تعريف المارجن Margin

[mody2989]

قد ترى أكثر من كلمة للمارجن لذلك لابد أن نعرفك تعريفاته .

أولا : حساب المارجن Account margin :

هي الكمية الكلية للمال الموجود عندك في حساب متاجرتك .


ثانيا : المارجن المطلوب margin required

هو كمية المال المطلوب إيداعها لدى شركة الوساطة لفتح صفقة متاجرة والمارجن وهو مطلب رئيسي لإبقاء صفقاتك مفتوحة ، أساسا السمسار يأخذ إيداعِ المارجن ويساهمهم مع إيداع كل شخص آخر قام بإيداعات كمارجن ، ويستخدم كإيداع مارجن كبير ممتاز لكي يكون قادرا على على وضع صفقاتك مع الانتربكس .

ويظهر كنسبة مئوية من الكمية الكاملة للصفقة فمثلا ، أكثر شركات الوساطة يطلبون مارجن بنسبة 0.25% أو 0.50 % أو 1% أو 2% كمارجن وبناء على المارجن الذي طلبه سمسارِكَ يمكنك أن تحسب قوة الرفع القصوى والتي يمكنك أن تستخدمه في تجارتك في حسابك


ثالثا : المارجن المستعمل Used margin


وهو " جزء من كمية رأس المال " التي تغلق عليها شركة الوساطة لفترة لإبقاء صفقاتك الحالية مفتوحة مع العلم أن هذه الأموال مازالت أموالك لكنك لا تستطيع أن تلمسها إلا إذا أرجعتها لك شركة الوساطة في حالة مكسبك وأغلقت تجارتك على مكسب ، أما إذا أغلقت تجارتك على خسارة ، هنا تستوفي شركة الوساطة جزء من هذا المارجن أو المارجن كله لأنك استعرت منهم أموال لتدخل في المتاجرة ولكن خسرت صفقاتك وفقا لتقديراتك للسوق ، فكيف تضمن الشركة رد هذه الأموال التي استعرتها عن طريقها من البنك .. هنا المارجن المستعمل يقوم بهذا الدور .

أما إذا لم تغلق أنت تجارتك بنفسك ووصلت خسارتك إلى حد المارجن هنا ستستلم رسالة margin call أي نداء الهامش لتصفية الكل أو البعض من صفقاتك ..


رابعا: المارجن الصالح للاستعمال Usable margin


وهي كمية المال الموجود في حسابك والتي هي متوفرة وتسمح لك بفتح صفقات جديدة .

خامسا: نداء الهامش Margin call

في حالة الخسائر ، وإذا كانت الـ equity في حسابك سقطت تحت المارجن الصالح للاستعمال ستستلم نداء الهامش margin call والبعض أو كل من صفقاتك المفتوحة ستغلق على رصيف تجارتك بناء على سعرِ السوق
إذا فكرة هذا الهامش هدفها هو منع إجمالي حسابك من السقوط إلى ميزان سلبي في سوق سريعة شديدة التقلب

ونداء الهامش يمكن أن يتفادى من خلال مراقبة رصيد الحساب بشكل منتظم جدا وباستعمال أوامر توقف الخسارةِ على كل صفقة مفتوحة لتحديد الخطر ولسهولة الاستخدام أكثر أرصفة التجارة تحسب لك الربح والخسارة على صفقاتك المفتوحة آليا .



العمليات حسابية :





عملية حسابية لتوضيح اللوت


فمثلا إذا كان الدولار الأمريكي هو العملة الرئيسية أولاً الحساب سيكون كالتالي :

usd/jpy في سعرِ صرف 119.90
(0.01 / 119.80) × لوت بـ 100.000$ = 8.34$ لكل بوينت


usd/chf في سعرِ صرف 1.4555
(0.0001 / 1.4555) × لوت بـ 100.000$= 6.87$ لكلّ بوينت

ومثلاإذا كان الدولار الأمريكي ليس هو العملة الرئيسية أولا أي على يدك الشمال ،
الحساب سيكون مختلفا قليلا :

