Thread: 
Subscribe
نظرة عامة على حساب التداول
يستخدم حساب التداول لشراء وبيع الأسهم. في السابق ، استخدمت البورصة صرخة مفتوحة. للشراء / البيع ، استخدم التجار إشارات اليد والتواصل اللفظي. حلت حسابات التداول محل التداول الصاخب المفتوح بعد فترة وجيزة من تحول أسواق الأسهم إلى الكمبيوتر. تلغي التقنية عبر الإنترنت الحاجة إلى حضور المشترين والبائعين للبورصة فعليًا. بدلاً من ذلك ، يقومون بإنشاء حساب تداول مع وسيط بورصة مرخص. بالنسبة للتداولات عبر الإنترنت ، يكون لكل حساب تداول معرف تجاري خاص به. يربط حساب التداول demat للمستثمر والحسابات المصرفية. للحصول على الأسهم ، يستخدم المستثمر حساب التداول الخاص به. تقوم البورصة بمعالجة التجارة. يتم إضافة عدد نسبي من الأسهم إلى حساب demat الخاص به ويتم خصم مبلغ نسبي من حسابه المصرفي. بيع أسهم الملكية يتبع إجراء مماثل. يستخدم المستثمر حساب التداول الخاص به لبيع 100 سهم. يتم إرسالها إلى سوق الأوراق المالية ذات الصلة. عند اكتمال الأمر ، يتم الخصم من حساب demat الخاص به ويقيد حسابه المصرفي.
2022 أفضل حساب تداول في المملكة المتحدة
(1) IG
IG هي شركة FTSE 250 بقيمة 4 مليارات جنيه إسترليني. تأسست IG عام 1974 ولديها مكاتب في 20 دولة وأكثر من 313000 عميل نشط. كانت أول من أطلق خدمة تداول عبر الإنترنت في عام 1998 وأول من قدم تطبيق iPhone في عام 2008. تقدم IG تداولًا رائعًا للأسهم بتكاليف منخفضة في المملكة المتحدة ولا توجد عمولات على الأسهم الأمريكية للمستخدمين شبه المتكررين. تفتخر IG بحزمة رسوم بيانية رائعة وأدوات تداول متعددة الاستخدامات وأبحاث وتعليمات رائعة وواجهة محمولة سهلة الاستخدام للغاية. كل هذه الخصائص تجعل IG أفضل وسيط وخيار مثالي لمتداولي SIPP و / أو ISA.
العمولات والرسوم
تعد أسعار تداول أسهم IG من بين أدنى المعدلات بين جميع وسطاء ISA و SIPP. تتوفر أسعار أرخص على Capital.com و DEGIRO و FinecoBank.
رسوم التداول: له هيكل عمولة مباشر. إذا تم إجراء صفقات 0-2 في الشهر السابق ، فإن تكلفة السهم هي 8 جنيهات إسترلينية. ثلاث صفقات أو أكثر هي فقط 3 جنيهات بريطانية. تتخلى IG عن التداول المجاني على الأسهم الأمريكية للمتداولين الذين يجرون ثلاث صفقات أو أكثر في الشهر. إذا تم إجراء صفقتين على التوالي في الشهر الماضي ، فستكون العمولة 10 جنيهات إسترلينية.
رسوم الحفظ: يخضع تداول الأسهم وحسابات ISA في IG لرسوم حفظ ربع سنوية بقيمة 24 جنيهًا إسترلينيًا. يتم إضافة العمولات المدفوعة خلال الربع. يتم استبعاد العملاء إذا تداولوا ثلاث مرات أو أكثر على IG. يتم استبعاد العملاء أيضًا إذا كان إجمالي حسابات IG Smart Portfolio الخاصة بهم يبلغ 15000 جنيه إسترليني بعد هذا الربع.
