هل يعد كونك متداولًا نمطيًا أمرًا سيئًا؟
إذا كنت تفكر في أن تصبح متداولًا يوميًا عاديًا ، فقد أجريت بالتأكيد بعض الدراسات الأولية حول هذه المشكلة. ضع في اعتبارك إمكانية قيامك ببعض محاكاة التداول الورقي للممارسة ، وأنت واثق من فهمك لبعض الصعوبات التي تأتي مع التداول بالرافعة المالية.
دعونا نناقش اللوائح الخاصة بالتداول اليومي بالنمط. سيساعدك فهم لوائح نمط المتداول اليومي (PDT) على تجنب العقبات لاحقًا في عملية التداول. قبل بدء التداول اليومي ، من الضروري أن تفهم بدقة نوع الإجراء الذي يحدد التجارة اليومية ، حتى إذا كنت لا تنوي الانخراط في التداول اليومي على أساس منتظم.
دعنا نستعرض ما يجب أن تكون على دراية به وما يجب عليك تجنبه.
لنبدأ ، ما هي التجارة اليومية؟
المتداولون اليوميون هم أولئك الذين يبدأون ويغلقون صفقات على أداة مالية في نفس اليوم من أجل الاستفادة من تحركات الأسعار في ذلك الأصل المالي. على سبيل المثال ، لنفترض أنك أنشأت مركزًا جديدًا في سهم معين في الساعة 9 صباحًا وأغلقت نفس المركز في نفس السهم في الساعة 3 مساءً. اليوم التالي. كنت قد انتهيت للتو من نشاط التداول ليوم واحد. نادرًا ما يحتفظ المتداولون النهاريون بمراكزهم لأكثر من بضع ساعات في كل مرة. ونتيجة لذلك تم تطوير مصطلح "المتداول اليومي".
عندما تحدث تقلبات طفيفة في الأسعار ، يستخدم المتداولون اليوميون مجموعة واسعة من أساليب التداول قصيرة الأجل للاستفادة من هذا التحول. قد يلجأون إلى التداول بالهامش لزيادة الرافعة المالية من وقت لآخر. يحاول المتداولون اليوميون غالبًا الاستفادة من السوق إما عن طريق شراء ورقة مالية بعد زيادة قيمتها أو بيعها على المكشوف إذا كانوا يعتقدون أن السهم سينخفض في المستقبل. بعبارة أخرى ، فهم يراهنون على الأسهم.) يحاول المتداولون النهاريون الاستفادة من تقلبات السوق من أجل الحصول على ميزة ، بغض النظر عما إذا كان السوق يرتفع أم ينخفض.
إذن ، ما هو بالضبط نمط التاجر اليومي؟
من المعروف أن المتداولين اليوميين الذين يستخدمون الهامش (زيادة الرافعة المالية) بحساب واحد يقومون بأربع تداولات يومية (أو أكثر) في خمسة أيام عمل في بعض الأحيان. نتيجة لذلك ، يجب على أعمال الوساطة الخاصة بهم تعيين حسابهم على أنه حساب المتداول اليومي النموذجي إذا كان عدد الصفقات اليومية يشكل أكثر من 6 في المائة من إجمالي معاملاتهم في حساب الهامش خلال نفس فترة الخمسة أيام.
هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) هي المسؤولة عن لوائح PDT (FINRA). وفقًا لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 25000 دولار في حساب الوساطة الخاص بك قبل بدء التداول اليومي في أي يوم معين. إذا انخفض رصيد حسابك عن الحد الأدنى البالغ 25000 دولار ، فلن تتمكن من التداول اليومي حتى تقوم بتجديد رصيد حسابك بالحد الأدنى البالغ 25000 دولار. يمكنك إجراء العديد من المعاملات كما تريد طالما أن رصيد حسابك هو 25000 دولار أو أكثر نقدًا والأوراق المالية المؤهلة.
راجع أيضًا: اكتشف الإمكانيات اللانهائية للتداول عبر الإنترنت مع وسيط موثوق. نضم الان!
قواعد التداول وأمثلة على نمط التداول اليومي
تم فرض قيود التداول اليومي على النمط من قبل المنظمين من أجل منع المتداولين المبتدئين من التداول برافعة مالية مفرطة. لا تحظر إرشادات هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) التداول ؛ بدلاً من ذلك ، فهي تساعد في حماية المتداولين من الإفراط في الاستدانة ومن التعرض لخسائر كبيرة. يرجى مراجعة مبادئ نمط التداول اليومي (PDT) والأمثلة للتأكد من فهمها جيدًا.
