ادارة المخاطر سر من اسرار النجاح

[عبدالرحمن محمد بدوي]

ادارة مخاطرك في رايي هي من اهم الاشياء في سوق الفوركس، اهم حتي من تعلمك للتحليل الفني، فلو كنت قوي في التحليل ولكن لا تدير مخاطرك فغالبا سيكون مصيرك الفشل في السوق
حيث قد نجد بعض الاشخاص يدخلون بعقود عالية بالنسبة للاموال المودعة او الموجودة في حساباتهم وهذه العقود قد تصل حتي الي نصف الاموال في صفقة واحدة وهذا بالتاكيد امر انتحاري
ومصير هؤلاء المتداولين مهما ربحوا من السوق سيكون المرجنة لا محالة، لان السوق لم يصيب معهم في كل تداول، فمن الوارد ان يخسر حسابه في صفقة او صفقتين
لذا فيجب ان نقوم بعمل خطة مالية محكمة ندير بها مخاطرنا في السوق بشكل جيد، وهذه الخطة بالتاكيد ستكون سببا قويا في استمرارك في سوق الفوركس وستحميك من الصفقات الخاسرة
لذا فادارة المخاطر هي سر من اسرار نجاحك في سوق الفوركس ويجب ان تدمجها في استراتيجيتك التداولية قبل التحليل الفني.

[amrelkomy]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
ادارة المخاطر المالية Financial risk managementهي العلاقة بين العائد المطلوب على الاستثمار وبين المخاطر التي تصاحب هذا الاستثمار وذلك بقصد توظيف هذه العلاقة بما يؤدي إلى تعظيم قيمة ذلك الاستثمار من وجهة نظر أصحابه ويمكن تعريفها أيضا بأنها إدارة الأحداث التي لا يمكن التنبؤ بها والتي قد يترتب عليها خسائر محتملة الحدوث في المنشأة إذا لم يتم التعامل معها بشكل مناسب أن إدارة المخاطر المالية بالمنشأة تتضمن القيام بالأنشطة الخاصة بتحديد المخاطر التي تتعرض لها المنشأة وقياسها والتعامل مع مسبباتها والآثار المترتبة عليها وأن الغرض الرئيسي لإدارة المخاطر المالية بالمنشأة يتمثل في تمكين المنشأة من التطور وتحقيق أهدافها بشكل أكثر فعالية وكفاءة
يمكن تحديد ثلاثة استراتيجيات رئيسية لإدارة المخاطر المالية وهي :
1- إستراتيجية ترك الموقف مفتوح: ويقصد بذلك الاحتفاظ بمستوي الخطر علي ما هو عليه ويمكن أن تعتمد الشركة على هذه الإستراتيجية حينما يكون مستوى الخطر منخفض بشكل لا يبرر التكلفة المتوقعة لإدارته وتندرج تحت هذه الإستراتيجية سياسة قبول الخطر
2- إستراتيجية تحمل مخاطر محسوبة: ويقصد بذلك تحديد مستويات الخطر التي يمكن تحملها بالمنشأة والتي لا ترغب المنشأة في تحمل أكثر منها ثم اتخاذ كافة التدابير المناسبة لتدنيه المخاطر بالمنشأة حتى هذا المستوى المقبول ويندرج تحت هذه الإستراتيجية سياسات تخفيض الخطر مثل التنويع والتغيير في مستوى الرافعة التشغيلية والمالية
3- إستراتيجية تغطية كل الخطر :ويقصد بذلك تحييد مصدر الخطر بالنسبة للشركة أي تدنية الخطر إلى الصفر ويندرج تحت هذه الإستراتيجية سياسات تحويل الخطر مثل التغطية الكاملة أو التأمين ضد الخطر باستخدام أدوات الهندسة المالية تحويل الخطر المالي إلى طرف ثالث بواسطة عقود التأمين

[ASMA FAHMY]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته
تحيه طيبه لاعضاء المنتدي العظيم وزواره



6 نصائح مهمة لوضع خطة ادارة المخاطر في التداول | تجنب مخاطر السوق


تعد إدارة المخاطر المالية واحدة من أكثر الموضوعات إثارة للجدل في التداول. من جهة، يرغب المتداولون في تقليل حجم مخاطر السوق و الخسارة المحتملة، و لكن من جهة أخرى، يرغب هؤلاء المتداولون أيضًا بنفس الوقت الحصول على أقصى إستفادة من كل صفقة يخوضوها. من المعروف أنه من أجل الحصول على عوائد أكبر، تحتاج أيضاً إلى أن تتحمل مخاطر أكبر. و السر في ذلك وضع خطة ادارة المخاطر اللازمة و المدروسة بدقة.

