الفوركس مقابل العملات المشفرة: أين تتداول بشكل أفضل؟

بما أن هذا العالم المالي في داخلنا يتقدم ، ظهرت وسائل جديدة لإدارة أموالنا والتعامل معها واستثمارها. كان ظهور العملات الرقمية للعملات المشفرة التي تتحدى السلطة المركزية ومع ذلك تمكن من المعاملات غير الاحتكاكية وتعمل كوحدة حساب في نظام مالي ديمقراطي - بمثابة اضطراب كبير في العقد الماضي. في المقابل ، تعتمد الاستراتيجية المالية التقليدية على البنوك المركزية والحكومات لإنشاء وإدارة الأموال مع تمكين المعاملات عبر نظام دفع منظم ، إلى جانب أشياء أخرى. تستخدم معظم الدول عملتها الورقية أو شيء مرتبط بعملة احتياطي عالمية مثل الدولار الأمريكي أو اليورو. يحدث الصرف الأجنبي عندما يتم تبادل العملة الورقية لدولة ما بعملة أخرى في البورصات اللامركزية خارج البورصة (أو "فوركس"). عندما يتعلق الأمر باستخدام عملات مختلفة لشراء وبيع السلع والخدمات ، فهناك اختلافات وأوجه تشابه واضحة. يمكن قول هذا أيضًا عن الاستثمار: بينما يشترك تداول العملات الأجنبية والعملات المشفرة في بعض الخصائص ، لكل منهما مجموعة خصائصه الخاصة.

العملات المشفرة مقابل الفوركس: ما الفرق؟



يتم تحديد سعر كليهما من خلال قواعد العرض والطلب. ومع ذلك ، وبسبب كيفية توليدهم للقيمة ، فإن لديهم ملفات تعريف مخاطر مميزة. العملات المشفرة هي تخمينية تمامًا ، في حين أن العملات الورقية لها قيمة قابلة للقياس. تعتبر العملة مقبولة على نطاق واسع كأموال قانونية وتستخدم كوسيلة مشتركة للتبادل. كما أنها تحظى بدعم الحكومة التي يمكنها تقييد المعروض منها. لا تؤدي العملة المشفرة هذه المسؤوليات لأنها ، مع استثناءات قليلة جدًا ، غير مؤهلة كنقد قانوني ، ولا تحظى بدعم حكومي ، ولا يوجد لديها إمداد يتحكم فيه البنك المركزي. تستند العملات المشفرة فقط على قناعة متبادلة بين طرفين في قيمتها.
المشاركون في السوق

ومع ذلك ، فإن أساس هذه الأصول ليس هو التمييز الوحيد بين العملات المشفرة والفوركس. بالإضافة إلى ذلك ، يختلف من يتفاعل في هذه الأسواق.

• الحكومات لها دور لأنها يجب أن تضمن أن الأسواق لديها سيولة كافية لتحقيق أهدافها الاقتصادية. من ناحية أخرى ، تعد الحكومات حاليًا لاعبًا متواضعًا في سوق التشفير ، على الرغم من الاهتمام المتزايد بالعملات المشفرة التي تسيطر عليها الدولة.

• يتم توفير غالبية السيولة في السوق من قبل البنوك ومقدمي الائتمان. غالبًا ما يعمل هؤلاء المشاركون ، وفقًا لـ Grossbard ، كمزودي السيولة في أسواق الفوركس بسبب ضرورة تحويل الأموال نيابة عن العملاء الذين يسافرون أو يقومون بأعمال تجارية في الخارج ، أو الأشخاص الذين يستثمرون في أسواق الأوراق المالية الأجنبية.

• يمكن لصناديق الاستثمار المضاربة أو الانخراط في العملات الأجنبية باستخدام أموال أو رافعة مالية إضافية.

• قد تستخدم الشركات التي تعمل في مناطق جغرافية مختلفة الفوركس لحماية الأرباح من التغيرات المتوقعة في قيم العملات.
انظر أيضًا: اكسب بدون أي مخاطر ولا يلزم الإيداع الآن!


• تتميز أسواق العملات المشفرة بعدد محدود من المشاركين ونقص المشاركة المؤسسية أو الحكومية.

• تمتلك الحكومات ، والبنوك ، وصناديق الاستثمار ، والشركات نسبة أقل بكثير من سوق البيتكوين مقارنة بأسواق العملات ، وفقًا لإحصاءات سندات بيتكوين. في حين أن عملة البيتكوين ليست تمثيلًا مثاليًا لفئة أصول العملة المشفرة بالكامل ، يمكنهم أيضًا التعرف على مدى ضآلة المشاركة المؤسسية أو الحكومية مقارنة بالفوركس من خلال البحث في الاختراق بين المشاركين في السوق الذين يحتفظون بالبيتكوين - الأكبر العملة المشفرة من خلال القيمة السوقية - من أولئك الذين لا يفعلون ذلك.

