ما هي المخاطر المالية وطريقة لإدارة هذه المخاطر؟

[borisforex]

المخاطر المالية:
المخاطر المالية هي المخاطر التي تؤثر على ربحية الإستثمار, يحتاج المدير المالي إلى أن يكون على دراية بالحالات التي تتسبب في زيادة مستوى هذا الخطر.
أي ما هي المخاطر الموجودة التي من شأنها أن تقلل من الموارد المالية. بمجرد تحديد المخاطر ، هناك أربعة مناهج يمكننا اتباعها لإدارة هذه المخاطر و هي:
1. تجنب المخاطر.
2. منع الخسائر والسيطرة عليها.
3. الاحتفاظ بالمخاطر.
4. تحويل المخاطر.
سوف أوضح كل من هذه الأساليب باستخدام أمثلة توضيحية.

Attachment 97794

1- تجنب المخاطر:
مثلا تمتلك شركة Brentax Inc فرصة لتصنيع منتج يتضمن استخدام كميات كبيرة من النحاس والفضة. أحد عناصر المخاطرة التي يواجهونها هو المخاطر المالية للتغيرات في أسعار النحاس والفضة. إذا انخفضت الأسعار فسوف تستفيد Brentax من انخفاض السعر من خلال انخفاض التكلفة لإنتاج منتجاتها. ومع ذلك ، إذا كانت الأسعار سترتفع فسيكون لدى Brentax تكاليف أعلى للمنتج وبالتالي ربح أقل من بيع كل منتج. لتجنب مخاطر الخسائر الناتجة عن التقلبات في أسعار النحاس والفضة برنتاكس سيرفض تصنيع المنتج. هذا هو تجنب المخاطر لأنهم يضعون أنفسهم في وضع لا يتعرضون فيه لخطر تقلبات الأسعار. على الرغم من عدم وجود إنفاق للموارد من خلال تجنب هذا الخطر بافتراض أن هذا المنتج كان سيحقق أرباحًا ، ستفقد Brentax فرصة تصنيع هذا المنتج ، وبالتالي فقدان الفرصة لكسب الأرباح التي كان من الممكن أن تحققها.

2- السيطرة على المخاطرة:
تمتلك شركة Quality Superstores Inc قيمة كبيرة من المخزون بالدولار في مستودعاتها المركزية في ماركهام ، أونتاريو. أحد عناصر المخاطر المالية التي تواجهها هو مخاطر السرقة أو التخريب لمنتجاتها في هذا الموقع. الشركة قد تنشئ منطقة أمنية خاصة في مستودعاتها وتنفذ إجراءات أمنية جديدة لتقليل مخاطر السرقة. هذه الإجراءات تحاول السيطرة على المخاطر. تدرك الشركة أنها تتعرض لخطر من خلال وجود منتجات في مكان واحد ، ولكن هذا خطر لا يمكن تجنبه ، حيث يحتاجون إلى تخزين منتجاتهم في مكان ما. إنهم يتكبدون تكلفة لمحاولة حماية منتجاتهم. إن تدابير المنع والمراقبة هذه لها تكلفة تزيد في الواقع من تكلفة ممارسة الأعمال التجارية. ما يجب أن تفعله الشركة في تنفيذ هذه الإجراءات هو تحديد مستوى التكلفة المقبول للتحكم في مخاطر السرقة.

3- الاحتفاظ بالمخاطر:
شركة Apex Distribution Corp لديها أسطول من الشاحنات يتكون من أكثر من 100 مركبة. تتعرض Apex لاحتمال نشوب حريق وسرقة وتصادم أثناء تشغيل هذا الأسطول. تقرر Apex تحمل هذه المخاطرة بنفسها لأنها تشعر أن هذا سيكون أكثر فعالية من حيث التكلفة من شراء التأمين على عملية أسطول كبيرة. في هذه الحالة ، قامت Apex بتحليل خصائص المخاطر والعودة لهذه الأحداث والتأثير من منظور العمليات وتكلفة إصلاح واستبدال أي مركبات تالفة مقابل تكلفة التأمين. من المفترض أنهم قرروا أن تكلفة التأمين أكبر من التكلفة التي من المحتمل أن يتكبدوها لاستبدال أي مركبات تالفة أو مفقودة و هدا ما يسمى الاحتفاظ بالمخاطر.