من هنا تثار مسألة جدل إدارة المخاطر السليمة. في هذه المقالة، سنوضح لك عزيزي القارئ إدارة المخاطر في تداول العملات الأجنبية و الأدوات المالية المختلفة و أهم النصائح لوضع خطة ادارة المخاطر المالية السليمة عند التداول. و التي تهدف بأن تساعدك في تجنب مخاطر السوق و الخسارة في صفقاتك، و المشاركة بشكل سليم في أنشطة التداول الخاصة بك دون قلق.



تعريف المخاطر – ما هي مخاطر السوق

إن ادارة المخاطر المالية في التداول أمر في غاية الأهمية, حيث يعد سوق الفوركس واحدًا من أكبر الأسواق المالية على هذا الكوكب، حيث بلغ إجمالي المعاملات اليومية أكثر من 1.4 تريليون دولار أمريكي. و بالتالي، فإن البنوك و المؤسسات المالية و المستثمرين الأفراد لديهم القدرة على تحقيق أرباح و خسائر هائلة نتيجة نشاطاتهم في هذه الاسواق العالمية. إن مخاطر السوق عند التداول على الأدوات المالية هي ببساطة الخسارة أو الربح المحتمل الذي يحدث نتيجة للتغير في أسعار هذه السلع, الأسهم, العملات و غيرها. لتقليل إحتمالية الخسارة المالية، تحتاج كمستثمر إلى تطبيق بعض الإجراءات و الاستراتيجيات و الاحتياطات اللازمة و وضعها في*نموذج خطة إدارة المخاطر*عند عمليات التداول التي تقوم بها.

يشارك الكثير من الأشخاص اليوم في أنشطة التداول داخل سوق الصرف الأجنبي. ومع ذلك، فإن معظمهم ليسوا في وضع يسمح لهم بتحقيق الأرباح التي يتوقعونها. سيخسر بعض المتداولين جميع أموالهم، بينما يفشل البعض في الحصول على النتائج التي توقعوها. في الواقع، لا يستطيع سوى حصة صغيرة من المتداولين تفادي مخاطر السوق و تحصيل توقعاتهم أو حتى تجاوزها. يتغير سوق الفوركس بإستمرار، و هذا يجلب مخاطر كبيرة على جميع المتداولين ليتعاملو معها. لذلك، فإن موضوع السيطرة على المخاطر المصحوبة بتداول العملات الأجنبية و*الادارة المالية*السليمة هي مواضيع شائعة بشكل متزايد بين تجار الفوركس.

الأخطاء الشائعة في خطة ادارة المخاطر المالية عند التداول

أحد القواعد الأساسية لإدارة المخاطر المالية في سوق الفوركس هي:

1. يجب ألا تخاطر أبدًا بأكثر مما يمكنك أن تخسره.

و مع ذلك، فإن هذا الخطأ شائع للغاية، خاصة بين تجار الفوركس الذين بدأوا للتو. إن سوق الفوركس صعب جداً للتنبؤ، لذا فإن المتداولين الذين يرغبون في إستثمار أكثر مما يمكنهم فعلاً ذلك, يضعون أنفسهم عرضة لمخاطر السوق و فقدان أموالهم.

2. الدخول بكل ما تملك.

يمكن أن يؤثر أي شيء على سوق الفوركس - يمكن أن تؤثر أصغر الأخبار على سعر عملة معينة بطريقة سلبية أو إيجابية. بدلاً من "الدخول بكل ما تملك" ، من الأفضل إتبّاع مسار أكثر اعتدالًا، و تداول مبالغ معقولة من رأس مالك.

كيف تحسن أدائك في إدارة المخاطر

لحسن الحظ، تتوفر عدة طرق لمساعدتك على تجنب هذه الأخطاء و تجنب الخسارة. يجب أن يكون لديك خطة تداول جيدة الإختبار تتضمن جميع التفاصيل المتعلقة بإدارة المخاطر المالية في الفوركس. يجب أن تكون خطة التداول عملية – و يجب أن تكون قادرًا على إتّباع خطواتها بسهولة. يوصي الخبراء أنه من الأفضل التركيز على الصفقات ذات الاحتمالية العالية.

يتضمن تداول العملات الأجنبية على درجة عالية من المخاطرة، لذلك من الضروري إنضباطك في جميع عملياتك المالية. يجب أيضًا أن تكون قادرًا على إيلاء إهتمام إضافي لأخطائك السابقة، و التدرّب على أنشطة التداول في*حساب تجريبي*أولاً. غالبًا ما يتم إعتبار الوقت و الجهد اللذين تقضيهما في إنشاء خطة تداول كإستثمار كبير يساعدك في تحقيق مستقبل مربح.



