ادارة المخاطر

تعتبر ادارة المخاطر وادارة راس المال من اهم النقط التى يجب على المتاحر العمال عليها فى التداول ومعرفتها جيدا فكن علي يقين تام انه لا يوجد اسرار لكي ننجح في الفوركس بل هو العمل المتواصل والتعلم والتجربة والصبر والالتزام بأدارة راس مال لذلك يجب علي اي متداول اذ كان يريد النجاح في هذا العمل والاستمرار فيه الي اطول فترة ممكنه أن يتم التعامل مع سوق فوركس من خلال تفكير واضح و مبدأ ادارة المخاطر في فوركس يجب أن يكون فكرة راسخة في عقل أي متداول سواء أكان خبيراً أو متمرساً فمن مفاهيم ادارة المخاطر هي ان عليك أن تعلم كم من المال معك و كم من المال يمكنك أن تخسر على الرغم فسوق فوركس خالي من العواطف في الواقع جميع الأسواق خالية من العواطف و الذي يخرب هذه الأسواق هو المتداول إن أصبح عاطفياً لذلك نصيحه من شخص بقاله اكثر من خمسه اعوام في هذا المجال ونصيحه عن تجربه من اراد النجاح في هذا العمل والاستمرار فيه الي اطول فترة ممكن لبد من العمل بادارة راس مال صارمه وبادارة للمخاطر والبعد عن فكرة الثراء والكلام الفاضى دا واحترام راس مالك فاذا استطاع الانسان مننا تحقيق ذلك والالتزام بهذه الامور فهو في امان تام وكامل ويمكنه الاستمرار والنجاح غير ذلك هيكون ايامه في هذا العمل معدودة

اخى الكريم تلعب الإدارة الفعالة للأموال دورًا حيويًا في نجاح متداول الفوركس. بدون نظام إدارة جيد ، لا يمكن للمتداول الحصول على ربح على أساس ثابت. كما نعلم جميعًا أننا نواجه خسائر في الفوركس من وقت لآخر. إذا كنا نتداول مع إدارة أموال سيئة ، فلن يكون من الممكن استرداد تلك الخسارة. إذا كنت تتداول بعقود كبيرة وتواجه خسائر متتالية ، فإن حسابك يتحول إلى صفر. لا أحد يريد مواجهة هذا الوضع. شيء آخر يتعلق بإدارة الأموال هو الجانب النفسي للتداول. الانخفاض السريع في رأس المال يسبب الاكتئاب النفسي ، في حالة الاكتئاب لا يمكنك اتخاذ قرار معقول وجيد

تداول بأوامر وقف الخسارة:

أوامر وقف الخسارة هي الأداة المثلى للحد من المخاطر و إذا كنت تتداول بدون أمر إيقاف الخسارة ستكون لديك مخاطر غير محدودة تقريبًا.
يجب دائمًا وضع أمر إيقاف الخسارة على كل مركز مفتوح ولا تحرك أوامر وقف الخسارة إلا لحماية الأرباح. قم بتحليلك واحسب مخاطرك قبل الدخول في الصفقة ثم اتبع خطة التداول الخاصة بك.

الحد الأدنى من الرافعة المالية:

في النهاية يحدد حجم المراكز الخطر المالي الذي تتعرض له, لا تنخدع بنسبة الرافعة المالية العالية ولا تفتح صفقات كبيرة جدًا. صفقات التداول الكبيرة جدًا مقارنة بالهامش الحالي ستقلل من حسابك في حركات الأسعار العادية. يمكنك طلب نسبة رافعة مالية أقل من معظم وسطاء الفوركس للحد بشكل منهجي من المخاطر و فقط لأنهم يقدمون رافعة مالية بنسبة 500: 1 أو 1000: 1 لا يعني أنه يتعين عليك استخدامها جميعًا. أفضل طريقة للحد من ردود الفعل العاطفية الحتمية التي تأتي مع التداول هي تطوير خطة تداول كاملة من الدخول والخروج. (إيقاف الخسارة وجني الأرباح). إن الالتزام بخطة تداول لكل إستراتيجية سوف يمنعك من المضاربة أو الإفراط في التداول عن طريق الخطأ. لن تعمل خطة التداول الخاصة بك إذا لم تتبعها.

