اداره المخاطر.

السلام عليكم ورحمه الله تعالى وبركاته.
كل التحية لكل الإخوة والأخوات أعضاء منتدى فوركس العرب تحيه طيبه لشخصكم الكريم وبعد موضوعنا اليوم يتحدث عن إدارة المخاطر.

في البدايه أخي الكريم هناك الكثير والكثير من القواعد التي تساعد على تجنب المخاطر وإدارتها إدارة صحيحة نذكر منها ما يلي......

أولاً : عدم المتاجرة بأموال حقيقية قبل التدريب والممارسة الطويلة .
بالفعل لايمكنك أن تخاطر بأموالك في مجال لاتفهم فيه شيئاً لابد أولاً أن تخوض هذا المجال عن طريق المتاجرة على الحساب التجريبي يمكنك أن تفتح حساب افتراضي وهمي ثم تقوم ببيع وشراء العملات بهذا الحساب فإذا ربحت سيضاف الربح إلى حسابك وإذا خسرت ستخصم الخسارة من حسابك حيث تتم كل العمليات من حيث الإجراءات وكيفية تنفيذ الأوامر وأسعار العملات وكل ما يتعلق بالمتاجرة وكأنه حساب حقيقي سوى إنه لا يحتوي على أموال فإذا خسرت فأنت لن تفقد شيئاً فعلياً .

وعلينا أن نعلم أن الحساب الإفتراضي هو ضرورة لاغنى عنها لتتعلم كيفية المتاجرة بأسعار العملات دون أن تعاني خسارة حقيقية حيث سيمكّنك من الممارسة واكتساب الخبرة واختبار توقعاتك وتعلم الكثير الكثير عن حركة الأسعر وطبيعتها دون أن تخسر شيئاً وبعد أن تكون قد مارست المتاجرة الافتراضية لأطول فترة ممكنة وبعد أن أصبحت على ثقة من صحة توقعاتك وفهمك لحركة الأسعار والمؤثرات التي تؤثر بها وبعد ذلك فقط يمكنك البدء بالمتاجرة بأموال حقيقية .

وهناك سؤال مهم يطرح نفسه وهو كم هي الفترة التي يجب أن أمارس فيها على حساب افتراضي ؟
أطول فترة ممكنة ففي الحقيقة لايمكن تحديد فترة معينة بل المسألة تعتمد على أن تصل إلى ثقة بنفسك وبفهم طبيعة السوق ودقة توقعاتك فلايعني أن تحقق الربح في بضعة صفقات أنك قد أصبحت مهيئاً للمتاجرة بأموال حقيقية فقد تكون هذه النتائج وليدة المصادفة لا أكثر ولاتستطيع أن تنفي ذلك إلا بعد أن تثيت النتائج العملية أرباحاً مستمرة ولفترة طويلة باختصار أنت فقط من يمكنه أن يقرر متى ينتقل للمتاجرة الفعلية.

ثانياً : الإستثمار بالمبلغ الذي يمكنك أن تخسره كلياً
وهي من القواعد الأساسية لتجنب الآثار السلبية لمخاطر المضاربة على العملات فعندما تقرر أن تبدأ المتاجرة الفعلية وتحدد مبلغاً تفتح حسابك به فلا بد أن تكون قادراً على أن تخسر هذا المبلغ كلياً دون أن يؤثر على وضعك المادي ما معنى ذلك ؟ معنى ذلك إنه لايمكنك بأي حال من الأحوال أن تتاجر بأموال استدنتها لهذا الغرض أو أن تتاجر بأموال تمثل نسبة كبيرة من مدخراتك بل لاتبدأ إلا بمبلغ إن خسرته كلياً فلن يؤثر على وضعك المادي بشكل كبير .

فكما قلنا فإن المضاربة على أسعار العملات استثمار ذو مخاطر عالية فأن تضع كل أموالك في مثل هذا المجال هو حماقة شديدة بلا أدنى شك
نعم من الرائع أن تخوض في هذا المجال المربح ومن الضروري أن لاتضيع على نفسك فرصة المكاسب المادية الكبيرة والسريعة الممكن تحقيقها في هذا السوق ولكن العقل كل العقل يحتم عليك أن لاتدع إغراء هذه الأرباح تعميك عن حقيقة أن المضاربة على أسعار العملات ذو مخاطر عالية قد تتسبب بخسارتك لكامل المبلغ الذي في حسابك وبسرعة كبيرة .