بيانات السوق: يحصل العملاء على بيانات السوق المتأخرة مجانًا لجميع عمليات التبادل. يجب على العملاء دفع رسوم شهرية لكل بورصة للحصول على بيانات السوق المتدفقة في الوقت الفعلي. تبلغ تكلفة بيانات LSE UK Top of Book لشهر شهرًا 4.92 جنيه إسترليني.
تسعير السيناريو: يعد تكرار التداول ورصيد الحساب من العناصر الأساسية في تقدير رسوم تداول الأسهم السنوية. بالنسبة لمحفظة قيمتها 30 ألف جنيه إسترليني في حساب تداول أسهم قياسي خاضع للضريبة ، فإليك بعض السيناريوهات:
• خمس صفقات في السنة = 96 جنيهًا إسترلينيًا (24 جنيهًا إسترلينيًا عمولة ربع سنوية - كل صفقة تتم بسعر 8 جنيهات إسترلينية)
• 12 صفقة في السنة = 96 جنيه إسترليني (8 جنيهات بريطانية لكل صفقة + 0 جنيه إسترليني في رسوم الحفظ السنوية طالما أنهم يجرون صفقة واحدة في الشهر)
• 36 صفقة في السنة = 108 جنيه إسترليني (3 جنيه إسترليني لكل صفقة + 0 جنيه إسترليني في رسوم الحفظ السنوية طالما أنهم يجرون 8 صفقات في كل ربع سنة)
• 120 صفقة في السنة = 360 جنيهًا إسترلينيًا (3 جنيهات بريطانية لكل صفقة + 0 جنيه إسترليني في رسوم الحفظ السنوية طالما أنهم يجرون 8 صفقات في كل ربع سنة)
• ثلاث صفقات صناديق الاستثمار في السنة = 96 جنيهًا إسترلينيًا (24 جنيهًا إسترلينيًا عمولة ربع سنوية - كل صفقة تتم بسعر 8 جنيهات إسترلينية)
الاستثمارات المعروضة
يمكن للمستثمرين تداول أكثر من 12000 من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار والصناديق على IG. على عكس المنافسين الأرخص مثل DEGIRO و FinecoBank و Capital.com ، فإنه يوفر حسابات SIPP و ISA بالإضافة إلى حسابات تداول الأسهم النموذجية. تداول نهاية الأسبوع متاح على IG. توفر IG الآن 10 محافظ ذكية ، ومحافظ مدارة بالكامل ذات شهية متفاوتة للمخاطر (متحفظة ، ومعتدلة ، وما إلى ذلك). تتقاضى هذه المحافظ 0.50٪ سنويًا (بحد أقصى 250 جنيهًا إسترلينيًا) وتوفر تعرضًا عالميًا.
الايجابيات
• وسيط مرموق يتمتع بخيارات استثمارية عديدة
• معدلات عمولة منخفضة مع خيارات SIPP و ISA
• منصة تداول سهلة الاستخدام وتطبيقات للهاتف المحمول مع رسوم بيانية شاملة
سلبيات
• العمولات ليست رخيصة مثل بعض اللاعبين الجدد مثل Trading 212 و Capital.com
• البحث قوي ولكنه قد يكون أفضل في مجالات مثل سندات الحكومة / الشركات ، والتقاعد ، واستثمار الأموال
(2) وسيط تفاعلي
أسس Thomas Peterffy شركة Interactive Brokers في عام 1977. لديها الآن أكثر من مليون عميل وتعمل في 135 سوقًا و 24 عملة. Interactive Broker هي شركة مطروحة للتداول العام في بورصة ناسداك تحت رمز "IBKR". Interactive Broker هو الفائز للمحترفين و rيسعى المتداولون البريطانيون المماثلون إلى الحصول على منصة تداول على مستوى المؤسسات مع بعض من أدنى رسوم التداول في جميع أنحاء العالم ، على افتراض أنهم لا يمانعون في عدم وجود منتجات SIPP أو ISA. كما تسهل بوابة العميل و IBKR Mobile دراسة المحفظة وتداولها ومراقبتها دون الحاجة إلى إتقان الفروق الدقيقة لمنصة TWS.
