استراتيجيات إدارة المخاطر الأكثر فعالية لتداول العملات الأجنبية
استراتيجيات إدارة مخاطر الفوركس
إدارة مخاطر الفوركس هي عملية وضع مجموعة من القواعد والتدابير لضمان أن أي عواقب سلبية لتداول الفوركس يمكن التحكم فيها قدر الإمكان. تتطلب الإستراتيجية الفعالة إعدادًا شاملاً من البداية ، حيث من الأفضل أن يكون لديك استراتيجية لإدارة المخاطر قبل أن تبدأ فعليًا في تداول الأسواق. أهم جانب في تداول العملات الأجنبية هو إدارة المخاطر. من الأفضل فهم هذه الحقيقة البسيطة عاجلاً وليس آجلاً وتخصيص قدر كبير من الوقت والجهد لإتقان هذا العلم. يتم تعريف إدارة المخاطر على أنها عملية تحديد وتحليل وتقييم ومراقبة وتجنب أو تقليل أو إزالة المخاطر التي تعتبر غير مقبولة. من السهل فهم المخاطر الموجودة بالنسبة لمتداولي الفوركس: إنها المخاطرة الدائمة المتمثلة في خسارة الأموال في صفقة سيئة تم إغلاقها قبل الأوان. من المستحيل على المتداول أن يتنبأ أو يتحكم في تحركات الأسعار ، ومن المستحيل أن يكون متأكدًا بنسبة 100٪ من نتيجة الصفقة. ومع ذلك ، هناك العديد من العوامل الأخرى التي يمكن التحكم فيها ، بما في ذلك وقت التداول ومتى لا يتم التداول ، وماذا يتم تداوله ، ومتى تخرج من الصفقة ، وحجم المركز المطلوب فتحه. من أجل معرفة السيناريو الأسوأ عند تقديم الطلب ، تأكد من وجود آليات أمان قبل تقديم الطلب. على سبيل المثال ، إذا كان لديك أمر إيقاف الخسارة ، فأنت تعلم أن الحد الأقصى للخسارة في هذه الصفقة لن يكون أكبر من مبلغ أمر إيقاف الخسارة. هذا يعني أنه لا يجب أن تقلق بشأن الخسارة ويجب أن تركز بدلاً من ذلك على الفوز. والأهم من ذلك ، أن إدارة المخاطر تمكن المتداولين من تحقيق ربح حتى لو نجحت 30٪ فقط من تداولاتهم. ماذا تقصد؟ دعونا نلقي نظرة ونرى.
كن متداولًا متحكمًا فيه
إنه يميز بين طريقتين لتداول العملات الأجنبية: أحدهما متهور والآخر يتم التحكم فيه. المتداول المتهور لا يستخدم أوامر إيقاف الخسارة ولا يتبع نهجًا منهجيًا. مثل هذا التاجر يعرض أمواله للخطر ، وهي أموال لا يمكنه تحمل خسارتها. لذلك ، يتعرض هذا التاجر لضغوط مستمرة ، مما يجعله يتخذ قرارات غير حكيمة.
بدلاً من ذلك ، يستخدم المتداول الخاضع للرقابة نظام تداول مصمم خصيصًا لشخصيته الفردية. هو أو هي يتبع قواعد إدارة المخاطر ويتاجر بالمال الذي تم وضعه جانباً. المتعلم النشط ، المستقر نفسياً ، والقادر على البقاء في السوق لفترة طويلة من الزمن ستكون خصائص هذا النوع من المتداولين ، الذي سيصبح في النهاية محترفًا.
علاوة على ذلك ، ضع في اعتبارك أنه كلما زادت الخسارة في حسابك ، زادت صعوبة استعادة رأس المال الخاص بك إلى مركزه الأصلي. على سبيل المثال ، إذا كان لديك 100 دولار في حسابك وخسرت 50 دولارًا (50٪ من رأس المال) ، فستحتاج إلى زيادة مبلغ 50 دولارًا لديك حاليًا بنسبة 100٪ لاستعادة حسابك إلى 100 دولار. الاستنتاج هو أنه من الضروري توخي الحذر وتجنب السماح بتراكم الخسائر.
