تعتبر مقايضة الفوركس ، والمعروفة أيضًا باسم مبادلة العملات أو فوركس رول أوفر ، واحدة من أقل المفاهيم فهماً في تداول العملات الأجنبية. عند التداول ، من الضروري فهم كيفية عمل مقايضة الفوركس حيث يمكن أن يكون لها تأثير إيجابي أو سلبي على مكاسبك المحتملة.

يجب أن تفهم كمية وحساب مقايضة الفوركس. سيساعدك فهم ذلك على تنظيم إستراتيجية التداول وإدارة رأس المال لحساب جميع النفقات المتعلقة بالتداول.
ما هي مقايضة الفوركس؟

في نهاية كل يوم تداول ، يتم تحصيل أو سداد رسوم الفائدة المعروفة باسم المقايضة. عند التداول بالهامش ، يتم اكتساب الفائدة على المراكز الطويلة ودفعها على الحيازات القصيرة. Carry هو صافي فرق الفائدة ، والمتداولون المحمولون هم أولئك الذين يسعون إلى الربح منه.

يحدث الحمل الإيجابي عندما تتلقى فائدة أكثر مما يجب عليك دفعه ، ويتم إيداع الفائض على الفور في حسابك. إذا كان الحمل سالبًا ، يتم خصم المبلغ السالب من الحساب. إذا تم فتح صفقة وإغلاقها في نفس اليوم ، فلا توجد تداعيات على الفائدة.


فهم مقايضات صرف العملات الأجنبية

لكي تكون مقايضة العملات الأجنبية فعالة ، يجب أن يحتفظ كلا الطرفين بعملة وأن يطلب عملة الطرف المقابل. لها "ساقان":

المحطة 1 في تاريخ البدء

يتكون الجزء الأولي من الصفقة بالسعر الفوري الحالي. يتبادل الطرفان كميات متساوية القيمة بعملاتهما الخاصة بسعر الصرف الحالي في السوق. السعر الفوري هو سعر الصرف في تاريخ المعاملة.

الساق 2 عند الاستحقاق

المرحلة الثانية هي معاملة بالسعر الآجل عند الاستحقاق الذي تم تحديده. يتلقى كل جانب العملة التي أقرضها أثناء إعادة العملة التي اقترضها.
السعر الآجل هو سعر الصرف لمعاملة مستقبلية ، كما هو محدد من قبل الأطراف ، وغالبًا ما يعتمد على التقدير / الاستهلاك النسبي للعملات. يوضح تعادل سعر الفائدة أن التوقعات تنبع من أسعار الفائدة التي توفرها العملات. إذا كانت العملة "أ" تقدم سعر فائدة أكبر من العملة "ب" ، فمن المفترض أن تعوض الانخفاض المتوقع في قيمة العملة "أ" مقابل العملة "ب" والعكس صحيح.

تعتبر مقايضات الصرف الأجنبي مفيدة للاقتراض والإقراض دون الحصول على قرض أجنبي. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يزيل مخاطر الصرف الأجنبي عن طريق تثبيت السعر الآجل وبالتالي جعل الدفع المستقبلي متوقعا.


متى يتم احتساب رسوم التبييت؟
سيحدد الوسيط الخاص بك الوقت الدقيق الذي سيتم فيه خصم المقايضة من حساب التداول الخاص بك. يتقاضى غالبية الوسطاء رسومًا في منتصف الليل تقريبًا ، غالبًا ما بين الساعة 23:00 و 00:00 بتوقيت الخادم.

ليس من المفهوم عادة أن السواب قد يتم تحصيله مقابل الاحتفاظ بالمركز خلال عطلة نهاية الأسبوع ، حتى عندما لا يتم الاحتفاظ بالمركز خلال عطلة نهاية الأسبوع. يتم تحصيل رسوم مقايضة نهاية الأسبوع في أيام الجمعة أو الأربعاء ، اعتمادًا على السوق ، لتعويض حقيقة أن الأسواق مغلقة خلال عطلة نهاية الأسبوع.

إذا كنت تحتفظ بالمركز طوال الليل في اليوم الذي يتم فيه تفعيل مقايضات نهاية الأسبوع ، فسيتم تحميلك ثلاثة أضعاف سعر المبادلة العادي.

لتحديد متى يقوم الوسيط الخاص بك بتطبيق رسوم المقايضة على حساب التداول الخاص بك ، يجب عليك الرجوع إلى تفاصيل العقد الخاصة بالأداة التي تتداولها أو الاتصال بالوسيط الخاص بك.


هل مقايضات الفوركس مربحة في تجارة الفوركس؟

تتمثل المرحلة الأولى في تنفيذ صفقات الشراء بالاقتراض في تحديد موقع زوج عملات فوركس ذو عائد مرتفع وعائد منخفض. يوضح كل من الين الياباني (JPY) والفرنك السويسري واليورو العملات ذات العائد المنخفض (أو التمويل) (EUR). فيما يتعلق بالعملات ذات العائد المرتفع ، فإن الدولار الأسترالي (AUD) والدولار النيوزيلندي (NZD) شائعان ، على الرغم من أن تجار الحمل الأكثر خبرة قد يفكرون في الراند الجنوب أفريقي (ZAR) أو العملات الغريبة الأخرى.

