التداول بالهامش واستخدام الرافعة المالية في الفوركس

[amer28]

ا هي الرافعة المالية في تداول الفوركس؟ يوفر جميع وسطاء الفوركس عبر الإنترنت ميزة التداول باستخدام الرافعة المالية، والتي تبدأ من 1:2 وتصل حتى 1:3000، فيما يشيع استخدام الرافعة بمعدلات تتراوح بين 1:100 و1:50. يطلق على التداول بالرافعة المالية أيضاً مصطلح التداول بالهامش، لأنك تقوم بتجنيب هامش صغير من رصيد الحساب لدعم صفقتك فيما توفر شركة الوساطة الجزء المتبقي. يعتبر التداول بالهامش أكثر مخاطرة من التداولات التي لا تستخدم الرفع المالي، ولكنه على الجانب الآخر يوفر فرص لتحقيق عائد أعلى، وهو الهدف الذي يسعى خلفه العديد من متداولي الفوركس. إذا كنت تتداول الفوركس بدون استخدام الرافعة المالية، فسوف تحتاج إلى إيداع مبلغ كبير لفتح أي مركز تداول — على سبيل المثال، ستحتاج إلى إيداع أكثر من 100,000$ لفتح عقد قياسي واحد. أما عند التداول باستخدام الرافعة المالية، سيكون بمقدورك استخدام جزء صغير من أموالك لفتح نفس مركز التداول — حيث ستقترض الجزء المتبقي من وسيط الفوركس. على سبيل المثال، إذا استخدمت رافعة مالية قدرها 1:100، فسيكون بمقدورك فتح مركز تداول بقيمة 100,000$ وربح 10$ عن كل نقطة تكسبها في مقابل إيداع 1,000$ فقط. بالطبع ستخسر أيضاً 10$ عن كل نقطة إذا تحرك سعر الزوج في غير صالحك. تذكر أن الهامش المقدم يندرج ضمن متطلبات الهامش وبالتالي يظل تحت تصرف الوسيط طوال فترة الاحتفاظ بالصفقة مفتوحة. يعني ذلك أن الهامش المتاح في الحساب يتناقص بنفس قيمة الهامش المحجوز لصيانة الصفقة — على سبيل المثال، يتم حجز 1,000$ كهامش مقابل فتح صفقة بقيمة 100,000$ برافعة مالية 1:100. لا تنسى أيضاً أن صفقتك ستفتح على خسارة مؤقتة طفيفة والتي تعكس الفارق بين أسعار العطاء/الطلب المقدمة من الوسيط. يعني ذلك أنك إذا لم تكن تمتلك سوى 1,000$ في حسابك فإن صفقتك سيتم إغلاقها على الفور بواسطة نداء الهامش لهذا تذكر دائماً الاحتفاظ بقدر كافي من الهامش الحر لتغطية خسائرك، حيث أن شركة الوساطة لن تدفع من جيبها بل ستغلق صفقاتك فور هبوط الهامش الحر في حسابك دون مستوى محدد.

أمثلة:

إذا كنت تستخدم رافعة مالية 1:500 وكان الرصيد المتوفر في حسابك 1,500$، سيكون بمقدورك فتح مركز تداول بحجم 5 عقود قياسية وسيتبقى في حسابك 500$ لاستيعاب أي خسائر محتملة. ستكلفك كل نقطة خسارة 50$، وبالتالي سيتم إغلاق صفقتك تلقائياً عندما تصل الخسارة إلى 10 نقاط. في نهاية المطاف، سيتبقى في حسابك 1,000$.
إذا افترضنا أنك تستخدم رافعة مالية 1:500 وكان رصيد حسابك 10,000$، وقمت بفتح مركز تداول حجمه 1 عقد قياسي، في هذه الحالة سيتم احتجاز 2,000$ من الرصيد كهامش مقابل الصفقة المفتوحة. سيتبقى لديك 8,000$ كهامش حر يمكنه استيعاب خسارة تصل إلى 800 نقطة.
أما إذا كان رصيد حسابك 100,000$ وكنت تستخدم رافعة مالية 1:2، سيكون بمقدورك فتح 1 عقد قياسي مع احتجاز 50,000$ كهامش ليتبقى 50,000$ كهامش حر يمكنه تحمل خسارة تصل إلى 5,000 نقطة قبل أن تصدر المنصة نداء الهامش.

