتات كبيرة نسبيا طبقا لراس المال ويعتبر عامل اساسى لتداول صغار المستثمريين

[maged mag]

الســــــــلام عليكــــــــــــم ورحمـــــة الله وبركــــاته
مشكور اخي علي هذا الشرح المبسط والجيد وشكرا جزيلا لك
واتمني للجميع التوفيق
واتمني ان تتقبل مروري

[harimeche]

الســـــلام عليكم ورحمة الله

الرافعة المـــالية هي أساس

الهـــامش وصراحة هي التي

أعطتنا الفرصة لكي نتداول

بكميات كبيرة تحياااااااااااااتي

[forex-2013]

إن الراعة المالية تعتبر الحافز الأكبر لدى المتداولين الصغار لدخولهم
مجال الفوركس، فقدرة المضاعفة واتي قد تصل ل1000 مرة تعطي قوة تجارية وربحية كبرة.

[harimeche]

إن الراعة المالية تعتبر الحافز الأكبر لدى المتداولين الصغار لدخولهم
مجال الفوركس، فقدرة المضاعفة واتي قد تصل ل1000 مرة تعطي قوة تجارية وربحية كبرة.

---------------------------------

تمـــــام يا أستــــاد لكن

بدون إدارة مالية ونسبة مخاطرة

في الصفقة قد تعطــــي قوة تجـــارية

خــــاسرة أليس كدلك !!!

[sifoo]

بسم الله الرحمان الرحيم
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
قدرة المضاعفة واتي قد تصل ل1000 مرة

شكرا لك علي هذه المعلومه الجميله
انشاء الله يستفيد منه الجميع
بالتوفيق لكل أعضاء المنتدى الغالي
تقبل مروري

[diamond trader]

السلام عليكم اخى

---------- Post added at 06:58 PM ---------- Previous post was at 06:58 PM ----------

موضوع هام جدا الذى طرحته هنا

---------- Post added at 06:59 PM ---------- Previous post was at 06:58 PM ----------

الرافعه الماليه اداه هامه يجب على كل تاجر ان يفهمها جيدا

---------- Post added at 06:59 PM ---------- Previous post was at 06:59 PM ----------

حيث ان الرافعه سلاح مزدوج الحد

---------- Post added at 07:00 PM ---------- Previous post was at 06:59 PM ----------

قد تؤدى الى ارباح عالبه او الى خسائر قاتله

---------- Post added at 07:01 PM ---------- Previous post was at 07:00 PM ----------

اعرف جيدا ان بعض التجار لا يعيرون لهذا اهتماما كبيرا

---------- Post added at 07:01 PM ---------- Previous post was at 07:01 PM ----------

وولكن ذكر فان الذكرى تنفع المومنين

---------- Post added at 07:02 PM ---------- Previous post was at 07:01 PM ----------

هل تعلم ان التجار المحترفين لا يلجاون الى الروافع العاليه

---------- Post added at 07:02 PM ---------- Previous post was at 07:02 PM ----------

فقط الرافعه تكون فى حدود 1:3 او 1:5

---------- Post added at 07:03 PM ---------- Previous post was at 07:02 PM ----------

و ععدد كبير منهم يستخدم دون رافعه اى 1:1

---------- Post added at 07:04 PM ---------- Previous post was at 07:03 PM ----------

كما ان بعضهم قد يلجا الى استخدا خوافض ماليه عوضا عن الرافعه

---------- Post added at 07:05 PM ---------- Previous post was at 07:04 PM ----------

عموما اخى جزاك الله خيرا و ادعو لك بدوام الارباح

---------- Post added at 07:06 PM ---------- Previous post was at 07:05 PM ----------

ارجو تقبل مرورى مع التحيه

[saro123]

انا ارى ان الرافعه المالية هى سبب وجود العديد من التجار فى السو قوانا اولهم واذا كانت غير موجودة لن يكون هناك كل
هذا الكم من المتاجرين فى السوق

[heroo252]

الرافعة المالية هى اساس العمل فى الفوركس بدونها وبدون الهامش
مش هنكسب من الفوركس ولا حتى هنخسر غير شوية سنتات قليلة جاد
الا لو كان معانا راس مال كبير جدا

[salimned]

السلام عليكم مشكور اخي على طريقة العمل بالرافعة المالية و نظام الهامش لان لهما
علاقة طردية و بهما نستطيع الحفاظ على راسمالنا في السوق دائما و بالتوفيق لك.