4-تحويل المخاطر:
تستخدم شركة Galahad Corp التمويل المتغير على نطاق واسع لمحاولة تقليل تكاليف التمويل. نظرًا لحقيقة أن أسعارها متغيرة ، فإنها تتعرض للتغيرات في أسعار الفائدة التي لها تأثير كبير على صافي دخلها من خلال زيادة معدلات الفائدة. تشتري الشركة حدودًا لأسعار الفائدة من مصرفها للتخلص من مخاطر معدلات القروض التي تتجاوز 8٪. إن تأثير هذه الحدود القصوى لأسعار الفائدة هو أنه إذا ارتفعت أسعار الفائدة عن 8٪ ، فسوف تدفع الشركة فائدة بنسبة 8٪ فقط بغض النظر عن مقدار ارتفاع أسعار الفائدة. تقوم شركة Galahad Corp بتحويل مخاطرها إلى أحد البنوك ، ويعمل شراء الحدود القصوى بشكل فعال كضمان ضد الزيادات في أسعار الفائدة.

[omar2020]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته بالنسبه لموضوعك عن الانضباط والالتزام انا اتفق معاك لانه كمان الانضباط والالتزام شي مفيد ليك حتي في حياتك الخارجيه بعيد عن الفوركس والسوق فما بالك بالسوق اللي هو يعد من اخطر التجارات في العالم.الانضباط فن بحسب اعتقادي انه افضل مهارة للمتداول هي الانضباط في جميع النواحي الانضباط لا يكفي أن يكون لديك نظام تداول احترافي وقواعد لإدارة المخاطر فالانضباط شرط أساسي لا غنى عنه للمتداولين الناجحين ولكن أنه بالإمكان إتقان فن الانضباط وكل ما ستحتاجه هو بعض الإرادة من جانبك يجب أن يكون لديك نظاما للتداول بحيث يكون منضبط انضباط صارم ويشمل ذلك دراسة الأسواق ولاسيما الأسواق التي ستقوم بالتداول فيها وإعطاء اهتمام كبير للأخبار ذات الصلة وإتقان السيطرة على نفسك صحيح أن الانضباط من الأمور التي لا يمكن تدريسها ولكن هناك عدد كبير من الطرق التي يمكنك إتقانه من خلالها وليس عليك إلا أن تجدالطريقة المناسبة لك والمتداولون الناجحين بيخصصو وقت لإتقان انضباطهم ويمكنك أنت أيضا القيام بذلك. بالتوفيق لك تقبل تحياتي

[YounesJL]

موضوع رائع ومميز في المستوى
مشكور على مجهوادتك لكتابة هاته المقالة لكي تعم الفائدة على الجميع واصل في هذا المنوال
أحسنت

[Berlin]

تعد إدارة المخاطر جزءًا مهمًا جدًا من التداول والتخطيط المالي . يجب أن يكون لديك خطة دقيقة للخروج من مثل هذه الظروف .

هناك مخاطر رئيسية يواجهها المتداول في كل يوم تداول :

مخاطر السيولة : يواجه المتداولون الذين يتعاملون بعملات صغيرة أو غريبة هذه المخاطر طوال الوقت نظرًا لانخفاض السيولة ، وقد لا يتم تنفيذ الصفقات في الوقت المحدد ، وقد يتعثرون في التداول لفترة أطول بكثير مما هو مخطط له .

يمكن أن يكون تداول العملات الأجنبية بين عشية وضحاها محفوفًا بالمخاطر للغاية خاصة إذا كنت تتعامل بعملة غريبة . يجب على المتداول اختيار أزواج العملات بحكمة .

