ما أسهل طريقة لتقديم ملف ضرائبك؟

[Rezgui123]

إذا كنت تعمل من أجل دخل منتظم ، فمن شبه المؤكد أنك تدفع الضرائب. لتحديث ذاكرتك ، إليك كيفية عملها: في كل فترة دفع ، تحجب شركتك الضرائب التي تدين بها من أرباحك وترسلها إلى الحكومات الفيدرالية وحكومات الولايات المناسبة نيابة عنك. هناك الكثير لإيداع ضرائبك بشكل صحيح والتأكد من أنك لا تدفع أكثر مما يجب عليك. في هذا البرنامج التعليمي ، ستتعلم لماذا وكيف يجب عليك تقديم الإقرار الضريبي ، بالإضافة إلى المكونات الأساسية الأخرى لإجراءات التقديم التي يجب أن تكون على دراية بها.

لماذا تحتاج إلى تقديم إقرار ضريبي؟



عندما تبدأ وظيفة جديدة ، سيُطلب منك ملء نموذج W-4 لصاحب العمل الخاص بك. تحدد المعلومات التي تقدمها في هذا النموذج مقدار الضريبة التي سيتم اقتطاعها من راتبك. عندما يكون لديك حدث في الحياة يمكن أن يؤثر على التزامك الضريبي ، مثل الزواج أو ولادة طفل أو الحصول على مصادر دخل غير متوقعة ، فإن مصلحة الضرائب تقترح مراجعة W-4 والتزامات الاستقطاع. كل عام ، يجب عليك تقديم إقرار ضريبي للحصول على العدد النهائي لحالتك الضريبية. تحدد العملية ما إذا كنت مدينًا بضرائب إضافية بالإضافة إلى ما دفعته بالفعل ، أو ما إذا كنت تستحق استرداد الضرائب المقتطعة. عادة ، يكون إقرارك الضريبي مستحقًا في أو في حوالي 15 أبريل من العام التالي للسنة الضريبية. تاريخ استحقاق الإقرار الضريبي لعام 2022 هو 18 أبريل 2022 ، وهو العام الذي ستقدم فيه إقرارك الضريبي لعام 2021. قد تكون قادرًا على تقليل مبلغ الضرائب المستحقة عليك - واسترداد الأموال للضرائب المدفوعة مسبقًا - من خلال الاستفادة من الخصومات والأرصدة الضريبية. بدلاً من ذلك ، قد يكون لديك دخل إضافي على مدار العام كان مطلوبًا منك قانونًا تسجيله ولكن لم يتم اقتطاع أي ضرائب منه. نتيجة لذلك ، قد تكون مدينًا لمصلحة الضرائب أكثر مما دفعته خلال السنة الضريبية.

كيف تعمل أقواس ضريبة الدخل؟

يتم تحديد مبلغ الضريبة التي يجب أن تدفعها حسب دخلك الإجمالي أو "الإجمالي" من جميع المصادر. يمكنك بعد ذلك المطالبة بأي خصومات يحق لك الحصول عليها. يتم خصمها من إجمالي دخلك لتحديد دخلك الخاضع للضريبة. لدى الحكومة الفيدرالية نظام ضريبي تصاعدي ، مما يعني أن معدل الضريبة الفعلي يرتفع مع ارتفاع دخلك الخاضع للضريبة. تحدد الأقواس الضريبية هذه المعدلات. إذا تجاوز دخلك حدًا معينًا ، فسيتم فرض ضريبة عليك بنسبة معينة. الشرائح الضريبية لعام 2022 هي كما يلي:

الاسم: image_2022-02-14_152458.png المشاهدات: 8 الحجم: 47.7 كيلو بايت

كيف يتم حساب الضرائب الخاصة بك؟

إذا كان لديك عمل منتظم ، فسيقدم لك صاحب العمل نموذج W-2 بعد نهاية السنة الضريبية. يحدد النموذج المبلغ الذي دفعته وكمية الضرائب المقتطعة. يتم إرسال هذه البيانات بعد ذلك إلى إقرارك الضريبي ، والذي يحدد المبلغ المستحق عليك - أو المستحق - في الضرائب أو المبالغ المستردة.