وعلينا أن ننوه أنه قد حقق البعض الملايين من وراء المضاربة في سوق العملات وغيرها من الأسواق ولقد أفلس البعض من وراء العمل نفسة
لذا فإنه ينصح للراغب في البدء بالمتاجرة بأموال فعلية أن يعرف كم هو المبلغ الذي يمكنني أن أستغني عنه مقابل تجربة الخوض في هذا المجال.

ثالثاً : البدء بالمتاجرة بحساب مصغّر
إنه من القواعد الرئيسية التي يجب أن تتبع لتجنب الآثار السيئة للمضاربة على العملات بعد الممارسة على حساب افتراضي أن تبدأ المتاجرة الفعلية بحساب مصغّر يجنبك خسائر فادحة ويحقق لك ربحاً جيداً إلى أن تتمكن من سوق العملات وتتمكن من تضخيم رأسمالك ليمكنك بعد ذلك الخوض في المتاجرة بحساب عادي إنه من الضروري جداً لكل مبتدئ أن لايقوم بالمتاجرة الفعلية إلا عن طريق حساب مصغّر أولاً حتى لو كانت نتائج ممارسته للحساب الافتراضي ولمدة طويلة ممتازة لماذا ؟

لأن هناك فارق بين المتاجرة بالحساب الإفتراضي والحساب الفعلي
فكثير من المبتدئين يحققون نتائج ممتازة على حساب افتراضي ولكن عندما ينتقلون إلى حساب فعلي يعانون الخسارة أو لايحققون نفس المستوى الممتاز الذي حققوه في الحساب الافتراضي ويعد السبب في ذلك
هو العامل النفسي وهو أحد أهم العوامل التي تؤثر على نجاح أو فشل المتاجر فالمتاجر الذي اعتاد على المتاجرة بالحساب الافتراضي يعلم إنه لن يخسر شيئاً على الحقيقة وهذا يجعله على درجة عالية من الهدوء النفسي والقدرة على الصبر وتحمل تغيرات السعر المؤقتة فمثلاً : لو افترضنا أنك اشتريت 1 لوت من عملة على أساس ان سعرها سيرتفع 100 نقطة
فكما تعلم من طبيعة حركة السعر أن السعر لن يرتفع مرّة واحدة وبشكل متصل بل سيرتفع قليلاً ثم سينخفض ثم يعود للارتفاع ثم ينخفض أكثر ثم يرتفع مرة أخرى وهكذا لحظة وراء لحظة .

نعم في النهاية وبعد بضع ساعات ستجد أن السعر قد ارتفع فعلاً 100 نقطة كما توقعت ولكن يتم ذلك في أغلب الأحوال بشكل تدريجي بالنسبة للمتاجر بحساب افتراضي فالمسألة لاتؤثر عليه كثيراً فهو عندما يرى أن سعر العملة بدأ بالانخفاض فلن يخش شيئاً طالما أنه على ثقة من صحة توقعه والسبب في ذلك أنه يعلم أنه حتى لو لم يصدق توقعه فهو لن يخسر شيئاً لذا فإنه سيصبر إلى أن يرتفع السعر إلى 100 نقطة كما توقع .

أما المتاجر بحساب فعلي فالقصة بالنسبة له تختلف كلياً فعندما يشتري 1 لوت من عملة ما ويبدأ السعر في الانخفاض فإنه سيرى أنه بدأ يخسر من حسابه مقابل كل نقطة 10$ في الحساب العادي و 1$ في الحساب المصغّر* وهذا مع الوقت سيسبب له الكثير من التوتر والخوف من ازدياد الخسارة وقد يتسرع ويبيع بخسارة ولكنه لو صبر قليلاً لعاد السعر إلى الارتفاع كما توقع .