أهمية تغيير حجم الوظيفة
ثالوث العوامل هو المفتاح للحد من خسائرك. حجم المركز - الرافعة المالية - إيقاف الخسارة كلها اعتبارات مهمة. عندما يتعلق الأمر بالتداول ، فإن تحديد حجم المركز هو تقنية تحدد عدد الوحدات التي يجب تداولها من أجل تحقيق المستوى المطلوب من المخاطرة.
من الأهمية بمكان تحديد حجم المركز المناسب لاحتياجاتك. القاعدة الذهبية للمتداولين المتمرسين هي كما يلي:
بالنسبة لصفقة واحدة ، يجب ألا تعرض أكثر من 1-2٪ من وديعتك للخطر.
أنظر أيضا: مجموعة واسعة من مؤشرات إنستافوركس الفنية.
يصور متداولين يبدأ كلاهما بنفس المبلغ - 20000 دولار. الفرق بين الاثنين هو أن المتداول الأول يخاطر بنسبة 2٪ من حسابه في كل صفقة ، بينما يخاطر التاجر الثاني بنسبة 10٪ من حسابه في كل صفقة. إذا خسر كل متداول 10 صفقات متتالية ، فسيكون لدى المتداول الأول 16675 دولارًا في حسابه ، بينما سيبقى للمتداول الثاني 7748 دولارًا فقط في حسابه.
الرافعة المالية والهامش
يسمح وسطاء الفوركس للمتداولين بالتداول بأموال أكبر من مبلغ المال في حساباتهم الخاصة في يوم التداول. يشار إلى هذا باسم "التداول على أساس الهامش". عند شراء عملة بالدين ، أو بعبارة أخرى ، عند فتح صفقة بمبلغ من المال أكبر مما لديك حاليًا في حسابك ، فإنك تحتاج إلى مبلغ معين من المال في حسابك لتغطية الهامش.
يضع وسطاء الفوركس ، كما تمت مناقشته في الدورة التدريبية للمبتدئين ، قيودًا على قدرة عملائهم على اقتراض الأموال. يتم استخدام هامش نموذجي بنسبة 1-2٪ من حجم المركز في التداول. يشار أيضًا إلى متطلبات الهامش بنسبة 1٪ برافعة مالية بنسبة 100: 1 في عالم المال.
الرافعة المالية = قوة الشراء / رأس المال المستثمر
مثال: إذا قمت بتداول عقد قياسي واحد من EUR.USD (100،000 دولار أمريكي) بينما كان لديك فقط 1،000 دولار في حسابك ، فأنت تستخدم رافعة مالية 1: 100 في تجارتك. بعبارة أخرى ، على سبيل المثال1 دولار لديك في حسابك ، يمكنك إجراء صفقة تصل قيمتها إلى 100000 دولار. وفقًا للوسيط والمتطلبات التنظيمية ، يمكن للمتداولين التداول في سوق الفوركس برافعة مالية تتراوح من 50: 1 إلى 100: 1 ، وحتى أعلى. يختلف الفوركس عن الأسواق الأخرى من حيث أنه يسمح باستخدام كميات كبيرة من الرافعة المالية.
يوضح الجدول التالي أهمية الرافعة المالية: مع مستويات مختلفة من الرافعة المالية ، يمكنك تحقيق مستويات مختلفة من القوة الشرائية ومستويات مختلفة من الربحية.
دعونا نلقي نظرة على توضيح آخر. لفتح صفقات بقيمة 100000 دولار أمريكي ، سوف تحتاج إلى التداول برافعة مالية قدرها 1000 دولار أمريكي ورافعة مالية 100: 1. في هذه الحالة ، سيؤدي ربح 1000 دولار إلى ربح بنسبة 100٪ بالنسبة لك. كنت ستكسب نفس مبلغ 1000 دولار إذا لم تستخدم الرافعة المالية ؛ ومع ذلك ، فقد تمت مطالبتك بإيداع المبلغ بالكامل (100000 دولار) في حسابك. من المرجح أن تكون نسبة أرباحك أقل (1000 دولار × 100000 دولار = 1٪). تضخم المراكز ذات الرافعة المالية الخسائر ، والعكس صحيح بالنسبة للمكاسب.
