وفقًا للأبحاث يقول الخبراء إن الثقة المفرطة قد تكون نتيجة لأسباب مختلفة مثل :
التفوق الوهمي: يعاني منه معظمنا و يحدث هذا غالبًا عندما نبالغ في تقدير مهاراتنا التجارية أو معرفتنا بالسوق بحيث يعتقد معظم تجار الفوركس أنهم أكبر من السوق
و ستندهش من مقدار المبالغة في تقدير الناس لأنفسهم لان بعض الناس لديهم ثقة مفرطة بشكل غير طبيعي و هدا ما يسمى بالتفوق الوهمي.
تضخيم قدرة الفرد دون تحمل المسؤولية عن الخسائر: هدا المصطلح الفني يعني تحيز الإسناد الذاتي والذي يحدث عندما "يريد" المتداول تحقيق النجاح
ولكنه يرفض تحمل المسؤولية عن خسائره و يحد هذا التحيز المتداولين من التعلم من أخطائهم.
الإنحياز الأستثماري: على سبيل المثال المتداول الذي يستثمر في الأسهم االخاصة بشركة معينة في بلده الأصلي أو متداول الفوركس الدي يتاجر على عملة البلد المحلية
و غالبًا ما يؤدي هذا النوع من التحيز إلى الثقة المفرطة لدى المتداول.