تداول بميزة:

يتداول سوق العملات في كل وقت. لكن هذا لا يعني أنك يجب أن تكون فيه طوال الوقت. اختر وقت التداول المناسب لك وابحث عن صفقات تداول بمواقف محددة حسب استراتيجيتك.
كن انتهازيًا وخذ وقتك للبحث عن فرص التداول القادمة. بدلاً من الانغماس في مستنقع تحركات السوق مثل المدمنين.

الربح المستمر:

الربح المستمر هو أضمن طريقة للحد من المخاطر. بحكم التعريف ، إذا حققت ربحًا صغيرًا ، فهذا يدل على أنك تقلل من مخاطر السوق.
قد يكون لخطة التداول الخاصة بك هدف ربح كبير ولكن إذا كانت أحداث السوق لصالحك ، فمن المفيد حماية ما تكسبه من جني أرباح جزئية أو تعديل أمر إيقاف الخسارة لتأمين بعض الأرباح.

فهم كيفية اختيار زوج العملات:

تختلف مخاطر السوق بشكل كبير من زوج عملات إلى آخر. اعتمادًا على التقلبات والسيولة وحساسية البيانات والعديد من العوامل الأخرى ، يجلب كل زوج عملات مخاطره و يتطلب أدوات تحليلية مختلفة أو مناهج استراتيجية معينة.
أزواج العملات المختلفة لها استخدام هامش أعلى أو أقل وقيمة النقطة تكون مختلفة حسب كل زوج. تأكد من فهمك لزوج العملات الذي تتداوله وأن خطة التداول الخاصة بك تعكس طبيعة هذا الزوج.

سحب الأموال من حساب التداول الخاص بك:

هذا شيء لن تراه في العديد من موضوعات التداول, إذا كنت تربح بعض المال في السوق فقم بإجراء عمليات سحب دورية من حساب التداول الخاص بك. أما إذا كان ربحك لا يزال في حساب الهامش الخاص بك فكن على يقين أن قرارات التداول المستقبلية تحمل مخاطر غير معروفة. حافظ على رصيد الهامش الخاص بك عند المستوى الذي يسمح لك بالتداول بالعقد الذي يناسبك. لكن من الافضل ان تسحب أرباحك و تنفقها أو تستثمرها في أشياء متنوعة.

تجنب الأخطاء المكلفة:

تداول العملات هو بيئة سريعة الخطى تتم بشكل أسرع بسبب التداول الإلكتروني. هناك دائمًا خطر حدوث خطأ بشري في إدخال بيانات التداول والأوامر ويتطلب الأمر بذل العناية لتجنب الأخطاء المكلفة. لن تساعد أوامر وقف الخسارة في حالة إدخال زوج عملات خاطئ أو الدخول بعقد خاطئ. اجعله جزءًا من روتينك للتحقق من كل صفقة و أوامر قبل تأكيدها. الأخطاء تحدث للجميع لكن المتداولين المهملين هم وحدهم الذين يتركون خطأً صغيراً يتسلل لحساباتهم ويحولها إلى كارثة كبيرة.

بسم الله الرحمن الرحيم
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
لك كل التحية اخي الكريم ولكل اخواتي في المنتدي
ادارة المخاطر تعد من اهم النقاط في عالم الفوركس التي يجب ان تلتزم بها ولا تعمل بدونها يجب ان تعمل بأدارة رأس مال صارمة لكي لا تخسر الكثير في الفوركس
يجب ايضًا ان تضع وقف الخسارة في جميع صفقاتك وعدم العمل بدونه لكي لا تخسر كل حسابك لان التقلب في السوق وارد جدًا وبدون اي انظارات او مقدمات يجب ان نعمل حساب لهذا
ربي يرزق الجميع

1- تجنب المخاطر:

مثلا تمتلك شركة Brentax Inc فرصة لتصنيع منتج يتضمن استخدام كميات كبيرة من النحاس والفضة. أحد عناصر المخاطرة التي يواجهونها هو المخاطر المالية للتغيرات في أسعار النحاس والفضة. إذا انخفضت الأسعار فسوف تستفيد Brentax من انخفاض السعر من خلال انخفاض التكلفة لإنتاج منتجاتها. ومع ذلك ، إذا كانت الأسعار سترتفع فسيكون لدى Brentax تكاليف أعلى للمنتج وبالتالي ربح أقل من بيع كل منتج. لتجنب مخاطر الخسائر الناتجة عن التقلبات في أسعار النحاس والفضة برنتاكس سيرفض تصنيع المنتج. هذا هو تجنب المخاطر لأنهم يضعون أنفسهم في وضع لا يتعرضون فيه لخطر تقلبات الأسعار. على الرغم من عدم وجود إنفاق للموارد من خلال تجنب هذا الخطر بافتراض أن هذا المنتج كان سيحقق أرباحًا ، ستفقد Brentax فرصة تصنيع هذا المنتج ، وبالتالي فقدان الفرصة لكسب الأرباح التي كان من الممكن أن تحققها.

2- السيطرة على المخاطرة:

تمتلك شركة Quality Superstores Inc قيمة كبيرة من المخزون بالدولار في مستودعاتها المركزية في ماركهام ، أونتاريو. أحد عناصر المخاطر المالية التي تواجهها هو مخاطر السرقة أو التخريب لمنتجاتها في هذا الموقع. الشركة قد تنشئ منطقة أمنية خاصة في مستودعاتها وتنفذ إجراءات أمنية جديدة لتقليل مخاطر السرقة. هذه الإجراءات تحاول السيطرة على المخاطر. تدرك الشركة أنها تتعرض لخطر من خلال وجود منتجات في مكان واحد ، ولكن هذا خطر لا يمكن تجنبه ، حيث يحتاجون إلى تخزين منتجاتهم في مكان ما. إنهم يتكبدون تكلفة لمحاولة حماية منتجاتهم. إن تدابير المنع والمراقبة هذه لها تكلفة تزيد في الواقع من تكلفة ممارسة الأعمال التجارية. ما يجب أن تفعله الشركة في تنفيذ هذه الإجراءات هو تحديد مستوى التكلفة المقبول للتحكم في مخاطر السرقة.

3- الاحتفاظ بالمخاطر:

شركة Apex Distribution Corp لديها أسطول من الشاحنات يتكون من أكثر من 100 مركبة. تتعرض Apex لاحتمال نشوب حريق وسرقة وتصادم أثناء تشغيل هذا الأسطول. تقرر Apex تحمل هذه المخاطرة بنفسها لأنها تشعر أن هذا سيكون أكثر فعالية من حيث التكلفة من شراء التأمين على عملية أسطول كبيرة. في هذه الحالة ، قامت Apex بتحليل خصائص المخاطر والعودة لهذه الأحداث والتأثير من منظور العمليات وتكلفة إصلاح واستبدال أي مركبات تالفة مقابل تكلفة التأمين. من المفترض أنهم قرروا أن تكلفة التأمين أكبر من التكلفة التي من المحتمل أن يتكبدوها لاستبدال أي مركبات تالفة أو مفقودة و هدا ما يسمى الاحتفاظ بالمخاطر.

4-تحويل المخاطر:

تستخدم شركة Galahad Corp التمويل المتغير على نطاق واسع لمحاولة تقليل تكاليف التمويل. نظرًا لحقيقة أن أسعارها متغيرة ، فإنها تتعرض للتغيرات في أسعار الفائدة التي لها تأثير كبير على صافي دخلها من خلال زيادة معدلات الفائدة. تشتري الشركة حدودًا لأسعار الفائدة من مصرفها للتخلص من مخاطر معدلات القروض التي تتجاوز 8٪. إن تأثير هذه الحدود القصوى لأسعار الفائدة هو أنه إذا ارتفعت أسعار الفائدة عن 8٪ ، فسوف تدفع الشركة فائدة بنسبة 8٪ فقط بغض النظر عن مقدار ارتفاع أسعار الفائدة. تقوم شركة Galahad Corp بتحويل مخاطرها إلى أحد البنوك ، ويعمل شراء الحدود القصوى بشكل فعال كضمان ضد الزيادات في أسعار الفائدة.