مخاطر السوق : يمكن أن تبدأ الأسواق في التصرف بشكل متقطع في بعض الأحيان . الهستيريا الجماعية والذعر والأحداث الإخبارية الكبيرة وضغط حدث كبير أو كارثة طبيعية أو الخوف هي بعض الأشياء التي يمكن أن تضع ضغوطًا مفاجئة وشديدة على السوق ، مما يجعلها تتصرف بشكل غير طبيعي . يمكن أن يكون هذا كارثيًا حتى بالنسبة إلى أفضل الصفقات ، وبالتالي يجب على كل متداول أن يظل دائمًا على استعداد لمثل هذه الاحتمالات . يجب ألا تعرض كل أموالك للخطر في نفس الوقت .

مخاطر الرافعة المالية : يعد استخدام الرافعة المالية العالية جدًا من المخاطر التي يواجهها الأشخاص ، خاصة في الفوركس ، كثيرًا . خلال الاتجاه الإيجابي ، تبدو الرافعة المالية بمثابة نعمة ولكن عندما تتعارض الأسواق معك ، يمكن أن تصبح الرافعة المالية نقمة . استخدام الكثير من الرافعة المالية في الصفقات المحفوفة بالمخاطر أمر يجب على المتداولين تجنبه في جميع الأوقات . يعد استخدام الرافعة المالية العالية عندما تكون الأسواق متقلبة أمرًا محفوفًا بالمخاطر بشكل خاص ويجب على المتداولين تجنب ذلك .

[ibrahimsalah]

طرق فعالة لإدارة المخاطر الخاصة بك

استخدم الرافعة المالية بحذر : يمكنني الاستمرار في تكرار ذلك مرارًا و تكرارًا حيث لا يوجد شيء يسبب المزيد من الدمار في سوق العملات أكثر من الاستخدام القاسي للرافعة المالية . الرافعة المالية هي أداة يجب عليك استخدامها عندما تكون هناك فرصة مناسبة . لا يمكنك استخدامه و قتما تشاء . يجب ألا تفكر في الرافعة المالية على أنها أموالك الخاصة ، و هو خطأ يرتكبه معظم المتداولين من قبل أن يتلاشى في غياهب النسيان .

استخدام وقف الخسارة الصعب : لا يوجد شيء مثل اتخاذ القرار الفوري . عندما يحين الوقت ، ستكون مشغولاً بالصلاة من أجل رفع الأصول . إنه لا يعمل على هذا النحو . بحلول الوقت الذي يمكنك فيه التعافي ، ربما تكون قد فقدت حسابك بالكامل . لا تتداول أبدًا دون وضع وقف خسارة شديد ولا تغيره أبدًا بين عملية تداول .

جني الأرباح بينما لا يزال هناك ما يجب أخذه : الجشع هو قوة توجيهية في السوق ، و عندما تتحرك الأسواق بشكل ايجابي ، فإننا جميعًا نريدها أن تستمر في الصعود . و مع ذلك ، نعلم جميعًا أنه لا يدوم أبدًا .

يجب أن يكون السعر المستهدف ثابتًا . بمجرد وصولك إلى هذا السعر المستهدف ، جني الأرباح و ابدأ في البحث عن فرصة أخرى لدخول السوق . لا تتمسك بخيط رفيع لفترة طويلة .

حافظ على محفظة متنوعة : هناك تعلم بسيط ، لا تحتفظ بكل بيضك في سلة واحدة . لن ترغب في كسرهم جميعًا في نفس الوقت .

لا تدخل بدون إستراتيجية : التداول ليس نقاشًا عائليًا . لا يمكنك الدخول فيه دون اختيار أحد الجانبين أو مسار العمل الذي ستتخذه . يجب أن يكون لديك إستراتيجية مناسبة لكل صفقة مسبقًا ، و هذا خارج نطاق المناقشة .