التحكم بعواطفك و ادارة المخاطر

تحتاج كمتداول فوركس إلى القدرة على التحكم في مشاعرك و عواطفك تجاه صفقاتك المفتوحة, المستقبلية, و المغلقة كذلك! إذا لم تتمكن من التحكم في مشاعرك، فلن تتمكن من الوصول إلى مركز يمكنك من خلاله تحقيق الأرباح التي تريدها من التداول. يمكن لميول السوق غالباً أن تحبس المتداولين في مواقع متقلبة في السوق. هذا أحد أكثر مخاطر السوق لتداول العملات الأجنبية شيوعًا. أولئك الذين لديهم طبيعة عنيدة لا يميلون إلى الأداء الجيد في سوق الفوركس.

تميل هذه الأنواع من المتداولين إلى الإنتظار لفترة طويلة للغاية للخروج من الصفقة. عندما يدرك المتداول خطأه، فإنه يتعين عليه مغادرة السوق بأسرع وقت، لأخذ أقل خسارة ممكنة. قد يؤدي الإنتظار لفترة طويلة إلى فقدانك لجزء كبير من رأس مالك. بمجرد الخروج من الصفقة، تحتاج إلى التحلي بالصبر و إعادة الدخول إلى السوق عندما تقدم فرصة حقيقية جديدة.

مفاهيم أساسية في ادارة المخاطر

لتقليل مخاطر السوق المالي لتداول العملات الأجنبية و الاسهم، ستحتاج إلى تذكر بعض النقاط الأساسية المذكورة أدناه:

- تقييم النقود يتغير، و غالبًا ما يؤثر على الشركات و الأشخاص المشاركين في البورصات العالمية.

- تتأثر الالتزامات و الأصول و تدفقات الأموال من خلال التغيرات في أسعار الصرف.

من خلال التداول بكميات صغيرة من رأس مالك و مراقبة تحركات السوق، ستتمكن من رؤية هذه المفاهيم تترسخ طوال جلسات التداول اليومية.

6 نصائح مهمة لوضع نموذج خطة إدارة المخاطر

فيما يلي سلسلة من النصائح البسيطة يمكنك إعتبارها و تضمينها في نموذج خطة إدارة المخاطر المالية عند تداولك الفوركس و التي قد تساعدك في تقليل خسائر التداول المصاحبة لمخاطر السوق:

1. وقف الخسائر

يشبه التداول بدون*وقف الخسارة*قيادة السيارة بدون فرامل بأقصى سرعة - لن ينتهي هذا الأمر جيدًا. و بالمثل، بمجرد تعيين وقف الخسارة الخاص بك، يجب ألا تخفضه أبدًا. ليس هناك جدوى من وجود شبكة أمان في مكانها إذا كنت لن تستخدمها بشكل صحيح.

إن الهدف من وقف الخسارة هي الحد من حجم الخسارة المحتملة لكي تستطيع زيادة إجمالي أرباحك, و ما يجب فعله من الجهة الأخرى هو ضبط أوامر*جني الارباح*كذلك!

2. لا تربط كل استثماراتك في مكان واحد

هذا ينطبق على جميع أنواع الاستثمار، و الفوركس ليست إستثناء من ذلك. يجب أن يمثل الفوركس جزءًا من محفظتك، و لكن ليس أكملها. طريقة أخرى يمكنك توسيعها هي تبادل أكثر من زوج من العملات الاجنبية.

3. الإتجاه العام هو رفيقك

ربما تكون قد إتخذت قرار أن تكون متداول على المدى الطويل، مع وجود خطط لإبقاء هذه الصفقات لفترة ممتدة من الوقت. و مع ذلك، بغض النظر عن الصفقة التي قررت أن تتخذها في النهاية، يجب ألا تقاوم إتجاهات أو حركات السوق الحالية. سيكون هناك دائمًا لاعبون أقوياء في السوق، و أفضل طريقة لمواكبتهم هي إستيعاب مثل هذه التغييرات و إتباع الإتجاه العام، و تغيير استراتيجياتك لتعكس هذا.

4. إستمر في تعليم نفسك

إن أفضل طريقة لتعلم نظام ادارة المخاطر المالية في الفوركس و تصبح متداول فوركس فعّال و ناجح هي معرفة كيفية عمل السوق. ومع ذلك، كما ذكرنا سابقًا، فإن السوق يتغير بإستمرار، لذلك إذا كنت تريد أن تظل متقدمًا في لعبتك، فعليك أن تكون على إستعداد دائمًا لتعلم أشياء جديدة و تحديث نفسك عن تغييرات السوق.