الادارةالمالية واداره المخاطر في التداول مهمة من اجل ان يحافظ المتداول على راس ماله بشكل مستمر ولا يفقد منه اي شيء ولذلك ننصح دائما باستخدام استراتيجيه قويه يتحكم المتداول فيها في كل الادوات التي يستخدمها في التداول ويتابع وسائل جيده في تحليل الاسواق لكي يضمن ان يدخل الصفقات المناسبه والتي تحقق له اهداف جيده ارباح محترمه ويبتعد المتداول عن الاستراتيجيات السيئه والسلبيه التي تؤدي الى خسائر كبيره في مسيره المتداول ومن اهم الوسائل التي يمكن ان يستخدمها المتداول للحفاظ على راس ماله هو استخدام امر وقف الخساره بشكل جيد حيث يساعد امرك في الخساره على الحفاظ على راس مال المتداول

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته اهلا وسهلاً بكم أعضاء وزوار منتدى فوركس العرب أرحب بالجميع فى القسم الخاص بالنقاش العام حول سوق الفوركس فأهلا بالجميع المخاطرة فى سوق الفوركس خطيرة جدا وتعد أحد أهم أسباب خسارة الأموال في التداول بسوق الفوركس هو عدم وجود خطة عمل وهو ما يؤدي للتداولات العشوائية،

ومفهوم خطة العمل يشمل استراتيجية تداول جيدة وإدارة رأس مال صارمة وأهداف محددة وأوقات منظمة للتداول اختار استراتيجية تداول أو اصنعها بنفسك ثم التزم بإدارة رأس مال صارمة لا تحيد عنها ابدا مهما كانت مغريات السوق والفرص الموجودة به. حدد أهدافك من التداول. مثلا تريد عمل أرباح على المدى القصيرة أو المدى المتوسطة او المدى الطويلة أو تحقيق نسبة محددة من الأرباح شهريا ثم تنظيم أوقاتا للتداول حتى لا ترهق ذهنك وجسدك أمام الشاشات

الاعتماد على تحليل او استراتيجيه فانت فقد يكون هدفك هو الارباح للاسف مش بتضع الخساره وده غلط لانك لازم تعرف اني سوق الفوركس مبني على مكسب وخساره ولازم تكون مقتنع بذلك انما لو تكون منصب ذهنيا على فتح عقد عالي جدا بهدف اما تضاف حسابك او تخسر الحساب وتخرج من السوق وبالتالي انت تقف على فكره الحظ هل سوف اربح هذه الصفقه هدفه من يجنون الارباح مباشره دون اي تعليم يذكر وبالتالي يتفاجئ بين هذا السوق ليس فقط من حصل في فتح الصفقات

لانه حينها بتكون مساله حياه او موت والأمر بيتعلق في صفقه واحد لذلك اسلوب المخاطره لا يكون من اشكال التداول فهو مقامره لذلك فهما وجهان لعمله واحده اخيرا فى نهاية الإجابة والرد تنبيه ونصيحة مهمة ينطوي التداول في الأسواق المالية على درجة عالية من المخاطرة تحياتى احبتى استودعكم الله

المقولة القديمة القائلة بأن درهم و قاية مثل قنطار علاج يتم تطبيقه على إدارة المخاطر . من الضروري الحفاظ على الحد الأدنى من خسائرك ، و من المهم حماية رأس المال الاستثماري الخاص بك لأنه حرية الاستثمار . نُقل عن وارن بافيت قوله : "القاعدة الأولى : لا تخسر المال أبدًا . القاعدة الثانية : لا تنسَ القاعدة رقم واحد أبدًا ." مع وضع ذلك في الاعتبار ، من المهم أن تتعامل مع المخاطر .

إذا كنت تريد الفوز ، فلا يمكنك دائمًا لعب الهجوم . يعد اللعب في الدفاع أمرًا بالغ الأهمية إذا كنت تريد التداول بنجاح على المدى الطويل .