تخفيض الدخل من خلال الاستقطاعات الضريبية

من خلال المطالبة بتخفيضات ضريبية ، يمكنك تقليل مقدار الدخل الخاضع للضريبة في الواقع. يمكنك خصم مبلغ الهدية التي قدمتها إلى مؤسسة خيرية أو منظمة غير ربحية مؤهلة ، على سبيل المثال (ما يصل إلى 300 دولار أو 600 دولار إذا كنت متزوجًا وقامت بالتضامن معًا ولا تفصل الخصومات). هذا لا يعني أن إجمالي مدفوعاتك الضريبية قد انخفض بهذا المبلغ ، بل يعني أن دخلك الخاضع للضريبة قد انخفض بهذا المبلغ ، مما قد يؤدي إلى انخفاض معدل الضريبة الفعال. لا يمكنك دائمًا خصم كل ما تنفقه. بعض الخصومات المفصلة ، مثل التكاليف الطبية والمساهمات الخيرية ، تقتصر على النسب المئوية من AGI (AGI). على سبيل المثال ، حتى عام 2019 ، يمكنك فقط المطالبة بخصم مفصل للتبرعات الخيرية تصل إلى 60٪ من AGI الخاص بك ، لكن قانون CARES ألغى هذا التقييد للسنوات الضريبية 2020 و 2021 استجابةً لوباء فيروس كورونا. كان تعديل الخصم ساريًا حتى ديسمبر 2021 ، وسيكون له تأثير على ملف الإرجاع في عام 2022.

استخدام الاعتمادات لتقليل الضرائب المستحقة

تقلل الخصومات الضريبية من دخلك الخاضع للضريبة ، في حين يتم خصم الإعفاءات الضريبية مباشرة مما تدين به لمصلحة الضرائب ، بالدولار مقابل الدولار. يتضمن قانون الإيرادات الداخلية العديد من الإعفاءات الضريبية ، بدءًا من الإعفاء الضريبي للأطفال لكل طفل من أطفالك المعالين إلى الائتمان الضريبي على الدخل المكتسب ، والذي يهدف إلى تقديم المبالغ المستردة لدافعي الضرائب ذوي الدخل المنخفض والعائلات التي لديها أطفال. على سبيل المثال ، إذا كنت قد طالبت بائتمان ضريبي قيمته 1500 دولار ، فربما تكون قد سددت مبلغ 1000 دولار لمصلحة الضرائب. إذا كان الائتمان قابلاً للاسترداد ، فسيؤدي ذلك إلى محو ديونك الضريبية وستدفع لك مصلحة الضرائب مبلغًا قدره 500 دولار. إذا كان الائتمان الذي طالبت به غير قابل للاسترداد ، فستحتفظ مصلحة الضرائب بمبلغ 500 دولار ، ولكنه سيمحو العبء الضريبي تمامًا.
راجع أيضًا: استثمر في المتداولين الأكثر نجاحًا. المزيد من التفاصيل.


لكل ائتمان مجموعته الخاصة من الشروط المؤهلة ، وكيف يمكنك المطالبة به يختلف قليلاً. تتطلب بعض الاعتمادات الضريبية ، مثل الائتمان الضريبي الإضافي للطفل ، نماذجها الخاصة لمساعدتك في حساب المبلغ الذي يحق لك الحصول عليه وإثبات لـ IRS كيف وصلت إلى هذا الرقم. يمكن أن تكون الشروط المؤهلة للحصول على الإعفاءات الضريبية ، وخاصةً ائتمان الدخل المكتسب ، معقدة ، لذا استشر أخصائي ضرائب للتأكد من أنه يمكنك المطالبة بها. هويفr ، يمكن أن يكون برنامج الإعداد الضريبي الجدير بالثقة مفيدًا أيضًا ، حيث سيطرح عليك سلسلة من الأسئلة لتقييم ما إذا كنت مؤهلاً أم لا.



ست خطوات لدافعي الضرائب لأول مرة

قد يكون تقديم إقرارك الضريبي الفيدرالي مهمة شاقة. ومع ذلك ، يمكنك الاقتراب من موسم الضرائب خطوة بخطوة ، وتجنب أخطاء المبتدئين والاستفادة من خيارات توفير الأموال.

