دورة تعلم الفوركس للمبتدأين [الدرس الثانى]

[ahmedabokandeel]

القسم الثانى:- مبادىء عامله فى النظام الهامشى

وينقسم إلى عدة أقسام سيتم شرحها بالتفصيل بإذن الله فلا تستعجل حبيبى فى الله

أولا:-فكرة عامة عن أسلوب العمل بنظام الھامش
ثانيا:-الھامش المستخدم والھامش المتاح
ثالثا:-المتاجرة بنظام الھامش
رابعا:-شرح لبعض المفاهيم
خامسا:-كیف تحقق الأرباح في المتاجرة
سادسا:-البورصات التي تتعامل بنظام الھامش
سابعا:-المتاجرة بنظام الھامش وأنواع البورصات
ثامنا:-المتاجرة بالبورصة عن طریق الإنترنت
-----------------------------------------------------

أولا:- فكرة عامة عن أسلوب العمل بنظام الھامش

ماالمقصود بالعمل بنظام الھامش ؟
--------------------------------------------------
لكي تستطیع فھم آلیة العمل بنظام الھامش بسھولة فإننا سنشرحھا عن طریق مثال محسوس سیرافقنا طوال الوقت

لنفترض أنك أردت المتاجرة بالدراجات وذلك بأن تقوم بشراء دراجه ثم تقوم ببیعھا في السوق لمشتري وبسعر أعلى فكیف تقوم بذلك ؟

ستذھب إلى إحدى وكالات الدراجات الكبیرة وستختار احدى الدراجات التي تتصور أنك ستجد علیھا طلبا في السوق لنفترض أن
سعر الدراجة لدى وكالة الدراجات ھو 10000$
فكل ماعلیك ھو أن توفر ھذا المبلغ وتدفعھ لوكالة الدراجات وبذلك تكون مالكا لدراجة بقیمة 10000$ .. وبما أن الغرض من شراء الدراجة ھو المتاجرة بھا فإنك ستذھب إلى السوق وتعرض دراجتك آملا بأن تبیعھا بسعر أعلى من السعر الذي اشتریتھا بھ .
الآن لنفترض انك عندما ذھبت إلى السوق وجدت أن الطلب على نوعیة دراجتك مرتفع وان ھناك الكثیر من الناس یود شراءھا
..عندھا ستقوم بعرض دراجتك بسعر 12000$ مثلا ..
فإذا بعتھا بھذا الثمن یكون ربحك الصافي عن المتاجرة بھذة الدراجة 2000$
ولكن ماذا لو ذھبت إلى السوق ووجدت أن الطلب على نوعیة دراجتك ضعیف وانھ لایوجد أحد یرغب بشراءھا بسعر 10000
وأن أقصى سعر یمكن لأحد أن یشتري دراجتك بھ ھو 8000$ ؟

فماذا یعني ذلك ؟

یعني بكل بساطة انك إن قمت ببیعھا بھذا السعر فإن دراجتك في المتاجرة بھذة الدراجة ستكون 2000
انھا عملیة واضحة یقوم الكثیر بعملھا یومیا ..ویمكنك أن تقوم بذلك أنت أیضا .

لكن مھلاً ..!!

لكي تقوم بالعملیة السابقة فإنھ یلزمك أن تكون ممتلكا لمبلغ 10000 $ منذ البدایة لتتمكن من شراء الدراجة بھ ..وھذا ھو
رأسمالك في المتاجرة .
فإذا لم تكن تملك ھذا المبلغ لن تتمكن من شراء الدراجة وبالتالي لن تتمكن من بیعھا في السوق ..
معنى ذلك لكي تتمكن من المتاجرة بالدراجات لابد أن تكون ممتلكا لكامل قیمة الدراجة أولا ..