• كمية متواضعة. يمتلك هؤلاء المستثمرون أقل من 8٪ من جميع عملات البيتكوين التي تم تعدينها.

• لكي نكون منصفين ، هذه الحسابات فقط لعملة البيتكوين التي تمتلكها الشركات المدرجة في البورصة والمؤسسات الخاصة والمستثمرون المؤسسيون والبنوك والحكومات. قد يتم وضع المزيد من عملات البيتكوين في عملة البيتكوين التي يتعذر الوصول إليها ، وكذلك عملة البيتكوين التي تم وضعها في غير مكانها أو تم قفلها في محافظ معماة لا يمكن الوصول إليها. ومع ذلك ، في حين أن هذا يشير إلى أن عددًا أكبر من عملات البيتكوين يحتفظ به مستثمرون غير تجزئة ، لا تزال البيانات تكشف عن تحيز كبير تجاه صغار المستثمرين.

حجم السوق



• سوق الفوركس لديه أكبر حجم من أي سوق على هذا الكوكب. وفقًا لأكبر دراسة حديثة للبنك المركزي كل ثلاث سنوات أجراها بنك التسويات الدولية ، فقد تبادلت هذه الأسواق خارج البورصة أكثر من 6 تريليون دولار يوميًا اعتبارًا من عام 2019.

• على الرغم من تزايد شعبية أسواق العملات الرقمية في السنوات الأخيرة ، إلا أنها لا تزال تتمتع بحجم وحركة أقل بكثير من أسواق العملات الأجنبية. منذ حوالي سبتمبر 2021 ، بلغ إجمالي حجم سوق التشفير اليومي 1.3 تريليون دولار.

هيكل السوق

الطريقة التي يتم بها تداول هذه الأصول ، سواء أكانت خارج البورصة ، أو مباشرة بين المشاركين ، أو من خلال وسيط أو بورصة ، هي المكان الذي يتقارب فيه تداول العملات المشفرة مقابل تداول العملات الأجنبية. وهذا يعني أن التجار يضعون أسعارهم الخاصة على العرض والطلب فقط ، دون أي رقابة تنظيمية. من ناحية أخرى ، يتم تداول الأسهمفي الأسواق القائمة مثل بورصة نيويورك أو ناسداك أو البورصات الوطنية الأخرى ، وتخضع لمعايير إصدار وإفصاح أكثر صرامة.
راجع أيضًا: اكتشف الإمكانيات اللانهائية للتداول عبر الإنترنت مع وسيط موثوق. نضم الان!


إمكانية الوصول إلى الأصول

نظرًا لوجود هذه الأصول في العديد من الأسواق ، فقد تكون هناك حاجة إلى حسابات وأنظمة وساطة متعددة للوصول إليها. تسمح بعض الخدمات للمتداولين باستخدام واحد أو اثنين أو الثلاثة. على سبيل المثال ، لا تقدم Coinbase سوى العملة المشفرة ، لكن TradeStation و Interactive Brokers توفر العملات المشفرة والعملات الأجنبية وتداول الأسهم. قد لا يتمكنون من سحب عملاتهم المشفرة إلى محافظ العملات المشفرة أو الحصول على موقع آمن للاحتفاظ بمفاتيحهم الخاصة مرتبطة بعملاتهم المعدنية المميزة إذا كانوا يستخدمون برنامج استثمار لتداول العملات المشفرة. عمليات تبادل معينة للعملات المشفرة ، مثل Binance و Coinbase ، تمكنهم من سحب أموالهم الافتراضية إلى محفظة معماة. يمكنهم أيضًا سحب أموالهم الافتراضية ووضعها جميعًا في بطاقات خصم مسبقة الدفع مجهولة المصدر يمكن استخدامها لسحب النقود من أجهزة الصراف الآلي. يمكن للمتداولين تمويل وسحب الأموال باستخدام حسابات الفوركس بطريقة مألوفة: يمكنهم استخدام تحويلات المقاصة الآلية من خلال حساباتهم المصرفية ، والتحويلات البنكية ، والشيكات عبر الإنترنت ، وفي بعض الحالات ، بطاقات الائتمان.