فالمتاجرة في الأسواق المالية هي حرب أعصاب في المقام الأول وأن تخسر 50دولار أهون كثيراً من أن تخسر 500 دولار في صفقة واحدة لذا فإن بداية المتاجرة بالحساب الفعلي لابد أن تكون بحساب مصغّر حتى تختبر نفسك وترى تأثير حركة الأسعار على تحملك وقوة أعصابك وهذا يجنبك الكثير من الخسائر التي قد تعاني منها إن بدأت مباشرة في حساب عادي كما أنك في حاجة إلى مزيد من الممارسة والخبرة والحساب المصغّر يحقق لك مخاطر أقل وفي نفس الوقت إمكانية تحقيق أرباح طيبة جداً.
هذه هي أهم نصائح إدارة المخاطر عند التداول في سوق الفوركس فعليك بالإهتمام بها حتى لا تكون عرضه للخسارة.
مع تمنياتي القلبية للجميع بالنجاح والتوفيق الدائم ولاتنسى الإعجاب والتقييم للموضوع وشكراً

اداره المخاطر تشمل الكثير من النقاط وقد قمت بذكر بعض من هذه النقاط في اكثر من موضوع سابق حيث ان اداره المخاطر تبدا من خلال اولا استخدام امر وقف الخساره حيث انك لا تستطيع العمل في مجال الفوركس دون ان تستخدم وقف الخساره الذي يحمي حساب التداول من اي احداث طارئه ايضا يجب عليك الدخول بالنسبه تتناسب مع راس المال الذي تتداول به وانا لا تزيد

نسبه المخاطره عن 2% او 5% على الاكثر من المحفظه الماليه ايضا يجب ان يكون الهدف هو ضعف وقف الخساره اعتقد ان هذه النقاط هي اهم عوامل اداره المخاطر النجاح في الفوركس يُقاس بمدى فهمك وإدراكك كمتداول لكل أدواتك وثقتك الكاملة بها في تحقيق نسبة ربح محددة سلفاً تقوم بتحصيلها نهاية كل شهر تـداول فالمتداول الناجح هو صاحب النظرة والتصور المستقل بالسوق

وصاحب الاستراتيجية التي تحقق نتائج جيدة وصاحب مبادئ حقيقية ومن ضمن مسببات النجاح أيضاً أن تؤمن من داخلك بأن الفوركس ما هو إلا عملية إحتمالات نسبية متكررة أي أننا نقوم بالتوقع بحركة زوج ما وإعطاء نسبة نجاح ونسبة فشل بناء على السيناريو السابق للسعر وسلوكه السابق عند نفس المستويات الحالية والمبدأ الثاني الذي لا بد من الإيمان به هو ان الربح والخسارة قادمين لا محالة ولكن نحن بدورنا نقوم بتقليص الخسارة وتعظيم الربح وأن نستهدف الربح الصغير

وإنتهاز الفرص الصغيرة والسريعة فبتراكم الأرباح الصغيرة ستجد أن الربح يكبر يوماً بعد يوم لذلك ليس مطلوب منا كمتداولين ولسنا مضطرين لتحقيق 50%ولا100%في عدة صفقات قليلة لا نحن نسعى لتحقيق نسبة ربح شهرية وبالتراكم سيزداد الربح بإذن الله هذا هو سوق الفوركس ببساطة فمن أراد النجاح فـ عليه بإحترام رأس المال أولاً والتعمق جداً في دراسة التحليل الفني لإستخلاص استراتيجية نسبة تحقيقها للهدف أعلى من الخسارة الحقيقة

هناك اسباب كثيرة لفشل المتداول فى الفوركس وهذة الأسباب كثيرة نلخصها فى عدم الأهتمام بالتعلم والتدريب والمتابعة عدم تحديد خطة مناسبة عدم استخدام التحليل الفنى والأعتماد على الحظ او العشوائية عدم تحديد اهداف الخوف والأعتماد فى القرارات على العاطفة الطمع والجشع فى تحديد اهداف غير مناسبة كل هذا يؤدى الى تحقيق الفشل وعدم النجاح لذا من الجدير بأى تاجر فوركس لكى يحقق النجاح فى مسيرتة ان يهتم بهذة الأساسيات المهمة لأن الفوركس تجارة خطرة جدا فلابد ان يكون المتداول على علم ودراية وخبرة ومهارة