ھل ھناك طریقة لأن تقوم بھذة العملیة دون أن یكون لدیك 10000$ ؟

نعم ھناك طریقة .. وھي أسلوب العمل بالھامش Trading in margin basis

كیف ذلك ؟

ماذا لوقال لك صاحب وكالة الدراجات : " إذا كنت تود شراء دراجة للمتاجرة بھا فلا حاجة لأن تدفع لي 10000 $ كامل قیمتھا
كل ما ھو مطلوب منك ھو أن تدفع لي عربون مقدم بقیمة 1000 $ فقط وسأقوم بحجز الدراجة باسمك حتى تتاح لك الفرصة
لبیعھا في السوق ثم تعید لي بقیة قیمتھا "
إنھا فرصة رائعة ولاشك ..
لاحظ أننا قلنا ھنا "حجز" الدراجة باسمك .. أي أن وكالة الدراجات لن تعطیك الدراجة فعلا بل ستقوم بحجزھا باسمك وتجعلھا
تحت تصرفك لغرض المتاجرة بھا بحیث یمكنك أن تبیعھا بالسعر الذي تشاء وكأنك تمتلكھا فعلا .

ولكن لماذا لاتعطيني الدراجة ؟

لأنك لم تدفع سوى عُشر قيمتھا فقط ..فإن اعطتك الدراجة فقد تأخذھا ولاتعود ..!!
لذا فھي لاتعطيك الدراجة بل تحجزھا باسمك ولكن تبقى لديھا ..

إذا كيف يمكنني المتاجرة بھا ؟

حسناً ..عندما تعلم أن لديك دراجة محجوزة باسمك بغرض المتاجرة وانھ يمكنك بيعھا بالسعر الذي تشاء فإنھ يمكنك الآن الذھاب
إلى السوق والبحث عن مشتر بسعر أعلى من سعر شراء الدراجة .
لنقل انك عثرت في السوق على مشتري للدراجة بسعر 12000 $ عندھا ستأمر وكالة الدراجات أن تبيع المشتري الدراجة المحجوزة باسمك بسعر 12000$.
سيقوم المشتري بدفع 12000 $ ويستلم الدراجة ..
ستقوم وكالة الدراجة بخصم قيمة الدراجة وھو 10000 $ وسترد لك عربونك الذي دفعتھ وھو 1000 $ زائدا الربح كاملا وھو 2000$
وبما إنك لاتنوي أصلاً إلا المتاجرة بالدراجات فإنھ لن يفرق معك أن تحصل على الدراجة فعليا أم تظل لدى وكالة الدراجات ..
المھم أنھ اتيحت لك الفرصة بالمتاجرة بسلعة قيمتھا عشرة أضعاف المبلغ الذي دفعتھ وحصلت على الربح كاملا وكأنك تمتلك
السلعة فعليا .
وبھذة الطريقة تضمن وكالة الدراجات حصولھا على كامل قيمة الدراجة وتحصل أنت أيضا على الربح كاملاً .
وبھذا يكون الجميع سعداء ..!!

في المثال السابق بمجرد دفعك لمبلغ 1000 $ تمكنت من الحصول على ربح 2000 $ أي 200 % من رأسمالك المدفوع لمجرد انك وجدت شركة تسمح لك بدفع جزء بسيط من قيمة السلعة التي تود المتاجرة بھا .
إنھا فرصة رائعة أليس كذلك ؟

ولكن كيف حصل ذلك ؟

رأسمالك المدفوع وھو 1000 $ إلى عشر أضعاف leverage حصل ذلك لأن صاحب وكالة الدراجات اتاح لك الفرصة بمضاعفة أي إلى 10000 $ وبذلك أتاح لك الفرصة لأن تتاجر بسلعة قيمتھا الفعلية أكبر بعشر أضعاف قيمة رأسمالك المدفوع .
ھذا ما يسمى مضاعفة رأس المال أو الرافعة المالية Leverage فعندما تحصل على إمكانية مضاعفة رأسمالك عشر أضعاف معنى ذلك إنك مقابل دفعك – استثمارك – لمبلغ ما فإنة تتاح لك الفرصة للمتاجرة بسلعة تزيد قيمتھا عشر أضعاف قيمة رأسمالك .
وستحصل على الربح كاملاً وكأنك تمتلك السلعة بشكل فعلي .
أي لو طبقنا ذلك على المثال السابق فإنھ مقابل دفعك لمبلغ 10.000 $ ستتاح لك الفرصة للمتاجرة بدراجات قيمتھا 100.000 $ أي عشر دراجات مرة واحد .. فإذا ربحت على كل دراجة مبلغ 2000 $ معنى ذلك أن ربحك على الصفقة
كاملة ( 2000x10=20000 ) ستحصل عليھا بالكامل وكل ذلك الربح مقابل استثمارك لمبلغ 10000 $ كعربون مسترد سيعود لك في النھاية ..!!

