التداول بالهامش واستخدام الرافعة المالية في الفوركس

[amer28]

ا هي الرافعة المالية في تداول الفوركس؟ يوفر جميع وسطاء الفوركس عبر الإنترنت ميزة التداول باستخدام الرافعة المالية، والتي تبدأ من 1:2 وتصل حتى 1:3000، فيما يشيع استخدام الرافعة بمعدلات تتراوح بين 1:100 و1:50. يطلق على التداول بالرافعة المالية أيضاً مصطلح التداول بالهامش، لأنك تقوم بتجنيب هامش صغير من رصيد الحساب لدعم صفقتك فيما توفر شركة الوساطة الجزء المتبقي. يعتبر التداول بالهامش أكثر مخاطرة من التداولات التي لا تستخدم الرفع المالي، ولكنه على الجانب الآخر يوفر فرص لتحقيق عائد أعلى، وهو الهدف الذي يسعى خلفه العديد من متداولي الفوركس. إذا كنت تتداول الفوركس بدون استخدام الرافعة المالية، فسوف تحتاج إلى إيداع مبلغ كبير لفتح أي مركز تداول — على سبيل المثال، ستحتاج إلى إيداع أكثر من 100,000$ لفتح عقد قياسي واحد. أما عند التداول باستخدام الرافعة المالية، سيكون بمقدورك استخدام جزء صغير من أموالك لفتح نفس مركز التداول — حيث ستقترض الجزء المتبقي من وسيط الفوركس. على سبيل المثال، إذا استخدمت رافعة مالية قدرها 1:100، فسيكون بمقدورك فتح مركز تداول بقيمة 100,000$ وربح 10$ عن كل نقطة تكسبها في مقابل إيداع 1,000$ فقط. بالطبع ستخسر أيضاً 10$ عن كل نقطة إذا تحرك سعر الزوج في غير صالحك. تذكر أن الهامش المقدم يندرج ضمن متطلبات الهامش وبالتالي يظل تحت تصرف الوسيط طوال فترة الاحتفاظ بالصفقة مفتوحة. يعني ذلك أن الهامش المتاح في الحساب يتناقص بنفس قيمة الهامش المحجوز لصيانة الصفقة — على سبيل المثال، يتم حجز 1,000$ كهامش مقابل فتح صفقة بقيمة 100,000$ برافعة مالية 1:100. لا تنسى أيضاً أن صفقتك ستفتح على خسارة مؤقتة طفيفة والتي تعكس الفارق بين أسعار العطاء/الطلب المقدمة من الوسيط. يعني ذلك أنك إذا لم تكن تمتلك سوى 1,000$ في حسابك فإن صفقتك سيتم إغلاقها على الفور بواسطة نداء الهامش لهذا تذكر دائماً الاحتفاظ بقدر كافي من الهامش الحر لتغطية خسائرك، حيث أن شركة الوساطة لن تدفع من جيبها بل ستغلق صفقاتك فور هبوط الهامش الحر في حسابك دون مستوى محدد.

أمثلة:

إذا كنت تستخدم رافعة مالية 1:500 وكان الرصيد المتوفر في حسابك 1,500$، سيكون بمقدورك فتح مركز تداول بحجم 5 عقود قياسية وسيتبقى في حسابك 500$ لاستيعاب أي خسائر محتملة. ستكلفك كل نقطة خسارة 50$، وبالتالي سيتم إغلاق صفقتك تلقائياً عندما تصل الخسارة إلى 10 نقاط. في نهاية المطاف، سيتبقى في حسابك 1,000$.
إذا افترضنا أنك تستخدم رافعة مالية 1:500 وكان رصيد حسابك 10,000$، وقمت بفتح مركز تداول حجمه 1 عقد قياسي، في هذه الحالة سيتم احتجاز 2,000$ من الرصيد كهامش مقابل الصفقة المفتوحة. سيتبقى لديك 8,000$ كهامش حر يمكنه استيعاب خسارة تصل إلى 800 نقطة.
أما إذا كان رصيد حسابك 100,000$ وكنت تستخدم رافعة مالية 1:2، سيكون بمقدورك فتح 1 عقد قياسي مع احتجاز 50,000$ كهامش ليتبقى 50,000$ كهامش حر يمكنه تحمل خسارة تصل إلى 5,000 نقطة قبل أن تصدر المنصة نداء الهامش

[Yehia22]