العمولات والرسوم
Interactive Brokers لها مستويين من الأسعار: متدرج ومحدّد. هذا يجعل Interactive Brokers خيارًا جذابًا لمواطني المملكة المتحدة الذين لا يريدون حساب SIPP / ISA مباشرًا. توفر شركة Interactive Brokers بيانات تدفق في الوقت الفعلي للخبراء والمتداولين. يجب على المتداولين الباحثين عن بيانات في الوقت الفعلي النظر في تكاليف البيانات التي تفرضها Interactive Brokers.
التسعير الثابت: يتكلف تداول الأسهم في أوروبا الغربية 3 جنيهات بريطانية ثابتة للتداولات التي تصل إلى 6000 جنيه إسترليني. لذا فإن صفقة بقيمة 1000 جنيه إسترليني ستكلف 3 جنيهات بريطانية وتجارة بقيمة 1000 جنيه إسترليني 3 جنيهات إسترلينية. بالنسبة للتداولات التي تصل إلى 50000 جنيه إسترليني ، فإن الأسهم غير الأوروبية لديها رسوم ثابتة قدرها 6 جنيهات إسترلينية. يجب على العملاء استخدام IBKR SmartRouting للحصول على هذا السعر. يمكن الحصول على أسعار الأسهم الدولية على موقع Interactive Brokers.
التسعير المتدرج: تتقاضى الأسعار المتدرجة في Interactive Brokers 0.05٪ من قيمة التداول للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والضمانات المتداولة بأكثر من 6000 يورو أو جنيه إسترليني. بهذا المعدل ، فإن تداول الأسهم البالغ 8000 جنيه إسترليني سيكلف 4 جنيهات بريطانية فقط. (8000 × .0005). تنطبق قواعد القيمة التجارية على العملاء المؤسسيين.
تسعير الصندوق: تقدم Interactive Brokers تداول بدون عمولة وبدون رسوم حفظ على جميع الصناديق. Interactive Brokers هي الوسيط البريطاني الوحيد الذي قاموا بفحصه والذي يوفر أكثر من 8300 صندوق بدون عمولة.
بيانات السوق: يحصل العملاء على بيانات السوق المتأخرة مجانًا لجميع عمليات التبادل. يجب أن يدفع العملاء جنيهًا إسترلينيًا واحدًا - 10 جنيهات بريطانية شهريًا لكل بورصة للحصول على بيانات السوق المتدفقة في الوقت الفعلي. مثل 5.00 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا لبيانات السوق LSE UK Top of Book L1.
تسعير السيناريو: يعد تكرار التداول ورصيد الحساب من العناصر الأساسية في تقدير رسوم تداول الأسهم السنوية. بناءً على محفظة 30.000 جنيه إسترليني في حساب تداول أسهم قياسي خاضع للضريبة ، إليك أربعة سيناريوهات:
• خمس صفقات في السنة (قيمة تداول 5000 جنيه إسترليني) = 15 جنيه إسترليني (3 جنيه إسترليني × 5) + أسعار في الوقت الفعلي (60 جنيه إسترليني)
• 12 صفقة في السنة (قيمة تداول 5000 جنيه إسترليني) = 36 جنيه إسترليني (3 جنيه إسترليني × 12) + أسعار في الوقت الفعلي (60 جنيه إسترليني)
• 36 صفقة في السنة (قيمة تداول 5000 جنيه إسترليني) = 108 جنيه إسترليني (3 جنيه إسترليني × 36) + أسعار في الوقت الفعلي (60 جنيه إسترليني)
• 120 صفقة في السنة (قيمة تداول 5000 جنيه إسترليني) = 360 جنيه إسترليني (3 جنيه إسترليني × 120) + عروض الأسعار في الوقت الفعلي (60 جنيه إسترليني)
• ثلاثة صفقات مالية في السنة = 14.85 جنيه إسترليني (4.95 جنيه إسترليني × 3) + أسعار الوقت الحقيقي (60 جنيه إسترليني)