تداول أزواج

هناك فرق آخر بين تداول العملات الأجنبية والعملات المشفرة وهو استخدام "أزواج التداول". على سبيل المثال ، إذا كانوا يريدون استبدال الدولار الأمريكي باليورو ، فيمكنهم رؤية سعر مقتبس قدره 1.20 دولار أمريكي. هذا يعني أن كل يورو يشترونه يكلف 1.20 دولار أمريكي. يشار إلى أزواج التداول التي يتألف منها الدولار الأمريكي باسم "أزواج العملات" ، بينما يشار إلى الأزواج التي لا تشتمل على الدولار الأمريكي باسم "أزواج العملات". نظرًا لأن بعض العملات المشفرة سيتم شراؤها فقط بعملات مشفرة أخرى ، فإن معرفة كيفية تداول الأزواج أمر ضروري لتنويع مقتنياتها من العملات المشفرة. يسمح هذا للمستثمرين بفحص القيمة النسبية للعملات والمراجحة بين أزواج التجارة.
ما هي أفكار المنظمين حول العملات المشفرة مقابل تداول الفوركس؟

وفقًا لكيفية تخصيص الأصل ، فإنه يخضع لقوانين ولوائح العديد من الهيئات التنظيمية في الولايات المتحدة وأماكن أخرى. تفتقر الولايات المتحدة حاليًا إلى مراقبة شاملة للعملات المشفرة ، وتعتمد بدلاً من ذلك على خليط من الرقابة الحكومية. على الرغم من زيادة شعبية فئة الأصول هذه ، إلا أن القواعد المتعلقة بكل شيء قد تأخرت. ومع ذلك ، فيما يلي بعض الحقائق الهامة المتعلقة بتنظيم العملات المشفرة:
• في عام 2014 ، صنفت لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) العملات الافتراضية للولايات المتحدة كسلعة. ستنظم CFTC العملات المشفرة إذا تم استخدامها في سياق معاملة مستقبلية أو إذا كان هناك دليل على الاحتيال أو التلاعب في التجارة بين الولايات ، وفقًا لهذا الحكم. تستخدم هيئة تداول السلع الآجلة قانون تبادل السلع لتنظيم العملات المشفرة (ECA).

• تفرض دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) ضرائب على أرباح رأس المال وخسائره على العملات المشفرة ، فقط ما لم تكن على أصول رأسمالية أخرى.

• لا تزال لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) تركز على إنفاذ قواعدها المتعلقة بعروض العملات الأولية غير المسجلة (ICOs) (ICOs).

• أطلقت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) طلبًا للحصول على معلومات حول الأصول الرقمية ، على الرغم من أنها لا تحمي ودائع البيتكوين للبنوك الأعضاء في الوقت الحالي.
راجع أيضًا: استثمر في المتداولين الأكثر نجاحًا. المزيد من التفاصيل.


• لا تغطي شركة حماية المستثمر في الأوراق المالية (SIPC) العملات المشفرة المخزنة في حسابات الوساطة في تداول الأسهم نظرًا لأنها غير مؤهلة باعتبارها "أمانًا" بموجب القسم 78lll من قانون حماية مستثمر الأوراق المالية (14).
ومع ذلك ، فإن العملات الأجنبية أو العملات التقليدية تلائم تعريفًا تنظيميًا أكثر صرامة من خلال تصنيفها على أنها سلع وأوراق مالية.



تداول البيتكوين في سوق الفوركس

يمكن للأفراد الإيداع والسحب والتداول على حساب قائم على البيتكوين ، وفقًا للعديد من شركات الفوركس. ولكن حتى مع ذلك ، نظرًا لأن العقود مقابل الفروقات (CFD) غير مسموح بها في الولايات المتحدة ، فإن استخدام هؤلاء الوسطاء يمكن أن يكون له آثار قانونية على الأمريكيين ، كما أن هيئة السلوك المالي (FCA) ، وهي الجهة التنظيمية المالية في المملكة المتحدة ، قد وفرت للمستثمر تنبيهات حول أنواع معينة من المنصات. ذكر وسطاء فوركس الآخرون أنه يمكنهم دمج تداول البيتكوين في منصاتهم ، ولكن مع ملاحظة أنهم لا يعتمدون بالفعل على BTC ويتداولون بعملات أخرى ، فمن غير المؤكد ما يفعلونه بخلاف السماح للمستهلكين بشراء وبيع البيتكوين في بورصات البيتكوين الحالية . "تداول البيتكوين يختلف عن التداول بالعملات الفورية." سيكون المستثمرون أكثر ملاءمة للتعامل مع البورصات القائمة على البيتكوين والتي يتم تداولها بعملاتهم الخاصة حتى تقوم منصات الفوركس بتحسين عروض البيتكوين الخاصة بهم. تتمتع هذه الشركات بفهم أكبر لسوق التداول ومعايير الأمان ، ومن المرجح أن تكون نفقات تداولها أقل. بعد زوال جبل Gox ، ادعت العديد من البورصات أنها عززت نماذجها من خلال ng المزيد من ميزات الأمان. Coinbase ، وهي بورصة بيتكوين تأسست في سان فرانسيسكو ، توسعت مؤخرًا إلى أكثر من 100 دولة. لا تزال Coinbase واحدة من أفضل الطرق الشائعة للاستثمار في البيتكوين. Coinbase عبارة عن محفظة تمكّن المستخدمين من تخزين البيتكوين وإنفاقه وشرائه وقبوله ، وفقًا لوصفه.