ھل ھذا معقول ؟

نعم معقول .. وھو ما يحدث بمئات الملايين يوميا في الأسواق المالية وبنظام المتاجرة بالھامش .

أكمــــــل بالأســـفل

[ahmedabokandeel]

ھل علمت الآن كيف تصنع الملايين ؟!

لنعود مرة أخرى لمثالنا السابق :
في البداية ذكرنا طريقة المتاجرة العادية وتمت بالشكل التالي :
قمت بعملية شراء عن طريق دفعك لكامل قيمة الدراجة .
قمت بالذھاب إلى السوق وعرض سلعتك للبيع .
قمت بالبيع .
فإذا بعت دراجتك بسعر أعلى من سعر الشراء تكون رابحاً , وإن بعتھا بسعر أقل من سعر الشراء تكون خاسراً .
أما عندما قمت بالمتاجرة بطريقة الھامش فھذا ما حصل :
قمت بالشراء من وكالة دراجات تقوم بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف وذلك بأن قمت بدفع مبلغ 1000 $ كعربون مسترد وكنت
بذلك مالكاً مؤقتاً للدراجة حتى يتم بيعھا وإعادة قيمتھا .
عندما قمت بدفع 1000 $ أتاحت لك وكالة الدراجات إمكانية المتاجرة بالدراجات التي قيمتھا 10.000 $ , أي إنھا مكنتك من
المتاجرة بعشرة أضعاف رأسمالك .
ذھبت للسوق وعرضت سلعتك التي تمتلكھا بشكل مؤقت للبيع .
قمت بالبيع وذلك بأن أمرت وكالة الدراجات أن تبيع الدراجات التي تمتلكھا مؤقتاً - والموجودة لديھم باسمك- للمشتري الذي عثرت
علية في السوق وبالسعر الذي تحدده .
قامت وكالة الدراجات بتنفيذ الأمر وقامت ببيع الدراجة للمشتري , ثم خصمت قيمتھا الأصلية - التي باعتك الدراجة بھ - أي
$10.000 وسلمتك الباقي كربح صافي لك وأعادت لك العربون الذي دفعتھ في البداية .

لاحــظ ھــنا ..

أنھ عندما قامت وكالة الدراجات بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف , فھي قامت بذلك لتتيح لك الفرصة للمتاجرة بقيمة دراجة (
سلعة ) تزيد قيمتھا 10 أضعاف قيمة ما دفعت على أن تقوم بتسديد باقي قيمة الدراجة بعد أن تقوم بالبيع , أي انك عندما دفعت
مبلغ 1000 $ وأصبحت مالكاً مؤقتاً للدراجة فإنك أصبحت مديناً لوكالة الدراجات بمبلغ 10.000 $ حتى تسدد قيمة الدراجة كاملة , حيث أن مبلغ 1000 $ الذي دفعتھا ھي مجرد عربون مسترد عند التسديد .
فإذا قمت بأمر وكالة الدراجات بأن تبيع الدراجة بسعر 12.000 $ , فإنھا ستنفذ الأمر وستقوم بخصم 10.000 $ قيمة الدراجة
وستعيد لك العربون الذي دفعتھ أولاً زائداً 2000 $ ھي ربحك في المتاجرة .

