ما هو التداول بالرافعة المالية؟ و كيف أستفيد منها؟

[borisforex]

استخدام الرافعة المالية لتداول الأسهم:
تستخدم الغالبية العظمى من المستثمرين العاديين أموالهم في تداول الأسهم والأوراق المالية الأخرى. إذا أرادوا شراء سهم ، يجب أن تكون لديهم أموال كافية في حسابهم لتغطية تكلفة الأسهم. أحد عيوب الاستثمار النقدي هو أن أرباحك مقيدة بوسائلك المالية. إذا كان لديك 500 دولار فقط للاستثمار ، حتى إذا اكتشفت فرصة استثمار رائعة تعود بنسبة 100٪ ، فإنك ستحقق فقط ربحًا قدره 500 دولار. يأخذ العديد من المتداولين المهرة قروضًا للاستثمار أو استخدام التكتيكات التي تسمح لهم باستثمار أموال أكثر مما لديهم. يشار إلى هذا باسم الاستثمار بالرافعة المالية أو التداول بالرافعة المالية. هذا يسمح لهم بتعزيز قوتهم الشرائية والأرباح المحتملة والمخاطر بشكل كبير.

ما هو التداول بالرافعة المالية؟
التداول بالرافعة المالية هو أي نوع من التداول يتضمن اقتراض الأموال أو زيادة كمية الأسهم المستثمرة في صفقة بما يتجاوز ما يمكنك تحمله. التداول بالرافعة المالية ليس بالضرورة أمرًا سلبيًا إذا كنت تعرف ما تفعله وتدرك المخاطر. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فهذا أمر خطير للغاية ، وقد تخسر أموالًا أكثر مما يمكنك تحمله. يمكن لمتداولي العقود مقابل الفروقات الاستفادة من التداول بالرافعة المالية. يمكن أن يساعد المستثمرين في تعظيم العوائد حتى على تحركات الأسعار الصغيرة ، وزيادة ثرواتهم بشكل كبير. ومع ذلك ، من المهم أن تتذكر أن الرافعة المالية يمكن أن تعمل لصالحك أو ضدك. عندما تتحرك أسعار الأصول لصالحك ، فإنك ستستفيد أكثر ، لكنك أيضًا ستخسر أكثر عندما تتحرك الأسعار ضدك. يتم تحديد مستوى الرافعة المالية التي يقدمها الوسيط من خلال المتطلبات التنظيمية التي يجب أن يفي بها في جميع الدول التي يُسمح فيها بتقديم خدمات التداول.


مزايا الرافعة المالية:

1- تزيد الرافعة المالية من حجم الأموال المتاحة للاستثمار في أسواق مختلفة. برافعة مالية 100: 1 ، على سبيل المثال ، يمكنك التحكم بفعالية في رأس مال قدره 100000 دولار مع 1000 دولار فقط. نتيجة لذلك ، ستكون قادرًا على تخصيص أموال كبيرة لمراكز تجارية مختلفة في محفظتك. الرافعة المالية هي الاقتراض من وسيطك الذي يسمح لك بالحصول على حصة أكبر في السوق. ومع ذلك ، لا توجد التزامات في شكل فائدة أو عمولة مع هذا "القرض" ، ويمكنك استخدامه بأي طريقة تريدها عند التداول.

2- يسمح التداول بالرافعة المالية للمتداولين بالاستفادة من الصفقات التي تسير لصالحهم من خلال مضاعفة أرباحهم. هذا يعني أيضًا أن المتداولين يمكنهم جني الكثير من المال حتى لو كانت الأصول الأساسية تتقلب قليلاً في السعر. غالبًا ما تكون تحركات أسعار السوق مصحوبة بفترات من التقلبات العالية والمنخفضة. يختار غالبية المتداولين التداول في الأسواق المضطربة للغاية لأن تقلبات الأسعار تولد ربحًا. نتيجة لذلك ، يمكن أن تكون فترات التقلب المنخفضة مزعجة للغاية للمتداولين بسبب قلة حركة السوق. لحسن الحظ ، فإن التداول بالرافعة المالية يسمح للمتداولين بجني المزيد من الأموال حتى خلال هذه الفترات التي تبدو "مملة" بسبب التقلبات المنخفضة.