اخى العزيز الهامش في الفوركس معني بالرافعة المالية. يساعد هذا المفهوم المتداول على إجراء صفقات بنسب كبيرة باستخدام رأس مال تداول صغير بينما يوفر الوسيط بقية المساعدة المالية اللازمة لتكوين رأس مال تجاري كبير. هذه إحدى الميزات التي تتمتع بها تجارة الفوركس على بعض الأعمال التجارية المالية الأخرى المارجن هو في الواقع مبلغ الأموال الذي يستثمره المتداول في صفقة من أجل فتح مركز في سوق الفوركس. يتم احتسابها كنسبة مئوية من إجمالي الأموال المستخدمة في الصفقة المفتوحة ومقدار النسبة المئوية التي يحتاج المتداول إلى استثمارها بينما يوفر الوسيط النسبة المئوية المتبقية من الأموال للتداول. يتيح الهامش للمتداولين فرصة زيادة حجم مراكزهم في السوق.

[reyadm]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته
يتم تفسير الهامش بطرق مختلفة استنادًا إلى منظور المتداولين ، والهامش بالنسبة لي هو ما يجعل المتداول قادرًا على زيادة حجم اللوت في السوق والحصول على فرصة لتحقيق المزيد من الأرباح برأس مال صغير.بدون الرافعة المالية ، سيكون تداول العملات الأجنبية مكلفًا للغاية بالنسبة للكثيرين منا لتحمله في الوقت نفسه بمساعدة الرافعة المالية ، فنحن قادرون على تعزيز رأس مال التداول الخاص بنا ، ومع زيادة الرافعة المالية لدينا ، تزداد هوامش التداول لدينا ونزيد من مخاطرنا.أعتقد أن هذا هو أحد العوامل التي تجعل الفوركس مختلفًا عن سوق الأسهم. مع هوامش الربح التي يحصل عليها السماسرة من تحمل جزء من المخاطرة التي يرغب المتداول في تحملها.بالتوفيق للجميع

[Toti]

عند التداول بالهامش في سوق تداول العملات الأجنبية ، من المرجح أن يتداول المتداول على الأموال المقترضة من وسيط آخر لتحقيق ربح أفضل.
يتم إعطاء الهامش بناءً على مستوى رأس المال الذي لدينا في السوق ، مما يعني أنه كلما ارتفع رأس المال ، زاد الهامش باستثناء الحالة التي تنخفض فيها الرافعة المالية أو تنخفض ، يمكن أن يكون هذا هو السبب الوحيد لتقليص الهامش. عندما نتداول ونحقق ربحًا ، يزداد الهامش مع زيادة رأس المال وعند فقدان الهامش للتخفيضات ، وعندما يكون رأس المال في الحساب أصغر ونميل إلى فتح تجارة كبيرة الحجم ، سوف نتلقى إشعارًا بعدم وجود متطلبات هامش.

[alym]

اخى الكريم الهامش هو المبلغ أو الصندوق المطلوب للحفاظ على مركز مفتوح ، وهو أيضًا ما يمكن استخدامه لفتح مركز آخر اعتمادًا على الرافعة المالية التي يعمل بها الحساب ، وفي حالة قيام المتداول بإيداع مبلغ 500 دولار أمريكي ، سيظل كل من رأس المال والهامش كما هو حتى يقوم بالتداول ، وعندما يفتح مركزًا بقيمة 100 دولار أمريكي ، فإن الهامش (أو بالأحرى الهامش الحر) سيكون 400 دولار أمريكي إذا كانت الرافعة المالية 1: 100 ولكن إذا كانت الرافعة المالية أعلى من هذا القبيل 1: 500،1: 1000 وما إلى ذلك ، سيكون الهامش أعلى مما يعني أن ما سيتم السماح به لمزيد من الصفقات سيكون أكثر. فور وصول الهامش أو الهامش الحر إلى الصفر أو سلبي ، فهذا يعني أنه لا يمكن للمرء فتح أي مركز آخر مرة أخرى

[Mr_Radwan]

اخي الفاضل المتاجرة بالهامش هو نظام يتيح لك الإمكانية للمتاجرة بسلع تفوق قيمتها أضعاف رأسمالك يتم هذا النوع من المتاجرة بالتعامل مع لبشركة الوسيط تقوم بمضاعفة رأسمالك عدة أضعاف حيث تسمح لك بالمتاجرة بسلعة ما مقابل خصم نسبة بسيطة من قيمتها كعربون مستخدم لا يشاركك الشركة الربح أو الخسارة حيث لا تطالبك إلا بتسديد كامل قيمة السلعة بعد بيعها و تنحصر مهمتها بتنفيذ أوامر البيع والشراء الذي تحددها أنت وبالسعر الذي تختاره أنت فإذا أمرتها ببيع السلعة بسعر أعلى من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم قيمة السلعة كاملة وستعيد لك عربونك زائدالربح كامل وكأنك كنت تمتلك السلعة فعلن وإن أمرتها ببيع السلعة بسعر أقل من سعر الشراء ستنفذ الأمر وستخصم من حسابك لديها ما يستكمل قيمة السلعة كاملة. بالتوفيق لك تقبل مروري