ما هي قواعد وأنظمة PDT؟
بمجرد أن يتم تصنيفك كمتداول يومي نمط ، يجب أن تحتفظ برصيد أدنى قدره 25000 دولار في حساب الوساطة الخاص بك في جميع الأوقات. ومع ذلك ، يمكنك استخدام مزيج من النقد والأوراق المالية المؤهلة للحصول على إجمالي أصولك حتى حد 25000 دولار. بمجرد أن تنخفض حقوق الملكية الخاصة بك بمقدار سنت واحد أقل من 25000 دولار ، تضطر إلى التوقف عن التداول اليومي حتى يصل رصيد حسابك إلى المستوى المناسب مرة أخرى.
غالبًا ما يقوم الوسطاء بإغلاق الحسابات بمجرد كسر هذه القاعدة ، على الرغم من أن طول فترة الإغلاق تختلف من وسيط إلى آخر. كل شيء يعتمد على المعايير المحددة التي وضعها الوسيط.
ماذا لو كنت مجرد متداول يومي غير رسمي ولا يكسب قوته من ذلك؟ يجب عليك الالتزام بنفس متطلبات الهامش مثل المتداولين الآخرين الذين لا يتداولون على أساس يومي. علاوة على ذلك ، من أجل الشراء بالهامش وتلبية متطلبات الهامش الأول للائحة T ، يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 2000 دولار نقدًا في متناول اليد. هذا يعني أنه يجب أن يكون لديك 50 في المائة من مبلغ الشراء بالكامل ويجب أن تحتفظ بما لا يقل عن 25 في المائة من مركز حقوق الملكية في حساب الهامش الخاص بك على أساس مستمر للتأهل. عند التداول اليومي ، ستخضع أيضًا لغرامات إذا لم تفي بمتطلبات الهامش التي حددتها البورصة.
أمثلة على التداول بالنمط اليومي
انظر عن كثب إلى ما يجري الآن. يمثل كل من الأمثلة التالية تداولًا يوميًا:
الآن ، دعنا نلقي نظرة على مثال لكيفية الحصول على "labeled "كمتداول نمطي في سياق مختلف. ضع في اعتبارك السيناريو التالي: تقوم بإنشاء حساب تداول بقيمة 10000 دولار.
نظرًا لأن لوائح PDT تنص على أنه لا يمكنك إجراء أربع معاملات أو أكثر في فترة خمسة أيام عمل ، يجب عليك الانتظار حتى يوم الاثنين التالي للتداول مرة أخرى لتجنب أن يُطلق عليك اسم متداول نمط اليوم (PDT). من ناحية أخرى ، يمكن بيع الفوائد الحالية طالما لم يتم شراؤها في نفس اليوم.
راجع أيضًا: استثمر في المتداولين الأكثر نجاحًا. المزيد من التفاصيل.
لقد تم تصنيفي على أنه PDT. ماذا حدث بعد ذلك؟
عند تلقي إشعار بأن حسابك قد تم تحديده لانتهاكه لوائح PDT ، إذا كان لديك أقل من الحد الأدنى لمتطلبات حقوق الملكية PDT ، فيجوز للوسيط الخاص بك إصدار نداء هامش لتغطية الفرق (نوع من العقوبة). سيكون أمامك خمسة أيام عمل من تلك اللحظة لإيداع الأموال في حسابك من أجل الوفاء بالموعد النهائي. إذا لم يتم تلبية المكالمة ، فقد تواجه قيودًا على التداول ، ولكن ليس التعليق ، من أجل التعويض.
بالإضافة إلى ذلك ، إذا لم تلب نداء الهامش في غضون خمسة أيام عمل ، فقد يضعك الوسيط في حالة حساب مقيد نقديًا لمدة 90 يومًا حتى يصل رصيد حسابك إلى 25000 دولار ، وعندها سيتم إغلاق حسابك.
التداول على الهامش لهذا اليوم
التداول اليومي على الهامش هو نوع من التداول يحدث على مدار اليوم. عندما يتعلق الأمر بالتداول اليومي ، فإن الهامش مهم حقًا. ولكن ما هو هامش الأمان على وجه التحديد؟ حساب الهامش هو نوع من أنواع حسابات الوساطة التي يقرضك الوسيط الخاص بك من خلالها المال لكي تحصل على الأسهم بنفسك.
في العالم المالي ، تُعرَّف الرافعة المالية بأنها قدرة كمية قليلة من المال على التأثير على أصل أكثر تكلفة أو مجموعة أصول. عندما يتعلق الأمر بالتداول والاستثمار ، فإن الرافعة المالية لديها القدرة على مضاعفة قدراتك. إذا كنت بارعًا وقادرًا على الكسب أثناء التداول ، فقد تساعدك الرافعة المالية (الهامش) على تحقيق مكاسب أسرع و / أو بأعداد أكبر. ومع ذلك ، فإن العكس صحيح أيضًا ، ومن الأهمية بمكان أن تكون على دراية بالمخاطر المرتبطة بالتداول على الهامش. من الأرجح أنك إذا لم تكن ماهرًا فسوف تتكبد خسائر تجارية عاجلاً وبكميات أكبر.