يشير مفهوم إدارة المخاطر إلى منظومة إدارية متكاملة تهدف إلى الحد قدر الإمكان من المخاطر التي تشكل تهديدا حقيقيا على سير عمل المنظمات المختلفة وينطبق ذلك على عالم الأعمال والاستثمارات والأموال إذ يتم تحديد المخاطر أو توقعها ووضع السبل والاستراتيجيات المناسبة للتعامل معها وتأخذ هذه السبل أشكالا عدة فعلى صعيد الاستثمار الفردي المالي يتم خفض المخاطر باستخدام الأوراق المالية الحكومية كبديل عن سندات الشركات ذات العوائد المرتفعة ويمكن اللجوء أيضا إلى العقود الآجلة والمشتقات المالية ويعد التأمين أيضًا شكلا من أشكال إدارة المخاطر ويجدر بالذكر أن الظهور الأول لمصطلح إدارة المخاطر يعود إلى الخمسينات من القرن الماضي وظهر تحت مسمى إدارة المخاطر ومشاريع الأعمال وتبلور رسميا كإدارة المخاطر عام 1963م على أنها النهج الحديث وأحد المجالات التي ظهرت ضمن نطاق المفهوم العام لإدارة المخاطر وتشمل عملية تقييم ومراقبة ومتابعة كل ما يتعلق بالعمل في المؤسسة سواء على المدى القريب أو البعيد، ويشار إلى أنه يتم اعتبار أنواع المخاطر في المنظمات والمؤسسات على أنها مخاطر استراتيجية ومخاطر مالية وأُخرى تشغيلية وتشمل المخاطر المالية أسعار الفوائد والعملات والسلع ومخاطر الإتمان أما المخاطر التشغيلية فتشمل رضا الزبائن ومشاكل جودة المنتجات والاحتيال والفساد الإداري

اخي الفاضل إدارة المخاطر هي أحد المفاهيم الأساسية للبقاء في سوق الفوركس كثير من متداولون الفوركس حريصون فقط على كسب المال وكل المخاطر المفاجئة يمكن أن تصبح خارجة عن السيطرة تمامًا وهذا يجعلهم يفقدون كل الأموال إن معرفة الاستراتيجية الصحيحة ليست مهمة سهلة في البداية يجب ألا يكون المتداولون جشعين في كسب الكثير من المال بل يحتاجون إلى تطبيق استراتيجية صحيحة من أجل كسب ربح جيد المخاطرة المنخفضة في البداية هي أفضل طريقة للهروب من الخسارة

يجب أن يعرف المتداول كيفية استخدام وقف الخسارة وجني الربح واستخدام حجم اللوت الصحيح مما يجعل المتداول محترفًا بالنسبة لإدارة المخاطر يجب على المتداول اتباع مخططات السوق اليومية والتركيز على أخبار السوق وزيارة مواقع السوق ومراجعات الخبراء في حال لم يكن لديه وقت للقيام بأشياء كثيرة لأنه مشغول يمكن للمتداول إحالة مكالمات السوق المفيدة نصائح العصا السلع النصائح والتوصيات قم بإصلاح وقت الدخول والخروج الخاص بك وخطة التداول بذكاء

وتنفيذها بشكل صحيح سوف تساعدك على إدارة المخاطر حد من تجارتك واختر أفضل استراتيجيات سوق الفوركس للتعامل مع الشكوك المستقبلية الفهم الجيد لسوق العملات يتعين عليك وضع مالك لكي تخرج منهم بربح وليس أن تخسره والمخاطرة هنا تكون بناء على الرافعة المالية التي تستخدمها وعلى ذلك تقليل نسبة الخسائر والمخاطر بشكل كبير يمكنك من الربح دائما نعم الربح دائما ولكن بمقدار قليل سنتر اي نسبه ثلاثه الى خمسه في الماء بشكل شهري من رأس المال فهي ليست بالأمر الصعب واستحالة الخسارة بكامل رأس المال بناء على هذه النسبة هذا السوق سوق استثماري

