ماهو التحوط و الهيدج و ما هي فوائده؟

[borisforex]

التحوط هو نوع من التأمين:

- التحوط هو نوع من التأمين بحيث يقوم المستثمرون الذين يختارون التحوط بحماية أنفسهم من العواقب المالية لحدث سلبي بحيث إذا حدث شيئ سلبي وتم تحوط المستثمرين بشكل مناسب فسيتم تخفيف تأثير الحدث. يحدث التحوط في كل مكان تقريبًا من الناحية العملية. على سبيل المثال, عندما يشتري المستثمرون التأمين على المنزل ، فإنهم يحمون أنفسهم من الحرائق والسطو والكوارث الأخرى غير المتوقعة. يتم استخدام تقنيات التحوط من قبل مديري المحافظ والمستثمرين الأفراد والشركات لتقليل تعرضهم للمخاطر المختلفة. من ناحية أخرى, يعد التحوط في الأسواق المالية أكثر تعقيدًا من مجرد دفع رسوم سنوية لشركة التأمين مقابل التغطية.

- يستلزم التحوط من مخاطر الاستثمار استخدام الأدوات المالية أو استراتيجيات السوق للتخفيف من مخاطر التحركات العكسية للأسعار. بعبارة أخرى, يقوم المستثمرون بتحوط استثماري عن طريق فتح استثمار آخر. يتطلب التحوط الفني من المستثمرين إجراء صفقات تعويض جزئية في الأوراق المالية ذات الارتباط المنخفض. نتيجة لذلك, فإن تقليل المخاطر يعني دائمًا تقليل الأرباح المحتملة. لذلك, التحوط هو أسلوب يستخدم لتقليل الخسارة المحتملة (وليس زيادة المكاسب المحتملة). إذا كان الاستثمار الذي يتحوط المستثمرون مقابله يحقق أرباحًا فعادة ما يقللون من أرباحهم المحتملة.

- التحوط هو استراتيجية لإدارة المخاطر تستخدم لتعويض خسائر الاستثمار من خلال اتخاذ موقف معاكس في الأصل.
- عادة ما يؤدي التحوط إلى انخفاض في الأرباح المحتملة بسبب تقليل المخاطر التي يوفرها.
- تُستخدم المشتقات مثل الخيارات والعقود الآجلة بشكل شائع في استراتيجيات التحوط.

Attachment 97339

فوائد التحوط و الهيدج:
- الميزة الرئيسية للتحوط هي أنه يخفف من مخاطر تقلبات أسعار السوق وبالتالي يحمي استثمارات المستثمرين.
- يمكن للمستثمرين التحوط من مراكزهم بشكل مباشر أو غير مباشر أو عن طريق استخدام عقود خيارات الفوركس.
- تخفيف الخسارة و حماية المستثمرين خلال فترات السوق الصعبة والمتقلبة.
- يوفر التحوط الوقت لأن المستثمرين على المدى الطويل لا يضطرون إلى مراقبة أو تعديل محفظتهم على أساس يومي.
- يمكن استخدام الهامش والرافعة المالية جنبًا إلى جنب مع التحوط لزيادة الأرباح (ولكن أيضًا لتضخيم الخسائر).

سلبيات التحوط و الهيدج:
كل استراتيجية تحوط لها تكلفة. لذلك ، قبل أن يقرر المستثمرون استخدام التحوط يجب ان يفكرو فيما إذا كانت الفوائد المحتملة تفوق التكاليف. تذكر أن الهدف من التحوط هو الحماية من الخسائر وليس جني الأموال. بينما تعتبر مقارنة التحوط بالتأمين أمرًا مغريًا ، فإن التأمين أكثر دقة بكثير. يتم تعويض المستثمرين بالكامل عن خسارتهم إذا كان لديهم تأمين, لكن في عالم التداول لا يعتبر التحوط في المحفظة تأمينا دقيقًا بحيث يمكن أن تسوء الأمور في أي وقت و على الرغم من أن مديري المخاطر يسعون جاهدين من أجل التحوط المثالي ، إلا أنه من الصعب للغاية تحقيقه في الممارسة العملية.

[btctrader]

من وجهت نظري فان افظل طرق استعمال الهيدج هو من اجل تجنب بعظ الصفقات الخاسرة بحيت انه عندما نفتح صفقة و ينعكس علينا السعر بحيت نرى بانه من المحتمل ان ينعكس اكتر قبل ان يعود ، فاننا يمكن ان فتح صفقة معاكسة للاستفادة من انعكاس السعر علينا ، و من تم غلقها عندما نلاحض ان السعر بدئ يتراجع و انتضار عودته لمنطقة دخول الصفقة الاولى ، لنكون بذلك حولنا الخسارة لربح

[Mohamed2022]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته
عندما نتحدث اخى الفاضل عن التحوط نعرفه على انه هو استثمار حيث يتم إجراؤه بهدف التخفيف من مخاطر تحرك
سعر الأصل في الاتجاه الخاطئ. عادة ما يستلزم التحوط اتخاذ موقف معاكس أو موازنة في ورقة مالية مماثلة التحوط
هو نهج لإدارة المخاطر يستخدم لمحاولة التخفيف من المخاطر المرتبطة بالأصول المالية.

نهج التحوط الأكثر استخداما هو اتخاذ مراكز تعويض في المشتقات التي تعادل مركزا قائما يمكن تطوير أشكال أخرى
من التحوط ، مثل التنويع. الاستثمار في كل من الأسهم الدورية والمضادة للتقلبات الدورية هو أحد الأمثلة.
كيف يعمل صندوق التحوط.

التحوط مشابه لشراء بوليصة تأمين إذا كان المرء يمتلك عقارا في منطقة معرضة للفيضانات فسيحتاج إلى تأمينه ضد
فرصة الفيضانات بمعنى آخر التحوط منه في هذه الحالة في حين أنهم لا يستطيعون منع حدوث فيضان فقد يخططون
مسبقا لتقليل المخاطر في حالة حدوث فيضان.

يستلزم التحوط مقايضة المخاطر بالمكافأة بينما يخفف من الخطر المحتمل فإنه يؤدي أيضا إلى تآكل المكافآت المحتملة
ببساطة التحوط ليس مجانيا تتراكم المدفوعات الشهرية في حالة وثيقة التأمين ضد الفيضانات وإذا لم يحدث الفيضان
مطلقا فلن يتلقى حامل الوثيقة أي تعويض. ومع ذلك فإن غالبية الناس يفضلون تلك الخسارة المتوقعة والمقيدة على
أن يفقدوا فجأة سقفهم فوق رؤوسهم.

التحوط المثالي هو الذي يقضي تماما على المخاطر من المركز أو المحفظة. بمعنى آخر فإن التحوط يتناسب عكسيا مع
الأصل المكشوف هذا هو أكثر من مثالية من الواقع العملي وحتى التحوط المثالي له تكلفة. يشير مصطلح المخاطر الأساسية
إلى إمكانية عدم تحرك الأصل والتحوط في الاتجاه المعاكس كما هو مخطط له مصطلح أساس يشير إلى التناقض.وبالتوفيق للجميع