ما هو غسيل الاموال ؟

[one12]

ما هو غسيل الاموال وكيف يضر باقتصاد الدول ؟

[Midoo55]

جرائم غسل الأموال لها آثار سلبية فمن الناحية الاقتصادية لا يقف خطر هذه الجريمة عند الأموال التى فقدها المجتمع نتيجة ممارسة الجرائم الأصلية أو التى فقدها نتيجة عدم مصادرة أموال هذه الجرائم بل أيضاً لامتداد هذا الفقد إلى كافة المراحل المتتابعة التى تتم خلالها جريمة غسل الأموال ففى كل مرحلة تحددت عمليات إفقاد للقيمة المضافة الحقيقية للاقتصاد القومى حيث يتم ممارسة أعمال غير مطلوبة لا يحتاج إليها الاقتصاد بالفعل وكذا وجود منافسة غير شريفة للمشروعات القائمة على الأموال المشروعة الهادفة إلى تحقيق إنتاج فعلى مستمر وطويل الأجل مما يعوق خطط التنمية ويؤدى إلى توقف هذه المشروعات وما يترتب على ذلك من آثار اقتصادية وتفاقم مشكلات البطالة
وفى النهاية تؤدى إلى فقد سيولة الاقتصاد سواء من العملة المحلية أو العملات الأجنبية التى تلتهم الاحتياطى الخاص بها مع كل عملية غسل دولى أو محلى يترتب عليها إجراء تحويلات للخارج مما يترتب الضغط على موارد الدولة من النقد الأجنبى وإيجاد علاقات غير متوازنة وغير عادلة لأسعار الصرف

[Meno69]

السلام عليكم و رحمة الله و بركاتة اخى الكريم ان مصطلح غسيل الاموال يعرف بالحصول على اموال بشكل غير قانوى
لدمجها او عمل مشروع بها بشكل قانوى بحيث يختفى مصدر الحصول على هذه الاموال و بالطبع فان هناك العديد من
الانشطة الغير تجارية التى تكون سبب فى عمل اموال و ارباح بعيدة عن الاقتصاد و بشكل غير قانوى مثل تجارة المخدارات
و السلاح و غيرها من الانشطة الغير معترف بها قانونا و مثل هذه الاموال تضر بالاقتصاد بالدرجة الاولى لان مصدها
اصلا غير مرصود للدولة و بالتالى فلن يستفاد منها الاقتصاد فى شئ و على العكس سوف يضار منها بشكل كبير فلا يتم
تحصل الرسوم ولا المقررات الضريبية منها .

[amrelkomy]

غسيل الاموال هي العملية التي يتم من خلالها تحويل الأموال أو الأصول الغير قانونية إلى أموال و أصول قانونية بشكل ظاهرية. تأتي الأموال من تهريب المخدرات و التهرب من الضرائب و تهريب الأشخاص و السرقات و التجارة بالسلاح و الممارسات الفاسدة و غيرها من الأنشطة الغير قانونية. من خلال غسيل هذه الأموال الغير قانونية، يكون دور و قوة المجرمين أقوى بكثير. المرحلة الأولى من عملية غسيل الاموال يتم فيها إدخال الأموال أو الأصول الغير قانونية إلى النظام المالي. المرحلة الثانية يتم فيها تحريك و إخفاء هذه الأموال و الأصول لإخفاء أصولها. يمكن أن يتم إخفاء الأموال في النظام المالي من خلال شبكة من العمليات المعقدة. المرحلة الثالثة من العملية يتم فيها تطهير الأموال و إعطائها المظهر القانوني في النظام المالي، و جعلها متوفرة للإستثمار أو الإنفاق.

المجرمون الذين يقومون بالحصول على هذه الأموال بحاجة إلى إدخالها في الأنظمة المالية القانونية من دون إثارة الشكوك. تحويل الأموال إلى أشكال أخرى يجلعها أكثر إستخداما. كما أنها تضع مسافة بين الأنشطة الإجرامية و هذه الأموال. "غسيل الاموال" هو الإسم الذي يطلق على العملية التي يتم من خلالها إعطاء الأموال المكتسبة بطرق غير قانونية مظهر كونها مكتسبة بشكل قانوني

