تختلف هذه المفاهيم بالمضمون أيضاً، فشركات إدارة المحافظ هي التي تقوم بعمليات البيع والشراء وإدارة حساب العميل نيابة عنه من قبل الخبراء والمختصين مقابل نسبة يتفق عليها الطرفان مسبقاً، فالخبير هو المسؤول عن كل ما بتعلق بإدارة الحساب ما عدا السحب والإيداع، أما وكلاء شركات الوساطة فهم وسطاء تداول مسؤولون عن توجيه العميل ومراقبة حسابه وتنفيذ أوامره بناء على طلبه بعكس خبير إدارة المحافظ الذي له كامل الصلاحية لإدارة الحساب والقيام بفتح وإغلاق الصفقات ولا يقوم العميل بذلك وإنما يدار حسابه بناءً على اتفاق بهدف تحقيق الأرباح.