هل تعرف معني غسيل الاموال؟

[tazi larbi]

السلام عليكم دائما ما نسمع عن غسيل الاموا ل وان دولة ما صادرت اموال رجل اعمال او شركة بسبب شبهة غسيل الاموال لكن ما ذا نعني بها؟؟

غسيل الاموال او تبييضها هي جريمة اقتصادية تهدف الى اضفاء الشرعية على والقانونية على اموال قذرة بغرض كسبها او التصرف فيها او ادارتها او حفظها او استبدالها او ايداعها او نقلها او تحويلهااو التلاعب في كميتها ان تم تحصيلها من زراعة المخذرات او اي نباتات مخذرة او جواهر نادرة و مملوكة لشخصيات تاريخية او بارزة الاتجار فيها وحيازتها واختطاف الاشخاص والارهاب وتمويله والدعارة والاتجار بالاثار وكذى اختلاس المال العام .

ويعتبر غسيل الاموال من اكثر الامور الخطرة على اقتصاد الدول لانه يستنزف كل العملة ويضع ناس لا يفقهون شئ في اماكن تسيير للاقتصاد وكل خبرتهم 0 فقط لانهم يملكون مال واصلا المال ملطخ وغير نظيف لهذا تعتبر جرائم غسيل الاموال الاكثر خطورة في كل العالم وتجد كل الدول تحاربها بكل ما اتيت من قوة .

اتمنى لكم النجاح والله الموفق

[amelhayat200]

عودة موفقة تبيض الاموال كما هو متعارف عليه عملية غير قانونية هدفها جمع الأموال من النشاطات الإجرامية المحظورة كالتجارة بالمخدرات و دعم المنظمات الإرهابية وهنا تكون هاته الاموال ناتجة عن عمليات غير مشروعة وهنا تعتبر هاته الاموال غير نضيفة لتبدأ عملية غسل تلك الاموال لتكون نظيفة اذ تتم هنا عملية غسيل الأمول بمخطط يقوم على تنفيذ المعاملات المالية التي تهدف إلى التستر على هوية ومصدر الأمول وإخفاء الجهة التي تم الحصول على الأموال منها،ثم يحاول المجرمون إخفاء علاقة الأموال بمصادرها غير المشروعة بواسطة القيام بسلسلة من العمليات المعقدة بهدف إخفاء المصدر الأصلي للأموال، وفي نهاية الأمر يتم دمج الأموال المغسولة في الاقتصاد بطريقة يصعب التميز بين الأموال المغسولة وبين الأموال المجنية من المصادر المشروعة،
وعلى هذا الاساس يتم الاستعانة ببعض الطرق التي قد تساهم في التقليل من حدوث عمليات غسيل الأموال بالاستعانة بالتكنولوجيا اذ يتم يتم توسيع عمليات البحث لتشمل نطاقات أوسع يحظر فيها مرور أي شخص ماديا دون رقابة وتتبع الى جانب إنشاء شبكة منتظمة ويتم ذلك من خلال عقد اجتماعات دورية تمكن المؤسسات المالية والجهات القانونية التي تنفذ القانون ليبقوا على اطلاع دائم، والتحقق من أي أمور مشبوهة.

[MohamedGawesh]

غسل الأموال هو تجهيز العائدات الإجرامية لإخفاء مصدرها غير المشروع. وهذه العملية ذات أهمية خاصة لأنها تمكن المجرم من التمتع بهذه الأرباح دون تعريض مصدرها للخطر. يشجع مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة الدول لتطوير سياسات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومراقبة وتحليل المشاكل والاستجابات ذات الصلة وزيادة الوعي العام عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعمل كمنسق للمبادرات التي تشترك في تنفيذها الأمم المتحدة والمنظمات الدولية الأخرى.
تم تعريف غسل الأموال في اتفاقية فيينا لعام 1988 مادة 3.1 كما يلي:
"تحويل الأموال او نقلها مع العلم بأنها مستمَّدة من أيَّة جريمة او جرائم، بهدف إخفاء أو تمويه المصدر غير المشروع للأموال أو قصد مساعدة أيَّ شخص متورَّط في ارتكاب مثل هذه الجريمة أو الجرائم على الإفلات من العواقب القانونية لأفعاله؛"
ان غسل الأموال عملية تتبع عادة ثلاث مراحل للإفراج النهائي عن الأموال المغسولة في النظام القانوني المالي.
مراحل غسل الأموال الثالثة:
الإيداع (بعد الأموال عن الارتباط المباشر مع الجريمة)
التمويه (التستر على المسار لتضليل الملاحقة)
الادماج (إتاحة الأموال للمجرم من مصدر يبدو أنه مشروع)
في الواقع قضايا غسل الأموال قد لا تشمل كل الثلاث مراحل، بعض المراحل قد يتم ادماجها او تكرر أكثر من مرة. فعلى سبيل المثال، تقسم المبالغ النقدية المكتسبة من مبيعات المخدرات إلى مبالغ صغيرة ثم تودع بواسطة "وسيط نقل الأموال" وتحول بعد ذلك كدفع مقابل خدمات لشركة وهمية. وفي هذه الحالة يتم حدوث الإيداع والادماج في مرحلة واحدة.