[mr_toaima]

سوق العملات الاجنبية هو السوق الاكثر سيولة في العالم مما يعني ان هناك عددا كبيرا من المشترين والبائعين الذين يتطلعون الى اجراء صفقة في اي وقت في كل يوم يتم تحويل اكثر من 5 تريليون دولار من العملات من قبل الافراد والشركات والبنوك والهدف من الغالبية العظمى من هذا النشاط هو تحقيق الربح

تعني السيولة العالية في الفوركس انه يمكن اتمام المعاملات بسرعة وسهولة وبالتالي فان تكاليف المعاملات او فروق الاسعار غالبا ما تكون منخفضة جدا هذا يخلق فرصا للمتداولين للمضاربة على تحركات الاسعار ببضع نقاط فقط لذا يتجة بعض المتداولين للرافعة المالية العالية التى تصاحبها مخاطر عالية

الرافعة المالية هي في الاساس القدرة على التحكم في كميات كبيرة من راس المال باستخدام القليل جدا من راس المال الخاص بك كلما ارتفعت الرافعة المالية ارتفع مستوى المخاطرة يختلف مقدار الرافعة المالية على الحساب اعتمادا على الحساب نفسه لكن معظمهم يستخدمون مقدار لا يقل عن 1 الى 50 و بعضها يصل الى 1 الى 250 مقدار الرافعة المالية بنسبة 1 الى 50 يعني انه مقابل كل دولار لديك في حسابك فانك تتحكم في ما يصل الى 50 دولارا على سبيل المثال اذا كان لدى المتداول 1000 دولار في حسابه فسيقوم الوسيط باقراض هذا الشخص 50000 دولار

للتداول في السوق تجعل هذه الرافعة المالية ايضا الهامش الخاص بك او المبلغ الذي يجب ان يكون لديك في الحساب للتداول بمبلغ معين منخفضا للغاية في الأسهم يكون الهامش عادة 50٪ على الاقل في حين ان الرافعة المالية 1 الى 50 تعادل 2٪

ينظر الى الرافعة المالية على انها فائدة رئيسية لتداول العملات الاجنبية لانها تتيح لك تحقيق مكاسب كبيرة باستثمار صغير ومع ذلك يمكن ان تكون الرافعة المالية ايضا سلبية للغاية اذا تحركت التجارة ضدك لان خسائرك تتضخم ايضا بواسطة الرافعة المالية مع هذا النوع من الرافعة المالية هناك احتمال حقيقي بان تخسر اكثر مما استثمرته على الرغم من ان معظم الشركات لديها نقاط توقف وقائية تمنع الحساب من ان يصبح سالبا لهذا السبب من الضروري ان تتذكر هذا عند فتح حساب وانك عندما تحدد الرافعة المالية المطلوبة فانك تفهم المخاطر التي تنطوي عليها .

[reyadm]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته
تلعب الرافعة المالية دورا حيويا في تجارة الفوركس نحتاج في البداية إلى معرفة ما هي الرافعة المالية
وكيف تعمل الرافعة المالية هي أحد أنواع القروض التي يقدمها الوسيط. لكن هذا القرض لا يقدم المال
هذا القرض هو إذن لزيادة حجم اللوت عندما يكون لدينا رصيد محدود. هناك العديد من خيارات الرافعة
المالية في الفوركس مثل 1: 1 ، 1: 50 ، 1: 100 ، 1: 500 ، 1: 1000 وما إلى ذلك لذا
ما هو الخيار الذي سنختاره والذي يجب تعيينه عند فتح الحساب لكن يمكننا تغييره لاحقا.

لكن الرافعة المالية تساعدنا على التداول بكميات كبيرة عندما يكون لدينا رصيد محدود لكني لا أرغب
في زيادة الرافعة المالية لأنه عندما يكون لدينا رصيد محدود ولكننا نتداول بكميات كبيرة ، فهذا يعني
أننا نتحمل مخاطرة كبيرة على ميزاننا يجب أن نتبع الإدارة السليمة للأموال ونحتاج إلى مواصلة
أعمالنا التجارية.

الرافعة المالية هي جانب من جوانب تداول الفوركس الذي يسمح للمتداول بالتداول بكمية ضخمة جدا في
سوق الفوركس حتى يتمكن من شراء الكثير من أزواج العملات في صفقة واحدة يمكن الوصول إلى الرافعة
المالية باستخدام مبلغ صغير جدا لديك كمتداول لاقتراض مبلغ أكبر من الوسيط أي يمنحك الوسيط الجزء
الآخر من المال لإكمال المبلغ الكبير الذي ترغب في دخوله إلى السوق.