[Yasmin5000]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته
غسيل الاموال
بطلق عليه مُسمّى تبييض الأموال بأنّه عمليّةُ تحويل كميّات كبيرة من الأموال التي تمَّ الحصول عليها بطُرقٍ غير قانونيّة إلى أموالٍ نظيفةٍ وقابلة للتّداول في النّشاطات العامّة. ويُعرفُ غسيل الأموال أيضاً بأنّهُ طريقةٌ تُستخدَمُ لإخفاءِ وتغطية المصادر التي يتمُّ من خلالها كسب الأموال؛ من خلال استخدام وسائلَ استثمارٍ غير مشروعة، ومن ثم تُستثمرُ أرباحها في نشاطاتٍ مشروعةٍ وقانونيّة
يُعتبرُ غسيل الأموال من الجرائم التي يُعاقبُ عليها القانون؛ بسبب تأثيرها السلبيّ على الاقتصاد الخاصّ بالدّول؛ حيثُ تتيحُ هذه الجريمة للمُجرميّن إمكانيّة التصرّف بالأموالِ المغسولة وتوظيفها في مجموعةٍ من النّشاطات العامّة عن طريق إخفاء مصادرها غير المشروعة، كما تُساعدهم في التوسّعِ في أعمالهم غير القانونيّة وكسب المزيد مِنْ هذه الأموال.

[kareemeldakrory]

غسيل الاموال بطريقة بلدى انه

يقوم مثلا اصحاب المخدرات والعمليات المشبوهة بتحويل فلوسهم الحرام دى الى مصدر مشروع شركة مثلا او اسثمار فى الفوركس او وديعة فى بنك عشان تبقى الفلوس شرعى وعروف ان مصدرها التجارة او الاستثمار

[mohammedbash]

غسيل الاموال او ما يطلق عليه مسمى تبيض الاموال بأنه عملية تحويل كميات كبيرة من الاموال التي تم الحصول عليها بطرق قانونية الي اموال نظيفة وقابلة للتداول في النشاطات العامة ويعرف غسيل الاموال ابضا بأنة طريقة تستخدم لاخفاء وتغطية المصادر التي يتم من خلالها كسب الاموال ومن خلال استخدام وسائل استثمار غير مسروعة ومن ثم تستثمر ابراحها في نشاطات مشروعة وقانونية


ويعتبر غسيل الاموال من الجرائم التي يعاقب عليها القانون بسبب تاثيرها السلبي على الاقتصاد الخاص بالدول حيث تتيح هده الجريمة للمجرمين امكانية التصر بالاموال المغسولة وتوظيفها في مجموعة من النشاطات العامة عن طريق إخفاء مصادرها غير المشروعة كما تساعدهم في التوسع في اعمالهم الغير قانونية وكسب المزيد من الاموال

[tazi larbi]

لسلام عليكم اخي الفاضل غسيل أو تبييض الأموال جريمة اقتصادية تهدف إلى إضفاء شرعية قانونية على أموال محرمة، لغرض حيازتها أو التصرف فيها أو إدارتها أو حفظها أو استبدالها أو إيداعها أو استثمارها أو تحويلها أو نقلها أو التلاعب في قيمتها إذا كانت متحصلة من جرائم مثل زراعة وتصنيع النباتات المخدرة أو الجواهر والمواد المخدرة وجلبها وتصديرها والاتجار فيها، واختطاف وسائل النقل، واحتجاز الأشخاص وجرائم الإرهاب وتمويلها، والنصب وخيانة الأمانة والتدليس، والغش، والفجور والدعارة، والاتجار وتهريب الأثار، والجنايات والجنح المضرة بأمن الدولة من جهة الخارج والداخل، والرشوة، واختلاس المال العام والعدوان عليه، والغدر، وجرائم المسكوكات والزيوف المزورة والتزوير. ويعتبر غسيل وتبيض الاموال من اكبر الطرق خطر على اقتصادات العالم لانه يلتهم كل العملة ويضع اماكن لتحكم في اقتصاد العالمي لاناس ربما لا يفقهون شئ سوى انهم يملكون مال وهذا اكبر خطر اتمنى لكم النجاح والله الموفق