[face my life]

لو فرضنا أنك ذهبت للسوق ووجدت أن سعر السيارة أصبح = 12.000$
معنى ذلك أنك لو بعت السيارة بهذا السعر ستتمكن من تسديد كامل قيمة السيارة وسيتبقى من قيمة بيعها 2000$ ستضاف لحسابك كربح لك (12.000- 10.000)
قد تنتظر طمعاً بمزيد من الارتفاع ..

[a7med84]

الرافعه او المتاجره بالهامش هى سلاح ذو حدين

ممكن ان تعظم اراباحك او تنهى حسابك سريعا لذلك مهم جدا ادراه راس المال والتعامل بحذر

[محمد السيد محمد]

شكرا اخي على الموضوع الرائع وعلى جهدك فيه فهو مفيد ومهم حقا
وسامحنى برده هنبه عليك بذات التنبيه الذي نبهت به على زميل آخر
حاول ان تجعل الخط المكتوب به الموضوع كبيرا شوسة وياسلام لو تجعل بلون جميل كالأزرق او الأخضر الغامق لتسهيل قراءته

[scan]

فى البداية احب اشكرك يا اخى على هذا الموضوع وانا فى غاية السعادة بالتفاعل الواضح من قبل
الاعضاء فى هذا المنتدى واتمنى ان يستفيد الجميع من هذه المواضيع المفيدة

[fatoma elsayd]

السلام عليكم
موضوع تعريف الرافعه الماليه ونظام الهامش مكرر اكثر من مره ف المنتدى بجد اى نعم مم جدا معرفته بس المفرود مش يبقى مكرر بالمنظر ده
تقبل مرورى وشكرا جزيلا لك اخى :happy:

[soooonor]

شركة انستا ايضا وفر رافعة مالية اكبر من هذا بكثير ...1 :1000

ولكن التداول برأس مال صغير و برافعة مالية عالية يحمل بين طياته مخاطرة كبيرة قد تتسبب فى خسارة كل رأس المال

[latraaa]

مشكور أخي الكريم على الموضوع الدي قدمته و على المعلومات التي تطرقت إليها و التي أتمنى أن يستفيد منها الإخوة الكرام إن شاء الله في المستقبل القريب إن شاء الله، كما أتمنى ان نراك في مواضيع أخرى إن شاء الله، بالتوفيق لك و للجميع إن شاء الله

[ahussin]

شكرآ جزيلا على الموضوع الرائع و المميز
واصل تالقك معنا فى المنتدى
بارك الله فيك أخى
ننتظر منك الكثير من خلال إبداعاتك المميزة
حظ موفق

[abo heba]

اهلا بك
من المهم للغايه ان نتعرف على طريقه العمل بنظام الهامش واستخدام الرافعه الماليه كى نستخدمها استخدام جيد لانها كما تزيد الارباح
تعمل على زياده الخساره والمهم عمل اداره راس المال مع الرافعه الماليه

[AMLAK]

بسم الله الرحمان الرحيم والصلاة والسلام على حبيبنا محمد صلى الله عليه وسلم اعتقد اخي الكريم ان الرافعة المالية تعتبر الحافز الأكبر لدى
المتداولين الصغار لدخولهم مجال الفوركس، فقدرة المضاعفة واتي قد تصل ل1000 مرة تعطي قوة تجارية وربحية كبرة تحياتي للجميع

[خبير الفوركس]

ان المتاجرة بنظام الهامش ونطلق ايضاً عليها مسمى الرافعة المالية ، وهي انك ستتاجر في البورصة بمبالغ تفوق رأس مالك تصل الى عشرةاضعاف المبلغ الذي تتاجر به

---------- Post added at 10:33 PM ---------- Previous post was at 10:33 PM ----------

فإذا دخلت صفقة بمبلغ 100$ مثلاً فأنت ستتاجر بعشرةاضعاف هذا المبلغ ، ستتاجر بمبلغ 1000$ وكأنها معك! وستربح ارباحها كاملة ، وللتوضيح اكثر تخيل انك تشتري سلعة او منتج ما وهو هنا الـ 1000$ بـ 100$ وانتستتاجر بها لتحصل على الربح المتوقع منها .

