ما هي العوامل التي تؤثر على المحفظة الإستثمارية؟

[borisforex]

ما هي المحفظة في الاستثمار؟
يشير مفهوم المحفظة الاستثمارية إلى مجموعة من الأصول. تشمل الأصول الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة.
المحفظة الاستثمارية ليست مساحة فعلية ولكنها تشبه المنطقة التي يمكن للمستثمر فيها الاحتفاظ بجميع أصوله.

ما هو تعريف مخاطر المحفظة؟
يجب على المستثمرين أن يضعوا في اعتبارهم أن كل استثمار يمتلكونه ينطوي على مخاطر الخسارة والعوائد المحتملة. تأتي احتمالية الحصول على عوائد عالية أيضًا مصحوبة باحتمالية عالية المخاطر. لا يغير عدد الاستثمارات التي يمتلكها المستثمر داخل المحفظة من المخاطر التي يحملها كل منهم. مخاطر الاستثمار ثابتة داخل المحفظة الاستثمارية ولكن يمكن للمستثمرين القيام بشيء للحد من المخاطر. من الأفضل دائمًا مراقبة مخاطر المحفظة لطمأنة المستثمر على الاحتفاظ بأنواع مختلفة من الاستثمارات. يمكن لكل استثمار تعويض المخاطر العالية والمنخفضة لبعضهم البعض. مخاطر المحفظة بشكل عام هي احتمال أن تواجه المحفظة الاستثمارية صعوبات في تحقيق أهداف الاستثمار ولن تحققها على الأرجح. تشير مخاطر المحفظة إلى المخاطر الإجمالية من جميع الاستثمارات الفردية في المحفظة. العديد من المكونات تشكل محفظة ويؤثر كل منها على نطاق مخاطر المحفظة. تشمل مخاطر المحفظة الرئيسية مخاطر السوق والمخاطر النظامية الأخرى. كل هذه المخاطر تتطلب من المستثمرين بذل جهد إضافي لإدارتها. تساعد إدارة مخاطر المحفظة المستثمرين على تحقيق أهدافهم لاستثماراتهم.

Attachment 97567

ما هي العوامل التي تؤثر على مخاطر المحفظة؟

1- المخاطر النظامية: تعد المخاطر النظامية أحد عوامل الخطر التي لا يستطيع المستثمرون فعل أي شيء للتخلص منها تمامًا. إنها المخاطر المرتبطة بأسعار الفائدة وأحداث مثل الركود والحرب والأحداث السياسية. كل هذه العوامل يمكن أن يكون لها تأثير كبير على الشركات وأسعار أسهمها. عوامل الخطر في ظل المخاطر النظامية هي شيء لا يستطيع المستثمرون التنبؤ به. قد يقوم المستثمرون بحساب الاتجاه طويل الأجل لأسعار الفائدة ولكن من غير الممكن معرفة المبلغ المحدد الذي سيرتفعون أو ينخفضون. سوق الأوراق المالية هو الذي يتم تسعيره ضمن التغيير المتوقع وعادة ما يكون قبل الوقت الذي يمكن للمستثمر أن يتوقعه ويدرجه في قراراته الاستثمارية.
2- المخاطر غير المنتظمة: تسمى المخاطر غير المنتظمة أيضًا بالمخاطر المحددة وترتبط بالحصول على ملكية شركة معينة ضمن محفظة استثمارية. يبدو أن المخاطر غير المنتظمة على عكس المخاطر المنهجية تمنح المستثمرين فرصة للتحكم في المخاطر أو الحد منها أو تقليلها. المستثمرون الذين يضيفون المزيد من الشركات المختلفة إلى محافظهم هم الذين يقومون أيضًا بنشر المخاطر فيها. إنها أيضًا طريقة للحد من التأثير الكامل للإستثمار الفاشل.

ما هي أنواع مخاطر المحفظة؟

1- المخاطر الرئيسية: ينطوي الاستثمار بأموال حصل عليها المستثمر بشق الأنفس على مخاطرة كبيرة وهذا هو السبب في أنه من المهم جدًا بالنسبة لهم معرفة ما إذا كان بإمكانهم استرداد أموالهم بمجرد فشل استثمارهم أو عدم استرداد أي أموال على الإطلاق. المخاطر الرئيسية هي نوع من مخاطر المحفظة التي تنطوي على فرصة المستثمر فيما يتعلق بما إذا كان بإمكانه استرداد كل أو جزء من أمواله المستثمرة أم لا. الحقيقة أنه من غير المرجح أن يحصل المستثمرون على المبلغ الأصلي للاستثمار. المستثمرون المحافظون يسعون للحصول على عوائد أقل لأنهم على استعداد لتحقيق الاستقرار في تداولاتهم. من المحتمل أن تكون المخاطر الرئيسية موجودة في جميع الاستثمارات.