[amelhayat200]

السلام عليكم ورحمة الله تعالى وبركاته
تعتبر الرافعة المالية بمثابة دعم و تضخيم في حساب تداول كما تمكن لك للوصول إلى كمية صفقات و عقود أكبر بكثير مما يمكنك الوصول اليه بحيث انها تتيح القدرة بالتحكم في مبالغ أكبر بكثير من رأس مالك المودع في تداول الصفقات.
يعرف التداول بالرافعة المالية أيضا بتداول الهامش بحيث يمكن من خلاله فتح حساب صغير بالتعاون مع شركات التداول الوسيطة ثم استعارة الأموال من الوسيط لفتح صفقات كبيرة مما يسمح للمتداولين بتضخيم حجم الأرباحهم .
أسبابه الخاصة للتداول في هذا السوق، فإن مستوى الرفع المالي المتاح لا يزال أحد أهم الأسباب الذي يجعل التجار ان يختارون التداول على سوق العملات الأجنبية.
الرافعة المالية لا تتقيد بالإلتزامات التي يتم إصدارها عند أخذ أي قرض إئتماني بحيث لا يطلب سداد أي دين أو ائتمان للأن الرافعة المالية ليست قرض بالمعنى الحرفي بل يصبح هنا المتداول ملزم بإغلاق صفقاته أو إبقائها مفتوحتا طالما لم يتم إغلاقها بواسطة تنبيه الهامش.
بالرغم من ذلك إلى أن المتداولين قد يتعرضون بنفس الطريقة لخطر خسائر أعلى عند استخدام الرافعة المالية و إذا لم تستخدمها بطريقة مدروسة.

[Mounia]

موضوع مفيد جدا شكرا لك

[CounselorMahmoud]

ما معنى Levarage في عالم التداول؟
يفسر معنى Levarage باللغة العربية على أنه الرافعة المالية و هي أداة تمكنك من التأثير على بيئة حسابك للتداول بطريقة مضاعفة نتائج جهودك دون الحاجة الى زيادة مواردك. تمنحك الرافعة المالية ميزة الحصول على عوائد أكبر لإستثمارك المبدئي الصغير، على الرغم من ذلك أنه من المهم الإشارة إلى أن المتداولين قد يتعرضون بنفس الطريقة لخطر خسائر أعلى عند استخدام الرافعة المالية. فقد تكون الرافعة سيف ذو حدين, إذا لم تستخدمها بطريقة مدروسة. في مجال التمويل، يعبّر عن ذلك عندما تقترض المال، و تستثمر مع رأس مالك الأصلي لكي تجني المزيد من العوائد على الإستثمار, بسبب زيادة القوة الشرائية لديك. بمجرد إرجاعك لما إقترضته، فإنه لا يزال لديك نفس الأموال التي كسبتها أكثر مما لو كنت قد استثمرت رأس مالك الأولي.بكل بساطة هذا هو معنى Levarage , أو الرافعة المالية بلغتنا العربية.دعنا ننظر إليها بمزيد من التفصيل في عالم المال و الإستثمار و التداول حتى نكون في مخيلتك صورة واضحة عن ما معنى الرافعة

