Thread: 
Subscribe
ما هي العوامل التي تؤثر على مخاطر المحفظة؟
ما هو تعريف مخاطر المحفظة؟
- يجب على المستثمرين أن يضعوا في اعتبارهم أن كل استثمار يمتلكونه ينطوي على مخاطر الخسارة والعوائد المحتملة. تأتي احتمالية الحصول على عوائد عالية أيضًا مصحوبة باحتمالية عالية المخاطر.
لا يغير عدد الاستثمارات التي يمتلكها المستثمر داخل المحفظة من المخاطر التي يحملها كل منهم. مخاطر الاستثمار ثابتة داخل المحفظة الاستثمارية ولكن يمكن للمستثمرين القيام بشيء للحد من المخاطر.
من الأفضل دائمًا مراقبة مخاطر المحفظة لطمأنة المستثمر على الاحتفاظ بأنواع مختلفة من الاستثمارات. يمكن لكل استثمار تعويض المخاطر العالية والمنخفضة لبعضهم البعض.
- مخاطر المحفظة بشكل عام هي احتمال أن تواجه المحفظة الاستثمارية صعوبات في تحقيق أهداف الاستثمار ولن تحققها على الأرجح. تشير مخاطر المحفظة إلى المخاطر الإجمالية من جميع الاستثمارات الفردية في المحفظة.
العديد من المكونات تشكل محفظة ويؤثر كل منها على نطاق مخاطر المحفظة. تشمل مخاطر المحفظة الرئيسية مخاطر السوق والمخاطر النظامية الأخرى. كل هذه المخاطر تتطلب من المستثمرين بذل جهد إضافي لإدارتها.
تساعد إدارة مخاطر المحفظة المستثمرين على تحقيق أهدافهم لاستثماراتهم.
Attachment 98416
ما هي العوامل التي تؤثر على مخاطر المحفظة؟
المخاطر النظامية: المخاطر النظامية هي عامل خطر لا يستطيع المستثمرون القيام بأي شيء للتخلص منه تمامًا. إنها المخاطر المرتبطة بأسعار الفائدة وأحداث مثل الركود والحرب والأحداث السياسية.
كل هذه العوامل يمكن أن يكون لها تأثير كبير على الشركات وأسعار أسهمها. عوامل الخطر في ظل المخاطر النظامية هي شيء لا يستطيع المستثمرون التنبؤ به.
قد يقوم المستثمرون بحساب الاتجاه طويل الأجل لأسعار الفائدة ولكن من غير الممكن معرفة المبلغ المحدد الذي سيرتفعون أو ينخفضون.
سوق الأوراق المالية هو الذي يتم تسعيره ضمن التغيير المتوقع وعادة ما يكون قبل الوقت الذي يمكن للمستثمر أن يتوقعه ويدرجه في قراراته الاستثمارية.
المخاطر غير المنتظمة: تسمى المخاطر غير المنتظمة أيضًا المخاطر المحددة وترتبط بالحصول على ملكية شركة معينة ضمن محفظة استثمارية.
يبدو أن المخاطر غير المنتظمة على عكس المخاطر المنهجية تمنح المستثمرين فرصة للتحكم في المخاطر أو الحد منها أو تقليلها.
المستثمرون الذين يضيفون المزيد من الشركات المختلفة إلى محافظهم هم الذين يقومون أيضًا بنشر المخاطر فيها. إنها أيضًا طريقة للحد من التأثير الكامل للمخزون الفاشل.
كيف تقلل مخاطر المحفظة؟
الحفاظ على السيولة الكافية: يجب على المستثمرين جعلها نقطة للحفاظ على سيولة نفقاتهم في غضون بضعة أشهر أو سنة. يجب عليهم أيضًا الحصول على أنواع الأصول التي يمكن الوصول إليها بسهولة.
يمكن أن يؤدي تراكم المنتجات عالية التقلب إلى نتائج سيئة إذا تطلب الأمر من المستثمرين المزيد من الأموال خلال دورة هبوط لهذا المنتج أو الأصل.
يمكن للمستثمرين السماح لسلعهم عالية التقلب بتحقيق التأثيرات المتوقعة. يفعلون ذلك بعد أن قرروا الاستثمار فيها على المدى الطويل إذا كان لديهم شبكة أمان من الأصول السائلة.
مراقبة كل استثمار بشكل ثابت: قد لا يكون تخصيص الأصول للمستثمر للسنة الماضية مناسبًا للوقت الحالي نظرًا للتغيرات داخل السوق. قد لا يكون الوضع هو الحدوث في معظم الأوقات ولكنه ممكن للغاية.
يجب على المستثمرين مراقبة استثماراتهم على أساس منتظم لأن مخاطر الاستثمار الحالية داخل محفظة الاستثمار يمكن أن ترتفع دون سابق إنذار. يجب أن يكونوا على دراية بأهمية مراقبة حيازات الاستثمارات.
يجب على المستثمرين تقييم حيازات الاستثمار باستمرار حتى يتمكنوا من توجيههم إلى تخصيص الأصول المناسب. إنها أيضًا طريقة لتقليل مخاطر المحفظة.
اكتشف القدرة على تحمل المخاطر: تتطلب فكرة الاستثمار في سوق الأوراق المالية أن يكون لدى كل شخص مهتم القدرة على قبول المخاطر التي تصاحبها.
*عند القيام بالاستثمارات ، يجب على المستثمر تقييم مستوى المخاطرة الذي يرغب في مواجهته بناءً على عمره ودخله ومُعاليهم وعوامل أخرى.
يواجه المستثمرون في كثير من الأحيان مخاطر أكثر مما هو ضروري. يتم الاهتمام بالمخاطر عند حدوث الأحداث المالية.
يمكن أن يساعد فهم تحمل المخاطر والمخاطر المحتملة في المحفظة الاستثمارية المستثمرين على تجنب المشاركة العاطفية في قراراتهم.
إنها أيضًا طريقة لحماية أموالهم في أوقات الشدائد. يجب تذكير المستثمرين ليس فقط بالتركيز على الحصول على عوائد من استثماراتهم ولكن أيضًا مراعاة العوامل المختلفة للاستثمارات.