2- المخاطر السيادية: هي مخاطر المحفظة التي تقوم بإجراء تقييم على الحكومة أو الوضع الحالي للدولة حول ما إذا كانت ستفشل في سداد الديون أو ستفلس. تتضمن مخاطر السيادة أيضًا إمكانية عدم اعتراف الحكومة أو الدولة باتفاقيات القروض مع الدول الأخرى والقطاعات الخاصة. يمكن أن يأتي التقييم من الأحداث التي أدت إلى مواجهة الدولة لصعوبات مالية تجعلها غير صالحة لمواصلة سداد ديونها الحالية. يمكن للحكومة أيضًا أن تقرر التوقف عن سداد الديون والتوقف عن الوفاء بنصيبها في اتفاقيات القرض. يمكن للحكومات أن ترفض بعد صياغة القوانين التي يمكن أن تحرف اتفاقيات القروض. يمكن أن تؤدي المخاطر السيادية إلى خسائر للمستثمرين الذين يقررون شراء ديون الدولة.

[alym]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته اخي الكريم توجد دائمًا المخاطر في التداول ، ولكن إذا كنت كمتداول تعرف كيفية اختيار المخاطر والتعامل معها وإدارتها بعناية ، وهو أمر لا يقل أهمية عن أي تحليل يهدف إلى تحقيق الأرباح ، فيجب أن تعرف كيف تكون ناجحًا في المستقبل القريب.يشبه الدعم الأرضية التي تمنع الأسعار من الانخفاض أكثر ، بينما من ناحية أخرى ، المقاومة أشبه بالسقف الذي يمنع الأسعار من الارتفاع أكثر ، إذا تعلمت كيفية إدارة كلا المؤشرين ، ستكون المخاطرة ضئيلة.بصفتنا متداولين يستخدمون التحليل ، يجب أن نلاحظ أن مستويات الدعم والمقاومة ليست دائمًا مستوى سعر ثابتًا بل منطقة تغطي نطاقًا صغيرًا من الأسعار ، وبالتالي يمكن أن تتحرك مستويات الأسعار صعودًا وهبوطًا في هوامش صغيرة دون الحاجة إلى كسرها أو ترادفها مع نسبة المخاطرة / العائد لدينا.

[Ahmed2000]

كل ما يتعلق بتداول العملات الأجنبية هو مخاطرة. من نقطة التفكير في تعلم تداول العملات الأجنبية وصولاً إلى الجزء الذي تقوم فيه بالتداول الفعلي ، فإنهم جميعًا محفوفون بالمخاطر عندما يتعلق الأمر بالفوركس. يعيش المتداول في خطر في الفوركس ولهذا السبب ينصح باستخدام نظام إدارة مخاطر مناسب لكل متداول يتطلع إلى تداول الفوركس بنجاح.سوق الفوركس هو سوق لا يتحكم فيه أحد ، وبالتالي فإن كل المتداول يجب أن يقوم بتحليل مناسب للسوق باستخدام الطريقة الفنية أو النهج الأساسي أو مشاعر السوق البحتة. في بعض الأحيان ، يتعين على المتداول الجمع بين هذه التقنيات معًا للتوصل إلى أفضل تنبؤ للسوق ، ووضع تجارته ، وتوقع أن تسير تجارته في اتجاهه المتوقع. حيث يأتي دور نظام إدارة المخاطر ، بغض النظر عن مدى جودة ومهنية تحليل السوق الخاص بك ، لا يمكنك أبدًا أن تكون على صواب في جميع الأوقات ، فأنت لا تتحكم في السوق ولا تتوقع أنه في صالحك في جميع الأوقات. عليك أن تتوصل إلى نظام إدارة كبير يساعد على حمايتك من خسارة أكبر مما يمكنك تحمله. بالنسبة لي ، هذا هو المكان الذي يأتي فيه وقف الخسارة ،