الاستثمارات المعروضة
Interactive Brokers لديها واحد من خطوط الإنتاج الأكثر شمولاً في السوق ، بما في ذلك التجارة الدولية. يمكن للعملاء التجارة في أكثر من 135 سوقًا في 33 دولة. حسابات ISA / SIPP: لا تسمح Interactive Brokers لمواطني المملكة المتحدة بفتح حسابات ISA / SIPP بأنفسهم. إنهم يأملون أن تضيف Interactive Brokers هذا إلى قائمة الأشياء التي يجب القيام بها لسكان المملكة المتحدة. رهانات أخرى: يمكن للمستثمرين الاختيار من بين مجموعة واسعة من المنتجات مثل تداول الأسهم أو تداول صناديق الاستثمار المتداولة. يضم سوق الصناديق المشتركة إنتراكتيف بروكرز أكثر من 25000 صندوق من 290 عائلة صندوقية ، بما في ذلك 8300 منتج بدون عمولة من Allianz و BlackRock و Shroder.
الايجابيات
• عمولات منخفضة لكل من التجار والمستثمرين العرضيين والمنتظمين
• لقد كانت بالفعل عبارة عن منصة قوية للرسم البياني والتداول ، ولكن ترقية المنصة القائمة على الويب لبوابة العميل تعد ميزة رائعة للمتداولين المبتدئين
• الاستثمار في الأسهم ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، والصناديق ، وصناديق الاستثمار ، والضمانات ، والعقود الآجلة ، والعملات ، والسندات ، والعقود مقابل الفروقات متاح في 33 دولة
سلبيات
• المزايا الضريبية لحسابات ISA و SIPP غير متاحة للمستثمرين في المملكة المتحدة
(3) FinecoBank
تم افتتاح Fineco Bank في عام 1999 في إيطاليا. لدى FinecoBank حوالي 1.3 مليون عميل إيطالي وإجمالي أصول 70 مليار يورو. يتم تداول Fineco في Euro Stoxx 600 كـ FCBBF. هيئة التمويل وإعادة التأمين (FCA and PRA) التابعة لبنك إيطاليا. هم أعضاء في صندوق تأمين الودائع بين البنوك وصندوق الضمان الوطني. FinecoBank هو وسيط منخفض التكلفة لتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات على مستوى العالم. إذا كانوا يبحثون عن منصة تداول عبر الإنترنت منخفضة التكلفة مع مجال تعليمي متطور ، فإن Fineco تستحق التفكير. ومع ذلك ، قد يشعر أولئك الذين يبحثون عن وسيط نموذجي في المملكة المتحدة بالإحباط بسبب خيارات التمويل المحدودة لشركة Fineco ونقص حسابات SIPP.
العمولات والرسوم
تعتبر Trading 212 و Freetrade و Capital.com و DEGIRO جميعًا وسطاء عبر الإنترنت منخفضي التكلفة لتداول الأسهم في المملكة المتحدة. ليس لديها غرامات عدم نشاط أو حد أدنى للعمولة الشهرية. تبلغ تكلفة تداول الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة 3.95 دولارًا أمريكيًا ، بينما تبلغ تكلفة تداول الأسهم الأوروبية وصناديق الاستثمار المتداولة 3.95 يورو لكل صفقة. تداول السندات مقابل 6.95 جنيه استرليني.
الصناديق: بيع وشراء الأموالمجانًا ، ومع ذلك ، هناك تكلفة منصة سنوية (حضانة) بنسبة 0.25٪ على أول 250.000 جنيه إسترليني من الأصول (رسوم الحفظ السنوية ليست غير شائعة بالنسبة لتداول الأموال في المملكة المتحدة). لا تنطبق هذه الرسوم على الأصول الأخرى (مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات).