كما ترى ، يجب على المتداولين توخي الحذر عند استخدام الرافعة المالية ، على الرغم من المزايا الواضحة. كما هو الحال مع أي أداة ، يمكن استخدام الرافعة المالية لزيادة مكاسبك وخسائرك في وقت واحد. وبالتالي ، عند التداول برافعة مالية ، يوصى باستخدام أوامر إيقاف الخسارة للحد من مبلغ المال الذي تخسره.
جرب مؤشرات الفوركس في MT4 مع 1000 $ بونص بدون إيداع الآن!
يُشار إلى عدد المرات التي يمكن فيها تغطية الهامش المستخدم بقيمة حسابك على أنه مستوى الهامش. إنه أهم مؤشر على مدى تقلب نتائج التداول الخاصة بك على الأرجح في المستقبل القريب. لهذا السبب ، كلما انخفض مستوى الهامش لديك ، زادت التقلبات في حقوق الملكية التي ستلاحظها. إذا كان مستوى الهامش الخاص بك أقل من 500٪ ، فهذا يشير إلى أنك على الأرجح تخاطر كثيرًا برصيد حسابك.
نسبة المخاطرة والمكافأة
نسبة المخاطرة / المكافأة هي العلاقة بين مقدار الربح الذي تتوقع تحقيقه من مركز ومبلغ المال الذي قد تخسره إذا فشل المركز. إذا كان وقف الخسارة الخاص بك يساوي 10 نقاط وجني الأرباح 50 نقطة ، فإن نسبة المخاطرة / المكافأة هي واحد إلى خمسة ، لوضعها بطريقة أخرى.
عامل آخر تتحكم فيه هو نسبة المخاطرة / المكافأة. من المستحسن أن يكون لديك دائمًا عائد أكبر من المخاطرة من أجل زيادة فرصك في تحقيق ربح. كلما زادت المكافآت المحتملة ، زاد عدد الصفقات الفاشلة التي يمكن أن يتحملها حسابك في أي وقت. إذا كانت لديك نسبة مخاطر / عوائد 1: 5 ، فإن صفقة واحدة ناجحة ستسمح لك بالبقاء على قيد الحياة في خمس صفقات غير ناجحة بنفس نسبة المخاطرة / المكافأة.
أسلوب التداول وظروف السوق (مستوى التقلب ، حالة السوق - الاتجاه أو النطاق) كلها تؤثر على نسبة المخاطرة / المكافأة التي تختار توظيفها. لا يوجد حل عالمي في هذه الحالة. بالنسبة لغالبية الصفقات ، توصي بأن تكون المكافأة أكبر من المخاطرة. عند التداول في اتجاه ما ، يمكن أن تكون نسب المخاطرة إلى المكافأة عالية مثل 1: 2 أو منخفضة مثل 1: 3. يجب أن تكون نسبة المخاطرة / المكافأة 1: 4 أو 1: 5 عندما تدخل السوق عند كسر مستوى معين ، اعتمادًا على تحملك للمخاطر. عند التداول في نطاق ، قد تكون نسبة واحد إلى واحد مناسبة.
تنويع
لا يجب أن "تضع كل بيضك في سلة واحدة" ، لأنه قد يحدث خطأ ما في هذه السلة بالذات. الحل هو استخدام مبدأ المحفظة وتداول عدد من أزواج العملات المختلفة في نفس الوقت. تأكد ، مع ذلك ، من أنك على دراية بأزواج العملات هذه (العوامل التي تجعل العملات تتحرك). كل عملة لها مجموعة من الخصائص الخاصة بها. أولاً ، قد تكون فكرة جيدة أن تجرب التداول على حساب تجريبي لترى كيف يتفاعل زوج معين مع الأخبار المختلفة.