[Mahmoudzaid661]

يُطلق على غسيل الأموال اسم تبييض الأموال أيضاً، وهو عبارة عن جريمة اقتصادية ترمي إلى منح الأموال المكتسبة بطريقة غير قانونية، صفة القانونية، وذلك من أجل التصرّف بها دون التعرض لأدنى مسألة قانونية حول من أين مصدر الأموال، وغالبًا الأشخاص من عالم الجريمة بشتى أنواعها إلى غسيل الأموال، وذلك لأنَّ أغلب الأموال التي يحصلون عليها تكون بطريقة غير قانونية، مثل الاتجار بالمخدرات أو الاتجار بالبشر، أو جرائم السرقة والقتل، وتهريب الأسلحة مغيرها الكثير، والجدير بالذكر أن غسيل الأموال يستخدم من أجل التغطية على الجرائم المتركبة، حيث أن البحث عن أصل الأموال دائمًا ما يوقد إلى جريمة من الجرائم التي تم ذكرها

[ahramy]

تعتبر عملية غسيل الأموال على أنها عمليّةُ تحويل كميّات كبيرة من الأموال التي قد كان الحصول عليها بطرق مشبوهة و غير قانونية قانونيّة إلى أموال شرعية وقابلة للتّداول في النّشاطات العامة و التجارة فيكون بذلك انها تكون لها مصدر غير صحيح وتتمثل اغلب مصادرها في تجارة غير المشروع مثل المخدرات و الأسلحة و الأدوية و الكثير من الأمور مثل القروض بالعطاء نسبة فائدة حيث انه يتم استخدام مؤسسات مالية مثل العقارات و بعض مجالات التجارة و كذلك في مجموعة من المشاريع المختلفة في البناء خصوصا
و حتى كذلك باستخدام الإنترنت و التي تعمل على تحويل الأموال غير القانونيّة إلى استثمارات ماليّة أُخرى كالأسهم والسندات
ويُعتبر غسيل الأموال جريمة من الجرائم التي يعاقب عليها القانون بسبب تأثيرها السلبيّ على الاقتصاد الخاصّ بالدّول حيث تتيح هذه الجريمة للمجرميّن إمكانيّة التصرّف بالأموال المغسولة وتوظيفها في مجموعةٍ من النّشاطات العامّة عن طريق إخفاء مصادرها غير المشروع كما تُساعدهم في التوسّعِ في أعمالهم غير القانونيّة وكسب المزيد من هذه الأموال

[Fahmy]

السلام عليكم ورحمه الله تعالى وبركاته.
اهلا ومرحبا بكل اخواني واخواتي ومدير منتدى فوركس العرب تحيه طيبه لشخصكم الكريم وبعدموضوعنا اليوم يتحدث عن هل تعرف معنى غسيل الأموال.


بدايه عزيزي السائل فإن سؤالك مهم للغاية لما لغسيل الاموال من مخاطر خطيره على الاقتصاد فهو أحد أخطر الجرائم الاقتصادية على الاقتصاد الوطني والعالمي والتي تضيف الصفة الشرعية على العديد من العمليّات التي ينتج عنهاكسب الأموال أو حِيازة الأموال أو التَصرّف فيهاأو إدارتهاأو استثمارها أو تحويلها أو إيداعها إذا كانت مُتحصّلةً من جرائم غير مشروعه من وجهه نظر المشرع مثل تصنيع المواد المخدّرة والمتاجرة بها أو من أيّ نشاط غير قانوني كالنصب والاحتيال أو جرائم الإرهاب أو المتاجرة بالآثار أو من الرشوة والاختلاسات للمال العام أو من إحدى الجرائم التي تضرّ بأمن الدولة وغيرها
طرق غسيل الأموال.


