مراجعة حول اسباب تجميد الحساب في البنك الأهلي المصري

[SnowWhite]

بسم الله الرحمن الرحيم

البنك الأهلي هو أحد أقدم البنوك الموجودة قي مصر فقد تأسس عام 1898م على يد روفائيل سوارس والبريطاني إرنست كاسل ووصلت عدد فروعه حتى الآن إلى 338 فرع داخل مصر ويقدم البنك العديد من الخدمات للعملاء منها فتح حساب بنكي شهادات استثمار وادخار وقروض

نشأة البنك الأهلي

تأسس عام 1898م أي منذ حوالي 121 عام على يد روفائيل سوارس بالتعاون مع البريطاني إرنست كاسل

بلغ رأس المال الذي بدأ به البنك الأهلي حوالي مليون جنية إسترليني فقط لا غير

منذ عام 1950م كان البنك الأهلي يؤدي وظائف البنوك المركزية

مع بداية حقبة الستينات تم تأميمه فتفرغ لأعمال البنوك التجارية مع استمرار قيامه بوظائف البنك المركزي في المناطق التي لا يوجد فروع فيها

قام بتقديم شهادات الاستثمار لحساب الدولة، بالإضافة لتطور وظائف البنك باستمرار وفقا للتغيرات الاقتصادية والسياسية

مزايا البنك الأهلي

عند فتح حساب بنكي لقاصر يتوجب تقديم شهادات الميلاد للأطفال القصر، ويكون الحساب تحت وصاية أحد الوالدين

يمنح البنك ميزة فتح حساب للأطفال بواسطة الوالدين

عند القيام بفتح حساب بنكي في البنك الأهلي يجب مراعاة تسجيل بيانات الرقم القومي والبيانات الشخصية بدقة حيث يقوم البنك يستخدم رقم التليفون والعنوان للتواصل مع صاحب الحساب وإرسال كشف الحساب الخاص به على عنوانه المسجل لدى البنك

يمنح البنك ميزة عمل شهادات استثمار وكل ما يتوجب فعله هو وضع المبلغ في حسابك وطلب شراء شهادة الاستثمار مباشرة بعد التوجه إلى خدمة العملاء

شروط فتح حساب بالبنك الأهلي المصري

يتم في البداية الإطلاع من قبل موظف البنك على أصل بطاقة الرقم القومي أو جواز السفر في حال كان المتقدم أجنبي

يقدم العميل نسخة ضوئية من البطاقة أو جواز السفر

بالنسبة للأشخاص الاعتبارية إذا كانت شركة أم مؤسسة أو غيرها من الكيانات الاعتبارية يكون لهم طلبات خاصة

يجب على الشخص الاعتباري تقديم شهادة ميلاد الرقم القومي للقصر

قرار الوصاية إن دعت الحالة

بيان مصدر دخل

طريقة فتح حساب بالبنك الأهلي

التوجه إلى أحد موظفي خدمة العملاء بأي فرع من فروع البنك المنتشرة في جميع محافظات مصر

تقديم بطاقة الرقم القومي لصاحب الحساب ويشترط أن تكون غير منتهية وصالحة

يتم فتح الحساب بالحد الأدنى وهو 1000 جنية، ويتم إيداع المبلغ في الحساب أول مرة، ويمكن لصاحب الحساب صرفها فيما بعد

في حالة الشخص الاعتباري يجب أن يكون الحد الأدنى لفتح حساب الشركات خمسة آلاف جنيه مصري

في حال فتح حساب بالدولار في البنك الأهلي يجب أن لا يقل المبلغ عن 100 دولار أمريكي أو ما يعادله من العملات الأجنبية

دفع رسوم إدارية ليتم فتح حساب التوفير

تحميل العميل مصاريف كشف الحساب السنوية التي يطلق عليها مصروفات إدارية يتم خصمها من الحساب على 4 مرات في السنة

يمكن إجراء عملية سحب أو إيداع أو الاثنين من قبل العميل

جميع العمليات البنكية التي يوفرها الحساب في نفس يوم فتح حساب البنك الأهلي

يمكن سحب وإيداع الأموال من خلال ماكينات السحب الآلي كما يمكنه طلب دفتر شيكات للتعامل في حساب البنك الأهلي عن طريق الخصم الفوري أو الفيزا المباشرة

يمكن لمجموعة عملاء طلب فتح حساب مشترك شرط تقديم بطاقات الرقم القومي المحدثة والسارية.