احترس من العلاقات المتبادلة بين العملات. يوجد ارتباط عكسي قوي ، على سبيل المثال ، بين EUR / USD و USD / CHF. في حالة بيع زوج يورو / دولار أمريكي وشراء دولار أمريكي / فرنك سويسري ، فأنت تتعرض للدولار الأمريكي مرتين ، وكلتا المرتين في نفس الاتجاه. إنه مماثل لكونك طويلاً لقطتين من الدولار الأمريكي. إذا انخفضت قيمة الدولار الأمريكي ، فستتكبد كلتا المركزين خسائر.
اتبع خطة
عقلية التنفيذ الخاطئة هي التي تجعل التداول محفوفًا بالمخاطر في المقام الأول. الخسائر والنكسات لا مفر منها. ليس لديك طريقة لمعرفة التجارة التي ستكون مربحة وأيها لن تكون مربحة. عندما تنحرف عن خطة التداول الخاصة بك ولا تعرف ما تفعله ، فإنك تخاطر بخسارة المال. تعتبر خطة التداول أمرًا شخصيًا للغاية: فكل متداول يتطلب خطة تداول مصممة وفقًا لاحتياجاته الخاصة. يجب أن تتضمن استراتيجية التداول توقعاتك الشخصية ، وقواعد إدارة المخاطر ، ونظام التداول ، من بين أشياء أخرى. قال بنجامين فرانكلين (أو ربما شخصية مشهورة أخرى) ذات مرة: "من خلال الفشل في التخطيط ، فإنك تخطط للفشل". سيساعدك وجود خطة في تنظيم أفكارك والتحكم في عواطفك وتجنب اتخاذ القرارات بسرعة.ما هي أهمية وجود استراتيجية لإدارة مخاطر الصرف الأجنبي؟
عندما يتعلق الأمر بالحد من مخاطر الصرف الأجنبي ، فإن الإستراتيجية الأكثر مباشرة لإدارة المخاطر هي إجراء المدفوعات واستلامها بالعملة المحلية فقط. ومع ذلك ، إذا قام العملاء الذين لديهم عملات أصلية مختلفة بإجراء مدفوعات في أوقات مختلفة من العام للاستفادة من تقلبات أسعار الصرف ، فسوف تزداد مخاطر التدفق النقدي لديك. بالإضافة إلى ذلك ، قد تفقد العملاء أمام المنافسين الذين يقدمون قدرًا أكبر من المرونة في العملة ، وقد لا يرغب مورّدوك في قبول مدفوعات بما يعتبر عملة أجنبية من قبلهم وعملائهم. في هذه الحالة ، قد تجد أن الضغوط التنافسية تجبرك على التحقيق في استراتيجية إدارة المخاطر التي ستساعدك في إدارة مخاطر الصرف الأجنبي الخاصة بك بشكل أكثر كفاءة من السابق.
التحوط من مخاطر الصرف الأجنبي
يعتبر التحوط البسيط من العملات الأجنبية من خلال استخدام عقود العملات الآجلة في صميم استراتيجيات إدارة مخاطر الصرف الأجنبي للعديد من الشركات ، وهو مدمج في منصات مدفوعات العملات الأجنبية الدولية الخاصة بهم. تعمل عقود العملات الآجلة على "تثبيت" سعر صرف دفعة مستقبلية بعملة أجنبية عن طريق تأجيل الدفع حتى يتم استلام الدفعة المستقبلية. ضع في اعتبارك السيناريو التالي: أنت مستورد أسترالي للأقمشة الصوفية البريطانية وقد قدمت للتو طلبًا لمخزون العام المقبل. يستحق سداد 100 مليون جنيه في عام واحد ، مما يؤدي إلى تدفق خارج الدولار بمقدار 200 مليون دولار على أساس سعر الصرف الحالي لزوج الدولار الأسترالي / الجنيه الإسترليني البالغ 0.5. ومع ذلك ، إذا انخفض سعر الصرف إلى 0.45 ، فستزيد تكاليف مخزونك بالدولار بمقدار 22 مليون دولار ، مما قد ينتج عنه انخفاض بنسبة 10٪ في صافي أرباحك. لغرض تجنب مخاطر سعر الصرف هذه ، يمكنك الدخول في عقد آجل لشراء & # 163 ؛ 100 مليون جنيه إسترليني في غضون عام بسعر الصرف الحالي.