وليس سوء حظ أو سوء قمار مما يعني أن الرابح في هذا السوق هو عنصر الوقت والانتظار فقط لا غير فائده كنت ستدخل بنسبة ثلاثة بالمئة في الشهر ساعه عين عليك الدخول عقد صغير نسبة إلى رأس مالك فإذا كان رأس المال هو 100 دولار بالهدف بس يكون 5 دولار بالشهر فإذا دخلت بلوت قيمته 10 سنت للنقطة تبعد 50 نقطه سوف تتمكن من الحصول على المستهدف الشهري او الدخول 2 سنت وتقسيم المستهدف على صفقات بمعنى كما ذكرت قيمة العقد هو 2 سنتر بوينت ما بعد 50 نقطه سوف تتمكن من الربح 1 دولار وبهذا يتم تطبيق خمس صفقات لكي تصل الى مستهدف ك إذا تمكنت من تغيير معتقداتك بالنسبة لسوق الفوركس على نحو ما شرحت متاكد ان هذا اكبر نجاح في هذا السوق وهو الاستمرارية والبقاء داخل السوق

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
أهمية إدارة المخاطر في التداول
من أهم مبادئ التحكم في المخاطر في تداول العملات الأجنبية هو عدم تحمل مخاطر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته. على الرغم من أهميتها ، يعد كسر هذه القاعدة خطأ شائعًا ، خاصة بين المبتدئين في تداول الفوركس. نظرًا لأن سوق العملات الأجنبية متقلب للغاية ، فإن التجار الذين يقامرون أكثر مما يستطيعون تحمله يعرضون أنفسهم للخطر. إذا كانت سلسلة صغيرة من الخسائر كافية للقضاء على غالبية أموال التداول الخاصة بك ، فإن كل صفقة تتعرض لمخاطرة كبيرة. إن تغطية رأس مال الفوركس المفقود أمر شاق ويجب عليك استرداد جزء أكبر من محفظة التداول الخاصة بك لتعويض ما فقدته. تخيل إنشاء محفظة تداول 5000 دولار وخسارة 1000 دولار. يتم احتساب الخسارة كنسبة مئوية خسارة بنسبة 20٪. لتعويض العجز ، ستحتاج إلى تحقيق عائد بنسبة 25 ٪ من الأموال المتبقية في محفظتك (4000 دولار). لهذا السبب ، قبل أن تبدأ التداول ، يمكنك تحديد المخاطر التي ينطوي عليها تداول الفوركس. تجنب التداول إذا كانت احتمالات الربح أقل من الربح الذي سيتم تحقيقه. لمساعدتك في التعامل مع المخاطر الخاصة بك ، قد ترغب في استخدام حاسبة تداول العملات الأجنبية. من المقولات المجربة والصحيحة ألا تقامر أبدًا بأكثر من 2٪ من رصيد حسابك في بورصة واحدة. بالإضافة إلى ذلك ، يقوم العديد من المتداولين بتغيير مقياس مراكزهم لتتناسب مع تقلب الزوج الذي يبيعونه. بالمقارنة مع زوج أقل تقلبًا ، تحتاج العملة الأكثر تقلبًا إلى دور أصغر. قد تتعرض لخسارة كبيرة أو استنزاف جزء كبير من موارد التداول الخاصة بك في مرحلة ما. بعد خسارة كبيرة ، من المغري محاولة تعويض الخسائر في الصفقة التالية. من ناحية أخرى ، فإن زيادة المخاطر عندما لا يزال رصيد حسابك ضعيفًا هو أسوأ شيء يمكنك القيام به. بدلاً من ذلك ، إذا كنت تواجه سلسلة خسائر متتالية ، فحاول تقليل حجم التداول الخاص بك أو أخذ قسط من الراحة حتى تتمكن من العثور على صفقة ذات احتمالية عالية. الحفاظ على التوازن ، عاطفيا ومن حيث أحجام المكان.