[emadomda]

التداول بالرافعة المالية يمكنك من فتح صفقات كبيرة بإستثمار مبلغ بسيط نسبياً، وهذا يعظّم قوة التداول لديك وفي نفس الوقت المخاطرة. لماذا؟ لانه عندما تستخدم رافعة مالية كبيرة، سواء الصفقات الناجحة او الفاشلة يتم تعظيمها.

دعنا ننظر الى الجانب الأخر من المعادلة: الهامش، وهو يعني الاموال التي تحتاجها في حسابك لكي تفتح صفقة معينة. الهامش ايضاً يمكنك من فتح صفقات كبيرة مع استثمارات بسيطة ويعمل كضمان لتغطية أية خسائر محتملة. في المثال السابق، يمكننا أن نعكس البيانات نفسها: لكي تفتح صفقة بقيمة 40،000$، تحتاج الى نسبة 0.25% بالهامش، وهذا يعني انك تحتاج 100$.

وسطاء تداول مختلفين يطلبون هوامش مختلفة على ادوات مالية مختلفة - اعتماداً على التقلبات، فضلاً عن عدة عوامل اخرى. هذا رسم بياني بسيط الذي يقدم امثلة شائعة لمتطلبات الهامش - وماذا يعني من حيث الحد الاقصى للرافعة المالية.

[amelhayat200]

السلام عليكم ورحمة الله تعالى وبركاته الرافعه الماليه في مجال التداول يعتبر ميزة غاية في الاهمية واساسية للتداول داخل الاسواق العملات باعتبار ان اي متداول لايدخل السوق دون اللجوء الى استخدام الرافعة المالية جيدة التي تتناسب مع راس المال القليل بحيث تعمل على تحسينه ليتمكن من خلاله المتداول فتح صفقات لنستنتج ان اهم مزايا الرافعة المالية هي الاستفادة منها بحيث توفر مبالغ اكبر من راس المال الذي يهدف الى استثماره وتضخيم ارباحه.
ولكن في نفس الوقت قد تزيد المخاطر اذا كانت الخسارة كبيرة كبيرة عند التداول بمبلغ كبير لذا يستوجب على المتداول السيطرة على تلك المخاطر باتباع دراسة لادارة راس مال دقيقة تمكنه من استغلال الرافعة المالية استغلالا ايجابيا في معظم الحالات وذلك يكون مبني على وضع اوامر ايقاف الخسارة حنى يتجنب المخاطر التي قد تعترضه اثناء تقالبات السوق المفاجئة على الاغلب.

[AdamCole]

عندما يدخل المتداول فى صفقة فان شركة الوساطة المالية تقوم باحتجاز جزء من رصيد الحساب على قوة هذه الصفقة الى ان
ينتهى منها المتداول و هذا يمثل عربون للصفقة و هو ما يسمى فى التداول بالهامش المحجوز و كلما حققت الصفقة ارباح
سوف نجد ان الرصيد المتاح يتزايد و هو ما يتيح للمتداول ان يفتح المزيد من الصفقات و لكن حتى يكون المتداول فى
امان اثناء التداول عليه ان يتداول بنسبة من رصيد حسابة و الا يتداول باكثر من صفقة تكون معرضة للمخاطرة فاذا استطاع
المتداول ان يؤمن الصفقة القائمة يمكنه ان يدخل فى صفقة اخرى فتكون المخاطرة على صفقة واحدة من رصيد الحساب
و هذا افضل من ان يعرض اجمالى الحساب للخسارة .