نمط التداول اليومي لديه القدرة على توفير الفوائد
قد يكون الحفاظ على الحد الأدنى للرصيد المطلوب البالغ 25000 دولار أمرًا مفيدًا لمجموعة متنوعة من الأسباب ، بما في ذلك ما يلي:
• يوفر لك الحماية كمتداول مبتدئ. تتخلى نسبة كبيرة من المتداولين اليوميين عن التداول اليومي لأنهم يخسرون المال. إذا لم يكن لديك ما يكفي من المال للتداول أكثر مما تسمح به قواعد التداول اليومي ، فإن قاعدة PDT توفر لك وقتًا إضافيًا للتعرف على الأسواق.
• لديك خيار الاقتراض الإضافي. عندما يتعلق الأمر بتداول الأسهم ، يمكنك الوصول إلى حوالي ضعف بدل الهامش المعتاد. يُشار إلى هذا بالقوة الشرائية للتداول اليومي ، وهذا يعني أن لديك القدرة على اقتراض ما يصل إلى 75٪ من تكلفة الأصول التي تتداولها على أساس يومي. يجوز لغالبية المشترين اقتراض 50٪ فقط من إجمالي سعر الشراء.
انظر أيضًا: اكسب بدون أي مخاطر ولا يلزم الإيداع الآن!
بدلاً من ذلك ، قد ترغب في التفكير في التداول طويل المدى ، مما يعني أنك تحافظ على مركزك مفتوحًا لأكثر من يوم. قد ترغب أيضًا في التفكير في التداول قصير الأجل أو الاستثمار طويل الأجل كبدائل. يعد تحديد مزايا وعيوب خطة قصيرة الأجل (تداول) واستراتيجية طويلة الأجل موجهة نحو إدارة وربما بناء الثروة في الأسواق ، والتي غالبًا ما تستخدم طريقة الشراء والاحتفاظ ، أمرًا بالغ الأهمية (الاستثمار).
الرافعة المالية هي سيف ذو حدين يمكن استخدامه بفعالية
على الرغم من حقيقة أنك قد تواجه فوائد كبيرة من استخدام حساب تداول يومي للنمط للوصول إلى هامش أكبر ، فمن الأهمية بمكان ملاحظة أنك قد تخسر المال أيضًا.
في الواقع ، عندما تتداول يوميًا بأموال مقترضة ، فإنك تخاطر بخسارة أموال أكثر مما وضعته في البداية. قد يستلزم انخفاض قيمة الأسهم التي حصلت عليها الحاجة إلى أموال إضافية من أعمال الوساطة الخاصة بك من أجل الحفاظ على حصتك. إذا لم يحصل الوسيط الخاص بك على تدفق نقدي إضافي بشكل عاجل ، فقد يضطر إلى تصفية الأسهم الخاصة بك. من الممكن الحصول على نفس النتيجة مع مركز قصير للأسهم ، مما يؤدي إلى خسائر لا حدود لها.
نظرًا لحقيقة أن النفقات قد تتراكم بسرعة ، يجب عليك تتبع هذه النفقات وتنظيمها.
خاتمة
الشروع في العمل التجاري اليومي. إذا كنت لا تفهم كيفية حساب تداولاتك اليومية بشكل صحيح ، فمن السهل أن تفقد مسار عدد تداولاتك اليومية على مدار اليوم. إذا كنت غير قادر على الحفاظ على الحد الأدنى المطلوب من مستوى رأس المال البالغ 25000 دولار ، فيجب عليك توخي الحذر الشديد عندما يتعلق الأمر بعدد المعاملات التي تجريها.
كما هو الحال غالبًا ، قبل الالتزام بإستراتيجية استثمار جديدة أو أسلوب تداول جديد ، من الضروري إجراء دراسة شاملة. خذ الوقت الكافي لتعرف على الأدوات التي توفرها الوساطة الخاصة بك لمساعدتك في التحكم في تداولك - على سبيل المثال ، ترسل منصة Ally Invest رسالة تحذير إذا حاولت تنفيذ صفقة اليوم الثالث. سواء كنت متداولًا متمرسًا أو بدأت للتو في التداول الورقي ، فمن المهم أن تستمر في صقل قدراتك الاستثمارية وأن تكون على اطلاع دائم بالتداول اليومي.
