كل ما تحتاج لمعرفته حول دخل الأسهم
كل من يدخل سوق الأسهم يأمل في تحقيق ربح. يعد سوق الأسهم أحد أفضل الطرق لكسب المال لأنه يدفع أكثر من الطرق الأخرى. يشعر معظم زوار سوق الأسهم بالفضول بشأن الأرباح اليومية. لكن الكثير منهم يفتقر إلى الكفاءة والخبرة. المتغيرات المحلية والدولية تؤثر على سوق الأسهم. هذه أحداث عشوائية لا يمكن لأحد التأثير فيها.
نظرًا لصعوبة التنبؤ بحركات السوق اليومية ، يحدد المتداولون المتمرسون أهدافًا ربح شهرية بدلاً من أهداف يومية. لا يمكن أن يكون كل يوم يومًا للتداول ، والمستثمر الذي يتداول كل يوم يخاطر بخسائر كبيرة. للتداول في الوقت الفعلي ، يجب على المستثمر التدرب أولاً على الورق أو في بيئة افتراضية.
الخيارات المختلفة لدخل سوق الأسهم
1. مكاسب وخسائر الاستثمار على المدى القصير
يتم تحقيق مكاسب رأس المال عندما يبيع المستثمر ورقة مالية بأكثر مما اشتراه لها. على سبيل المثال ، يمكن للمستثمر شراء أسهم بعشرة كهس وبيعها بخمسة عشر ألفًا بعد ثلاث سنوات. في هذه الحالة ، يكون ربح رأس المال 5 لكح ، والضريبة هي ضريبة أرباح رأس المال. لحساب مكاسب رأس المال ، يجب على المستثمر بيع حصته في السوق. قد يؤدي بيع الأسهم المتداولة علنًا في غضون عام بعد الشراء إلى تحقيق مكاسب أو خسارة مالية قصيرة الأجل. تحدث مكاسب رأس المال قصيرة الأجل عندما يتم بيع الأسهم بأكثر من سعر الشراء.
تخضع المكاسب الرأسمالية طويلة الأجل التي تزيد عن بيع الأسهم أو الوحدات الموجهة نحو الأسهم في صندوق مشترك لضريبة بنسبة 10٪ بموجب الميزانية المالية لعام 2018. سيفقد البائع أيضًا ميزة المقايسة. يجب أن تفي التحويلات التي تتم في 1 أبريل 2018 أو بعده بهذه المعايير.
2. الأسهم العادية
تقدم معظم الشركات أسهمًا عادية (تُعرف أيضًا باسم الأسهم العادية). تعتبر الأسهم العادية أكثر خطورة من الأسهم الممتازة لأنها يمكن أن تزيد قيمتها ودفع أرباح الأسهم. لديهم أيضًا حقوق التصويت ، مما يمنح المساهمين مزيدًا من السلطة على الشركة. تخول الحصة المشتركة لحاملها التصويت على المسائل التجارية ولكن ليس لأية حقوق إضافية. تحتوي العديد من فئات الأسهم المشتركة أيضًا على حقوق وقائية ، مما يسمح للمساهمين بشراء المزيد من الأسهم مع الاحتفاظ بنسب ملكيتهم الحالية.
3. الأسهم الممتازة
بينما لا يتمتع المساهمون المفضلون بالحق في التصويت ، إلا أنهم يتلقون معاملة خاصة. قد تشمل المعاملة التفضيلية أول ديبس على أرباح الأسهم أو توزيع أكبر للأصول في حالة الإفلاس. في حالة إفلاس الشركة ، قد يحصل المساهمون المفضلون على عائد أعلى من المساهمين العاديين. أيضًا ، يجب على حملة الأسهم الممتازة الحصول على أرباح قبل المساهمين العاديين. الإعسار / التصفية هو نفسه.
4. زيادة في قيمة الأسهم نتيجة الابتكار المؤسسي
أولاً ، قد يرتفع سعر سهم الشركة بسبب الابتكار أو النمو. إذا حدث هذا ، يجوز للمستثمر بيع حصته بسعر أعلى وجيب الفرق. عندما تجني الشركة المال ، يمكنها دفع أرباح الأسهم للمساهمين. لا تدفع كل شركة أرباحًا. يحتفظ بعض رواد الأعمال بالمال ويعيدون استثماره. تسمى هذه الأموال "الأرباح المحتجزة". تذكر أن سعر السهم قد ينخفض بأسرع ما يمكن أن يرتفع. يخسر العديد من المستثمرين المال عند شراء الأسهم.