---------- Post added at 10:34 PM ---------- Previous post was at 10:33 PM ----------

التحليل الفني هو متابعة ودراسة احوال السوق عن طريق الرسوم البيانية والمؤشرات التحليلية ويتم الإعتماد علىهذه الطريقة بنسبة 70% -- اما التحليل الاساسي فهو متابعة اخبار السوق والنشراتالإخبارية والإقتصادية

[shellfish_ssa]

بسم الله اولا واخيرا دائما وابدا
الرافعه الماليه تعد من اهم واقوى الخدمات التى تتيحها شركات الوساطه المختلفه للمتداول مما يعطيه الفرصه بفتح عقود اضعاف حجم راس المال الذى اودعه ليكون اهلا للعمل داخل هذا السوق العملاق وبالتوفيق للجميع

[anamoody]

بسم الله الرحمن الرحيم
ان الهامش من الادوات الازمة للاستخدام
لان يتيح الدخول بلوتات كبيرة نسبيا طبقا لراس المال ويعتبر
عامل اساسى لتداول صغار المستثمريين وان الرافعة المالية هى اساس العمل
تقبل مرورى

[Ebtsam Forex]

:) :) السلام عليكم اخى الفاضل فى البداية احب اشكرك يا اخى على هذا الموضوع وانا فى غاية السعادة بالتفاعل الواضح من قبل
الاعضاء فى هذا المنتدى واتمنى ان يستفيد الجميع من هذه المواضيع المفيدة اتمنى ان تتقبل مرورى وبالتوفيق ان شاء الله :happy::yahoo:

[MAZROUR]

نشكرك اخي الكريم على هدا الموضوع واعتقد ان الرافعه المالية هى سبب
وجود العديد من التجار فى السو قوانا اولهم واذا كانت غير موجودة لن يكون
هناك كل هذا الكم من المتاجرين فى السوق بالتوفيق للجميع ان شاء الله

[messaoud]

في النافذة السفلى اليسرى تفاصيل الصفقات المفتوحة حالياً وحجم الربح والخسارة لكل صفقة تتغير على حسب سعر السوق الحالي .
في النافذة السفلى اليمنى ملخص عن صفقات العميل المفتوحة في حالة كان هناك أكثر من صفقة مفتوحة في نفس الوقت ومحصلة الربح أوالخسارة عن مجمل الصفقات على حسب السعر الحالي .

(ملاحظة: منصات التداول ومميزاتها تختلف بين الشركة والأخرى)

---------- Post added at 01:29 AM ---------- Previous post was at 01:28 AM ----------

حيث أنك وعن طريق محطة العمل هذه يمكنك أن تعرف أسعار العملات أولاً بأول كما يمكنك أن تأمر الشركة بالبيع أو الشراء ويمكنك أن تراقب أداء حسابك والحصول على تقارير عن العمليات السابقة التي قمت بها ومعرفة حسابك في كل لحظة وغيرها من الأمور التي تتعلق بعملك مع شركة الوساطة .

[el andaloussi]

أخي الكريم كلنــا يعلم ان الرفعة المالية عندهـــا علاقة
مع الهامش المحجوز أي كلمــا كانت الرفعة كبيرة كان الهامش المحجوز أقل وهكذا

[gehad87]

سواء الهامش بانواعه والرافعة المالية استنفذوا كمية مواضيع متعددة بالمنتدى
والمهم انك تكون عارف المعنى الحقيقي لكل منهم
وازاي تستفيد من تواجدهم بحسابك وتوافرهم من قبل شركة الوساطة
التي فتحت حسابك بها

[mounim1994]

السلام عليكم و رحمة الله تعالى و بركاته اهلا و سهلا بكم اخي الفاضل
شكرا جزيلا على هدا الموضوع الرائع و للجميع

[host]

فعلا هذا شرح مميز وفى منتهى الروعة وانت قمت بتلخيص الموضوع بطريقة سهلة وبسيطة
مما يجعل المبتدئين فى سوق الفوركس يستوعبون الموضوع ببساطة

[BrahimForex]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته الرافعة المالية من اهم ما ميز الفوركس عن باقي الاسواق مضاعفة راس المال ميزة جميلة في المتاجرة

[LAWMAN]