يجب على المستخدمين أولاً فتح حساب Bitcoin ثم إجراء تحويل الأموال إلى الحساب في كل مرة يرغبون فيها في شراء Bitcoin. نظرًا لأن Coinbase لا تخزن الأموال في حساباتها ، فإن كل عملية "تبادل" للدولار مقابل عملة البيتكوين تتطلب إجراءات أمنية إضافية. قد يستغرق شراء البيتكوين من ثلاثة إلى خمسة أيام ، مما يشير إلى أنها لا تعمل كمبادلة نقدية نموذجية. لا يزال بإمكانهم الشراء بسعر محدد ، مما يعني أن كل معاملة يتم إصلاحها قبل إرسال عملات البيتكوين إلى الحساب الفردي. كل حركة من الدولارات إلى البيتكوين أو العكس تحمل رسومًا ، والتي يتم حسابها بمعدل 4٪.

هل الفوركس سهل الاستخدام أكثر من تداول العملات المشفرة للقادمين الجدد؟



يجب أن يتعلم الوافدون الجدد في السوق المفردات الخاصة بذلك السوق ، بالإضافة إلى المخاطر التي سيتعرضون لها بشكل عام والمنصات التي سيتم التداول بها. يستخدم كل من الفوركس والعملات المشفرة كلمات قد تكون شاقة للمتداولين الجدد. قد يستغرق الأمر بعض الوقت لفهم مثل هذه الشروط. تختلف مخاطر العملات الأجنبية والعملات المشفرة اختلافًا طفيفًا. تعد مخاطر استخدام الكثير من الرافعة المالية أثناء تداول العملات الأجنبية السبب الأكثر شيوعًا لخسارة المتداولين للمال. غالبًا ما تكون طبيعة تقلب أسواق العملات المشفرة هي ما يؤذي المتداولين. نمت بورصات العملات المشفرة بشكل أفضل في إدارة منصاتها سهلة الاستخدام - نظرًا لتعلم المتداول اللغة المصاحبة - نظرًا للصعوبات النسبية المتمثلة في ضم مستهلكين جدد في الماضي.
عدد الأدوات المتاحة

سيوفر وسطاء الفوركس والعقود مقابل الفروقات المزيد من أدوات التداول التي يمكن الوصول إليها وفقًا للوسيط ، نظرًا لأنهم يسعون إلى أن يكونوا متجرًا شاملاً لاحتياجات المتداول. تحتوي بورصات العملات المشفرة أيضًا على عدد كبير من الأدوات ، على الرغم من أنها ليست بنفس قدر وسطاء الفوركس والعقود مقابل الفروقات.

مستويات الدخول

تتوفر المواد الصديقة للمبتدئين في كل من مواقع وكلاء تداول العملات الأجنبية والعملات المشفرة لمساعدة المتداولين المبتدئين. ابحث عن مناطق صديقة للمبتدئين أو موارد تعليمية على مواقع الويب.

رهانات التحوط

قد يسعى المتداولون إلى التحوط من مخاطرهم من خلال استخدام العقود الآجلة أو الخيارات أو المقايضات الدائمة ، بالاعتماد على وصولهم إلى أسواق معينة. يمكن للمستخدم الذي يحصل على أموال من عملة أصغر ، على سبيل المثال ، أن يرغب في تنويع مقتنياته من العملات المشفرة إلى عملات ذات رأس مال أكبر مثل Bitcoin أو Ethereum. من المحتمل أن يقلل المستثمرون من المخاطر عن طريق وضع ممتلكاتهم مقابل الفائدة أو تحويل أصولهم إلى عملة مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي. تقييم السيولة ، الذي يشمل تحليل نزاهة السوق وسرعة المعاملات وسيولة السوق ، هو أسلوب آخر للتحوط من مخاطر العملات المشفرة. هذا لتوفير وصول سريع للمتداولين إلى النقد من خلال السماح لهم بتبادل أصولهم مقابل النقد دون التعرض لخطر انزلاق الأسعار. على سبيل المثال ، إذا حصل تاجر فوركس على أموال بالبيزو المكسيكي ، فقد يرغب في التحوط من هذه المخاطر إذا انخفضت قيمة البيزو. نتيجة لذلك ، قد يقوم الأشخاص بتحويل بعض البيزو إلى دولارات أو التفكير في شراء عملة مشفرة.