5. تقدير رأس المال والجدوى الاقتصادية
قد يؤدي الاستثمار في الأسهم إلى مكاسب رأسمالية أو ارتفاع في قيمة رأس المال المستثمر (رأس المال). قد تقترب المكاسب على الأسهم من 100٪. ومع ذلك ، فإن نمو رأس المال غير مضمون. هناك دائمًا خطر أن تظل أسعار السوق أقل من أسعار الشراء.
6. توزيعات الأرباح
بصرف النظر عن المكاسب المالية ، قد يتوقع المستثمرون توزيعات الأرباح. تعتبر توزيعات الأرباح دخلاً للمساهمين (متلقي الأرباح) ويجب أن تخضع للضريبة وفقًا لذلك. في السابق ، كان متلقو الأرباح مسؤولون فقط عن 10٪ من مادة الـ دي.دي.تي إذا تم تجاوز التوزيع. وفقًا لميزانية 2020 ، يجب على المستلم دفع ضريبة الدخل بالمعدلات الحالية ، بغض النظر عن مبلغ الأرباح. يتم توزيع الأرباح على المساهمين كأرباح جزئية أو كاملة. في معظم الظروف ، توزع الشركة جزءًا من أرباحها وتحتفظ بالباقي للتوسع. يتم دفع توزيعات الأرباح لكل سهم. توزيعات الأرباح بنسبة 100٪ هي عندما تقرر الشركة دفع توزيعات أرباح قدرها 10 دولارات لكل سهم ، بغض النظر عن القيمة الاسمية للسهم.
كيف تستفيد من سوق الأسهم
1. تجنب حجم الأسهم
القاعدة الأولى لسوق الأسهم هي مراقبة الأسهم التي يتم تداولها في كثير من الأحيان أو عالية السيولة. الحجم يشير إلى عدد الأسهم المتداولة في اليوم. لتحقيق الربح ، يجب إغلاق الصفقة قبل انتهاء ساعة التداول. تحقق دائمًا بشكل شامل من الأسهم التي يخطط المستثمر للاستثمار فيها. بعد تكوين آراء الآخرين ، يجب على المستثمر تقييم الأسهم الأخرى. يجب ألا يتم الاستثمار في أسهم أو مؤشرات معينة إلا بعد الإقناع. قم بعمل قائمة من ثمانية إلى عشرة أسهم يرغب المستثمر في دراستها. قبل الاستثمار ، راقب أسعار الأسهم.
2. تجنب الجشع والخوف
في سوق الأسهم ، هناك خطيتان أساسيتان يجب تجنبهما. يؤثر الجشع والقلق بانتظام على قرارات المتداولين. من الأفضل أن يتجاهل المستثمر هذه pالعوامل النفسية عند الاستثمار. يمكنهم في بعض الأحيان حث المتداولين على قضم أكثر مما يمكنهم مضغه. من الأهمية بمكان التركيز على عدد قليل من المشاركات والموقف الوحيد حولها.
لا يمكن للمتداول أن يربح يوميًا. محاولة مطاردة هذا الوهم يمكن أن تؤدي فقط إلى خيبة الأمل. خيار المستثمر الوحيد عندما تكون الرياح ضده هو أن يسجل خسارة. يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالقيود مثل المتداولين خلال اليوم.
3. نقاط دخول / خروج متسقة
دعونا الآن نحلل المعيارين اللذين سيضاعفان فرص المستثمر أربع مرات في تحقيق ربح. إن تحديد نقاط الدخول والخروج في التداول هو الإجابة على "كيف تربح يوميًا من سوق الأسهم". هذه هي الركيزتين الرئيسيتين لسوق الأسهم يجب أن يفهم التجار والمستثمرون هذه الأشياء. فقط بعد ذلك يمكن أن يفكر الاستثمار في تحقيق ربح.
قبل شراء السهم ، حدد نقطة الدخول والسعر المستهدف. هدف السعر هو القيمة السوقية العادلة للسهم بالنظر إلى تاريخه والأرباح المتوقعة. إذا تم تداول السهم بأقل من سعره المستهدف ، فهذا وقت رائع للشراء ، حيث سيرتفع السهم إلى السعر المستهدف أو يتجاوزه. كما أن وجود نقطة دخول وخروج محددة يمنع المستثمرين من بيع الأسهم بعد وقت قصير من تحقيق مكاسب طفيفة في السعر.
4. أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر
وقف الخسارة أمر حيوي في سوق الأسهم. أمر وقف الخسارة يحد من خسارة المستثمر. يمكن لأوامر وقف الخسارة أن تساعد المستثمر على تقليل الخسائر ، وبالتالي يجب استخدامها كثيرًا. أوامر وقف الخسارة ضرورية للمتداولين خلال اليوم لتجنب الخسائر الكارثية. يجب أن يكون وقف الخسارة متناسبًا مع الهدف. يجب تعيين وقف الخسارة للمبتدئين عند 1٪.
5. اتبع الاتجاه
في سوق الأسهم ، يعتبر اتباع الاتجاه هو أفضل استراتيجية. كم مرة يحدث انعكاس الاتجاه في يوم واحد؟ تؤدي قرارات التداول القائمة على إمكانية انعكاس الاتجاه في بعض الأحيان إلى مكافآت ، ولكن ليس دائمًا. السوق ، مثل الحياة ، لا يمكن التنبؤ به بدقة. حتى عندما تشير جميع المؤشرات الفنية إلى سوق صاعد ، فمن الممكن حدوث انخفاض. ليس من غير المألوف أن تكون المكونات موحية فقط. إذا بدأ السوق في الاتجاه المعاكس لتوقعات المستثمر ، فمن الأفضل الخروج وتجنب المزيد من الخسائر.
6. استخدم الهامش بحذر
يتجاهل العديد من المستثمرين الهامش ، والذي قد يكون سلاحًا قويًا عند استخدامه بشكل صحيح. يعد استخدامه لشراء الأسهم التي تدفع أرباحًا بعد الركود فكرة رائعة. الهامش هو عملية اقتراض المال من وسيط لشراء الأسهم (يشار إليه أيضًا بقرض الهامش). تذكر أنه عندما يستخدم المستثمر الهامش ، فإنه يقوم بالمضاربة. يعد شراء 100 سهم من حصة توزيع الأرباح بأموال الفرد فكرة جيدة ، ولكن القيام بذلك على الهامش يزيد من المخاطر.
لاحظ عبارة "حصة توزيع الأرباح" و "بعد تصحيحها". تهدف كلتا الكلمتين إلى مساعدة المستثمر على وضع استراتيجية أفضل للهامش. تتطلب أعمال الوساطة أن يكون لدى المستثمر ما يكفي من "ضمانات الأسهم" قبل استخدام الهامش. يعد استخدام الرافعة المالية عندما يرتفع السهم ثم ينخفض أمرًا خطيرًا ، ولكن استخدام الهامش لشراء السهم بعد انخفاض كبير يعد أكثر أمانًا.
7. شراء خيارات الاتصال
خيار الشراء هو رهان قصير المدى على تقدير أحد الأصول (مثل حصة في ETF). شراء خيارات الشراء هو تخميني. مع الأخذ في الاعتبار أن خيار الشراء هو مشتق له عمر محدود ، فقد تنتهي صلاحيته بلا قيمة. يتمتع خيار الشراء بميزة كونه رخيصًا للشراء وسيارة رخيصة في أسفل سوق الأسهم (السوق الهابطة). هذا هو المكان الذي قد تساعد فيه غرائز المتداول المتضاربة. من المفيد المراهنة على استرداد سعر السهم إذا كانت الشركة تتمتع بصحة جيدة (مبيعات جيدة ، وأرباح ، وما إلى ذلك).
8. اكتب خيار استدعاء مغطى
من خلال كتابة مكالمة مغطاة ، يلتزم المستثمر ببيع الأسهم للمشتري (أو حامل) خيار الشراء الذي كتبه بسعر معين. يتم تعويض المستثمر (يشار إليه بعلاوة الخيار). عند انتهاء صلاحية خيار الشراء ، يحتفظ المستثمر بكل من الحصة والإيرادات التي حققها.
قد تؤدي كتابة خيارات الاتصال المغطاة إلى تعزيز العائد على استثمار الأسهم بنسبة تصل إلى 5٪ أو 7٪ أو حتى 10٪ ، اعتمادًا على ظروف السوق. يتمثل عيب كتابة المكالمة المغطاة في أن المستثمر قد يضطر إلى بيع حصته بسعر إضراب الخيار ، مما يؤدي إلى مصادرة إمكانية الربح من ارتفاع الأسعار. عند القيام بخيار الشراء المغطى بشكل صحيح ، يكون إستراتيجية خالية من المخاطر تقريبًا.