[Mr_Radwan]

اخي الفاضل من اخطر الادوات اللى موجوده فى الفوركس واللى نسبه كبيره منا كامتداولين بنستخدمها غلط وبدل ما تكون الرافعه الماليه فى صالحنا للاسف بتتقلب علينا وبتكون سبب فى الخساره فكره انى استخدم اكبر رافعه ماليه وابقى فرحان انى معايا مثلا 100دولار واقدر افتح صفقات كتيره ولا صفقه واحده بالوت كبير لازم تعرف ان انته كدا غلطان وهاتخسر يعنى هاتخسر ولو كسبت مرا ولا اتنين وبصيت لاقيت حسابك ادبل وتشعر بالقوه والثقه لازم تكون متاكد انه الشهر مش هايعدى غير وحسابك صفر

والكلام دا تقريبا حصلنا كلنا وانا واحد من ضمن المتداولين اللى كنت بدبل الحساب 3 مرات فى الشهر لكن قبل الشهر الجديد حرفيا بيكون الحساب صفر حاول تبتعد عن المارجن والرافعه الماليه الكبيره علشان تقتدر تستمر سوق العملات أو الفوركس كان في بدايته مقتصرا على كبار المستثمرين من ذوي رؤوس الأموال الكبيرة التي تسمح بتحقيق أرباح جيدة من حركة العملات لكن مع تطور السوق وظهور شركات الوساطة ابتكر ما يسمى بنظام الرافعة المالية والهامش والذي مكن صغار المتاجرين من التداول في الفوركس

وتحقيق أرباح معقولة منه بالنسبة لتحركات أسعار الصرف التي في نطاقات ضيقة في أغلب الأوقات مفهوم الرافعة المالية في الأسواق المالية هو القدر على التحكم أو التداول بمبالغ كبيرة جدا وذلك باستخدام مبلغ صغير جدا من أموالك الحقيقية المودعة في شركات الوساطة والرافعة المالية تسهيل تقدمه شركة الوساطة للمستثمر أو المضارب بحيث يمكنه المتاجرة بأضعاف حجم رأس المال الذي يملكه فعلى سبيل المثال إذا كانت شركة الوساطة توفر رافعة مالية 1:50

فهذا يعني أن الشركة توفر للمستثمر إمكانية التداول50 ضعفا حجم صفقاته في السوق وهذا يعني أن شركة الوساطة قدمت للمتداول تسهيلا يجعل من صفقاته في السوق تصل إلى 50 ضعف حجم الصفقة الأصلي وسيتم اعادة هذا التسهيل للشركة مباشرا بعد إغلاق صفقة التداول وسيتم حساب الربح أو الخسارة المحققة من الصفقة ويضاف أو يخصم من رأس المال الأصلي

بنسبة لمتداول مبتدئ هذا كل ما يجب أن تعرفة عن الهامش والرافعة المالية الموجودة في حسابك هذه الخاصية يتم توفيرها من قبل شركة الوساطة لتسمح للحسابات الصغيرة من تحقيق ربح يذكر في الفوركس فهي يقوم بمضاعفة حسابك و مثال على هذا لنقل أن لك حساب فيه 100 دولار والرفعة 1:1000 فإن ذلك الحساب أصبح يملك قوة شرائيه تعادل 10000 دولار هذا هو الأمر بكل بساطة. بالتوفيق لك تقبل مروري

[Yehia22]

سنخسر حسابنا باستمرار لأننا نفهم التطبيقات المتعلقة بكيفية استخدامك للرافعة المالية ، ولكن ضع في اعتبارك أنك ستكسب المزيد أثناء التداول التجاري بناءً على تطبيق الرافعة المالية الخاص بك ، ومرة ​​أخرى ، هناك عيوب حول هذا الأمر ، وهذا يعني في أي وقت أن إذا ارتكبت بعض الأخطاء في حياتك كتجار فوركس ، فهناك خسائر أعلى يمكنك توقعها تلقائيًا من التداول أيضًا ، يجب على الأشخاص الذين يتداولون في سوق الفوركس تطبيق الرافعة المالية التي لن تجعل حساباتهم تخسر تلقائيًا لأن هناك مؤكدًا عدم القدرة على التنبؤ الذي من شأنه أن يعطي حسابنا بعض التراجع كتحقق من استخدام شيء ليس به إلى حد كبير.