Eur/usd في سعر صرف 1.3138




كيف يتم حساب قيمة البوينت إلى نسبة حجم القطعة ، سيكون كالتالي :

( 0.0001 / 1.3138 ) × 100.000 يورو = 7.61 يورو × 1.3138 = 10$
النقطة الواحدة تساوي 10$ لكل بوينت في حركة السعر ، هكذا يتم احتسابها



لكن كن على علم إن قيمة البوينت تختلف من شركة وساطة لأخرى نسبة إلى حجم اللوت التي يعرضها .
لكن على أي حال كل هذه الحسابات تكون مجهزة بطريقة آلية .



عملية حسابية لتوضيح الرافعة المالية والمارجن


مثال على المارجن المطلوب وقوة الرفع



لفتح صفقة في حساب قياسي k100 بـ 100.000$ قد يطلب منك مارجن بنسبة 1% أي 1000$ لفتح واحد لوت



إذا الرافعة المالية في الفوركس جعلتك تتاجر بـ 100.000$ فقط مع 1% فقط كمارجن مطلوب
إذ نسبة قوة الرفع هي 1 : 100 يعني إيداع 1000$ × 100 = 100.000 رأس مال مستثمر .



لفتح صفقة في حساب مصغر k10 بـ 10.000$ قد يطلب منك مارجن بنسبة 0.50% أي 50$ لفتح واحد لوت
إذا الرافعة المالية في الفوركس جعلتك تتاجر بـ 10.000$ فقط مع 0.50% فقط كمارجن مطلوب
إذا نسبة قوة الرفع هي 1 : 200 يعني إيداع 50$ × 200 = 10.000 رأس مال مستثمر .



لكي تحسب كميات عدد الصفقات المسموح بها لك مقارنة بمبلغ الرصيد لدى سمارك
القاعدة تقول : إجمالي حسابك لدى سمسارك ÷ المارجن = عدد الصفقات المسموح بها



مثلا إذا كان رصيدك لدى شركة الوساطة 1000$ في حساب مصغر
واستخدمت وطلب منك مارجن 0.50% أي 50$ مارجن للصفقة الواحدة بشراء لوت بـ 10.000 دولار
إذا لديك فرصة لإجراء 20 صفقة كل صفقة بـ 50 $ كمارجن .
1000$ رصيد الحساب ÷ 50 $ مارجن = 20 صفقة مسموح بها



ومثال آخر
إذا عندك رصيد 5000$ في حساب قياسي أي أن كل 1000$ عندك ، تمكنك أن تتاجر في لوت واحد بـ 100.000$
أي أن هذا سيسمح لك باستخدام رافعة تصل بالرصيد المتاجر به إلى 500.000$ كقوة رفع ...



المارجن وقوة الرفع



إذا اجتمع الهامش مع قوة رفع ربما تكون هذه مجموعة قاتلة إذا استخدمت بطريقة سيئة !!


إن تجارة العملات بناء على المارجن تزيد من قوتك الشرائية فإذا كان عندك 5000$ في حساب الهامش هذا يسمح لك بقوة رفع تصل إلى 100:1 ، هنا يمكنك أن تشتري بحدود 500.000$ من العملة لأنك فقط يجب أن تودع 1% كهامش مطلوب كتأمين للصفقة .



مع القوة الشرائية الأكبر يمكن أن تزيد من عائدات استثمارك الكلية مع أقل قيمة نقد ، لكن كن حذرا لأن تجارة الهامش ربما تزيد من خسائرك في ظل عدم وجود إدارة مال سليمة

[magic777]

اهم معلومات لابد ان يعرفها اي مبتدأ في هذا المجال
لكنها تحتاج منه ليس ان يعرفها نظريا فقط ولكن يحاول تطبيق ماتعلمه نظريا على برامج الديمو
وحتى تثبت المعلومه لديه يحاول ان يغير من حجم الرافعه ويدخل صفقات ويدرس قيمه الهامش المستخدم والهامش المتاح
ويكرر هذا العمل حتى يستوعب هذا الدرس جيدا
لان الكثير من المتاجريين لا يستطيعون فهم هذه النقطه جيدا بسهوله