1. ابق عين على أرباحك

إذا ربحت أكثر من مبلغ محدد من المال خلال العام ، فيجب عليك تقديم إقرار ضريبي. إذا كنت تعمل ، فراجع كعب راتبك للحصول على دخلك "من العام حتى الآن" - وإذا كان لديك أكثر من وظيفة واحدة ، فاحصل على إجمالي أرباحك من جميع أرباب العمل لديك. تذكر إضافة إيرادات من مصادر أخرى أيضًا ، مثل تأجير العقارات أو المبيعات أو الاستثمارات أو الفائدة.

2. احتفظ بالأوراق الضرورية في متناول اليد طوال العام

تتبع الأوراق المتعلقة بالضرائب على مدار العام ؛ سيجعل موسم الضرائب أسهل. يجب عليك حفظ إيصالات الهدايا الخيرية والتكاليف المتعلقة بالعمل والفواتير الطبية وعناصر أخرى من الخطوة 4. كما يجب عليك الاحتفاظ بأي بيانات من قروض الطلاب أو استثماراتهم ، بالإضافة إلى أي منح أو زمالات. يمكن أن يساعدك وجود هذه العناصر في متناول اليد ومنظمتها على تحديد ما إذا كنت ستصنفها وتجعل العملية تسير بسلاسة أكبر. يجب عليك أيضًا حفظ أوراقك بعد تقديمها. تقترح مصلحة الضرائب الأمريكية الاحتفاظ بالوثائق لمدة لا تقل عن ثلاث سنوات.

3. ترقب دخلك الورقي

في كانون الثاني (يناير) أو شباط (فبراير) ، يجب أن تتلقى مستندات توضح بالتفصيل المبلغ المالي الذي تلقيته من أصحاب العمل والمصادر الأخرى. إذا كنت تعمل بدوام كامل ، فستتلقى نموذج W-2 يوضح تفاصيل أرباحك بالإضافة إلى الضرائب التي تم اقتطاعها. إذا كنت تعمل كمستقل أو بموجب عقد ، فقد يتم إصدار نموذج 1099-NEC يوضح تفاصيل أرباحك. قد تتلقى أيضًا أوراقًا تشير إلى أرباح الأسهم أو الفائدة المستلمة على الاستثمارات (على سبيل المثال ، النماذج 1099-DIV أو 1099-INT) أو فائدة قرض الطالب المدفوعة (نموذج 1098-E). إذا كنت طالبًا جامعيًا (أو لديك أحد المعالين) ، فستحصل على نموذج 1098-T يشير إلى المبلغ الذي دفعته في التعليم بالإضافة إلى أي منح أو زمالات تلقيتها لمساعدتك في معرفة الخصومات والائتمانات لنفقات المدرسة.



4. تحديد الاعتمادات والخصومات المتاحة لك

قد يساعدك الحصول على فكرة عن الائتمانات والخصومات التي قد تكون مؤهلاً لها في جمع الوثائق اللازمة. اليك قليل من الامور لتاخذها بالاعتبار:
راجع أيضًا: اكتشف الإمكانيات اللانهائية للتداول عبر الإنترنت مع وسيط موثوق. نضم الان!

الائتمان للمدخر. قد تكون مؤهلاً للحصول على ائتمان ضريبي إذا كنت تساهم في خطة تقاعد على الرغم من أنك لست طالبًا بدوام كامل ولم يتم تصنيفك كمُعال. يتم تحديد مبلغ الائتمان حسب حالة التسجيل وإجمالي الدخل المعدل. إذا كانت حالة التسجيل الخاصة بك واحدة للسنة الضريبية 2022 ، فقد تكون مؤهلاً إذا كان دخلك الإجمالي المعدل 34000 دولار أو أقل. إذا كنت متزوجًا وتشترك معًا ، فيجب أن يكون دخلك الإجمالي المعدل 68000 دولار أو أقل. ومع ذلك ، فإن هذه الأرقام عرضة للتغيير في السنوات الضريبية اللاحقة.
الفائدة على قروض الطلاب. اعتمادًا على دخلك الإجمالي المعدل المعدل ، يمكنك خصم ما يصل إلى 2500 دولار من مدفوعات الفائدة.
الاستقطاعات للمساهمات الخيرية. هل تريد دعم مدرستك أو مؤسسة خيرية مفضلة؟ إذا قمت بتفصيل الضرائب الخاصة بك ، يمكنك بشكل عام خصم المساهمات الخيرية المؤهلة.
وشملت نفقات العمل لحسابهم الخاص. إذا كنت تعمل لنفسك ، فقد تكون مؤهلاً لخصم المصاريف المتعلقة بالعمل مثل اشتراكات الصناعة واللوازم المكتبية.
تحقق من موقع ويب مصلحة الضرائب إذا كنت تعتقد أنك قد تكون مؤهلاً للحصول على أرصدة أو خصومات إضافية.