تتم عمليات غسيل الأموال بإحدى الطرق الاتيه
١- مرحلة الإيداع
وهي المرحلة التي يُتخلّص فيها من كميات أموال كبيرة جداً غير مشروعة من خلال اللجوء إلى بعض الأساليب الاحتياليه مثل: إيداعها في بعض البنوك، أو بعض المشروعات المشروع كالعقارات وغيرهااو تغير الأموال بإحدى العملات الأجنبيّة الأخرى أو القيام بشراء بعض السيارات الفارهه أو بعض العقارات ذات التكلفة المرتفعة وغيرها من عمليات البيع والشراء وتُعتبر هذه المَرحلة هي الأصعب في عمليّة غسيل الأموال بسبب سهولة اكتشافها والقبض على الجناة لوجود مبالغ كبيرة من الأموال وسهوله القبض عليهم.


٢- مرحلة التمويه اومرحلة التعتيم والتجميع
ففي هذه المرحلة تبدأ عملية دخول الأموال في قنوات النظام المصرفيّ بشكلٍ شرعيّ عن طريق القيام بشراء وبيع وشراء أكثر من هدف مشروع سواء أكان عقار أو تداول في البورصه او اي نشاط آخر مشروع والهدف من ذلك هو تصعيب مهمّة تتبّع مصدر هذه الأموال من قبل الجهات الحكوميّة وهناك طرق أخرى منها تكرار عمليّة تحويل النقود من حسابٍ إلى آخر ومن بنك إلى بنك آخر والسبب في ذلك يعود لصعوبة تعقّب عمليات التحويل الإلكترونيّ المتعدد.


٣- مرحلة الإدماج
هي آخر مرحله وفيها يتم اضفاء طابع الشرعيّة على الأموال التي غُسلت ففي هذه المرحلة تبدأ مهمة دمج هذه الأموال في الدورة الاقتصادية و النظام المصرفيّ الشرعيّ وفي هذه المرحلة تبدو هذه النقود كأنّها مكاسبُ طبيعيّةٌ وتكتسب الصفه الشرعيه لخضوعها للضرائب ومرورها بكثير من الامور التي جعلتها تتسم بالمشروعيه من خلال الدوره السابق ذكرها.


ماهي اضرار غسيل الأموال
هناك كثير من الأضرار الناتجه عن غسي الاموال منها
١- ان نقل الاموال من دولة الى خارجها يؤدي الى استنزاف الاقتصاد لانه يفقد الدولة اموال كان يمكن ان تستثمر في مشاريع انتاجية تفيد الدوله والمواطن

٢- كما انها تؤدي إلى الركود الاقتصادي ومثال على ذلك ان يتم شراء اللوحات والتحف بامبالغ كبيرة

٣- كما انه يؤدي الى انخفاض معدل الادخار مما يؤثر في ميزان المدفوعات ويؤدي الى حدوث عجز في الميزان التجاري مما يدفع الدول الى الاستدانة الخارجية وما يتبعها من انخفاض للعملة المحلية بسبب تهريبالعمله الأجنبية للخارج

٤- كما انها تؤثر على سوق البورصة لانها لا تتقيد بالسعر المعلن وبالتالي تنتشر ظاهرة الفساد المالي
٥- كما انها تؤدي الى عدم وجود عدالة في توزيع الدخل بين افراد المجتمع وحدوث فجوة كبيرة بين الاغنياء والفقراء
٦- كما انها من أكبر الجرائم الاقتصادية ويؤدي نتشارهاالى خلق جرائم اخرى تمس المجتمع فزيادة معدلات الفقر والبطالة يؤدي الى خلق عصابات اجرامية كثيرة تساهم في خدمة غسل الأموال.
وغيرها من الأضرار التي تضر بالاقتصاد الوطني ضررا بالغا وفي نهايه المقال تقبلوا فائق إحترامي وتقديري لشخصكم الكريم ولا تنسى الإعجاب والتقييم للموضوع و شكراً .

[MahmoudGz]

غسيل الاموال فهو عبارة عن مصطلح متداول في المجال المالي والاقتصادي ويرتبط بتحويل أموال يكون مصدرها مشبوها الى اموال ذات طابع قانوني فمن المعلوم ان اي ربح يكون مقابل اداء خدمة ما او استثمار في بيع وشراء سلعة معينة اما الاموال التي تخضع لعملية غسيل الاموال فهي عبارة عن اموال يكون مصدرها المخدرات مثلا او النصب او احدى التجارات الممنوعة بالتالي فهي لا تكون ضمن النظام المصرفي المعروف بالتالي يتم اخضاعها لعملية غسيل بمعنى محاولة ادخالها الى النظام المصرفي بطريقة او باخرى وتتم العملية اما من خلال ضخها في مشاريع ذات عوائد كبيرة بالتالي يتم تسجيل تلك الاموال على انها ارباح وعوائد او يتم تحويلها عبر حسابات بنكية متعددة الى غاية اعتبارها اموال سليمة نتيجة كونها خضعت لعملية تحويل