الأدوات المالية المشتقة
قد يكون عقد "نافذة الآجلة" ، والذي يمكن من خلاله إجراء عمليات التبادل "في أو قبل" تاريخ محدد ، مناسبًا إذا كان لديك سلسلة من مدفوعات العملات الأجنبية التي يتعين عليك سدادها. إذا كان من المحتمل أن يستمر تعرضك لفترة طويلة من الوقت ، فقد ترغب في التفكير في العقود الآجلة المرنة التي تستند إلى معدلات التدوير التاريخية. تمكنك استراتيجية إدارة المخاطر هذه من الاستفادة من الحماية من مخاطر الصرف لفترة أطول من الوقت التي توفرها عادة العقود الآجلة البسيطة.
بالإضافة إلى خفض مخاطر الصرف الأجنبي وتوفير ضمان الدخل المؤكد ، تمنع العقود الآجلة شركتك من الاستفادة من تحركات أسعار الصرف المواتية. من خلال الاستخدام الحكيم للأدوات المشتقة مثل الخيارات والمبادلات ، يمكنك دمج إمكانية الربح في إستراتيجية إدارة مخاطر الصرف الأجنبي الخاصة بك. ومع ذلك ، عندما لا تكون هناك حاجة إليها ، يمكن أن تكون مكلفة وتستغرق وقتًا طويلاً لإخراجها من الخدمة. قد تجد أن الإدارة الحكيمة للمراكز النقدية بالعملات الأجنبية ، بمساعدة مزود خدمة فوركس ذا سمعة طيبة ، تسمح لك بتحقيق قدر أكبر من المرونة مع تقليل مخاطر الصرف الأجنبي أيضًا.
يمكن تقديم المدفوعات أو تأخيرها من أجل التخفيف من تأثير التحركات المعاكسة لأسعار الصرف أو لجني فوائد منها. بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت تمارس نشاطًا تجاريًا بعملات متعددة ، فقد ترغب في التفكير في مزامنة المدفوعات والإيصالات لموازنة مراكز العملات للعملات التي تميل إلى التحرك جنبًا إلى جنب ، مثل الدولار والين. إذا كنت تستخدم نظام تنبيه فوري للأسعار على منصة مدفوعات العملات الأجنبية الدولية ، فيمكنك إدارة توقيت المدفوعات بشكل أفضل لمطابقة شهيتك لمخاطر سعر الصرف الأجنبي وتوفير المال.
خاتمة
كل صفقة تقوم بها تحمل مستوى معينًا من المخاطرة ، ولكن طالما يمكنك تحديد حجم هذه المخاطر ، يمكنك إدارتها بشكل فعال. فقط ضع في اعتبارك أنه يمكن تضخيم المخاطر باستخدام الرافعة المالية المفرطة فيما يتعلق برأس مال التداول الخاص بك ، وكذلك بسبب نقص السيولة في السوق ، لذا كن حذرًا عند التداول. من خلال اتباع نهج منظم وعادات تداول سليمة ، فإن الطريقة الوحيدة لتحقيق عوائد جيدة هي أن تكون على استعداد لقبول مستوى معين من المخاطر.
في حالة وجود إستراتيجية فعالة لإدارة المخاطر بشكل خاص ، ستكون قادرًا على ممارسة سيطرة أكبر على أرباحك وخسائرك. توفر Instaforex مجموعة واسعة من الأدوات لمساعدتك في أن تصبح أكثر نجاحًا في مساعيك التجارية. من بين هذه الموارد التعليمية المتاحة في Instaforex وخيار الحساب التجريبي وأفكار تداول العملات الأجنبية ومجموعة متنوعة من الميزات الأخرى. اشترك الآن!