تعتبر الرافعة المالية مهمة جدا في سوق الفوركس لأنه بدون الرافعة المالية لن يتمكن المتداولون من تداول
الفوركس والسوق وتحقيق أرباح جيدة جدا منه تساعدنا الرافعة المالية في الوصول إلى النقد في شكل نسبة
مئوية أو نسبة مثال على ذلك هو أنه عندما يستخدم المتداول رافعة مالية قدرها 1:10 ، فهذا يعني أنه
يمكنه الوصول إلى مبلغ أكبر بعشر مرات من نقوده الفعلية المودعة. وبالتوفيق للجميع

[Saforia]

الرافعة المالية هي القوة في التداول التي تمكن المتداولين من التعرض لأحجام صفقات مضخمة بشكل مصطنع ، من أجل جني المزيد من المال من كل معاملة فردية. تخيل السيناريو الذي تشتري فيه الأسهم ، بهدف أن تصبح تاجرًا محترفًا للأسهم. بدون قدر هائل من رأس المال الأولي ، من المحتمل أن يستغرق الأمر بعض الوقت قبل أن تكون في وضع يتيح لك تحقيق دخل قريب من دخل بدوام كامل. ببساطة لا تتحرك الأسواق بما يكفي في اليوم لجعل ذلك ممكنًا لمن لديهم أقل من 6 أرقام رأس مال للعب بها.

ومع ذلك ، فإن الرافعة المالية تشكل الفرق في التداولات الفردية ، والتي بدورها تجعل من السهل على المتداولين جني الأرباح. وبطبيعة الحال ، كما هو الحال مع أي شيء لديه القدرة على تحقيق مكاسب كبيرة ، فإن زيادة جزء الرافعة المالية لأي معاملة تجعل الأمور أيضًا أكثر خطورة ، والصعوبات التي يمكن أن تشكلها الرافعة المالية عندما تبدأ في العمل ضدك تكون كبيرة.

الرافعة المالية هي في الواقع مجرد قرض افتراضي قصير الأجل. إنه أمر نظري بمعنى أنك لا تتلقى قرضًا فعليًا - إنه ببساطة حد ائتمان تلقائي يمده وسيطك فيما يتعلق بتداولات الفوركس الخاصة بك. يتألف هذا عادةً من درجة من أموال الضمان ، تُعرف بالهامش ، والتي عادةً ما تمثل نسبة معينة من التجارة ، ويتكون الباقي من تمويل الرافعة المالية.

بدلاً من التعامل بنسبة 100٪ من رأس المال المكشوف ، كما هو الحال دائمًا عند التداول بنسبة 1: 1 ، تتيح الرافعة المالية التداول بعدة آلاف في المائة من رأس المال المكشوف ، بشرط أن تعيد الجزء المزود برافعة مالية عند إغلاق الصفقة. لا تقلق - هذا تلقائي. هذا يعني بشكل فعال أنه يمكنك الاحتفاظ بالأرباح بآلاف الجنيهات مقابل كل 100 دولار تخاطر بها بالفعل. في حين أن الخسائر كبيرة بالمقابل ، فإن تأثير الرافعة المالية هو رفع الرفع بشكل فعال ، وفي العملية تعمل بكفاءة عالية.

مزايا الرافعة المالية في الفوركس
عندما يتعلق الأمر بزيادة المخاطر مع الفوركس ، فإن الرافعة المالية هي القادرة على إحداث أكبر قدر من الضرر. من خلال تفجير أحجام الصفقات إلى ما هو أبعد من المكان الذي يجب أن تكون فيه بشكل طبيعي ، تزود الرافعة المالية المتداولين بتسهيلات تحاكي تأثير المخاطرة بمزيد من رأس المال ، وهذا يوفر مجموعة كاملة من الفوائد والمزايا لأولئك المتداولين القادرين على ترويض الوحش البري الذي يمكن أن تستخدمه الرافعة المالية يكون. ولكن ما هي بالضبط هذه المزايا الرئيسية ، وكيف تتقاطع لجعل الرافعة المالية جديرة بالاهتمام لمتداولي الفوركس؟

زيادة الربح
الميزة الأولى والأكثر أهمية للتداول على الرافعة المالية هي أنها تكسبك المزيد من المال مقابل جهد أقل. بغض النظر عن الأداة التي يتم تداولها ، بغض النظر عما إذا كنت تراهن على مبلغ صغير أو مبلغ كبير ، فإن الدور الرئيسي للرافعة المالية هو زيادة أرباحك من كل معاملة متاحة عن طريق مضاعفة الرهانات. يمكن تحقيق نفس التأثير من خلال استثمار المزيد من رأس المال في كل مركز ، ولكن الرافعة المالية تعمل على ضمان أنها تتقدم دائمًا بخطوة واحدة في زيادة رأس المال المتاح لديك بشكل مصطنع - غالبًا بمئات المرات.

