التجارة مقابل. الاستثمار: ما الفرق؟
لطالما كان تداول الأسهم نشاطًا شائعًا ، خاصة خلال السوق الصاعد الطويل في العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. لكن في أعقاب وباء الفيروس التاجي في عام 2020 ، ارتفعت شعبيته إلى مستويات غير مسبوقة.
حقق العديد من المتداولين مكانة مشهورة على الإنترنت. لقد سمع الكثير من الناس عن التداول ويفكرون فيه كبديل للمساهمة ببساطة في 401 (ك) أو الاستثمار في صندوق مشترك عرضي. قد تعرف حتى شخصًا أجرى التبديل بالفعل ويتساءل عما إذا كان يجب عليك إجراء التبديل أيضًا.
ومع ذلك ، من الضروري أن نتذكر أن المصطلحين "نشط" و "مستثمر" نادرًا ما يتم استخدامهما في نفس الجملة.
عندما يتعلق الأمر بدخول سوق الأوراق المالية ، فإن التداول والاستثمار هما نهجان مختلفان تمامًا. عندما يتعلق الأمر بالتداول ، فأنت تتطلع إلى جني الأموال بسرعة من التقلبات قصيرة الأجل في السوق. من جانبهم ، يقوم المستثمرون على المدى الطويل عادةً ببناء محافظ متنوعة من الأصول ويظلون مستثمرين فيها من خلال كل من الصعود والهبوط في ظروف السوق.
نظرًا لطبيعة التجارة عالية المخاطر والمخاطر الكامنة التي ينطوي عليها الأمر ، فقد يفضل العديد من المستثمرين ، وخاصة الأفراد ، الابتعاد عنها تمامًا. من ناحية أخرى ، قد يفضل البعض الآخر إنفاق جزء من أموالهم النقدية المتاحة للتداول مع تخصيص الباقي للاستثمار طويل الأجل. دعونا نلقي نظرة فاحصة على أساسيات كل تقنية ، بالإضافة إلى مزاياها وعيوبها.
الوجبات الجاهزة الرئيسية
التداول والاستثمار طريقتان مختلفتان تمامًا لسوق الأوراق المالية ، وأيهما مفضل لك سيعتمد بشكل أساسي على التزامك بوقتك وتحملك للمخاطر.
الاستثمار هو عملية شراء الأصل الذي تتوقع أن تزيد قيمته بمرور الوقت بغرض تحقيق مكاسب طويلة الأجل.
في المقابل ، يتضمن التداول توقع تحركات السوق وشراء وبيع الأسهم خلال فترة زمنية قصيرة من أجل تحقيق أرباح سريعة.
يتم استخدام نهج طويل الأجل للأسواق أثناء الاستثمار ، وهذا ينطبق بشكل خاص على أهداف مثل مدخرات التقاعد.
في التداول ، يتم استخدام تقنيات قصيرة الأجل من أجل تحسين العوائد على أساس يومي أو شهري أو ربع سنوي.
غالبية المستثمرين أكثر استعدادًا لتحمل الخسائر قصيرة الأجل ، بينما من المرجح أن يحاول التجار الصفقات التي تسمح لهم بالربح بسرعة من الأسواق المتقلبة.
أنظر أيضا: مجموعة واسعة من مؤشرات إنستافوركس الفنية.
أساسيات الاستثمار
الاستثمار هو عملية وضع الأموال في أحد الأصول المالية (الأسهم والسندات والصناديق المشتركة أو المتداولة في البورصة ، وما إلى ذلك) مع توقع زيادة قيمة الأصل بمرور الوقت. يفضل معظم المستثمرين المنظور طويل الأجل ، الذين يهتمون ببناء الثروة من خلال التقدير التدريجي والفائدة المركبة أكثر من المكاسب قصيرة الأجل.
بشكل عام ، كلما كان أفقك الزمني أقصر ، زادت فرصة خسارة المال في استثمارك. وفقًا لمكتب تثقيف وتوعية المستثمرين التابع للجنة الأوراق المالية والبورصات ، إذا كنت ستحتاج إلى الوصول إلى الأموال في غضون ثلاث سنوات ، فمن الأفضل إيداع الأموال في حساب التوفير أولاً. يمكن أن يوفر الاستثمار عوائد أعلى بكثير لجميع الأهداف الأخرى. من المحتمل أن ينوي بعض المستثمرين الاحتفاظ بأموالهم لعدة عقود.