[Berlin]

الخطر جزء لا يتجزأ من الحياة . أي شيء تفعله ينطوي على مخاطر . يحمل التنفس خطر الإصابة بالعدوى . الأكل يحمل خطر الإصابة بالتسمم الغذائي . الخروج من المنزل ينطوي على مخاطر و قوع حوادث . لا يوجد طريق في الحياة يخلو من المخاطر . لذلك ، لا يوجد سبب يدعو للخوف من المخاطرة . ومع ذلك ، يمد بعض الناس هذا الجزء بعيدًا .

خطر الخراب:
نداء الهامش هو أمر لا يريده المتداول ، و لكن يمكن أن ينشأ في كل مرة تستخدم فيها رافعة مالية أكثر من اللازم . إذا تعرضت صفقاتك للخسارة ولم يكن هناك ما يكفي من المال في حسابك لتغطية خسارة الخسائر ، فسيعطيك الوسيط نداء الهامش ؛ إذا لم تتمكن من استكمال حسابك .

سيقوم الوسيط بتسوية جميع المراكز بغض النظر عن الخسائر التي قد تتكبدها . هذا يعني أيضًا أنه ليس فقط كل الأموال الموجودة في حسابك قد يتم محوها و لكن قد تكون مسؤولاً أيضًا عن دفع المزيد للوسيط لتغطية الخسائر .

مخاطر معدل الفائدة :
إعلانات أسعار الفائدة الصادرة عن البنوك المركزية لها تأثير كبير على سوق العملات لأنها تؤثر على الطلب . يمكن أن تكون هذه الإعلانات مفاجئة وقد تتعارض مع تحيزك في التجارة وبالتالي قد تؤدي إلى خسارة . يجب أن يظل المتداول مستعدًا .

حقيقة الأمر أن هناك خطرًا من حولك. لا ينبغي أن يدفعك هذا إلى الخمول. ومع ذلك ، يجب أيضًا ألا تسترخي في أي وقت .

يمكن أن يساعدك التخطيط السليم و إدارة المخاطر و الاستراتيجية الجيدة في الإبحار في سوق الفوركس بسهولة أو في أي سوق في هذا الشأن . يجب عليك إدارة مخاطرك بشكل صحيح و اتخاذ خطوات لضمان أن استثمارك آمن .

[king_soka]

إدارة المخاطر


دائمًا ما ينطوي كسب المال في السوق على مخاطر . عندما تقوم بإيداع أموالك في البنك ، فإن ذلك ينطوي على مخاطر تقديم البنك للإفلاس . هذا ليس شيئًا لم يسبق له مثيل حيث حدث شيء مشابه جدًا في الماضي . و مع ذلك ، ما زلنا نودع أموالنا في البنك لأننا نعتقد أنها أقل خطورة نسبيًا . نعلم جميعًا أيضًا أن العم سام يراقبنا و سوف ينظم عمل البنك في أوقات الشدة .

هذا تقييم للمخاطر نقوم به جميعًا في أذهاننا عن علم أو بدون دراية أو معرفة . و مع ذلك ، عندما يتعلق الأمر بالمضاربة في تداول العملات الأجنبية أو حتى في قطاع النقد و الأموال و العقود ، يأتي الناس بتوقعات كبيرة و لا يوجد تقييم للمخاطر . يجب أن تفهم أن السوق مليء بالمخاطر .

يمكن أن تسوء عدة أشياء و سوف تسوء . يجب أن تدرك أنه عندما تربح المال في السوق ، فقد يكون شخص آخر قد خسر مالًا لك في ذلك اليوم . أنت تقوم بالتداول حرفياً ، و لهذا يطلق عليها اسم التداول . يمكنك البقاء في سلسلة انتصارات متتالية لبضعة أيام متتالية و لكن في يوم من الأيام ستنتهي هذه السلسلة و ستخسر . يجب أن تستعد حتى لهذا الاحتمال .

يتعرض كل متداول لخطر خسارة المال في السوق كل يوم تداول . بغض النظر عن مدى روعتك ، بغض النظر عن مدى سطوع الأسواق في ذلك الصباح ، و بغض النظر عما تقرأه في الأبراج في ذلك اليوم ، يمكن أن تنفجر السماوات في اي يوم دون سابق إنذار و يجب أن تكون مستعدًا لذلك .