بغض النظر عن التعقيدات والنقاط الدقيقة حول سبب أهمية الرافعة المالية ، لا تدع أي شخص يخبرك أن الرافعة المالية تلعب دورًا مختلفًا بالنسبة لهم - في المقام الأول ، يتعلق الأمر بكسب المزيد من الأموال لنفس العمل البحثي ورفع المخاطر ببساطة دون تقييد أكثر من رأس مالك الثمين.

زيادة كفاءة رأس المال
في الوقت نفسه ، فإن زيادة مبلغ المال الذي يمكنك كسبه لكل معاملة يزيد بشكل طبيعي من الكفاءة التي تستخدم بها رأس المال الخاص بك. للحصول على كل ما هو تقني للحظة ، ضع في اعتبارك رأس المال الخاص بك كأصل لديه القدرة على تحقيق عائد. إذا استغرق الأمر منك يومين لتوليد 100 دولار مع مراكز غير مدعومة بالديون ، فإن الرافعة المالية تعني أن الأمر سيستغرق فترة زمنية أقصر بكثير لكسب نفس مبلغ 100 دولار ، مما يعني أنه يمكن إعادة استثمار رأس المال الخاص بك مرات أكثر واستخدامه لتقديم الأكثر تكرارًا وفي النهاية أهم عائد ممكن. من وجهة نظر الكفاءة الرأسمالية المطلقة ، فإن الرافعة المالية لها تأثير هائل ولا تضمن فقط أرباحًا أكبر على المدى القصير ، ولكن أيضًا عائدًا أكبر بكثير على الاستثمار خلال فترة زمنية أقصر بكثير.

التخفيف من التقلبات المنخفضة
الميزة الرئيسية الأخرى للرافعة المالية فيما يتعلق بتداول العملات الأجنبية على وجه الخصوص هي أن لها تأثير في التخفيف من التقلبات المنخفضة. غالبًا ما تكون التداولات المتقلبة هي تلك التي تحقق أعلى درجات الربح ، لأن الأسواق تتحرك في دورات أوسع من الأدوات الأكثر استقرارًا. في أسواق الفوركس ، ويرجع ذلك أساسًا إلى الطبيعة الحذرة لأطراف تداول العملات والمجموعة الصغيرة من العوامل التي يمكن أن تشير خارجيًا إلى تعديلات أسعار العملات ، يميل التقلب إلى أن يكون في نهاية المقياس. هذا هو المكان الذي تأتي فيه الرافعة المالية للإنقاذ - من خلال تحقيق أرباح أكبر من أحجام المعاملات الأصغر ، يكون للرافعة المالية تأثير التخفيف من التأثير الخانق للتقلب المنخفض. مع المراكز ذات الرافعة المالية العالية ، يمكن أن تبدأ حتى الحركات الصغيرة في أن تصبح مهمة بشكل خطير ، وبهذا المعنى ، تتيح الرافعة المالية للمتداولين الاستفادة من درجات الحركة الأقل أهمية في أسعار السوق.

الرافعة المالية هي السيف الأصلي ذو الحدين. عندما تعمل من أجلك ، فهي تعمل من أجلك حقًا. ولكن عندما تنقلب عكس وضعك ، يمكن أن تلحق أضرارًا جسيمة في غمضة عين. نتيجة لذلك ، دعنا ننتقل الآن إلى النظر إلى العيوب بينما نخدش سطح نوع الضرر الذي يمكن أن تحدثه الرافعة المالية.

عيوب الرافعة المالية في الفوركس
مزايا وعيوب الرافعة المالية للفوركس معظم المتداولين الذين عانوا من مشاكل طرفي مع حساباتهم انخرطوا في الرافعة المالية دون جدوى. سيكون معظمهم قد أصبح جشعًا إلى حد ما بحيث يتعذر على رأس مالهم تحمله ، وببساطة ارتكبوا بعض الأخطاء الفادحة على طول الطريق. تعمل قوة الرافعة المالية بالتساوي في كلا الاتجاهين ، سواء كان ذلك لصالح أو ضد مركزك ، والفهم الدقيق للتأثير الذي يمكن أن تحدثه على محفظتك هو الخطوة الأولى نحو التخفيف من التهديدات التي تشكلها. ولكن كيف تؤثر مخاطر الرافعة المالية في تحديد أفضل السبل لاستخدام رأس المال الخاص بك؟

خسائر أثقل
أولاً وقبل كل شيء ، تعتبر الرافعة المالية مصدر إزعاج لأنها تمهد الطريق لخسائر أكبر. إن خسارة 0.1٪ على 20000 دولار افتراضي برافعة مالية 100: 1 (خسارة 20 دولارًا) تبدو أشبه بخسارة 10٪ عندما تعرض 200 دولار فقط للمركز في المقام الأول. إن تأثير الرافعة المالية هو ببساطة زيادة الرهان المسبق ، بحيث أنك في الواقع تلعب بمزيد من المال. عندما يقال ويفعل كل شيء ، فإنك تحتفظ بالأرباح ولكنك تتحمل أيضًا الخسائر ، وفي هذا الصدد ، يمكن أن تكلفك الرافعة المالية أكثر بكثير مما كنت تتمناه عندما تتجه المراكز إلى الجنوب حتماً من وقت لآخر.