يتم حساب فائدة التوفير و التوفير المدخر الصغير بواقع 12.5 % سنويا

أسباب تجميد الحساب في البنك الأهلي

في حالة الأنشطة المشبوهة وغير القانونية يتم تجميد الحساب، مثل الشيكات أو عمليات غسيل الأموال أو حتى تمويل الإرهاب.

تؤدي تلك الأفعال إلى تجميد الحساب بالإضافة للقمار حيث يوضع علامة على الحساب ومن النادر أن يتم تجميد الحساب بسبب ذلك بالنسبة للمستخدمين الأبرياء

الديون غير المدفوعة من خلال الدائنون فيمكن للدائنين الوصول إلى حساب الديون غير المدفوعة ومع ذلك يشترط الحصول على موافقة الدائن من المحاكم قبل اتخاذ هذا الإجراء

أصحاب الحسابات الذين لديهم قروض في نفس المؤسسة مثل حسابهم المصرفي يمكن للمقرض الوصول إلى حساب تدقيق أو حساب التوفير من أجل تحصيل الدفعات على القروض المتعثرة دون تقديم دعوى أو حكم أولا

يجب أولا التوقيع على غرامة الطباعة والتي تمنح البنك هذه سلطة الوصول إلى حساب التوفير لتحصيل الدفعات على القروض دون دعاوي

[fares14]

السلام عليكم ورحمه الله تعالى وبركاته.
اهلا ومرحبا بكل اخواني واخواتي ومدير منتدى فوركس العرب تحيه طيبه لشخصكم الكريم وبعد.
موضوعنا اليوم عن أسباب تجميد أو غلق الحساب في البنك الأهلي المصري قام البنك المركزي المصري مؤخرا اطلاق حمله اطلق عليها اعرف عميلك وهي مخصصه لتوضيح بعض الامور الهامه التي يحتاج اليها كل عميل سواء كان هذا العميل في البنك الاهلي المصري او غيره من البنوك المختلفه داخل الاراضي المصريه و هذه الحمله تم اطلاقها منذ ثلاث سنوات من خلال إجراءات اضبط المالي لدي البنوك المصريه وقد تم تنفيذ هذه المبادره من خلال 38 بنك في مصر ومن ضمن هذه البنوك البنك الاهلي المصري الذي يعتبر من اكبر البنوك داخل مصر ومن داخل هذه المبادره مبادره اعرف عميلك يجب على كل بنك ان يحدث بيانات العملاء بانتظام وبصفه دوريه لمجابهه اي عمليات مشبوهه تحدث على الحساب كاتمويل الإرهاب أو غسيل الاموال
اما عن اهم الاسباب التي قد تدفع البنك الاهلي المصري الى تجميد الحساب او غلقه فهي كالاتي
عدم قدره اثبات مصدر داخلك من من المصادر القانونيه التي حددتها الدوله او حاله الانشطه المجموعه مثل غسيل الاموال او التهريب او تمويل الجماعات الارهابيه
في حاله وجود نزاع بين مالكي الحساب يجب على البنك اواختار البنك الاهلي يجب على البنك اغلاق الحساب او تجميده
وفي نهايه المقال تقبلوا فائق احترامي وتقديري لشخصكم الكريم وشكرا

[elmister25]

اخي الفاضل تقبل تحياتي اولا اما ثانيا في مبادره حاليا لجميع البنوك تسمى مبادره اعرف عميلك والمبادره دي قائمه على انه لابد من العميل ان يثبت داخله ويثبت راس المال الخاص به سنويا ومن منطلق هذه المبادره قام جميع البنوك بالغاء الحسابات واتشرفت الحسابات التي اصحابها لنتقدم بيانا ب اهم مصادر الدخل الخاص بها وهناك عده اسباب لاغلاق وارشفه الحساب وخصوصا فى البنك الاهلى وال جميع البنوك ايضا منها عدم القدرة على اثبات مصدر دخلك من المصادر القانونية، أو في حالة الأنشطة المشبوهة وغير القانونية مثل الشيكات وعمليات غسيل الأموال تمويل الإرهاب ند اصدار أمر من المحكمة إذا كان الرصيد غير كافي أو في حال اعلان الإفلاس في حال اخطار البنك بوجود نزاع بين مالكي الحساب دي كلها اسباب بتادي لارشفه الحساب وتجميده.تقبل تحياتي وموفق ان شاء الله