في مثل هذا اليوم ، إذا لم يكن لديك محفظة متنوعة ، أو إذا لم يكن لديك وقف خسائر صارم ، أو إذا كنت قد استخدمت الرافعة المالية بلا مبالاة ، فإن كل رأس المال الاستثماري الخاص بك يمكن أن يتلاشى في لحظة ، و قد تذهب حتى في الدين . لا أريد أن أقول هذا بأية مصطلحات غير مؤكدة لأن معظم الناس يحبون تجاهل التحذيرات الدقيقة .

[Toti]

لا شك أن إدارة المخاطر لها علاقة بنجاحك كمتداول دائم. إدارة المخاطر هي ما يجب على كل متداول السعي إلى الالتزام به. الآن إحدى طرق التنفيذ الفعال لإدارة المخاطر هي أنه يجب عليك دائمًا الذهاب للتداول بحيث تكون نسبة المخاطرة والمكافأة 1: 2 ، 1: 3 ، 1: 4 و 1: 5 حسب الحالة. هذه هي إحدى الطرق. نقطة أخرى هي أنه لا يجب أن تربح أكثر من 5٪ من رأس مال التداول الخاص بك في كل صفقة. في واقع الأمر ، يجب أن تكون حصتك حوالي 1٪ إلى 2٪ للمركز. ولكن إذا كنت من النوع العدواني فيجب أن يكون 4٪ بخير. تجاوز هذا الحد هو البحث عن المتاعب. قد تفلت من العقاب ولكن ليس لفترة طويلة.

[Yehia22]

الإدارة الفعالة للمخاطر هي أكثر من مجرد قرار ، يتم اتخاذه لأننا نريد إعادة اكتشاف طرق لتقليل خسائرنا المتكررة في السوق ، هناك شيء حول هذا العمل يجعل الناس يعتقدون أنه يمكنهم إنجاز أي شيء على الرغم من أنه مذكور بوضوح أن هناك طرقًا يمكن أن نخسر بها المال أكثر من الكسب ، فقد جعل هذا العمل الناس يدركون أن هناك شيئًا خطيرًا يجب الاعتناء به. إذا لم يكن هناك أساس أساسي لفهم أين نحتاج إلى تطبيق إدارة مخاطر متسقة بينما نستمر في التداول ، فسيصبح النجاح وهمًا لا يمكن تحقيقه ، وإدارة الأموال والتداول بأدنى حد من المخاطر يجعلك متداولًا أفضل ، لا تفعل تعتقد أنه لن تكون هناك أوقات صعبة في العمل بالنسبة لك ، فهذا يجعل الأشخاص يقومون بالعمل الذي لا يفعلونه "

[alym]

اخى الكريم من الأهمية بمكان أن يكون لدى متداول الفوركس إدارة مخاطر فعالة. هذا هو أكثر من ذلك عندما ننظر في المخاطر العالية التي ينطوي عليها عمل تداول العملات الأجنبية. لن تكتمل إدارة المخاطر بدون سياسة إدارة الأموال. لذلك أثناء محاولة وضع إدارة فعالة للمخاطر ، يجب على متداول الفوركس التفكير في رأس ماله التجاري ، والتفكير في النسب المئوية أو التي ينوي عرضها للسوق في وقت واحد. يحتاج بعد ذلك إلى العمل على الحصول على استراتيجية عمل. أثناء عمله على الإستراتيجية ، يجب أن يركز على نظام إدارة المخاطر. إذا كانت إستراتيجيته في التداول قادرة على توفير 5 فائزين من أصل 10 صفقات ، فيمكنه الآن التفكير فيما يخاطر به في الصفقة وما يكسبه أيضًا. هنا ، إذا كان يخاطر بـ 30 لربح 60 ، لكان قد وجد إدارة مخاطر جيدة وبالتوفيق للجميع