ولكن ماذا لو بعت الدراجة بسعر أقل من سعر الشراء ؟

ماذا لو بعتھا بمبلغ 8000 $ مثلاً ؟
ستكون مطالباً باستكمال قيمة الدراجة من جيبك الخاص , أي ستكون مطالباً بدفع مبلغ 2000 $ حتى تستكمل قيمة الدراجة ثم
تسترد عربونك الذي دفعتھ مسبقًا .
فكما أن وكالة الدراجات لا تشاركك الربح فھي لا تشاركك الخسارة أيضا
فسواء ربحت أم خسرت فھي لا تطالبك إلا بدفع كامل قيمة الدراجة بعد بيعھا , فإذا أمرتھا ببيع الدراجة بسعر أعلى من سعر
الشراء ستنفذ الأمر وستخصم قيمة الدراجة ثم ترد لك عربونك زائداً الربح كاملا .
وإذا أمرتھا ببيع الدراجة بأقل من سعر الشراء , ستنفذ الأمر أيضاً وستلزمك أن تدفع من جيبك الخاص ما يكمل قيمة الدراجة
كاملة , ويكون ھذا المبلغ ھو خسارتك في ھذه الصفقة .
ففي المثال السابق عندما بعت الدراجة بمبلغ 8000 $ فإنھ عليك أن تضيف من جيبك مبلغ 2000 $
ليصبح المبلغ 10.000 $ وتقوم بتسديدھا لوكالة الدراجات وتكون أنت من تحمل الخسارة وليست وكالة الدراجات , وفي كل الحالات ستسترد عربونك المدفوع مسبقاً .

ولكن لماذا لا نخدع وكالة الدراجات ؟!

حسناً : عندما بدأنا تعاملنا مع وكالة الدراجات التي تسمح لنا بمضاعفة رأس المال
عشرة أضعاف كل ما دفعناه ھو مبلغ 1000 $
وعندما أمرنا وكالة ادراجات ببيع الدراجة بسعر 12.000 $ - بعد أن عثرنا لھا على مشتري بھذا السعر – قامت الوكالة ببيع
الدراجة بالسعر الذي حددناه وأعادت لنا العربون زائداً الربح كاملاً .
إذاً : إذا أمرنا الوكالة أن تبيع الدراجة بسعر 8000 $ فلن نضيف من جيبنا شيئاً فكل ما لدى وكالة الدراجات ھو 1000 $ , لذا
سنجعل وكالة الدراجات ھي التي تتحمل الخسارة .. لذا لن ندفع شيئاً ... سنھرب ..!!
لكي لا يحدث ذلك فعلاً , فإن التعامل مع وكالة الدراجات بطريقة الھامش لھ نظام خاص يمكننا أن نختصره بجملة واحدة :

لابد أن تودع أقصى مبلغ يمكن خسارتھ في الصفقة مسبقاً لدى وكالة الدراجات .

كيف ذلك ؟

لكي تتاح لك فرصة المتاجرة بنظام الھامش والذي يسمح لك بالعمل بأكبر من حجمك عشرة أضعاف فإن وكالة الدراجات ستشترط
الآتي :
أن تفتح حساب لديھا وتودع فيھ مبلغ 3000 $ مثلاً .
ستودع ھذا المبلغ مقدماً لدى وكالة الدراجات .
وستسمح لك بالمتاجرة بسلعة مقابل أن تدفع عُشر leverage ستقوم وكالة الدراجات بالمقابل بمضاعفة رأسمالك عشرة أضعاف
قيمتھا فقط كعربون مسترد فقط .
ستقوم أنت بشراء دراجة , وبما أنھ لا يلزمك إلا دفع عُشر قيمتھا , وبما أن قيمتھا 10.000 $ فإنھ
لا يلزمك إلا دفع 1000$ كعربون مسترد .
عندما تقوم بشراء الدراجة سيتم خصم العربون من حسابك أي ستقوم بخصم 1000 $ سنسمي ھذا " الھامش المستخدم used
margin "
سيظل في حسابك الآن 2000 $ غير مستخدمة سنسميھا " الھامش المتاح usable margin "

سيكون ھذا المبلغ ھو أقصى مبلغ يمكن أن تخسره بالصفقة .

وبذلك تضمن وكالة الدراجات أنك أنت من سيتحمل الخسارة إن حدثت وليست ھي , ولن تخش أن تھرب لأنھ يوجد لديھا في
حسابك المبلغ الذي يمكن أن تخسره .
فعندما تأمر وكالة الدراجات أن تبيع الدراجة بمبلغ 12000 $ ستنفذ الوكالة الأمر وستبيع الدراجة وستخصم 10.000 $ قيمة الدراجة .
وستعيد عربونك زائداً الربح كاملاً وستضيفھ على حسابك لديھا وبذلك يصبح حسابك لديھا = 5000$ .
أما إن أمرت وكالة الدراجات ببيع الدراجة بسعر أقل من سعر الشراء لنقل 8000 $ ستقوم وكالة الدراجات بتنفيذ الأمر وستبيع
الدراجة ثم ستخصم 2000 $ من حسابك لديھا لتستكمل بقية ثمن الدراجة , ثم ستعيد لك عربونك إلى حسابك وسيصبح حسابك لديھا $1000 فقط .