الفوركس والعقود مقابل الفروقات: يمكن لمتداولي الفوركس / العقود مقابل الفروقات التداول بفروق أسعار منخفضة تصل إلى 0.8 نقطة على العملات الأجنبية و 0.4 نقطة على المؤشرات. ليس للعقود مقابل الفروقات لأسهم المملكة المتحدة والولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي أي عمولات.
بيانات السوق: يحصل العملاء على بيانات السوق المتأخرة مجانًا لجميع عمليات التبادل. يجب على العملاء تمكين PowerDesk للحصول على بيانات السوق المتدفقة في الوقت الفعلي. إنها توفر للمستهلكين بيانات سوقية مجانية في الوقت الفعلي لأسواق مثل DAX30 و CAC40. يعد تكرار التداول ورصيد الحساب من العناصر الأساسية في تقدير رسوم تداول الأسهم السنوية. فيما يلي خمسة خيارات لمحفظة 30000 جنيه إسترليني في حساب تداول أسهم نموذجي خاضع للضريبة:
• خمس صفقات طوال العام ، 5 صفقات = 14.75 جنيه إسترليني (2.95 جنيه إسترليني لكل صفقة)
• صفقة واحدة في الشهر ، 12 صفقة = 35.4 جنيه إسترليني (2.95 جنيه إسترليني لكل صفقة)
• ثلاث صفقات في الشهر ، 36 صفقة = 106.2 جنيه إسترليني (2.95 جنيه إسترليني لكل صفقة)
• 10 صفقات في الشهر ، 120 صفقة = 354 جنيه إسترليني (2.95 جنيه إسترليني لكل صفقة)
• ثلاث صفقات صناديق الاستثمار في السنة ، 3 صفقات = 75 جنيه إسترليني (0.25٪ × 30.000 جنيه إسترليني = 75 جنيه إسترليني رسوم حفظ)
الاستثمارات المعروضة
تشمل استثمارات Fineco القابلة للتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والصناديق والعملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات. بينما لا يمكن الوصول إلى خدمات المستشارين في المملكة المتحدة ، فإن الوظائف المصرفية متاحة.
الأسهم والصناديق: في حين أن اختيار الأسهم واسع النطاق ، ويشمل 26 سوقًا حول العالم ، فإن اختيار الصندوق يقتصر على ما يقرب من 400 صندوق من 10 عائلات صناديق.
حسابات ISA / SIPP: تقدم Fineco الآن حسابات ISA معفاة من الضرائب لمواطني المملكة المتحدة. يمكن للمستثمرين الذين يسعون للحصول على حسابات مميّزة من الضرائب SIPP استكشاف IG أو Saxo Markets.
الايجابيات
• أحد أرخص خيارات المسح لشراء الأسهم في المملكة المتحدة وخارجها
• يمكن للمتداولين تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق والسندات وعقود الفروقات
• يوفر الآن أيضًا ISAs
سلبيات
• منصة تداول قياسية وتطبيق
• لا يزال هناك المزيد لتعلمه أو التحقيق فيه
استنتاج
لقد سهل التداول عبر الإنترنت عملية تحويل الأموال وتداول الأسهم. يمكن للعملاء الادخار والاستثمار بسهولة ويسر باستخدام التقنيات المبتكرة. يربط حساب التداول بين الحساب التجريبي وحساب التوفير المصرفي. في جميع المجالات ، فإن عملية إنشاء حساب تداول والمطلوب ضمان أن أي مستند بتاريخ انتهاء الصلاحية صالح في تاريخ التقديم. فيما يلي قائمة بالأوراق المطلوبة لبدء حساب تداول. تداول واستثمر في أفضل حساب تداول في المملكة المتحدة لعام 2022 ، InstaForex ، وابدأ في الكسب الآن!