الرافعة المالية كمسؤولية ثابتة
علاوة على ذلك ، فإن الاستفادة من جزء من أي معاملة يؤدي إلى مسؤولية فورية يجب أن يفي بها حسابك في نهاية اليوم. بغض النظر عما إذا كانت المعاملة قد ارتفعت أو انخفضت ، بغض النظر عن عدد التكاليف الإضافية التي دفعتها ، يجب الوفاء بالتكلفة الأساسية للرافعة المالية وسيتم تطبيقها تلقائيًا من حسابك. هذا يعني بشكل فعال أنه من خلال الدخول في مركز ، فأنت معاق افتراضيًا ، ولديك مسؤولية تلقائية لجزء الرافعة المالية للوفاء به عند إغلاق الصفقة. حتى إذا كانت الصفقة تتجه في النهاية نحو الصفر ، فلا يزال مبلغ الرافعة المالية مستحقًا ويجب دفعه قبل أن تتمكن من المضي قدمًا.

تكاليف التمويل
كما لو لم تكن هذه المشاكل كبيرة بما يكفي ، يجب أيضًا دفع أي تمويل للرافعة المالية يتم تطبيقه على صفقاتك من حيث الفائدة. يتم احتساب الفائدة وتطبيقها على أساس يومي اعتمادًا على السعر ذي الصلة الذي حدده الوسيط الخاص بك. من الواضح أن هذه التكاليف قابلة للتطبيق بشكل أكبر مع الدرجات العالية للرافعة المالية التي تنطوي عليها معاملات الفوركس ، ويمكن أن ترتفع التكاليف لتكون بمثابة عامل مثبط للتعرض على المدى الطويل.

مخاطر نداء الهامش
في الوقت نفسه ، لا يزال هناك خطر دائم يتمثل في أنك ستنخفض إلى ما دون متطلبات الهامش التي وضعها الوسيط الخاص بك. هذه هي النسبة المئوية المحددة لأي حجم معاملة يُطلب منك الوفاء به من حيث رأس المال الخاص بك ، وإذا كنت أقل من هذا الحد في أي وقت ، فيمكنك أن تتوقع من وسيطك التحريض على استدعاء الهامش ، والذي سيؤدي تلقائيًا إلى تصفية محفظتك بقدر ما يتعلق الأمر بالوفاء بالتزاماتك. هذا يعني أن المراكز التي قد تعمل لتحقيق أرباح ضخمة يتم إغلاقها مبكرًا (مما يفرض تكلفة فرصة واسعة لا مفر منها) بالإضافة إلى تصفية المراكز الخاسرة التي قد تتعافى. في النهاية ، يعد هذا خطرًا مستمرًا يمثله وجود الرافعة المالية ، وهو أمر يجب أن تهتم به في إدارة رأس المال الخاص بك لتتجنبه.

في حين أن هناك عددًا من عيوب استخدام الرافعة المالية ، فمن المهم عدم تأجيل التداول بالرافعة المالية والرافعة المالية بشكل عام. بشكل عام ، تعتبر الرافعة المالية أمرًا جيدًا ، وخاصة في أسواق الفوركس حيث تعوض نقص التقلبات ، فهي ضرورية للسماح بعوائد سريعة.

[Ahmed2000]

اخي الكريم الرافعه الماليه تستطيع من خلالها التداول براس مال قليل وهي التي تضاعف راس المال اذا كان قليلا في الرافعه الماليه واحد الى مئه معناه ان كل واحد دولار امامه 100 دولار والرفع الماليه القليله اعتقد انها تعتبر جيده للمتداول المبتدئين في مجال الفوركس لكن الرافعه الماليه الكبيره خطيره للغايه لانها من الممكن ان تتسبب في فقدان حساب التداول بالكامل افضل التداول باستخدام رافعه ماليه متوسطه وافضل رافعه ماليه هي واحد الى ثلاثه 1 الى 500 ايضا الرافعه الماليه تعتبر سلاح ذو حدين للاسباب التي قمت بذكرها وبالتوفيق للجميع