ھل علمت لماذا يسمى ھذا الأسلوب في العمل " المتاجرة بنظام الھامش " ؟

وذلك لأنھ يتم التعامل والتداول على ھامش الربح والخسارة في المتاجرة بسلعة ما دون الحاجة لدفع كامل قيمتھا , حيث يضاف
الربح من الصفقة لحساب المتاجر ويخصم ھامش الخسارة من حساب المتاجر .

ماذا تفھم أيضاً ؟

تفھم إنھ لا يمكنك في أي صفقة أن تخسر أكثر من المبلغ الموجود في حسابك لدى الشركة التي تتيح لك المتاجرة بنظام الھامش

ولكي نوضح هذه النقطة الهامة أكثر وأكثر.. تابع معنا فى الدروس القادمة بإذن الله

ملحوظه هــــــامة
الموضوع سيتم تجديده دائما كلما رأيت تفاعل منكم وتشجيعكم لى بذلك
ومن بيده ان يذكر لنا خبرته على أننا مبتدئين وليس محترفين فليتفضل بوضع خبرته داخل الموضوع فكما ذكرت هذا الموضوع مخصص للمبتدأين فقط
وأشكركم على التواصل البناء معى وجزاكم الله عنا خير الجزاء

والسلام عليكم ورحمة الله وبركاته

للعودة إلى الدرس الأول قم بالضغط على هذا الرابط

http://forex-masr.com/showthread.php...A3%D9%8A%D9%86

أخوكم فى الله

ahmed abo kandeel

[shawa99]

شرح جميل و دورة ممتازة بانتظار المزيد
و يا ريت يكون مع الدورة بعض الروابط لمواضيع اخرى مفيدة و شكرا

[hebkar]

بالفعل العمل بنظام الهامش جميل جدا ويجعلك تتعامل باضعاف راس المال
لكنه خطر ايضا فى نفس الوقت لذلك يجب الحذر وان تكون لديك اداره راس مال جيد
تحياتى لك واتمنى لك التوفيق وبالفعل دوره جيده ونتمنى الدخول الى التحليل الفنى

[waleedhafez]

ياريت لو حضرتك تعمل موضوع اخر عن التحليل الفنى الكلاسيكى وخصوصا الدعوم والمقومات حتى نتعلم كلنا كيف نضع الشروط او المؤشرات لكى نستطيع ان نستخلص مكان المقاومات والدعوم ولك جزيل الشكر

[ahmedabokandeel]

أشكركم إخوتى الخبراء على مروركم وتشجيعكم لى
حتى أكمل باقى الدوره . أما بخصوص التحليل الفنى
سيتم عمل تحيل فنى بإذن الله فى القسم الرابع من الدوره
لا نريد أن نسبق الاحداث وننتظر حتى نستطيع صعود
درجات السلم درجة تلو الاخرى

[rabahmeddah]

السلام عيكم
الدرس في غاية التفصيل و هو على درجة عالية من الدقة و الوضوح
بارك الله فيك

[رشا الهوارى]

هو نظام جميل جدا وسهل التعامل بية بس انا حسة انة فية بعض المخاطرة فلازم اننا نتوخى الحذر جدا عند التعامل بة وانا عن نفسي ساحاول تجربتة علي حساب الديمو عندما اصل لية ان شاء الله

[Eng_Amr]

بالفعل العمل بنظام الهامش جميل جدا ويجعلك تتعامل باضعاف راس المال
و اظن ان موضوعك مقتبس من كتاب forex4arab
مشكور

[samirb]

العمل بنظام الهامش هو الدي قادني
الى هنا ففي هدا الزمن قل من يقرضك مبالغ طائلة