ما هو سوق السندات و المشتقات المالية؟

[borisforex]

أسواق المال:
على النحو المحدد من قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، يتكون سوق المال من أصول طويلة وقصيرة الأجل يمكن من خلالها فتح مراكز على هذه الأصول وإغلاقها بسرعة. تتم الاستثمارات في صناديق أسواق المال عمومًا في أوراق مالية شديدة السيولة ومنخفضة المخاطر ، مثل الأوراق المالية الحكومية وشهادات الإيداع والأوراق التجارية الصادرة عن الشركات. يعد سوق المال أحد دعائم النظام المالي العالمي ، حيث يعمل كقناة لتدفق الأموال. يهتم سوق المال في الغالب بالديون المستحقة في أقل من عام. يتم استخدامه في الغالب من قبل الحكومات والشركات للحفاظ على تدفق نقدي ثابت مع السماح أيضًا للمستثمرين بجني القليل من الأرباح على استثماراتهم. يجعل من الممكن تبادل كميات كبيرة من المال بين عشية وضحاها. الغالبية العظمى من معاملات سوق المال هي معاملات بالجملة بين المؤسسات المالية والشركات ، وليس بين الأفراد. تشمل المؤسسات المشاركة البنوك التي تقرض بعضها البعض وكذلك الشركات التي تولد الأموال من خلال تقديم الأوراق التجارية في السوق ، والتي يمكن شراؤها بعد ذلك من قبل شركات أو مؤسسات أخرى. تنتهي بعض معاملات البيع بالجملة في أيدي المستثمرين كمكونات لصناديق الاستثمار المشتركة في سوق المال وأنواع أخرى من الأصول.

Attachment 97510

ما هو سوق المشتقات المالية؟
المشتقات هي أدوات مالية معقدة تتولد قيمتها من سعر الأصول الأساسية ، والتي هي نفسها منتجات مالية معقدة. قد يستخدم المستثمرون المتمرسون وصناديق التحوط المشتقات في أساليب التداول الخاصة بهم من أجل زيادة الأرباح المحتملة من استثماراتهم. سوق المشتقات هو سوق مالي حيث يتم تداول الأدوات المالية مثل العقود الآجلة والعقود مقابل الفروقات (CFDs) والخيارات الثنائية. المشتقات المتداولة في البورصة والمشتقات خارج البورصة هما الفئتان الرئيسيتان للمشتقات المتداولة في الأسواق المالية. تختلف الطبيعة القانونية لهذه المنتجات وكذلك طريقة تبادلها ؛ على سبيل المثال ، الاسواق اللامركزية (OTC) هو المكان الذي يحصل فيه غالبية تجار التجزئة على مشتقات من خلال وسيطهم. من ناحية أخرى ، سيتداولون مباشرة في المشتقات المتداولة في البورصة (ETDs) و تبلغ قيمة سوق المشتقات في أوروبا أكثر من 700 تريليون يورو وفقًا لبلومبرج.

سوق السندات:
عندما تريد الشركات مبالغ كبيرة من التمويل ، فإنها تلجأ إلى سوق السندات للحصول على المساعدة. كقاعدة عامة ، إذا ارتفعت أسعار الأسهم ، فإن أسعار السندات تنخفض في الاتجاه المعاكس.
السندات متاحة في أشكال متنوعة ، بما في ذلك سندات الخزانة ، وسندات الشركات ، والسندات الحكومية. يمكن أن تساعد السندات في إعطاء بعض السيولة للاقتصاد الأمريكي ، مما يسمح له بالاستمرار في العمل بسلاسة. من المهم فهم العلاقة بين سندات الخزانة وعائدات سندات الخزانة. عندما تنخفض قيمة سندات الخزانة ، ترتفع عوائد هذه السندات لتعويض الخسارة. إذا ارتفعت عوائد سندات الخزانة ، فترتفع أيضًا أسعار الفائدة على الرهن العقاري ، وفقًا لمجلس الاحتياطي الفيدرالي. عندما تنخفض قيم الخزانة ، تنخفض قيمة الدولار مقارنة بعدد من العملات الأخرى.

[amelhayat200]

السلام عليكم ورحمة الله تعالى وبركاته
تعرف السندات الدولية على انها السندات التي تصدر في بلد لصالح مقترض اجنبي وهي من اهم الادوات الاستثمارية طويلة الاجل باعتبارها تمثل جانبا مهما في قائمة الاستثمارات المالية لاي مؤسسة من خلال توضيف الاموال في مجالات مضمونة وكونها سندات طويلة الاجل فهي تساهم في اعادة توزيع المدخرات على المقترضين على المستوى الدولي،الى جانب ذلك فهي اداة تتمتع بسيولة مرتفعة بالرغم من طول مدة استحقاقها .
بينما ان سوق المشتقات المالية تعتبر فيها المستقبليات عن العقود الاجلة من حيث طبيعتها النمطية ومن حيث التقاء الطرفين في اسواق التداول العامة المفتوحة وهي عبارة عن اتفاقيات خاصة بين الطرفين وشروطها غير عامة اذ يمكن ان تكون الخيارات نمطية وقابلة للتداول في البوصة او يمكن بيعها وشرائها في البورصة ويكمن الاختلاف الاساسي الاخر في وجوب دفع المال لشراء الخيار في المقابل وهنا يضع المستثمر نفسه تحت الزامية الشراء او البيع بتاريخ الانتهاء .