مشكور اخى على موضوعك وارى ان الرفعه الماليه سلاح زو حدين في نفس الوقت فهو يفيد المبتدئين أصحاب رؤس المال الضعيفه في الدخول والمضاربه في السوق ودخول صفقات تحتاج رأس مال كبير نسبيا ولكنه في نفس الوقت يعتبر مدمر للمتداول المبتدئ اذا لم يتبع سياسه إدارة حازمه مع رأس المال ولذلك افضل الرفعه 1:100 او 1:200 وذكل في بداية حياتى انما عندما أكون محترف ومعى رأس مال محترم فسألجأ الى الرفعه 1:10 او 1:20

[mohamed.atef]

الســــــــلام عليكــــــــــــم ورحمـــــة الله وبركــــاته
مشكور اخي علي هذا الشرح المبسط والجيد وشكرا جزيلا لك فالرافعة المالية هى اساس العمل فى الفوركس بدونها وبدون الهامش
مش هنكسب من الفوركس ولا حتى هنخسر غير شوية سنتات قليلة جاد
الا لو كان معانا راس مال كبير جدا

[arabien]

لو لا الرافعة المالية والهامش
لما دخل بعض التجار إلى السوق فهما من
أساسيات الفوركس شكرا علي التوضيح

[elkalaby]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
اخى الكريم
مشكور على توضيحك بالشرح للرافعه المالية ونظام المتاجرة بالهامش جزاك الله خيرا وبارك الله فيك
تحياتى لك

[Wassa04]

السلام عليكم و رحمة الله و بركاته
شرح جمييل و رائع شكرا لك اخي الكريم
على هذا المجهود بالتوفيق لك تقبل مروري

[adnan1969]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته
مشكور اخي الكريم على توضيح موضوع مهم وهو الرافعه الماليه وكثر الكلام على الرافعه الماليه هي المربحه والخطره

[ibrahim forex]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته ان الهامش من الادوات الازمة للاستخدام لان يتيح الدخول بلوتات كبيرة نسبيا طبقا لراس المال ويعتبر عامل اساسى لتداول صغار المستثمريين

[ملاك الروح]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
نعم اخي هناك علاقة بين الهامش وال رافعه المالية حيث ان عند زيادة الرافعة يقل الهامش والعكس صحيح
اتمنى لك التوفيق دائما

[mdamahmed]

شكرا لك على تقديم هذه المعلومه
لقد جعلتنى اتفائل لانى يمكننى فى البدايه من يساندنى كى اتمكن من الربح بخبرته
مزيد من التقدم الله يقويك

[محمد السيد]

نشكرك اخي الفاضل على هذا الموضوع المهم جدا ، كما نشكرك على طريقة شرحه الرائعة
ونشكرك كذلك على جهدك الرائع في طريقة عرضه ، وننتظر منك كل جديد ومفيد لاجلنا ولاجل
اخواننا المبتدئين ..

[محمد العمر]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته..
تحية طيبة..
احب ان انوه الى ان هذا الخبر وان كان له تاثير في رفع
قيمة العملة الا ان هذا التاثير وقتى وسرعان مايزول ويظهر اثره السلبي عليها

تقبلوا مروري

[abdouwade]

نشكرك اخي الفاضل على هذا الموضوع المهم جدا ، كما نشكرك على طريقة شرحه الرائعة

[مامون سباعنة]

بسم الله الرحمن الرحيم
السلام عليكم اخواني ورحمة الله تعالى وبركاته
تحية طيبة وبعد
اشكرك اخي العزيز على شرحك للرافعة الماالية ونظاام المتاجرة بالهامش ... كل الشكر اخي العزيز
امل ان يوفقنا الله وايااكم الى كل خير
تقبل مرووري

[antonioforex]

السلام عليكم
مشكور اخي على تعريف الرافعة المالية و طريقة المتاجرة بنظام الهامش لانها
تفيدنا كثيرا في عملنا بهدا الميدان و اتمنى لك النجاح في تداولاتك اخي العزيز سلام

[salahgold]

السلام عليكم ورحمة الله تعلى وبركاته والصلاة والسلام على أشرف الخلق سيدنا محمد
فعلا مفيد جدا هاد الموضوع بالتوفيق للجميع

[AHMED91]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته شكرا اخي الكريم علي الموضوع
الرافعه الماليه لابد ان تكون مناسبه لحجم العقود التي تدخل بها وايضا علي حسب راس مالك

[مني عصام]

الرافعة المالية هي التي تجعل لك هامش كبير يفوق حسابك لكي تتداول عليه
ويوجد رافعة مالية تبدا من 1:50 الى 1:1000
هذا ما اعرفه اخي