ما هي أهمية الرافعة المالية في الإستثمار؟
تتعلق الرافعة المالية بإستخدام الديون لشراء الأصول. يتم ذلك لتجنب إستخدام الكثير من رأس المال. نسبة الدين إلى الملكية هي معادلة حساب الرافعة المالية (نسبة الدين / الملكية) حيث كلما زادت نسبة الدين، إزداد حجم الرافعة المالية. إذا تم تصنيف شركة أو استثمار أو عقار على أنه "ذو رافعة عالية" ، فهذا يعني أن نسبة الدين أكبر من الملكية. عندما يتم إستخدام الديون بطريقة تجعل العائد الناتج على الإستثمار أكبر من الفائدة المرتبطة به، يكون وضع المستثمر في السليم.ومع ذلك، فإن وجود مقدار مفرط من الرافعة المالية أمر محفوف بالمخاطر دائمًا، بالنظر إلى أنه من الممكن الفشل في إستخدامه. لذلك يفضل إستخدام الرافعة المالية لهذه الأغراض الأساسية:1. لتوسيع قاعدة أصول الشركة أو الفرد و توليد عوائد على رأس المال المخاطر به. وهذا يعني أن هناك زيادة في العائد على الإستثمار و حقوق المساهمين.2. لزيادة إمكانات الأرباح.3. للمعاملات الضريبية، لأنه في كثير من البلدان، تكون رسوم الفائدة معفاة من الضرائب. لذلك، يتم تخفيض التكلفة الصافية للمقترض.تختلف الرافعة المالية الإستثمارية عن الرافعة المالية التشغيلية. يتم حساب الرفع المالي التشغيلي لشركات الأعمال كمجموع إجمالي لمبالغ التكاليف الثابتة التي يتحملها، حيث أنه كلما ارتفع مقدار التكاليف الثابتة، ارتفع الرفع التشغيلي. الجمع بين الاثنين يعطيك إجمالي الرافعة المالية. إذاً، ماذا تعني الرافعة المالية في الأعمال التجارية؟ إنه استخدام الأموال الخارجية للتوسيع الداخلي و بدء العمليات التشغيلية و الاستحواذ على الأصول.


الملكية المدعومة بالرافعة المالية
عندما تكون تكلفة الدين الرأسمالي منخفضة، يمكن أن تزيد الملكيات المدعومة بالعوائد على المساهمين. عندما تمتلك أسهمًا في شركة لديها قدر كبير من الديون (رافعة مالية إستثمارية) ، فأنك تحصل على ملكيات مدعومة بالرافعة المالية. وهو يستلزم نفس مقدار المخاطرة التي ينطوي على ديون الرافعة المالية نفسها. لذلك، فإن حامل الأسهم يواجه نفس الفوائد و التكاليف لإستخدام الديون.


ما هي الرافعة المالية للتداول
و الأن,بعد الشرح العام للرافعة المالية, دعنا نتحدث عنها في موضوع التداول. تتيح لك الرافعة المالية للتداول القدرة بالتحكم في مبالغ أكبر بكثير من رأس مالك المُودع و المستخدم في تداول الصفقات. يُعرف التداول بالرافعة المالية أيضًا بتداول الهامش. يمكنك فتح حساب صغير بالتعاون مع شركات التداول الوسيطة، ثم استعارة الأموال من الوسيط لفتح صفقات كبيرة. هذا يسمح للمتداولين بتضخيم حجم الأرباح المكتسبة.

تذكر، مع ذلك، أن هذا يزيد أيضًا من الخسائر المحتملة. تشمل الرافعة المالية لسوق الأوراق المالية تداول الأسهم كذلك و باقي الأدوات المالية في سوق المال العالمي, مع جزء صغير فقط من رأس مالك التجاري. و ينظر أيضًا في الرفع المالي للنقد الأجنبي، بأنه يسمح لك بفتح صفقات على أسعار عملات أكبر ممن ما يمكن تحمله رصيد حسابك لوحده.

يجب أن نتذكر أن الرافعة المالية لا تغير إمكانات الربح من التداول؛ ولكنها بدلاً من ذلك، تقلل مقدار رأس المال الذي تحتاجه لفتح صفقات كبيرة مقارنة برأس مالك الفعلي. يعتبر التداول بالرافعة المالية أيضًا سيفًا ذو حدين كما سبق و ذكرنا، حيث تتأثر الحسابات ذات الرافعة المالية العالية بتقلبات الأسعار الكبيرة بشكل كبير، مما يزيد من فرص إطلاق تفعيل أمر وقف الخسارة. لذلك، من الضروري دراسة و تطبيق استراتيجيات إدارة مخاطر جيدة عندما يتعلق الأمر بالأدوات المالية.

الرافعة المالية في الفوركس
تعتبر الرافعة المالية بمثابة دعم و تضخيم في حساب تداولك على الفوركس. بمساعدة الرافعة المالية لتداول العملات الأجنبية، يمكنك فتح صفقات أكبر من 500 مرة من رأس المالك الخاص. بمعنى آخر، تعتبر الرافعة المالية وسيلة لك للوصول إلى كمية صفقات و عقود أكبر بكثير مما يمكنك الوصول اليه بالفعل مستخدماً رصيد حسابك الفعلي . يقرر المزيد و المزيد من المتداولين الإنتقال إلى سوق العملات الأجنبية (Forex), كل يوم.