يعد امتلاك محفظة متنوعة من الاستثمارات أمرًا ضروريًا للمستثمرين لأنه يمكن أن يقلل من مخاطرهم - غالبًا عن طريق الحد من آثار التقلبات - ومساعدتهم على تحقيق أهدافهم المالية (تغييرات سريعة أو عنيفة أو غير متوقعة في القيم أو الأسعار). الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي أدوات استثمار فردية تحتوي على مجموعة متنوعة من الأصول أو عدد كبير من الأصول ، مما يسمح للمستثمرين باكتساب التنويع الفوري. عند اتخاذ قرار بشأن تخصيص الأصول لمحفظتك ، من الضروري أيضًا أن تأخذ في الاعتبار درجة تحمل المخاطر وتاريخ السحب المتوقع.
إذا قرر المستثمرون شراء أسهم أو سندات معينة ، فغالبًا ما سينظرون إلى المؤشرات الأساسية ، وهي جوانب متأصلة في الشركة المصدرة ، مثل الأرباح أو التاريخ أو الجدارة الائتمانية ، قبل اتخاذ قرارهم. تساعد هذه الاعتبارات في تحديد الأسهم المقيمة بأقل من قيمتها (أي الاستثمار في القيمة) أو التي لديها القدرة على رؤية مكاسب رأسمالية كبيرة (أي الاستثمار في النمو).
أساسيات التداول
بغرض تحقيق مكاسب سريعة ، يقوم المتداولون بشراء وبيع الأسهم أو الأوراق المالية الأخرى في فترة زمنية قصيرة بقصد تحقيق أرباح سريعة. على عكس المستثمرين ، الذين غالبًا ما يفكرون من منظور السنوات ، يفكر المتداولون من حيث الأسابيع أو الأيام أو حتى الدقائق لتحقيق أهدافهم.
جرب مؤشرات الفوركس في MT4 مع 1000 $ بونص بدون إيداع الآن!
يعتبر التداول اليومي والتداول المتأرجح من أكثر أنواع التداول شيوعًا للانخراط فيهما. لا يتم الاحتفاظ بالمراكز في الورقة المالية بين عشية وضحاها من قبل المتداولين اليوميين ، الذين يشترون ويبيعون الأوراق المالية خلال نفس يوم التداول. التجار المتأرجحون ، من ناحية أخرى ، يشترونالأصول مع توقع زيادة قيمتها في غضون أيام أو أسابيع قليلة.
في عالم التداول ، تعتبر أساسيات السهم في الغالب غير جوهرية بالنسبة لنتائج التجارة. حتى إذا كان من المتوقع أن ترتفع قيمة السهم على المدى الطويل ، فإن هذا لا يعني أنه سيفعل ذلك في الدقائق أو الساعات أو حتى الأيام القليلة القادمة. من أجل توجيه قرارات التداول الخاصة بهم ، يميل المتداولون إلى الاعتماد بشكل أكبر على التحليل الفني لتحركات السوق ومصادر الأخبار مقارنة بالسنوات السابقة.
يمكن أن يكون التداول مشروعًا تجاريًا عالي المخاطر. قد تؤدي التجارة التي تتعارض معك إلى خسارة كبيرة للمال في فترة زمنية قصيرة. نتيجة لذلك ، يقوم المتداولون في كثير من الأحيان بزيادة مخاطرهم من خلال استخدام الرافعة المالية ، وهي ممارسة اقتراض الأموال أو شراء الأصول بأموال لا يملكونها حاليًا. يمكن تحقيق الرافعة المالية من خلال استخدام الخيارات أو التداول بالهامش أو البيع على المكشوف.
كثيرًا ما يبدو أن التجار المشهورين يتمتعون بمهارة ومعرفة أكبر من "الرجل الصغير" (أو gal). وعلى الرغم من حقيقة أن بعض المتداولين يتمتعون بمهارة أكبر في قراءة الرسوم البيانية وتنفيذ التحليل الفني أكثر من غيرهم ، فلا يمكن لأحد التنبؤ بكل معاملة بدقة 100٪. يمكن للتجار المشاهير (ويفعلون) أن يتكبدوا خسائر كبيرة في معاملاتهم أيضًا.