[kingman]

الهامش المستخدم والهامش المستخدم والمرجن كول والأستوب آوت من الأساسيات التى يحب ان يتعلمها كل متاجر فى هذا السوق وكثير من المبتدائين بيتلخبطوا فى تحديدها واليه عمل كل عنصر فيه وخصوصا مع اختلاف الرافعة المالية وكما هو معلوم كلما ارتفعت الرافعة المالية كلما قل الهامش المستخدم وكذلك المرجن كول واغلق الآلى للصفقات

[magic777]

الهامش المستخدم والهامش المستخدم والمرجن كول والأستوب آوت من الأساسيات التى يحب ان يتعلمها كل متاجر فى هذا السوق وكثير من المبتدائين بيتلخبطوا فى تحديدها واليه عمل كل عنصر فيه وخصوصا مع اختلاف الرافعة المالية وكما هو معلوم كلما ارتفعت الرافعة المالية كلما قل الهامش المستخدم وكذلك المرجن كول واغلق الآلى للصفقات

وعلشان كل التعقيد ده وان بعض المتاجريين لا يقدرون ان يستوعبوا الكلام ده ولا حتى يقدروا يحسبوه
ظهرت انظمه اخرى للتداول بدون حسابات السبريد وبياخدوا العموله بدلا منه
وده نظام ظهر للتسهيل على هؤلاء المتاجريين

[kingman]

وعلشان كل التعقيد ده وان بعض المتاجريين لا يقدرون ان يستوعبوا الكلام ده ولا حتى يقدروا يحسبوه
ظهرت انظمه اخرى للتداول بدون حسابات السبريد وبياخدوا العموله بدلا منه
وده نظام ظهر للتسهيل على هؤلاء المتاجريين

اكيد زى حسابات ايريكا فى انستا فوركس بياخد مكان الأسبريد كوميشن وبيكون سعر البيع زى سعر الشراء لكن يجب ايضا ان يعرف المبتدا تلك الأمور لأنه لن يظل يعتمد على هذه الحسابات ويكون ايضا آله حاسبة يستطيع الأستفادة منها فى حساب المرجن وقيمة النقطة لكل لوت بناءا على كل رفعة من حيث الهامش المستخدم

[ramid]

كلام جميل يبدو في الوهلة الاولى كأنه معقد لكن في الواقع هو بسيط وضروري معرفته من كل متداول
وخصوصا المبتدئين ولذلك اؤكد علي ضرورة
البحث والتعلم وكذلك فتع حساب تجريبي

[2x1]

جزاك الله خير عالشرح بس انا عاوز توضيح عشان اقدر استوعب شوية الموضوع

usd/jpy في سعرِ صرف 119.90
(0.01 / 119.80) × لوت بـ 100.000$ = 8.34$ لكل بوينت

0.01دة قيمة اية يعني دي قيمة النقطة الواحدة ولا اية بالظبط

[bousshimin]

جزاك الله خير عالشرح

اي انه بإمكان التاجر الدخول بمبالغ مالية بسيطة نسبيا والمتاجرة بمئة ضعف راس مالهم او اكثر،
حتى يتمكن من المتاجرة في هذا السوق

[ana1990]

موضوع جميل تسلم على الشرح بس يا ريت كنت تكتب انه منقول علشان تعترف بفضل اللي كتبه لاني قريت نفس الكلام ده بالظبط في مواقع تانية و اعتقد عندي كتب فيه نفس الكلام حتى نفس المثال يلا بالتوفيق لنا جميعا

[AhmedMagnifico]

الف شكر لك اخى على هذه المعلومات الهامة جداً
وان شاء الله يتسفيد منها الجميع وربنا يبعد عنا المرجنه