فوائد سوق الأسهم
1. الأسهم تسمح للأفراد بالمشاركة في الأعمال التجارية
وجود أسهم يسمح للفرد بالمشاركة في الأعمال التجارية. عندما يشتري أحد المساهمين حصة ، فإنه يمتلك جزءًا من أصول الشركة وأرباحها. يمكن لأي شخص أن يكون شريكًا في ملكية شركة (ويشترط القانون ذلك). للمساهم الحق في أصول الشركة. من ناحية أخرى ، لا يمكن تصور مطالبات الأصول إلا في حالة الإفلاس. بعد كل شيء ، يتم دفع الدائنين ، ويتم إعطاء أي أصول متبقية للمساهمين. في هذه الحالة ، يتم الدفع للدائنين أولاً ، ولكن قد لا يتم تعويض المستثمرين في الأسهم إذا لم تكن هناك أصول متاحة للوفاء بالالتزام.
2. قوة التصويت
يمكن للمساهمين أيضا التصويت لصالح ميتغير الارتباط إذا أسيء التعامل مع الشركة. يتم نشر هذه المعلومات. قد يفرض المستثمرون أو المساهمون تغييرات في الإدارة أو استراتيجية الأعمال إذا كانوا يعارضون أهداف الشركة الحالية أو المستقبلية.
3. المساهمون غير مسؤولين عن خسائر الأعمال
أخيرًا ، فإن امتلاك أسهم في شركة يحد من ملكية الفرد. في حالة الإفلاس ، لا يتحمل المساهمون المسؤولية الشخصية.
عيوب سوق الأسهم
1. الأسهم هي رهان محفوف بالمخاطر
الأسهم هي رهان محفوف بالمخاطر. نظرًا لأن الأسهم تتفوق عادةً على الاستثمارات الأخرى ، فإنها تحمل مستوى أعلى من المخاطر ، ويرجع ذلك في الغالب إلى تقلبات السوق. في حين أن استخدام الأسهم كمقامرة قصيرة الأجل قد يوفر مكافآت كبيرة ، إلا أنه ينطوي أيضًا على مخاطرة. تقدم الأسهم أفضل عائد. ينطوي الاستثمار في الأسهم على مخاطر أكبر من الأصول الأخرى بسبب ارتفاع معدل العائد. الاستثمار هو عملية تجميع الثروة للتقاعد. يحتاج الشخص إلى مكاسب رأس المال من استثمارات الأسهم.
2. الأسهم تستغرق وقتًا لتقدير قيمتها
تكتسب الأسهم قيمة بمرور الوقت. من النادر أن يخسر المستثمر أمواله في سوق الأسهم مع وجود ما يكفي من الوقت والتنويع (شراء الأسهم عبر الاقتصاد). المستثمرون الذين نفد صبرهم والذين ليس لديهم محفظة متنوعة بشكل جيد يخاطرون بخسارة أموالهم في سوق الأسهم. ليس هناك ما يضمن ارتفاع سعر السهم. بعد شراء الأسهم بسعر 50 دولارًا خلال الاكتتاب العام ، قد يكتشف المستثمر أن الأسهم قد انخفضت إلى 20 دولارًا بسبب ضعف أداء الشركة.
3. تأثير تقلبات السوق على أسعار الأسهم
الأسواق تنهار. بينما شهد سوق الأسهم انخفاضات مخيفة ، فقد تعافى دائمًا إلى أعلى مستوى سابق له ثم تجاوزه. لكن في بعض الأحيان (كما حدث أثناء الأزمة المالية 2008-2009) ، يستغرق الأمر وقتًا أطول قليلاً!
استنتاج
في حين أن عوائد الأسهم جيدة ، فإن تحقيق ربح يومي باتباع النصائح المذكورة أعلاه يمكن أن يكون مجزيًا. يمنح سوق الأسهم المستثمر المزيد من النفوذ ، ويزيد من العوائد اليومية. قد يكون سوق الأسهم هو الخيار الأفضل للمستثمرين الباحثين عن أرباح يومية. الرضا سيوصلك بعيدًا كمتداول خلال اليوم. في سوق الأسهم ، يتشابك الربح والخسارة. لكسب المال ، يجب أن يكون المستثمر على استعداد لقبول الخسائر. إنه جزء من سوق الأسهم. على الرغم من ذلك ، فإن تحقيق دخل ثابت من سوق الأسهم ليس مستحيلًا إذا استثمر المستثمر الوقت والجهد الكافيين في تعلم المهارات وتطويرها.