5. تذكر المواعيد النهائية الخاصة بك

إذا تلقيت مستنداتك الضريبية في كانون الثاني (يناير) أو شباط (فبراير) ، فسيكون أمامك حوالي شهرين لإعداد إقرارك الضريبي قبل تاريخ الاستحقاق المعتاد في 15 أبريل. خطط لتاريخ بدء الإقرار ، وتأكد من أن الوقت مبكر بما فيه الكفاية بحيث يمكنك ذلك حدد موعدًا لجلسة أخرى أو جلستين إذا كنت بحاجة إلى قضاء بعض الوقت في الحصول على مستندات إضافية أو طلب المساعدة. بشكل عام ، ينصح الخبراء بتقديم الإقرارات الضريبية في أقرب وقت ممكن وليس في وقت لاحق. كلما تقدمت بسرعة في ملفك ، زادت فرصك في تجنب سرقة الهوية المتعلقة بالضرائب ، وهي جريمة متزايدة. علاوة على ذلك ، إذا كنت تستحق استردادًا ، فستحصل عليه عاجلاً.
انظر أيضًا: اكسب بدون أي مخاطر ولا يلزم الإيداع الآن!


6. خطط لكيفية تقديم إقرارك الضريبي

هناك طرق مختلفة لإعداد الإقرار الضريبي وتقديمه. تعرف على كل منها حتى تتمكن من اتخاذ القرار الأفضل بنفسك:
إذا كان دخلك الإجمالي المعدل: هذه عبارة ضريبية خاصة تشير أساسًا إلى دخلك مطروحًا منه بعض الخصومات الضريبية: أقل من حد معين ، لدى مصلحة الضرائب برنامجًا مجانيًا لإعداد الضرائب يمكن أن يساعدك في معرفة أي خصومات أو ائتمانات قد تكون مستحقة لك يأخذ.
إذا كان دخلك الإجمالي المعدل يتجاوز هذا المستوى: توفر مصلحة الضرائب الأمريكية نسخًا إلكترونية من النماذج الورقية التي ستقوم بالحسابات نيابةً عنك ، ولكنها توفر فقط المساعدة الأساسية ولن تساعدك فيتحديد أي خصومات أو أرصدة قد يحق لك المطالبة بها.
إذا كنت بحاجة إلى القليل من المساعدة الإضافية: يمكنك دفع رسوم لاستخدام هذه الأدوات عبر الإنترنت ، والتي تتوفر من مجموعة متنوعة من البائعين. سوف يقودونك خلال عملية إعداد الإقرار الضريبي الخاص بك وسوف يساعدونك في تحديد أي خصومات أو ائتمانات قد تكون مؤهلاً لها.
إذا اكتشفت أنك بحاجة إلى مساعدة فردية من خبير: يمكنك استشارة وكالة إعداد الضرائب أو محاسب. تأكد من أنك تعمل مع شخص يمكنك الاعتماد عليه. ستوفر لهذا الشخص إمكانية الوصول إلى الكثير من المعلومات الشخصية الحساسة ، لذا اختر بحكمة. تحتفظ مصلحة الضرائب الأمريكية بدليل لمُعدي الضرائب المعتمدين ، والذي قد يساعدك في تحديد موقع مُعد ضرائب تم التحقق منه في منطقتك. في حين أن هذا لا يضمن موثوقيتها ، إلا أنها مكان ممتاز للبدء.