[hamadasalama]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته مصطلح غسيل الاموال هو عبارة عن استخدام تقنيات لتحويل الاموال او المستندات النقدية التي مصدرها أنشطه غير قانونيه ( مثل السرقة أو الاحتيال أو تجارة المخدرات أو المقامرة غير شرعية وغيرها من الجرائم والمخالفات ) الى اموال واستثمارات يبدو انها قانونية , وذلك من أجل إخفاء مصدر هذه الأموال وحقيقة ملكيتها.لذلك عند التداول بسوق العملات الفوركس لابد من البحث جيدا عن شركه الوساطه التي نتعامل معها وهل هي تحرص على تنفيذ عملية السحب بالشفافية التامة وبنفس الطريقة التي تم الايداع من خلالها . أي انه في حال تم الايداع بواسطة بطاقة ائتمان فسيتم التحويل على نفس البطاقة التي تم الايداع منها , اما في حال تم الايداع من خلال حوالة بنكية فسيتم التحويل إلى نفس الحساب البنكي الذي تم الايداع من خلاله . اما في حا ان الايداع تم بطرق الكترونية اخرى مختلفة فسيتم التحويل على نفس الطريقة ونفس الحساب المودع منه , أما بالنسبة للأرباح فسيتم تحويلها بحوالة بنكية إلى حساب بنكي باسم العميل كما وان التحويل سيتم الى نفس الدولة التي تم الايداع منها .

[abutalia]

بسم الله الرحمن الرحيم والصلاه والسلام علي سيدنا محمد وبه نستعين كلنا عارفين ونسمع عنة مصطلح غسيل الاموال وهو ان شركه بتداري اعمالها المشبوهه في صوره مشروع اخر شرعي وغسيل الاموال هي العملية التي يتم من خلالها تحويل الأموال أو الأصول الغير قانونية إلى أموال و أصول قانونية بشكل ظاهرية. تأتي الأموال من تهريب المخدرات و التهرب من الضرائب و تهريب الأشخاص و السرقات و التجارة بالسلاح و الممارسات الفاسدة و غيرها من الأنشطة الغير قانونية. من خلال غسيل هذه الأموال الغير قانونية، يكون دور و قوة المجرمين أقوى بكثير. المرحلة الأولى من عملية غسيل الاموال يتم فيها إدخال الأموال أو الأصول الغير قانونية إلى النظام المالي. المرحلة الثانية يتم فيها تحريك و إخفاء هذه الأموال و الأصول لإخفاء أصولها. يمكن أن يتم إخفاء الأموال في النظام المالي من خلال شبكة من العمليات المعقدة. المرحلة الثالثة من العملية يتم فيها تطهير الأموال و إعطائها المظهر القانوني في النظام المالي، و جعلها متوفرة للإستثمار أو الإنفاق.
المجرمون الذين يقومون بالحصول على هذه الأموال بحاجة إلى إدخالها في الأنظمة المالية القانونية من دون إثارة الشكوك. تحويل الأموال إلى أشكال أخرى يجلعها أكثر إستخداما. كما أنها تضع مسافة بين الأنشطة الإجرامية و هذه الأموال. "غسيل الاموال" هو الإسم الذي يطلق على العملية التي يتم من خلالها إعطاء الأموال المكتسبة بطرق غير قانونية مظهر كونها مكتسبة بشكل قانوني.

[shaheer]

غسيل أو تبييض الثروات جناية اقتصادية تهدف إلى إضفاء شرعية قانونية على مبالغ مالية محرمة لغرض حيازتها أو الفعل فيها أو إدارتها أو حفظها أو استبدالها أو إيداعها أو استثمارها أو تحويلها أو نقلها أو التلاعب في ثمنها إذا كانت متحصلة من جرائم مثل زراعة وتصنيع النباتات المخدرة أو المجوهرات والمواد المخدرة وجلبها وتصديرها والاتجار فيها واختطاف وسائل النقل واحتجاز الأفراد وجرائم الإرهاب وتمويلها، والنصب وخيانة الأمانة والتدليس، والغش والاتجار وتهريب الأثار، والجنايات والجنح المضرة بأمن الدولة من جهة الخارج والداخل والإرتشاء واختلاس المال العام والعدوان عليه والغدر وجرائم المسكوكات والزيوف المزورة والتزوير.يعتمدُ غسيل الأموال على مجموعةٍ من المراحل وهي: الإيداع: هي الفترةُ الأولى من فترات غسيل الثروات والذي يعتمدُ عن طريقها مُجرمو غسيل الأموال في التخلّص من ثرواتهم بواسطة تحويلها لودائعَ مصرفيّةٍ في البنوك والمُؤسّسات الماليّة الاقتصاديّة، ممّا يُشاركُ في استبدالها بأموالٍ نقية وقانونيّة. التّجميع: هو الأسلوبُ الذي يعتمدُ عليه مجرمو غسيل الأموال في جمعها في إطار مجموعةٍ من المشاريع والاستثمارات الماليّة التي تضمنُ لهم تغطيةً كافية للعمليّات غير القانونيّة التي يقومون بها؛ إذ يُساعدُ التّجميع في توفيرِ التّمويه لعمليّات غسيل الثروات.