[Mohamed2022]

السلام عليكم ورحمه الله وبركاته
اخي الفاضل عندما نتحدث عن نداء الهامش ومخاطره يجب ان تعرف جيدا انه هو الكابوس الذي يؤدي بك الى استنفاذ الحساب من المهم جدا معرفه مفاهيم الرافعه الماليه والهامش حيث يطلق على الحد الادنى للمبلغ المطلوب بالرافعه الماليه كما توفر التداول بالمبلغ الكامل لحسابك يجب أن تعرف ان الرافعه الماليه ومخاطرها العاليه وعندما يحدث نداء الهامش في هذه المرحله يتوفر لدى هذا المستوى خيارين فقط احدهما هو اضافه المزيد من الاموال الى والثاني اغلاق جميع المراكز المفتوحه وهذا ما يسمى بنداء الهامش حيث نداء الهامش رساله تاتي من جانب الوسيط يذكرك بانك بحاجه الى ايداع المزيد من الاموال في حساب التداول الخاص بك او الخيار الاخر كما ذكرنا تغلق جميع مراكز الخساره على الفور حالات يحدد على الوسيط الخاص بك ويمكنك ان ترى ذلك في حسابه الخاص بك عندما ينخفض الهامش بالقرب من نسبه خفض مستويات الهامش عندما يتحرك السوق ضد المراكز المفتوحه بك وبالتوفيق للجميع

[Wendor]

ما هو الهامش؟

الهامش هو الضمان الذي يجب على المستثمر إيداعه لدى الوسيط أو البورصة لتغطية مخاطر الائتمان التي يشكلها على الوسيط أو البورصة. يمكن أن يتحمل المستثمر مخاطر الائتمان إذا اقترض المال من وسيط لشراء أدوات مالية ، أو اقترض أموالًا لبيعها على المكشوف ، أو دخل في عقد مشتق. عندما يشتري المستثمر بالهامش ، فإنه يقترض الرصيد من الوسيط. يشير الشراء بالهامش إلى الدفعة الأولية التي يتم دفعها للوسيط مقابل الأصل و يستخدم المستثمر الأوراق المالية القابلة للهامش في حساب الوساطة الخاص به كضمان. بشكل عام ، الهامش هو الفرق بين سعر بيع منتج أو خدمة وتكلفة الإنتاج ، أو نسبة الربح إلى الإيرادات.

الهامش عامة:

حساب الهامش هو حساب وساطة يقوم فيه الوسيط بإقراض أموال للمستثمر لشراء المزيد من الأوراق المالية أكثر مما يمكنه باستخدام رصيد حسابه وحده و معدل الفائدة على القرض المضمون ثابت ويجب دفعه على أساس منتظم. نظرًا لأن المستثمر يستخدم الأموال المقترضة ، أو الرافعة المالية ، فسيتم تضخيم الخسائر والمكاسب. عندما يتوقع المستثمر أن يكسب معدل عائد أعلى على استثماره مما يدفعه إلى دفع فائدة القرض ، يمكن أن يكون الاستثمار بالهامش مفيدًا. على سبيل المثال ، إذا كان حساب الهامش الخاص بك يتطلب هامشًا أوليًا بنسبة 60٪ وترغب في شراء أوراق مالية بقيمة 10،000 دولار ، فسيكون الهامش الخاص بك 6000 دولار ، ويمكنك اقتراض الباقي من الوسيط.