يعتبر تداول العملات عبر الإنترنت تجربة مثيرة وأصبح من الممكن الوصول إلي السوق عبر منصات التداول أسهلاً بكثير من قبل، حسب آخر الإحصائيات هناك اكثر من 9,600,000 متداول عبر الإنترنت حول العالم. و على الرغم من أن لكل شخص أسبابه الخاصة للتداول في هذا السوق، فإن مستوى الرفع المالي المتاح لا يزال أحد أهم الأسباب الذي يجعل التجار ان يختارون التداول على سوق العملات الأجنبية.

عند زيارة المواقع المخصصة للتداول عبر الإنترنت، فمن المحتمل أن ترى الكثير من الشعارات المبهجة التي تقدم عروضاً ما, مثل "التداول بـ 0.01 لوت"، و "حسابات ECN برافعة 500: 1". في حين أن كلاً من هذه العبارات و غيرها ليس من الضروري أن تكون واضحة للمبتدئين في البداية، و غالباً ما يطلب المتداولون الجدد تفسيراً و توضيحاً عن معنى levarage او الرافعة المالية طبعاً و غيره من الامور المتعلقة بالفوركس.

على الرغم من تعريفنا للرافعة المالية في وقت سابق، دعنا نستكشفها بمزيد من التفصيل:

يعرّف العديد من المتداولين الرافعة المالية كدين ائتماني يوفره الوسيط لعملائه. هذا ليس صحيحًا تمامًا! حيث لا تتمتع الرافعة المالية بالإلتزامات التي يتم إصدارها عند أخذ أي قرض إئتماني. في بداية الأمر، عندما تتداول برافعة مالية، لا يُتوقع منك سداد أي دين أو ائتمان للأن الرافعة المالية ليست قرض بالمعنى الحرفي. أنت ببساطة ملزم بإغلاق صفقاتك، أو إبقائها مفتوحًا طالما لم يتم إغلاقها بواسطة تنبيه الهامش. لتسهيل الفهم لا يمكنك خسارة المبلغ المقدم من الرافعة المالية لأن جميع الصفقات المفتوحة ستغلق تلقائياً في حال وصل رصيدك الفعلي الى حد غير كافي لإبقائها مفتوحة. و لذلك لا خوف بأنه سوف يتطلب عليك سداد أي مبلغ إضافي أو زائد عن حد أيداعك. و بالمقابل إذا كانت هذه الصفقات رابحة فأنت تكسب أرباحاً اكبر بكثير مما لو كانت من غير رافعة. هل توضحت لك الصورة بشكل أفضل الآن؟

بالإضافة إلى ما سبق ذكره، لا يوجد أي فائدة أو رسوم متعلقة بالرافعة المالي، بدلاً من ذلك، عادة ما تكون رسوم الفائدة في الفوركس على نقل صفقاتك المفتوحة الى اليوم التالي بدلا من إغلاقها في نفس يوم إفتتاحها. ومع ذلك، على عكس القروض العادية، يمكن أن تكون رسوم الفائدة أيجابية لصالح المتداول في بعض الحالات. خلاصة القول، الرافعة المالية هي أداة تزيد من حجم الحد الأقصى للصفقة الذي يمكن فتحه من قبل المتداول. الآن لدينا فهم أفضل لرافعة تداول الفوركس، دعنا نرى كيفية حساب الرافعة المالية و كيف تعمل مع الأمثلة.

كيفية حساب الرافعة المالية
تكون الرافعة المالية دائما على شكل نسبة 1 الى(س) أو (س):1 - فإذا كانت نسبة الرافعة 1:500 هذا يعني أن كل دولار 1 في حسابك يعطيك قوة شرائية مقدارها 500 دولار, و إذا كانت النسبة 1:100 فهذا يعني أن كل دولار 1 في حسابك يعطيك قوة شرائية مقدارها 100 دولار, و بنفس المعادلة يمكنك حساب اي رافعة مالية مقدمة لك من وسيطك.
وبهذه الطريقة، لتعميق الفهم إذا تم إستخدام رافعة مالية قدرها 1:500، فإنك سوف تصنع 500 دولاراً بدلاً من دولار واحد في حال الربح. من المهم بالطبع أن نذكر أنه يمكنك أن تخسر الأموال بنفس السرعة التي يمكنك كسبها. الآن، كما فهمنا التعريف و المثال العملي عن كيفية حساب الرافعة المالية، دعونا نلقي نظرة أكثر تفصيلاً على تطبيقها، ومعرفة أفضل مستوى ممكن إستخدامه في التداول على العملات الأجنبية. تقدم انواع الرافعات المالية المختلفة تعتمد على مستوى خبرة العميل حسب شر