ماذا يعنى مصطلح غسيل الأموال ؟

[saadashraf14]

ماذا يعنى مصطلح غسيل الأموال ؟

[karsatayna]

غسيل الاموال او تبييض الاموال هي عملية غير قانونية وغير شرعية تتم عن طريق جني اموال من تجارة المخدرات الدعارة الارهاب تجارة الاسلحة القتل السرقات وتجارة الاعضاء تجارة البشر الرشاوي وتهريب الاثار وكل ماهو غير قانوني وشرعي بعد جني هذه الاموال يقوم المجرمون بتحويلها الى اموال قانونية وشرعية باتباع طرق لابعاد الشبهات عن اموالهم
مراحل غسيل الاموال
1 الايداع وهي مرحلة يقوم بها المجرمون بايداع الاموال بحسابات مصرفيا باسماء وثبوتات مزورة او شراء العقارلت والسيارات واليخوت والمجوهرات لاخفاء الاموال ذو الكميات الضخمة وهذه المرحلة صعبة لان الاموال الضخمة التي دخلت المصرف تُسهل من الوصل الى صاحبها
2 التمويه حيث يقوم صاحب الاموال بتحويل امواله التي اودعها في البنك من حساب الى حساب شخص اخر او بشراء العملات الاجنبية او بادخالها في صالات القمار وبهذه الطريقة يصعب على الرقابة الوصول الى صاحب الاموال.
3الدمج واخيرا اصبحت الاموال مشروعة وبعيدة عن الشبهات يتم خلط الأموال غير الشرعيّة مع الأموال الشرعيّة، وهكذا تختلطُ الأموال معاً، ويصعبُ التعرّف عليها

[mohamedzakaria]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته اخي الكريم بالنسبة للرد علي سؤالك ماذا يعنى مصطلح غسيل الأموال ؟ يعني مصطلح غسيل الأموال أن هذه الأموال القذرة إذا بقيت في أيدي حائزيها فإن ذلك يؤدي إلى اكتشاف نشاطهم الإجرامي وبالتالي فإن غسيل الأموال هي محاولة من هؤلاء الأشخاص المجرمين بكافة الطرق سواء كانت طرق تجاريه أم غير تجاريه لإلغاء الأصل الغير شرعي لهذه الأموال وذلك كي يعاد إلى استثمارها في أعمال اقتصادية بعيده كل البعد عن الأعمال غير الشرعية التي حصلت منها هذه الأموال وغسيل الأموال تعبيرا لم يكن معروفا في السابق بل هو مصطلح حديث أول من استعمله الولايات المتحدة الأمريكية نسبه إلى عمليات غسل الأموال التي كانت تقوم بها عصابات المافيا وتوجد مسميات أخرى مشابهة مثل تبييض الأموال أو تنظيفها أو تطهيرها وهي تعبيرات تؤدي إلى معنى واحد