5. إستخدم البرامج المساعدة

للتقدم في الفوركس، قد ترغب في إستخدام بعض برامج التداول التي يمكن أن تساعدك في تسوية إختياراتك. و مع ذلك، فإن هذه الأنظمة ليست مثالية ، لذلك فمن الأفضل إستخدامها كأداة إستشارية، و شيء يمكن الرجوع إليه بدلاً من إستخدامه كأساس لإتخاذ القرارات التجارية.

6. الحد من استخدام الرافعة المالية

قد يكون من المغري للغاية إستخدام*الرافعة المالية*لتحقيق أرباح كبيرة. و مع ذلك، يمكن أن يجعل ذلك من السهل بالنسبة لك خسارة نسبة ضخمة من رأس مالك أيضًا. لذلك لا تعتمد إستخدام الرافعات المالية العملاقة. كل ما يتطلبه الأمر هو تغيير سريع واحد في إتجاه السوق، و يمكنك بسهولة مسح حسابك التجاري بالكامل. ادارة المخاطر في الفوركس ليست صعبة الفهم و التطبيق. الجزء الصعب هو وجود ما يكفي من الإنضباط الذاتي للالتزام بقواعد خطة ادارة المخاطر هذه عندما يتحرك السوق ضد صفقاتك.

[hossammostafa203]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته

اعضاء منتدى فوركس العرب

من كلامك فى البوست اخى الكريم هو حل للموضوعك من الاساس وهو ادراه راس

المال الحقيقيه

مثلا يعنى انا لو معايا 100 دولار فى حساب فى شركه تتدوال ما طبعا لما اجى ادخل صفقه مش هدخل

طبعا بلوت 0.10 مثلا

او ادخل مثلا 0.05 كدا الحساب لو عكس عليك مش هيكمل ساعه على الاقل على حسب سرعه السوق والعملات

يبقى يجب ان تكون فى الحسبان ان تحترم ادراه راس المال وهى الدخول بهذا اللوت المحترم مع تناسب

حجم راس المال 0.01 النقطه ب 10 سنت

مهما كان انعكاس السوق عليك ومش هتحس الخساره اخى الكريم ابدا وهى دى كدا اداره راس المال الصارمه

وهى المنقذ الوحيد فى السوق

ارجو ان يكون الشرح وصل لحضرتك تمام

والسلام عليكم ورحمه الله وبركاته

[Afaf El Nahal]

السلام عليكم أعضاء انستا فوركس
عزيزي اشكرك على هذا الموضوع..
سوق الفوركس ليس بامر سهل لتخاطر فيه ..إدارتك لرأس مالك وعدم مخاطرتك باموالك في هذا السوق وهءا المجال هوا اول فكرة يجب ان تقوم بها وتعمل عليها..اذا لم تقم بادارة راس مالك فسوف تغرق بالخسارة العائمة في هذا السوق ..فلكي تنجح عليك ان تديرر رأس مالك وبشكل صارم حتى تقوم بتكبيره بشكل صحيح وتقوم بالربح بشكل أصح..ادارة المخاطر واستخدام الرتفعة الماليه المناسبة والتحكم في عواطفك وعدم الاطمع هما اول اسباب النجاح في الفوركس وفي هذا المجال
أتمنى التوفيق لي ولكم جميعا اعزائي

[doaa sary]

نعم اخى الكريم ادارة المخاطر امر مهم جدا ويجب الالتزام بها ومرتبط بها ادارة راس المال ايضا
والمقصود بيهم انك متغامرش بكل ماتملك وتحدد نسبة خسارتك مسبقا ليكن مثلا5او 10% من راس المال
وبعد ماتحدد النسبة تحدد اللوت فى الصفقه يكون ايضا ثغير ومناسب وكل ماكان اللوت اصغر كان افضل للحساب وتضمن بقائك واستمراراك بالسوق لاطول فترة ممكنة ضد الانعكاسات

[Mahmoud abuzaid]

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته أخي الكريم يسعندي ويشرفني أن أقوم بالرد علي هذه الموضوع الهام ويعتبر بمثابة عصب للسوق الفوركس أخي الكريم إدارة رأس المال السليمة مش سر النجاح في الفوركس و لكن تعتبر سر البقاء في السوق اذا لم يكن لديك سر إدارة رأسمال يكشف تفشل في السوق