من أجل الحد من فرصك في خسارة الكثير من المال في صفقة واحدة ، إذا كنت مهتمًا بتجربة يدك في التداول ، فإن اتخاذ أحجام صفقات صغيرة (أي بدون إنفاق الكثير من المال) يمكن أن يكون مفيدًا. أمر وقف الخسارة ، الذي سيتم تنفيذه تلقائيًا إذا انخفض سعر الأصل إلى ما دون المستوى المحدد مسبقًا ، هو استراتيجية أخرى مفيدة (وبالتالي الحد من خسائرك).
هل أحدهما متفوق على الآخر؟
التداول والاستثمار ، على الرغم من حقيقة أنهما يشتملان على الأسواق المالية والأصول ، إلا أنهما نشاطان منفصلان بشكل أساسي لهما أهداف وغايات مميزة. نتيجة لذلك ، قد يكون من الصعب إجراء مقارنات وتعميمات.
من ناحية أخرى ، يعتبر التداول أكثر خطورة بشكل عام لسببين:
إنه ينطوي على قدر كبير من المضاربة ، والتي تشمل إصدار أحكام مبكرة ، ووضع افتراضات مستنيرة ، وأخذ المخاطر المحسوبة.
هناك حاجة قليلة (أو معدومة) للتنويع لأنه من الصعب تتبع أكثر من عدد قليل من الصفقات في نفس الوقت عند التداول. علاوة على ذلك ، تساعد خاصية التنويع "المتساوية" على تقليل كل من الصعود والهبوط - ويريد المتداولون أعلى المستويات المرتفعة الممكنة من أجل زيادة أرباحهم إلى الحد الأقصى.
ومع ذلك ، يجب التأكيد على أن التداول يمكن أن يؤدي أيضًا إلى عوائد أكبر في بعض الحالات. يمكن للمستثمرين توقع ربح ما بين 8 في المائة و 10 في المائة على محافظهم الاستثمارية على أساس سنوي. من ناحية أخرى ، قد يطمح المتداول إلى ربح هذا القدر أو حتى أكثر في الشهر. حتى التجار الذين يكسبون 5 في المائة "فقط" كل شهر سينتهي بهم الأمر بعائد سنوي غير مجمع بنسبة 60 في المائة إذا احتفظوا بأرباحهم لأنفسهم.
من المستحيل إعلان أن أي أسلوب هو الطريقة "المثلى" للتعامل مع سوق الأوراق المالية نتيجة لهذه العوامل. في حال كان لديك تحمل منخفض للمخاطر وترغب في تقليل التقلبات ، سيكون الاستثمار هو الخيار الأفضل. بالنسبة لأولئك الذين يفضلون المخاطرة والذين يرغبون في الحصول على فرصة لكسب مبالغ كبيرة من المال بسرعة ، قد يكون التداول خيارًا جذابًا.
من المهم أن نفهم أن التداول والاستثمار ليسا بالضرورة أنشطة متبادلة بالمعنى التقليدي. على سبيل المثال ، قد تقرر وضع 90 في المائة من أموالك في محفظة متنوعة ستحتفظ بها على المدى الطويل وتخصيص نسبة 10 في المائة المتبقية - "أموال اللعب" - للتداول قصير الأجل والمضاربة بالترتيب لزيادة فرصك في الفوز.
الخط السفلي
لكسب المال السريع ، يمكن أن يكون التداول طريقة مبهجة لكسب المال. ومع ذلك ، كما هو الحال مع المقامرة ، من المحتمل أن تؤدي إلى خسائر كبيرة بسرعة. في معظم الأوقات ، ينتج عن الاستثمار مكاسب أقل على المدى القصير ، ولكن أيضًا خسائر فادحة أقل.
قد يكون تداول جزء من أموالك مسليًا ومربحًا إذا كنت على ما يرام مع المخاطر التي تنطوي عليها. إذا كانت أهدافك الأساسية هي تقليل المخاطر والتعرض للتقلبات ، فيجب عليك الالتزام بالاستثمار طويل الأجل. ومع ذلك ، إذا كنت تدخر لهدف مالي تريد تحقيقه بحلول تاريخ محدد ، فإن النهج التدريجي والثابت للاستثمار هو عادةً أفضل مسار للعمل.