قم بإدارتها كعمل تجاري
إذا كنت تدير شركة ، فسيتعين عليك وضع خطة عمل تتضمن إستراتيجية تداول و خطط شاملة لكيفية إدارة الأعمال و إدارة النفقات ( قبل بدء عمل تجاري ) . من المتوقع أن تبني نفس الموقف عند تداول الفوركس . تطوير استراتيجية و العمل الجاد هما مفتاح نجاحك . يجب أن يكون لديك أهداف ربح مستهدفة ، و خطط إدارة مخاطر ، و فلسفة تداول تناسب نقاط قوتك و شخصيتك ، و أفضل موارد التداول المتاحة لك .

قبل الدخول في أي صفقة ، يجب أن تحسب أقصى فائدة ، و أقصى خسارة ، و نقطة التعادل ، و احتمال النجاح . يجب أن تبني نظرة عامة على الدورة ، و تيرة و حجم زوج العملة ، وأن يكون لديك استراتيجيات متاحة بسهولة في متناول يدك لتضع نفسك في وضع يسمح لك بتحسين عائدك و تقليل خسائرك . يجب أن تكون لديك فكرة عن المخاطر قبل تداول الفوركس .

لدينا خطة
تعتمد استراتيجيات الفوركس الأفضل بالنسبة لك ، جزئيًا ، على مجموع أموالك ، و تحمل المخاطر ، و الثقة التي لديك في تحديد مسار و توقيت و حجم تحركات السوق المختلفة . على سبيل المثال ، إذا كنت واثقًا من قدرتك على التنبؤ بالمسار و التوقيت و الحجم ، فقد ترغب في فتح صفقة أو استخدام استراتيجيات . إذا كنت غير مرتاح لكونك جديرًا بالثقة ، فقد ترغب في الخروج .

يعد الانضباط و الالتزام عاملين مهمين أساسيين لنجاحك . لا يسمح لك أن تدع مشاعرك تتحكم في قراراتك الاستثمارية . للتداول بنجاح ، من الأهمية بمكان أن تضع مجموعة الإرشادات الخاصة بك حول وقت الشراء و متى تبيع وكيفية الخروج . يمكن أن تكون خيارات البيع و الشراء ، مثل معظم الاستثمارات ، بمثابة أفعوانية عاطفية إذا تركتها تذهب . يجب أن تتداول عندما تكون معتدلاً و هادئًا ، باستخدام إستراتيجية منهجية محددة مسبقًا .

يعمل سوق الصرف الأجنبي المعروف أيضا باسم سوق الفوركس، على تسهيل شراء وبيع العملات في مختلف أنحاء العالم مثل الأسهم. والهدف النهائي من تجارة النقد الأجنبي هو تحقيق بعض من صافي الربح من خلال الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر أعلى.
يمكن للمتداولين في الفوركس الاستفادة من اختيار حفنة من العملات للتداول عليها، بخلاف المتداولين بسوق الأسهم حيث يجب عليهم تحليل آلاف الشركات والقطاعات لاتخاذ القرار المناسب واختيار الأسهم الأنسب لهم.
من حيث حجم التداول، فإن أسواق العملات الأجنبية هي الأكبر في العالم. ونظرا لحجم التداول العالي سوق الفوركس، فهو يتم تصنيفه كأصول ذات سيولة عالي

يعتبر التداول في اسواق الفوركس دون التعرض للخسارة هوا امر يحتاج الي معجزة فالتداول بحد زاتة فية مخاطرة كبيرة جدا يمكن ان توادي الي مرجنت العديد من حسابات المتداولين وايضا التداول يحتاج الي متابعة بشكل مستمر للعوامل المواثر علي اسعار الصرف الاجنبية . ادارة المخاطرة والادارة المالية وسائل يمكن من خلالها تقليل نسبة المخاطر التي من الممكن ان يتعرض لها المتداول اثناء المتاجرة في الاسواق المالية ولاكن كثير من المتاجرين بسبب صغر رواس اموالهم يميلون للتداول بمخاطر عالية من اجل تحقيق ارباح كبير تعوضهم عن راس المال الكبير ولاكن هذا ليس بسبب للاندفاع نحو مخاطر يمكن ان توادي لخسارة كل رصيد الحساب