دعنا نستخدم اليورو والدولار كأمثلة: الأسعار في منطقة اليورو الآن أقل من 0 ، بينما المعدلات في الولايات المتحدة أعلى بكثير ، عند 2٪. يشير هذا إلى أن هناك إمكانية لكسب المال عن طريق شراء الدولار الأسترالي باليورو ، أي عن طريق بيع EURAUD على المكشوف. ممتاز ، سهل ، صحيح؟

لسوء الحظ ، الأمر ليس بهذه البساطة ؛ ليس هناك أي غرض من ربح نقطة كل يوم في السواب إذا كان الزوج يتحرك ضدك بمقدار 100 نقطة في الأسبوع. وبالتالي ، إذا كنت ستنخرط في تجارة محمولة على EURAUD ، فستنتظر حتى يكون الزوج في اتجاه هبوطي ، وتبيع عند أي قوة ، وتستمر طوال فترة الاتجاه الهبوطي.

ضع في اعتبارك المبادلة كمكافأة أو حافز إضافي للاحتفاظ بالتداول طويل الأجل (أو رادع في حالة المقايضة السلبية).


مقايضات الفوركس ومقايضات العملات

هناك عدة أشكال من التبادلات. الآن دعونا نفحص التمييز بين الأشكال الثلاثة الأكثر شيوعًا للمقايضات.

مقايضة الفوركس

مقايضة الفوركس هي اختلاف في أسعار الفائدة لبنوك العملتين في زوج ، والذي يتم قيده أو خصمه عند الاحتفاظ بصفقة مفتوحة لليلة واحدة.

مقايضة العملات
مقايضة العملات هي معاملة صرف العملات الأجنبية التي تجمع بين الشراء أو البيع الفوري للعملة والبيع الآجل (أو الشراء) لنفس العملة لفترة محددة. يشير هذا إلى أن المتداول ينفذ عمليتي تحويل متعارضتين بنفس المبلغ ، ولكن مع تواريخ قيمة منفصلة.

التعريف الرسمي للمصطلح. الآن اسمح لي أن أشرحها بعبارات الشخص العادي:

تحدث مقايضة العملات في سوق الصرف الأجنبي عندما تتوصل شركتان منخرطتان في التداول في سوق الصرف الأجنبي إلى اتفاق. بموجب هذه الاتفاقية ، سوف يبيعون بعضهم البعض نفس المبلغ بعملات مختلفة اعتمادًا على سعر الصرف الساري فورًا بعد صفقة المقايضة. بعد فترة محددة ، حددوها بموجب العقد الآجل ، يبيعون هذه المبالغ مرة أخرى لبعضهم البعض بما يتماشى مع سعر الصرف للعقد الآجل.

مقايضة أسعار الفائدة على العملات الأجنبية

مقايضة أسعار الفائدة على العملات الأجنبية هي أسعار فائدة مباشرة تتضمن عملات مختلفة.

على الرغم من أن هذه العملية نموذجية للمؤسسات المالية الضخمة ، إلا أنها تحدث أيضًا في الحياة العادية.

على سبيل المثال ، لديك دين بعملة أجنبية. ليس لديك خيار سوى الحصول على ديون جديدة لسداد الدين السابق. ومع ذلك ، فإن الحصول على قرض جديد بالعملة الأجنبية هو قرار سيئ بسبب المخاطر الكبيرة. ومع ذلك ، فهي مقبولة بالعملة المحلية. في الوقت نفسه ، لديك صديق في الخارج لديه مشكلات مماثلة. تحصل على قرض بعملتك الأصلية ، بينما يحصل على قرض بعملته الأصلية ، وهذا أمر غريب بالنسبة لك. بعد ذلك ، تقوم فقط بتداول هذه العملات. وبالتالي ، فأنت تدفع فائدة على دينه ويدفع فائدة على ديونك. الجميع ناجحون ، وأنتما وفرتا الفائدة.

إستراتيجية صرف العملات

أكثر طرق مقايضة العملات الأجنبية شهرة هي طريقة "كاري تريد".

ما هي تجارة المناقلة إذن؟ ينطوي التداول بالحمل على الاقتراض بعملة ذات معدل فائدة منخفض والاستثمار في عملة ذات معدل فائدة أعلى. من الأمثلة الشائعة الاقتراض بالين الياباني والاستثمار بالدولار الأسترالي أو النيوزيلندي. التجارة المحمولة هي استراتيجية تداول طويلة الأجل ، وبالتالي فمن الضروري اختيار العملات ذات الفرق الكبير في سعر الصرف. تتمثل المخاطر الكامنة المرتبطة بهذه الطريقة في أن التحول غير المتوقع في السوق قد يقضي على أي أرباح مقايضة يومية.


ما هي رسوم المبادلة في الفوركس - الحسابات الإسلامية؟

بالإضافة إلى ذلك ، يوفر الوسطاء حسابات خالية من الفوائد. تُعرف أيضًا باسم الحسابات الإسلامية. حساب التداول الذي لا يتقاضى أي رسوم على شكل فائدة هو حساب إسلامي. يحظر الشريعة الإسلامية على المسلمين تلقي أو دفع فائدة على أي نوع من المعاملات. لذلك ، تم إنشاء حسابات إسلامية بحيث يمكن للمسلمين الاستفادة من خدمات وسطاء الفوركس.

على الرغم من أن هذا النوع من الحسابات مصمم في الأصل للمسلمين ، يمكن لأي شخص الآن فتح حساب. يجب عليك تقديم طلب إلى وسيطك لبدء حساب إسلامي شخصي.

ومع ذلك ، يدرك الناس جميعًا أن السماسرة ليسوا مؤسسات خيرية. وإذا كان الحساب خاليًا من الفوائد ، فسيحصل الوسيط على الأموال من خلال وسائل بديلة. عادة ، ينتج عن هذا هوامش أوسع أو عمولة تداول محددة.