فيما يتعلق بإدارة المخاطر ، فإن اتباع خطة التداول الخاصة بك يعني وجود أحجام تداول مستقرة ، واستراتيجية محددة لوضع نقاط وقف الخسائر المثلى وأهداف الربح ، فضلاً عن القواعد المرنة لإدارة فترات التراجع. ستحكم خطة إدارة المخاطر أيضًا كيف ومتى ستسحب أرباحك للحفاظ على الموضوعية في الأسواق باستمرار. بشكل عام ، تهدف خطة إدارة المخاطر إلى وضعك في أفضل حالة لجني الأرباح من الأسواق دون التغاضي عن مخاطر المخاطر التي تنطوي عليها. ولكن حتى عندما تسعى إلى جني الأموال من الأسواق ، فمن المستحسن دائمًا أن تتداول فقط بالمال الذي تكون مستعدًا وقادرًا على خسارته. أيضًا ، خذ الوقت الكافي لفهم ملفك النفسي ، والسيطرة على العواطف وردود الفعل والحدود ، وتأكد من ممارسة الانضباط في كل مرة تدخل فيها صفقة. يعد تحمل المخاطر عاملاً مهمًا عند التداول ، وهو يحدد إلى حد كبير عملية اتخاذ القرار أثناء التداول.

في حالة عدم وجود إدارة مناسبة للمخاطر. ستكتشف أن خسائرك في هذا العمل ستكون هائلة. إدارة المخاطر في العالم المالي هو مفهوم لا يمكننا أن نأخذه كأمر مسلم به لأنه يحدد إلى أي مدى سنصبح مربحين. الأشخاص الذين يتداولون في سوق الصرف الأجنبي دون فهم كافٍ للمخاطر يواجهون دائمًا مواقف لا يمكنهم التعامل معها. إدارة الأموال وإدارة المخاطر هما مفهومان في سوق الصرف الأجنبي يحتاجهما المتداولون إلى وضعهم في الجزء الخلفي من أذهانهم لأن عدم فهمك سيؤدي دائمًا إلى العديد من المشكلات التي لن نكون قادرين على التعامل معها بأنفسنا.

ان المخاطره في الفوركس هو التداول بشكل خطر جدا والدخول في اكثر من صفقه بلوت عالي ومرتفع وبالتالي تحتاج هذه المخاطره الي متداول لديه القدره علي التداوى الامن ولديه القدره علي العمل بنجاح في الاسواق واي متداول يمكنه بالفعل ان يتجنب المخاطره وذلك من خلال اتباع الاستراتيجيه القويه في ادارة رأس المال حيث ان الاستراتيجيه القويه في ادارة رأس المال هي التي من الممكن ان تحالظ للمتداول علي رأس ماله وتجنبه الدخول في مخاطره داخل الاسواق وايضا هناك مجموعه كبيرن من الاساليب التي يجب ان يتبعها المتداول من اجل ان يتجنب المخاطرن ومن اهم هذه الاساليب استخدام امر وقف الخساره حيث ان هذا الامر ضروري جدا في الحفاظ علي رأس مال المتداول

نظام إدارة الأموال الفعال غير قابل للتفاوض بالنسبة لنا في العمل لأنه سيغير تلقائيًا كل ما نريد تحقيقه ، ولا يوجد شيء حول ضمان أن حسابات التداول الخاصة بك لديها كل ما هو مطلوب حتى تعمل بشكل فعال ، لأننا نفهم هذه الأشياء الذي كان سيحدث في التداول يمكن أن يستغرق مساحة قد نحتاجها لنصبح مربحة ، وهناك أنواع مختلفة من الأشياء التي يمكن أن تحدث لنا للاستفادة من الميزة التي نحتاجها لأنه من المهم إنشاء شيء مثير للإعجاب من شأنه أن يزيد حسابنا ، مما يعني أن كل ما أنفقناه سيتم تقليله تلقائيًا بسبب الافتقار إلى إدارة الأموال التي طبقناها وسيكون ذلك سيئًا للغاية لأدائنا في التداول.