ما الذي يستلزمه التداول بالهامش بالضبط؟

يستلزم التداول بالهامش اقتراض أموال من شركة وساطة لتنفيذ التداولات. عند التداول بالهامش ، يقوم المستثمرون أولاً بإيداع, والذي يعمل كضمان للقرض ، ثم يدفعون مدفوعات الفائدة المستمرة على الأموال المقترضة. يزيد هذا القرض من القوة الشرائية للمستثمرين ، مما يسمح لهم بشراء كمية أكبر من الأوراق المالية. تعمل الأوراق المالية المشتراة كضمان لقرض الهامش تلقائيًا.

ما هو بالضبط نداء الهامش؟

يحدث نداء الهامش عندما يرسل الوسيط الذي سبق له تقديم قرض هامش إلى مستثمر إشعارًا إلى ذلك المستثمر يطلب منه زيادة مبلغ الضمان في حساب الهامش الخاص به. عند مواجهة نداء الهامش ، كثيرًا ما يُطلب من المستثمرين إيداع أموال إضافية في حساباتهم ، الأمر الذي قد يستلزم بيع أوراق مالية أخرى. إذا رفض المستثمر ، يحق للوسيط إغلاق صفقات المستثمر من أجل جمع الأموال المطلوبة. يخشى العديد من المستثمرين نداءات الهامش لأنها قد تجبرهم على بيع المراكز بأسعار غير مواتية.

ما هي بعض التعاريف الأخرى للهامش؟

بصرف النظر عن الإقراض بالهامش فإن مصطلح الهامش له تطبيقات أخرى في التمويل. يتم استخدامه على سبيل المثال كمصطلح شامل للإشارة إلى هوامش الربح المختلفة مثل هامش الربح الإجمالي وهامش الربح قبل الضريبة وهامش الربح الصافي. يستخدم المصطلح أيضًا لوصف أسعار الفائدة أو أقساط المخاطر.

[Eman_Ahmed]

الرافعة المالية هي وسيلة تم وضعها في حسابات الفوركس بحيث انها توفر للمتداول ان تكبر من رصيده و توفر له حجم تداول اكبر من رصيده الحقيقي في السوق لذلك نجد ان الناس انتقلت من الاسهم الي الفوركس بسببها في حين نجد ان الكثير من قام بتحريم الفوركس بسببها . يوجد الكثير من المزايا وأيضا العيوب للرفعه الماليه فعندما انت تقوم بالتحكم بها في أي وقت هذا عيب من راءي وليس ميزه لأنك تستطيع أن تضيع رأس مالك في وقت قليل لو كنت لا تجيد التعامل مع الرافعه الماليه جيدا ومن عيوب الرافعه الماليه ويكون هناك حد أقصى للخسارة فى صفقاتهم حتى يحققوا مكسب فى النهاية بنسبة تزيد عن 50% من صفقاتهم فتقع مخاطر الرافعة الكبيرة على أن الخسارة يمكن أن تكون أكبر من رأس المال فى الأساس فيرجى توخى الحذر فى إستخدامها وأن يكون الإستخدام بطريقة ووقت أمن

[MahmoudGz]

الرافعة المالية ادة خطيرة جدا وبرغم من اهميتها الا انها تحمل مخاطر يمكن ان تعرض الحساب للمرجنة فاستخدام رافعة مالية يعني امكانية المتاجرة باضعاف راس المال الخاص بالمتداولين كـ قيمة مالية ولايسمح بخسارة اكبر من الايداع الفعلي في حساب المتداول وهنا ندرك ان استخدام رافعة مالية كبير يزيد من نسبة الهامش ويعني ذلك فتح صفقات بلوت كبير قد لا تتناسب معي حجم ايداع المتاجرين فكلما ارتفعة الرافعة المالية كانت نسبة المخاطر كبير جدا ومن المهم ان يتفهم كل المتداولين في اسواق الصرف الاجنبي الالية عمل الرافعة ومخاطرة وكيفية اختيار رافعة مناسبة تزيد من عامل الامان وتقلل من نسبة المخاطرة واختيار رافعة مالية صغيرة بقدر الامكان