الموضوع: 
اشتركالسلام عليكم ورحمة الله وبركاته
نسبة المخاطرة المئوية في مقابل حجم المخاطرة الدولارية الثابتة
يستلزم نموذج نسبة المخاطرة المئوية بعض العناية الخاصة بما أنه ربما من أكثر نماذج إدارة المخاطر شيوعا ولن أطيل عليكم في تحليل هذا النموذج لأنني قمت بالفعل بكتابة مقالة عنه يمكنكم قراءتها عن موضوع إدارة الأموال في التداول بسوق الفوركس ومع ذلك سوف أشرح لكم بإيجاز العلة في عدم استخدامي لنموذج نسبة المخاطرة المئوية في طريقة إدارتي لحساب تداول
لنفرض إن المخاطرة بنسبة 2% من حساب تداولك في كل مركز من مراكز صرف صفقاتك قد تكون فكرة جيدة بالنسبة لمحافظ الأسهم المتنوعة أو بالنسبة لصناديق التحوط الكبرى نظرا للعدد الضخم من الأصول التي تحت إدارتهم في أي صفقة تداول ولكن بالنسبة للمتداول الذي يعمل لدى أصحاب رؤوس الأموال الخاصة أو المتداول الفرد الذي يقوم بالتداول عادة بفتح مركز أو اثنين في كل مرة فإن قاعدة نسبة المخاطرة المئوية ببساطة ليست الطريقة المثلى لإدارة حساب تداولك
قس الأمر على النحو التالي إذا ربحت 3.00$ دولار في حساب تداول بـمبلغ 3.00$ دولار فإن هذا ربح 100% ولكن هل الربح 100% بهذا القدر من الأهمية إذا كان حساب التداول يبلغ 3.00$ دولار فقط ؟ من الأيسر كثيرا أن نحقق أرباح 100% في حساب تداول يبلغ 1.000$ عن تحقيق 100.000$ في حساب تداول بمبلغ 50.000$ هل بدأتم تفهمون لماذا الأرباح القائمة على النسب المئوية ليست على نفس القدر من الأهمية مثل الأرباح القائمة على القيمة الدولارية؟ أرجو أن يكون الأمر قد اتضح
أرصدة الحسابات قد تكون خادعة
من المهم أن نذكر أن المتداول لا يجب عليه أن يمتلك الكثير من المال في حساب تداوله حتى يقوم بالتداول بمركز صرف كبير الحجم فبسبب الرافعة المالية أصبح بإمكان المتداول الذي لا يملك سوى 1.000$ دولار في حساب تداوله أن يقوم بالتداول بحجم مركز صرف يماثل المتداول الذي يملك 20.000$ دولار في حساب تداوله لا تقوم مطلقا بوضع كل رؤوس أموال تداولك في حساب تداول واحد في سوق الفوركس وأنا شخصيا أقوم بالتداول بمبالغ كبيرة ولكني لا أضع مطلقا في حساب تداولي أكثر من 50.000$ دولار لأنني بكل بساطة لا أحتاج إلى أموال أكثر من ذلك نظرا لاستخدامي الرافعة المالية
وبالتالي فإن السبب في أن أرصدة الحسابات ليست هي الأساس الجيد لتحديد حجم المخاطرة في كل صفقة يرجع إلى أنه بإمكانك إدارة مركز صرف بحجم كبير في ظل حساب تداول صغير نسبيا وبالتالي فأنت بكل بساطة لست في حاجة ولا ينبغي أن تضع كل أموال تداولك في حساب تداولك، هل فهمت فحسابات التداول الكبيرة والصغيرة يمكن التداول عليها بنفس حجم مركز الصرف وبالتالي فأكثر ما يهم هو حجم مبلغ المخاطرة الذي تسمح به شخصيا وقدر ارتياحك له والتأكد من أن ذلك يتفق مع معرفتك بأنك قد تخسر في أي صفقة من الصفقات التي تقوم بها
